關于美國新興金融工程專業(yè)的申請技巧及職業(yè)規(guī)劃
在中國，金融工程作為20世紀90年代金融領域的新興學科，受到了廣泛的關注。金融工程是用數(shù)學作為工具來解決金融的問題。在美國金融工程已經(jīng)成了一個比較完整的體系。近兩年，每年有大量的中國學生要申請這個專業(yè)。下面美國留學專家就來為大家詳細介紹一下美國金融工程專業(yè)，包括申請技巧、職業(yè)前景、可以選擇的職位等等。
美國金融工程專業(yè)介紹：
金融工程(Financial Engineering)是綜合運用數(shù)學、統(tǒng)計學和計算機編程技術去解決金融問題的嶄新領域。金融工程在不同的大學有不同的名稱：Financial Engineering(金融工程)， Financial Mathematics(金融數(shù)學)，Mathematical Finance(數(shù)學金融)，Computational Finance(計算金融)。雖然在名稱上有很大的變動，但實際學習的內容是相似的，主要包括數(shù)學、計算機編程、證券衍生物定價、風險分析、金融模型、金融信息分析和一些高級的金融理論等。
金融工程項目課程是極具職業(yè)導向的，目標是培養(yǎng)具有相當強的計算機和數(shù)學素質，同時具有管理和商務技巧的專業(yè)人士，使他們可以在投資銀行、商業(yè)銀行、對沖基金、保險公司、公司財務部門等，從事證券金融衍生產品估價，投資組合管理，風險管理和市場預測等工作。
有的美國大學把金融工程這個專業(yè)設立在商學院里，但是與其他商科專業(yè)相比，金融工程更加看重數(shù)學的功底。也有的美國大學把金融工程設立在數(shù)學學院里，但是與數(shù)學學院的其他專業(yè)相比，金融工程又多了金融學的內容。所以，金融工程的錄取會比較看重數(shù)學成績，如果你本身是數(shù)學專業(yè)的學生，申請這個專業(yè)就會有一定的優(yōu)勢。
美國金融工程專業(yè)申請技巧：
金融工程招生一般明確規(guī)定學生一般要有很強的理工背景，甚至是數(shù)學背景。比如芝加哥大學給出的建議："如果你們不會金融我們可以教你，但如果你不會數(shù)學，那請你們先回去學好數(shù)學再來。"有如此招生要求的學校，金融工程的課程通常是學校的數(shù)學系、工程系，有少部分是統(tǒng)計或工商管理系開設的。
多數(shù)的金融工程專業(yè)都會公開或者非公開的傾向于招收學過以下課程基礎的學生：兩門微積分的課程、線性代數(shù)、一門基礎統(tǒng)計學的課、最少一門數(shù)理分析的課、一些金融或者經(jīng)濟學的課程。
除了上述的要求外，當然你還要提供TOEFL成績，GRE成績，成績單本科學位證明，個人陳述，簡歷，推薦信等申請材料。但如果是由商學院開設的金融工程，錄取的要求就很可能與MBA相似，要求提供GMAT成績、看重工作經(jīng)驗，而不是數(shù)學成績。
所以，在申請之前，務必要了解清楚，你申請的金融工程，到底是哪個學院開設的，不同學院會有不同錄取要求。
美國金融工程專業(yè)職業(yè)前景：
美國哥倫比亞大學金融工程學系主任伊曼紐爾?德曼曾經(jīng)寫作一本個人傳記——《寬客人生》。 "寬客"(Quant)泛指金融工程師，他們是華爾街舞臺上的新寵，也是無數(shù)金融工程學子們夢寐以求的職業(yè)。
在美國，持有金融工程學位的人才在市場上炙手可熱，基本上全部被各大銀行、基金管理公司、保險公司、風險投資公司所聘用。絕大部分畢業(yè)生最感興趣的是投資領域，這一塊基本可以分為買方和賣方。買方主要由各種機構投資者組成，包括對沖基金，共有基金，風險投資等，任務是把各種資產變成各種金融產品提供給市場，即進行投資管理;賣方則更多的是和企業(yè)交道，指傳統(tǒng)意義上的投資銀行。
投資領域主要的職位有：
1、Trader(交易員)。交易員是對一個公司貢獻最大的人，待遇豐厚，升職快，但是風險也比較大。適合聰明而且有很強心理承受能力的人。
2、IBD(Investment Bank Department)：傳統(tǒng)的投資銀行業(yè)務，包括IPO等。IBD的職業(yè)生涯比較穩(wěn)定，需要熬年頭，適合有強健體魄且充滿熱情的人。
3、Research & Structure: 技術型職位，待遇還可以。適合做事踏實，數(shù)理分析能力強的人。
除了投資領域外，金融領域還有很大的一塊就是商業(yè)銀行。商業(yè)銀行主要從事一種業(yè)務——接受存款、放出貸款、然后攢取利息差額。商業(yè)銀行從業(yè)人員的收入也與投行相去甚遠，應用到的金融知識比較淺，但門檻比較低，壓力較小，生活質量會比較高。
就國內市場而言，金融工程畢業(yè)生的'就業(yè)形勢也比較理想，主要在以下幾個領域：基金公司、證券公司和銀行。
美國留學金融工程專業(yè)院校推薦：
專業(yè)排名TOP1——加州大學伯克利分校
加州大學伯克利分校的MFE(Master of Financial Engineering)項目是全美名氣最大的，是這個項目的首席代表。課程設在Haas商學院里，學制一年的項目。伯克利的MFE重視實踐, 畢業(yè)生就業(yè)非常好。每年招60人左右，非常重視工作經(jīng)歷，錄取者的平均工作經(jīng)歷在3-5年左右，這已經(jīng)成為了伯克利錄取的一個"隱形標準"。所以，如果沒有工作經(jīng)驗的應屆畢業(yè)生，不建議申請。
華爾街的左手——哥倫比亞大學
哥倫比亞大學有兩個金融工程的項目，一個是在工程學院下，另一個是在數(shù)學系。
設置在工程學院的項目為MSFE，學制一年，每年7月開學，有個別獎學金名額，課程比較重視實踐，對申請人的背景要求比較嚴，最好數(shù)學或物理背景的。每年招80人左右，屬于MFE"第一大班"。
設置在數(shù)學系下的為MAFN(Mathematics of Finance)，課程偏重數(shù)學理論，課程的整體質量比工學院MSFE差一些。學制一年，沒有獎學金。招生人數(shù)30人左右。
華爾街的右手——紐約大學
紐約大學有著令無數(shù)人羨慕的最佳地理位置。其金融工程的項目設置在數(shù)學科學研究所之下，學制1.5年，每年只招30人左右。項目非常重視申請人的數(shù)學背景。紐約大學與金融產業(yè)界聯(lián)系緊密，畢業(yè)生就業(yè)率好得不能再好，這也是這個項目超級搶手的原因之一。
關注編程能力的卡內基梅隆大學
卡耐基梅隆大學有著全美第一的計算機專業(yè)，其項目稱為MSCF(Master of Science in Computational Finance)，與計算機專業(yè)聯(lián)系較為緊密。這個項目是美國金融工程的帶頭者，設置在Tepper商學院下，學制1.5年，學費奇貴同時獎學金是最慷慨的。課程比較重視計算機編程和金融實踐，是所有金融工程項目里最好的課程設置之一。
華爾街根據(jù)招聘記錄評選出的Top10的金融工程學校：
1. 卡耐基梅隆大學
2. 哥倫比亞大學
3. 康奈爾大學
4. 紐約大學
5. 普林斯頓大學
6. 羅格斯大學
7. 斯坦福大學
8. 加州大學伯克利分校
9. 芝加哥大學
10. 密歇根大學
金融工程VS金融：
這里我們只就廣義概念進行區(qū)分。廣義的金融工程是指一切利用工程化手段來解決金融問題的技術開發(fā)，它不僅包括金融產品設計，還包括金融產品定價、交易策略設計、金融風險管理等各個方面。金融是貨幣流通和信用活動以及與之相聯(lián)系的經(jīng)濟活動的總稱(泛指一切與信用貨幣的發(fā)行、保管、兌換、結算，融通有關的經(jīng)濟活動，甚至包括金銀的買賣)。
從定義的字面意思不難理解，金融學是一個綜合性的概念，金融工程是為了解決金融問題而出現(xiàn)和發(fā)展的，進一步來說金融工程實際上是屬于金融學的一個分支。
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