謹防傳銷式理財騙局
導語：想做投資理財?shù)呐笥颜J真看完下文，謹防傳銷式理財騙局。
金融傳銷陷阱
在不少人的印象中，傳銷活動就是:傳銷組織通過網(wǎng)絡(luò)招聘、見網(wǎng)友等方式把人騙到某地，通過非法拘禁、洗腦教育、搶劫等方式強迫加入。如今，打著金融理財幌子的新型傳銷模式悄然出現(xiàn)。
福州的柯先生，去年剛從企業(yè)退休，四處尋找能賺錢的投資項目。去年8月份，柯先生通過朋友老檀介紹，得知一個叫“摩根幣”投資的項目，只要投資1000元，每月能返利300元，推薦新玩家還有高額的抽成和獎勵。面對這么高的回報，柯先生起初還有點猶豫，但每天向他介紹的人是相識多年的老友，且自己身邊已有不少朋友投資，就經(jīng)不住誘惑，加入“摩根幣”項目。據(jù)柯先生介紹，“摩根幣”是一種類似于“比特幣”的虛擬貨幣，玩家投入的錢用于購買一款名為“云礦機”的電腦軟件，每臺云礦機價格1000元，多投多得，一臺云礦機的壽命為200天，每天產(chǎn)生10個摩根幣，6.5個積攢用于提現(xiàn)，攢到100個可以換回來100元人民幣。3.5個進入復投，復投可以用于兌換實物商品或者攢到1000個，再次兌換云礦機。
“帶我的人，系統(tǒng)每天給他一枚幣作為領(lǐng)導獎。”柯先生表示，當初買“摩根幣”時，朋友告訴他，只要互聯(lián)網(wǎng)不關(guān)，“摩根幣”網(wǎng)站就不會關(guān)，“摩根幣”的主機在國外，全球同步運轉(zhuǎn)。他剛投資的前幾個月里，云礦機每天都能產(chǎn)出數(shù)十個枚“金幣”，他也確實賺到了近千元。隨后他又追加投資1萬元。“起初‘摩根幣’官網(wǎng)都正常，直到2015年11月，才發(fā)現(xiàn)異樣，不僅‘摩根幣’更名為‘貝塔幣’，官網(wǎng)系統(tǒng)也一直處于維護升級中，根本登不上去。”柯先生告訴記者，2015年12月中旬，該“貝塔幣”網(wǎng)站突然關(guān)閉，才讓他如夢初醒。
記者了解到，“摩根幣”在國內(nèi)一些網(wǎng)站、微博、微信平臺被炒得火熱。宣傳中，“摩根幣”誕生于2014年11月1日，全球同步運行，是一種無須中央機構(gòu)，交易轉(zhuǎn)賬方不依賴信任機制的點對點電子貨幣。此外，“摩根幣”官網(wǎng)用了美國摩根大通集團總部大樓的海報，宣稱“摩根幣”就是由摩根大通開發(fā)的。
識破傳銷式理財騙局
據(jù)警方介紹，眼下，不法分子利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，在國外租用服務(wù)器，制作網(wǎng)站，通過國內(nèi)的一批傳銷骨干分子，以虛擬幣為誘餌，吸收發(fā)展成員，騙取大量資金。當無新會員加入或警方等相關(guān)部門展開調(diào)查時，便關(guān)閉網(wǎng)站，銷毀證據(jù)，逃之夭夭。據(jù)中國反傳銷志愿者聯(lián)盟掌握的資料，百川幣、SMI、珍寶幣、迪拜幣、MBL幣MBI、馬克幣、暗黑幣、MMM、美國富達復利理財、克拉幣、石油幣、華強幣、幣盛、世通元、U幣等都曾是不法分子進行非法傳銷的“金融外衣”。
以百川幣為例，百川幣的營銷模式類似龐氏騙局，不停有人加入拿下家的錢發(fā)上家的工資，所謂的百川幣只在這些會員中流通，出了這個圈子就沒有任何用處，說白了就是一群人的自娛自樂。站在金字塔頂層的人賺的錢是非常龐大的，至于資金鏈什么時候斷，誰也不知道，賺夠了就收手，多少時間后，所謂的百川幣一定會蒸發(fā)，典型傳銷行為，無產(chǎn)品，靠拉人頭而進行的分錢游戲。
“犯罪分子給參加人員一個網(wǎng)絡(luò)賬號，并不斷返回虛擬幣，但是永遠無法兌換成真實的人民幣或外幣。”福州市公安局經(jīng)偵支隊的相關(guān)人士提醒，此類傳銷的操作手法有以下幾個特點：一、虛擬幣種大多是非恒量發(fā)行、單純炒幣，沒有商業(yè)應(yīng)用。二、都屬于網(wǎng)絡(luò)金融傳銷，服務(wù)器都在境外，查處難度較大。三、運行周期短。一般3～6個月，到了返錢高峰期直接關(guān)網(wǎng)跑路，換個馬甲重來。
“只要還有心寸‘天上掉餡餅，一夜暴富’僥幸心理的投資者，各類欺詐活動就不會自動消失，只會不斷翻新花樣，廣大投資者一定要打消‘天上掉餡餅’僥幸心理，審慎投資。”警方提醒廣大投資者，此外，不要被表面現(xiàn)象所迷惑：傳銷也就是“披著賺錢外衣的非法活動”。當你覺得機會不錯，很是靠譜的時候，也許這就是一個陷阱。謹記“免費的午餐不好吃”。
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警惕年底的傳銷式“互助”理財騙局
近日，有不少的網(wǎng)友在社交媒體上發(fā)布消息，稱自己在一家名為“MMM互助社區(qū)”的金融平臺投資被騙，錢取不出來。另據(jù)媒體的相關(guān)報道，這個所謂的MMM互助社區(qū)，可能涉及一些金融上的“龐氏騙局”。
據(jù)理財師了解到的.情況，MMM互助社區(qū)卻有其事，打著互助的名號，通過承諾給高收益來吸引投資者。
此前，銀監(jiān)會、工信部、央行、工商總局曾在11月聯(lián)合發(fā)布一份公告，曾警示這類以“金融互助”為名義的投資，稱其承諾高額收益，引誘公眾投入資金。公告指出這類“互助”金融的運作模式違背價值規(guī)律，并警示其資金運轉(zhuǎn)將難長期維系，一旦資金鏈斷裂，投資者將面臨嚴重損失。
目前在網(wǎng)絡(luò)上，常見的這類組織的名號包括一些“XX金融互助社區(qū)”、“XX金融互助平臺”、“XX金融互助理財”、“XX慈善金融互助平臺”、“XX金融互助投資”、“XX互助社區(qū)”、“XX財富互助平臺”等。
這些共同的所謂互助社區(qū)的創(chuàng)始人，是一名叫謝爾蓋·馬夫羅季的俄羅斯人，據(jù)說此人曾因此手法在俄羅斯蹲過4年的大牢，2007年出獄之后跑到印度、中國、南非等國家開始同樣手法騙外國人。這些網(wǎng)絡(luò)上的所謂的互助平臺，沒有固定的辦公地點，也沒有營業(yè)執(zhí)照，甚至連網(wǎng)站備案號都沒有，所有業(yè)務(wù)宣傳都是通過博客、彈窗廣告、QQ群、微信群、人人之類的渠道來傳播。
MMM的宣傳大致是承諾投資收益為每月30%，推薦投資人加入另有10%左右的收益提成，即1000元在一個月內(nèi)能獲得300元的利息，加上新會員注冊的30%的獎勵，第一個月就能獲得600元盈利。而他們給的聯(lián)系方式，居然簡單到只留下一個QQ號，聯(lián)系人被稱為某某老師。他們主打的理念是“摧毀不公正世界金融體系、打破金融家的控制、創(chuàng)建普通人的社區(qū)”，建立所謂的 “公平、公正、互惠、誠實的人助人金融平臺”，讓公眾通過資助別人從而得到更多人的幫助等。嘉豐瑞德理財師在MMM的宣傳界面上看到，網(wǎng)站功能是極其簡單的那種，并使用很多國外美女的圖片，展示logo、文化衫等，顯示在國外的“影響力”、真實性。
然而，理財師建議，對于這類投資，要格外的警惕，這些可能根本算不上什么投資，跟正規(guī)的一些P2P也都距離很遠。國內(nèi)正規(guī)的投資，比如收益穩(wěn)定的銀行理財產(chǎn)品以及部分風控良好、正規(guī)運作的P2P，收益率在才4.5%-10%左右，目前最高的不過12%、13%。而這些“互助社區(qū)”，動輒一個月30%以上的收益，簡直明擺著就是圈錢。理財師提示，如果你要鑒別這些是否屬于騙錢，往往可以觀察其是否有一個“推薦”的超高獎勵，即推薦人來投資也能獲得非常高的獎勵，這跟搞傳銷的手段極其近似。有這些特征的平臺，可能就不是正規(guī)的了。而目前爆發(fā)的事情，可能則顯示其資金鏈已經(jīng)開始斷裂，投資者恐血本無歸了。故希望投資者還是要看好自己的錢包，不要貪圖一時的高利而選擇投資不正規(guī)的平臺。
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