基金入門基礎知識
基金，這里指的是證券投資基金，是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金，有基金托管人托管，由基金管理人管理和運作資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。下面和小編一起來看看基金入門基礎知識。希望對大家有所幫助。
可否在開立交易帳戶的同時辦理認購業(yè)務？
可以。在發(fā)行期內，投資者可以同時辦理開立中行交易帳戶和認購業(yè)務，而無須多次跑代銷網(wǎng)點。
一個投資者可以開立多個基金帳戶嗎？
不行，根據(jù)業(yè)務規(guī)則的規(guī)定，一個投資者只能開立一個基金帳戶。
可以委托他人辦理開戶嗎？
不行，開戶必須由投資者本人親自辦理。
在認購期投資者可以多次認購基金嗎？
可以。
投資者拿到代銷機構的業(yè)務受理憑證就表示業(yè)務辦理成功了嗎？
不，拿到代銷機構的業(yè)務受理憑證僅僅表示業(yè)務被受理了，但業(yè)務是否辦理成功必須以基金管理公司的注冊登記機構確認的為準，投資者一般在T+2個工作日才能查詢到自己在T日辦理的業(yè)務是否成功。
什么是認購、申購和贖回？
認購是指投資者在設立募集期內購買基金單位的行為。
申購是指基金成立后，向基金管理人購買基金單位的行為。
贖回是指基金投資者向基金管理人賣出基金單位的行為。
什么是封閉期，封閉期一般有多長？
封閉期指在開放式基金成立初期，基金管理人可以在基金契約和招募說明書規(guī)定的期限內不接受申購、贖回等業(yè)務的時間。根據(jù)法規(guī)的規(guī)定，封閉期最長不得超過3個月。
什么是開放日？
開放日是指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務的工作日。在我國，一般來講，證券交易所的交易日即為開放式基金的開放日。
基金成立的條件是什么？
按照《開放式基金管理暫行辦法》的規(guī)定，開放式基金成立的條件是：①設立募集期限內，凈銷售額超過2億元；②在設立募集期限內，最低認購戶數(shù)達到100人。
當基金達到基金成立的條件時，由基金管理人可公告基金成立，并自成立之日起將客戶認購的基金份額正式轉入其開設的基金帳戶。
什么是登記基金帳號？
投資者在開立基金賬戶后，如需要在開立基金賬戶的銷售機構以外的其他銷售機構辦理基金業(yè)務，需首先登記基金帳號。換句話說，登記基金帳號是投資者已在一家銷售機構開立了基金帳戶，而又想要在另一家銷售機構辦理基金業(yè)務時所必須經(jīng)過的手續(xù)。
未開立基金帳戶的客戶可以辦理登記基金帳號的業(yè)務嗎？
未開立基金帳戶的客戶不可以辦理登記基金帳號業(yè)務，但他可以直接辦理開立基金帳戶的業(yè)務。
什么是重要帳戶信息？
重要帳戶信息是指：個人投資者的姓名、證件類型、證件號碼；機構投資者的機構名稱、證件類型和證件號碼。
如何修改重要帳戶信息？
投資者要修改重要帳戶信息，必須到原開戶的網(wǎng)點辦理。
什么是其它帳戶信息？
除了重要帳戶信息以外的其它帳戶信息，如地址、郵編等稱為其它帳戶信息。
個人投資者可以委托他人辦理修改重要帳戶信息嗎？
不行，個人投資者不得委托他人代辦基金賬戶資料變更。
符合什么條件才能注銷基金帳戶？
被注銷的賬戶必須沒有基金單位余額，同時，帳戶必須處于正常狀態(tài)且無未達權益。
個人可以委托他人代辦注銷基金帳戶嗎？
不行，個人投資者不得委托他人代辦注銷基金賬戶。
申購可以撤消嗎？
當日的申購申請可以在交易時間內撤銷。
申購申請何時可以確認？
投資者在T日提出的申購申請一般在T+1個工作日得到注冊登記機構的處理和確認，投資者自T+2個工作日起可以查詢到申購是否成功。
贖回申請何時可以得到確認？
投資者在T日提出的贖回申請一般在T+1個工作日得到注冊登記機構的處理和確認，投資者自T+2個工作日起可以查詢到贖回是否成功。
投資者的贖回款項何時從托管銀行劃出？
基金持有人贖回基金份額，贖回款項通常在T+3個工作日，最長不超過T＋7日從托管行劃出。
一天可否多次贖回？
同一投資者在每一開放日內允許多次贖回。
贖回可以撤消嗎？
當日的贖回申請可以在當日交易停止前（即15：00前）撤消。撤消贖回申請所需提交的資料與撤消申購申請相同。
投資者每筆贖回的份額有限制嗎？
有，視具體基金而定。
什么叫強制贖回？
強制贖回主要指以下兩種情況：（1）投資者贖回時，當某筆贖回導致其在代銷機構交易帳戶的基金單位余額少于500份時，余額部分必須一同贖回；（2）如果投資人因其它原因（如轉托管、非交易過戶等），使其在代銷機構的帳戶余額低于最低贖回份額時，允許其贖回份額低于低于最低贖回份額，但也必須一次全部贖回。最低贖回份額視具體基金而定。
投資者在贖回時為什么要選擇“非連續(xù)贖回”或“連續(xù)贖回”？
按照有關規(guī)定，當發(fā)生巨額贖回時，如果基金管理人兌付投資者的贖回申請有困難或認為兌付投資者的贖回申請而進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動，基金管理人可在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額的10％的前提下，對其余贖回申請延期辦理。轉入第二個工作日的贖回申請不享有優(yōu)先權并以該開放日的基金單位資產(chǎn)凈值為依據(jù)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止，但投資者在申請贖回時可選擇將當日未獲受理的部分贖回予以撤銷。因此，投資者在提出贖回申請時，應明確表示一旦發(fā)生這種情況其是否要將當日未獲受理的.部分贖回予以撤銷，即是選擇“連續(xù)贖回”還是“非連續(xù)贖回”。如果投資者未作出選擇，則將被默認為連續(xù)贖回。
什么是基金凈值、單位凈值、累計凈值？
基金資產(chǎn)凈值是在某一時點上，基金資產(chǎn)的總市值扣除負債后的余額，代表了基金持有人的權益。單位基金資產(chǎn)凈值，即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值。
單位基金資產(chǎn)凈值＝（總資產(chǎn)－總負債）／基金單位總數(shù)其中，總資產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金單位總數(shù)是指當時發(fā)行在外的基金單位的總量。
累計單位凈值＝單位凈值＋基金成立后累計單位派息金額基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據(jù)，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關鍵。凈值的高低除了受到基金經(jīng)理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。
若是基金成立已經(jīng)有一段相當長的時間，或是自成立以來成長迅速，基金的凈值自然就會比較高；如果基金成立的時間較短，或是進場時點不佳，都可能使基金凈值相對較低。因此，如果只以現(xiàn)時基金凈值的高低作為是否要購買基金的標準，就常常會做出錯誤的決定。購買基金還是看基金凈值未來的成長性，這才是正確的投資方針。
開放式基金的單位凈值是如何計算的？
開放式基金買賣的價格是以基金單位凈值為基礎計算的�；饐挝粌糁档挠嬎闳缦拢�
基金資產(chǎn)凈值＝基金資產(chǎn)總值－基金負債總值
基金單位凈值＝基金資產(chǎn)凈值/基金單位總份數(shù)
基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類有價證券、銀行存款本息及其他投資等的價值總和，基金負債總值是基金運作時所形成的負債，包括各種應付費用、應付收益等。
基金單位凈值每日計算，其中基金資產(chǎn)凈值是用當天證券交易所收市后對基金所擁有的各項資產(chǎn)進行估值并扣除負債后得出的，基金單位總數(shù)是該日日終基金的總份數(shù)。
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