2016年投資理財大騙局盤點

　　2016已經(jīng)過去，整體來說也是個不平靜的一年，下面小編匯總下這一年的投資理財騙局。

　　微信“美女” 現(xiàn)貨原油投資騙局

　　近期各種原油現(xiàn)貨投資詐騙案又死灰復燃，許多不法公司為了營銷客戶，紛紛利用“微信美女”交友戀愛，伺機開發(fā)客戶。導致一大批男青年以為天降紅顏，美好的愛情來臨，毫無防備墜入“愛情”陷阱。

　　2016年5月24日，40名投資者起訴深油所一案開庭審理，涉案金額共2300萬元。數(shù)百位投資者控訴遭其會員單位誘騙投資，虧損少則幾萬元，多則幾千萬元。原油期貨，現(xiàn)貨油交易是否合法?商務部新聞發(fā)言人沈丹陽表示，商務部從未批準任何一家交易市場從事原油、成品油交易。據(jù)中國證監(jiān)會相關(guān)公布信息，目前我國只有4家期貨交易所，分別是上海期貨交易所、鄭州期貨交易所、大連期貨交易所和中國金融期貨交易所。而這些交易所主要經(jīng)營業(yè)務中也沒有“原油”這一項。

　　P2P理財騙局——高回報吸引投資者

　　曾經(jīng)媒體鋪天蓋地熱炒的黑科技“空中1號”項目的背后其實是一個做網(wǎng)絡金融P2P的理財公司在運作，而且該公司一直在吸納投資人的存款，并承諾回以高額利息，但其資金鏈風險很高。經(jīng)媒體實地走訪，“巴鐵1號”被發(fā)現(xiàn)靜靜地停放在車棚內(nèi)，車身上蒙著一層厚厚的灰塵。有內(nèi)部員工透露，從2016年11月中下旬開始，公司便遭遇嚴重資金問題。

　　銀行員工違規(guī)——銀行理財“飛單”

　　2016年，銀行理財“飛單”現(xiàn)象屢屢被媒體報道。所謂飛單，是指金融機構(gòu)理財經(jīng)理向購買者推薦非本機構(gòu)的產(chǎn)品，以便獲取提成獎勵。理財分析師建議，投資者哪怕是到銀行購買理財產(chǎn)品也要多長個心眼——看清楚理財產(chǎn)品是這家銀行發(fā)行的，還是其他機構(gòu)發(fā)行的。千萬不要以為只要是從銀行購買的理財產(chǎn)品就像存款那樣毫無風險。

　　通常銀行理財產(chǎn)品收益在3%-6%之間，所以如果介紹給您的理財產(chǎn)品承諾的收益率超過這個2%-3%甚至1-2倍，就一定要警惕了，另外一定要看合同，凡是銀行自主發(fā)行的理財產(chǎn)品，均具有唯一的產(chǎn)品編碼，投資者可以依據(jù)該編碼在中國理財網(wǎng)查詢，銀行代銷產(chǎn)品則可以通過銀行網(wǎng)點公示的代銷產(chǎn)品清單查詢。而且，銀行理財產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品在相關(guān)銷售文本中應有銀行印章。

　　網(wǎng)絡傳銷——翻版比特幣

　　比特幣在全球范圍內(nèi)的火爆，導致了諸多相似產(chǎn)品的衍生。以虛擬貨幣為噱頭的網(wǎng)絡傳銷案件則更具欺騙性和誘惑性。2016年3月，徐州市公安局破獲了一起“網(wǎng)絡黃金積分”傳銷案。從2015年10月三大類平臺上線至2016年4月7日案發(fā)，短短半年時間，共發(fā)展會員50余萬人，涉及資金109億元。目前警方抓獲犯罪嫌疑人49人，經(jīng)檢察機關(guān)批準逮捕16人。但是，有關(guān)網(wǎng)絡黃金的宣傳仍然充斥在網(wǎng)絡上，而很多投資者已深陷傳銷泥潭，難以維權(quán)。

　　P2P第一案——e租寶騙局開審

　　曾經(jīng)是行業(yè)標桿的e租寶，上過央視做廣告，請名流為其站臺，暗地里卻大批走私黃金，吞噬投資人財產(chǎn)高達580余億元，這個涉及90萬人的“龐氏騙局”被稱為“P2P第一案”。2015年12月16日案發(fā)時，公安部指揮各地公安機關(guān)統(tǒng)一行動，對多位“鈺誠系”高管進行抓捕。8個月后，北京市人民檢察院發(fā)布公告稱“e租寶系列案”已偵查結(jié)束，案件進入了漫長的審查起訴過程。

　　《葉問3》造假事件 引發(fā)擠兌風波《葉問3》造假事件 引發(fā)擠兌風波

　　2016年3月，快鹿集團旗下理財平臺金鹿財行遭擠兌。其導火索就是電影《葉問3》的`造假風波。危機爆發(fā)之后，快鹿資金缺口驟增至每日1億元。據(jù)媒體報道，目前快鹿的兌付金額已完成2.7億元。而快鹿需累計兌付約100億元，已兌付比例尚不足3%。

　　云在指尖：微商“變味”

　　在微商圈里，云在指尖有著不小的名氣。和很多微商相似，云在指尖的口號也是 “家里發(fā)發(fā)鏈接，就能輕輕松松月入上萬，甚至十幾萬。”2016年10月9日，咸寧市工商行政管理局在其網(wǎng)站上，公示了關(guān)于廣州云在指尖電子商務有限公司的處罰判決書，認定該公司的違法行為為傳銷，沒收違法所得3950萬元，并處150萬元罰款。截止案發(fā)時，“云在指尖”關(guān)注人數(shù)達2400萬余人，繳費人數(shù)達260萬余人，涉案金額6.2億余元。

　　校園貸——裸條貸騙局

　　曾經(jīng)如火如荼的校園貸在2016年變的亂象叢生，大學生負債跳樓、裸條貸、欠款退學打工、借貸賭博以命償債，一個個血淋淋地悲劇擺在我們面前。枕頭君此前也撰文提醒過大學生群體，只有正確看待借款行為，將貸款用于正當途徑，選擇規(guī)范化校園貸平臺，合理借款按時還款，才能有效規(guī)避風險。

　　3M、WV夢幻之旅、摩提弗等龐氏騙局

　　“一部手機，一個微信，輕松月入1萬元至15萬元。”“投資6萬，兩年后收入1000萬。”WV夢幻之旅打著“旅游直銷”、“邊旅游邊賺錢”等噱頭，通過發(fā)展下線，拉人入會交費，病毒式傳播進行詐騙。2016年10月25日、26日，南都連續(xù)兩日起底涉嫌網(wǎng)絡傳銷組織“WV夢幻之旅”“賽比安”。報道引起有關(guān)部門高度重視。此外如3M、摩提弗等金融騙局游戲也是年年都存在，只不過不停更換名字而已。驚人的收益只是來源于新的投資者的本金。