怎樣選購(gòu)指數(shù)基金
指數(shù)基金是連股神巴菲特都推崇的投資理財(cái)產(chǎn)品，所以如果你想投資基金理財(cái)指數(shù)基金也是可以考慮的一類(lèi)產(chǎn)品。下面是小編為大家?guī)?lái)的關(guān)于怎樣選購(gòu)指數(shù)基金的知識(shí)，歡迎閱讀。
怎樣選購(gòu)指數(shù)基金？
通常選擇指數(shù)基金只需要三個(gè)步驟；
第一，選指數(shù)，即投資者想投資的指數(shù)，對(duì)于想通過(guò)指數(shù)進(jìn)行長(zhǎng)期投資的投資者來(lái)說(shuō)，投資方法可選擇定期定投，可選擇代表性強(qiáng)的主流指數(shù)基金；
第二，看費(fèi)率，總體上看ETF和指數(shù)LOF的費(fèi)率水平較低；
第三，看指數(shù)擬合度；第四，看交易成本和便利性。
一般來(lái)說(shuō)，要購(gòu)買(mǎi)指數(shù)基金，可以通過(guò)以下幾個(gè)途徑：1.直接去銀行柜臺(tái)購(gòu)買(mǎi)；2.到各家銀行的網(wǎng)上交易系統(tǒng)進(jìn)行基金買(mǎi)賣(mài)，一般會(huì)享受一定的費(fèi)率優(yōu)惠；3.通過(guò)證券公司買(mǎi)賣(mài)，在券商處開(kāi)通基金交易可以進(jìn)行電話委托，且券商的手續(xù)費(fèi)較銀行更為便宜；4.在基金公司網(wǎng)站上進(jìn)行交易可以24小時(shí)接受委托，而不像在銀行購(gòu)買(mǎi)需受交易時(shí)間限制；5.如果是ETF或者LOF指數(shù)基金，則可以在二級(jí)市場(chǎng)像股票一樣買(mǎi)賣(mài)，更為方便。
什么是指數(shù)基金
指數(shù)基金采用被動(dòng)式投資,選取某個(gè)指數(shù)作為模仿對(duì)象,按照該指數(shù)構(gòu)成的標(biāo)準(zhǔn),購(gòu)買(mǎi)該指數(shù)包含的證券市場(chǎng)中全部或部分的證券,目的在于獲得與該指數(shù)相同的收益水平。
對(duì)許多投資者而言,指數(shù)基金提供的投資方式最為方便簡(jiǎn)單。投資者無(wú)須擔(dān)心基金經(jīng)理是否會(huì)改變投資策略,因?yàn)橹笖?shù)基金經(jīng)理根本不需要自行選股,所以誰(shuí)當(dāng)基金經(jīng)理并不重要。
投資指數(shù)基金最大的好處在于成本較低。由于指數(shù)基金經(jīng)理用不著積極選股,所以指數(shù)基金的管理費(fèi)用相對(duì)較低。同時(shí),因?yàn)橹笖?shù)基金采取了購(gòu)買(mǎi)并持有的策略,不用經(jīng)常換股,所以基金買(mǎi)賣(mài)證券時(shí)發(fā)生的傭金等交易費(fèi)用也遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于積極管理的基金。此外,跟蹤同一指數(shù)的兩只基金,收費(fèi)水平可能不同；而涵蓋同一市場(chǎng)層面的兩只基金,也未必會(huì)用同一種指數(shù)作為基準(zhǔn)。美國(guó)市場(chǎng)的指數(shù)基金平均管理費(fèi)率約為0.18%至0.30%。
指數(shù)基金除了節(jié)省費(fèi)用外,還有一個(gè)好處,就是可以使你的投資免受表現(xiàn)差勁的基金經(jīng)理所累。你無(wú)須像那些積極管理型基金的持有人那樣,時(shí)刻留意基金的風(fēng)吹草動(dòng),例如投資團(tuán)隊(duì)是否發(fā)生變動(dòng),基金經(jīng)理是否還在任上。
每個(gè)市場(chǎng)都有贏家和輸家�？傮w而言,投資者就是市場(chǎng),其投資的平均回報(bào)就是市場(chǎng)的平均回報(bào)。投資指數(shù)基金就如同投資于整個(gè)市場(chǎng),理論上得到的也是所有投資者平均得到的回報(bào)。也許你會(huì)認(rèn)為有些運(yùn)氣好或者才能杰出的基金經(jīng)理可以跑贏大市,因此希望基金經(jīng)理以其獨(dú)特的方式投資而不是根據(jù)指數(shù)來(lái)挑選股票或債券,那么積極管理的基金就是你的選擇。而這意味著你必須充分相信基金經(jīng)理的能力。
投資大師沃倫·巴菲特曾在其致股東的信中談及指數(shù)基金。他說(shuō),對(duì)大部分的機(jī)構(gòu)和個(gè)人投資者而言,投資于費(fèi)用低廉的指數(shù)基金是擁有普通股的最佳方式。
1971年,巴克萊國(guó)際投資管理公司推出全球首只指數(shù)基金。目前美國(guó)市場(chǎng)上的'指數(shù)基金已超過(guò)160只,其中,規(guī)模最大的指數(shù)基金為先鋒500指數(shù)基金(Vanguard500index),凈資產(chǎn)規(guī)模約為822億美元。相比之下,國(guó)內(nèi)的指數(shù)基金數(shù)量還比較少,例如天同180指數(shù)基金、華安上證180指數(shù)增強(qiáng)型基金、博時(shí)裕富基金、融通深證100指數(shù)基金等。
要了解某只指數(shù)基金的風(fēng)險(xiǎn)及可預(yù)期回報(bào)與其他指數(shù)基金有何不同,首先要知道其跟蹤的是什么指數(shù)。
從國(guó)內(nèi)的情況看,天同180指數(shù)化投資部分主要投資于組成上證180指數(shù)的成份股票；博時(shí)裕富基金的標(biāo)的指數(shù)是新華富時(shí)中國(guó)A200復(fù)合指數(shù)(75%新華富時(shí)中國(guó)A200指數(shù)＋25%新華富時(shí)中國(guó)國(guó)債指數(shù))；融通深證100指數(shù)基金跟蹤的是深證100指數(shù)。
值得注意的是,只有當(dāng)成份股發(fā)生變動(dòng)時(shí),指數(shù)基金才會(huì)調(diào)整其投資組合。由此的買(mǎi)入或賣(mài)出股票會(huì)給股價(jià)帶來(lái)沖擊。
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