風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃
日子如同白駒過(guò)隙,又迎來(lái)了一個(gè)全新的起點(diǎn),該為自己下階段的學(xué)習(xí)制定一個(gè)計(jì)劃了。想學(xué)習(xí)擬定計(jì)劃卻不知道該請(qǐng)教誰(shuí)?下面是小編為大家收集的風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃,歡迎大家借鑒與參考,希望對(duì)大家有所幫助。
風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃1
銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門是確保整個(gè)銀行業(yè)務(wù)正常發(fā)展的一個(gè)重要部門,在今年我有幸的加入了銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部當(dāng)實(shí)習(xí)生。在得到這一通知的時(shí)候,我既激動(dòng)又滿懷忐忑的心情。激動(dòng)是我總算能夠加入銀行這個(gè)大家庭施展我的抱負(fù),忐忑是因?yàn)槲覍?duì)于前路還是非常迷茫的,因?yàn)槲沂莻(gè)實(shí)習(xí)生,沒(méi)有過(guò)多的實(shí)習(xí)經(jīng)驗(yàn)。所以為了更好的完成我的實(shí)習(xí)工作,我就出了20xx年的實(shí)習(xí)工作計(jì)劃。
一、學(xué)習(xí)整套風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的模型。
身為銀行的信風(fēng)險(xiǎn)管理部門我們有著一套完整的模擬教學(xué)系統(tǒng),模擬的是銀行整體業(yè)務(wù)的流程以及風(fēng)險(xiǎn)把控。實(shí)習(xí)期內(nèi)我要認(rèn)真的學(xué)習(xí)好這套管理系統(tǒng),并且能夠落實(shí)到具體的工作中沖了更有效地分析客戶的風(fēng)險(xiǎn)。其中包含的業(yè)務(wù)主要是管理的全面性,深入性以及整體的風(fēng)險(xiǎn)降低可能性以及保證資金安全性等各方面的模型。這對(duì)于我來(lái)說(shuō)還是一個(gè)全新的挑戰(zhàn),也是一個(gè)新的機(jī)遇。
二、了解商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原理。
銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)非常重要的部門,也是商業(yè)銀行的一個(gè)重要盈利點(diǎn),以及正常秩序維護(hù)的一個(gè)關(guān)鍵部門。如果一個(gè)銀行的.風(fēng)險(xiǎn)管理出現(xiàn)重大的漏洞,就會(huì)導(dǎo)致銀行整個(gè)體系的運(yùn)作出現(xiàn)問(wèn)題,并且資金放貸等各方面都會(huì)出現(xiàn)資金斷裂。所以我需要對(duì)整個(gè)的風(fēng)險(xiǎn)管理做到心中有數(shù),并且以認(rèn)真嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度去了解它的基本原理,從而更有效地做好自己的本職工作。
三、學(xué)會(huì)融入整個(gè)團(tuán)體。
銀行從來(lái)都不是個(gè)單打獨(dú)斗的部門,其中的團(tuán)隊(duì)合作以及整體的協(xié)調(diào)性是非常重要的。在銀行中想要拿下一個(gè)高端的客戶,需要付出的代價(jià)以及人力都是非常多的。不僅要全面的了解客戶的愛(ài)好以及他的投資習(xí)慣,更要了解她對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力。所以我要面對(duì)的是如何快速的融入集體,并且努力跟同事保持工作上的一致性。只有這樣做才能更好的提升自己,并且圓滿的完成本職工作。
風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃2
xxxx年x月成立應(yīng)急管理局應(yīng)急管理及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)辦公室至今,我辦主要承擔(dān)防汛抗旱、地震、森林草原防火、地質(zhì)災(zāi)害等自然災(zāi)害及突發(fā)事件應(yīng)急管理日常工作。在局領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)和大力支持下,我辦各項(xiàng)工作進(jìn)展順利,現(xiàn)將上半年工作總結(jié)和下半年工作計(jì)劃如下:
一、上半年工作完成情況
1、對(duì)各單位承擔(dān)的應(yīng)急管理工作職責(zé)進(jìn)行摸底,收集各行業(yè)應(yīng)急管理基礎(chǔ)工作資料,摸清全縣各相關(guān)應(yīng)急單位現(xiàn)有物資儲(chǔ)備情況,結(jié)合實(shí)際工作,統(tǒng)計(jì)急需要補(bǔ)充的.物資;摸清全縣現(xiàn)有綜合、專業(yè)、社會(huì)志愿者、預(yù)備役民兵救援隊(duì)伍力量。
2、防汛抗旱工作:一是汛期來(lái)臨前對(duì)各防汛成員單位備汛情況進(jìn)行檢查。x月x日-x日,我單位聯(lián)合水務(wù)局對(duì)各鄉(xiāng)鎮(zhèn)場(chǎng)備汛情況進(jìn)行檢查,并對(duì)存在問(wèn)題的單位進(jìn)行通報(bào),限期整改,由水務(wù)局對(duì)整改情況進(jìn)行檢查。x月xx日,我單位聯(lián)合水務(wù)局對(duì)x山泄洪溝道應(yīng)急搶險(xiǎn)工程進(jìn)行檢查,工程進(jìn)展順利。二是組織防汛成員單位編制防汛抗旱應(yīng)急預(yù)案及專項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案。三是組織召開(kāi)防汛抗旱會(huì)議。x月xx日,組織x縣防汛抗旱指揮部成員單位召開(kāi)防汛抗旱視頻會(huì),聽(tīng)取自治區(qū)防汛抗旱會(huì)議精神及xxxx年工作安排。x月x日,組織召開(kāi)x縣xxxx年防汛抗旱工作會(huì)議,學(xué)習(xí)縣長(zhǎng)關(guān)于做好xxxx年防汛抗旱工作講話精神,并簽訂xxxx年防汛抗旱目標(biāo)責(zé)任書(shū)。四是督促各防汛抗旱成員單位做好物資儲(chǔ)備工作、預(yù)案演練、專業(yè)搶險(xiǎn)隊(duì)伍培訓(xùn)及汛期xx小時(shí)值班工作。
3、森林草原防火工作:一是開(kāi)展森林草原防火檢查。x月x日-x日,我單位聯(lián)合自然資源局對(duì)清明節(jié)期間森林防火工作進(jìn)行檢查,對(duì)重點(diǎn)防火區(qū)域隔離帶較少、防火物資過(guò)期損壞、預(yù)案未更新等問(wèn)題責(zé)令限期整改。x月xx日,我單位和自然資源局組成檢查組對(duì)全縣森林防火工作進(jìn)行檢查,通過(guò)檢查,大部分職能部門防火制度及組織機(jī)構(gòu)完善,編制了森林防火應(yīng)急預(yù)案,巡護(hù)人員能做到值班值守,且對(duì)存在火災(zāi)隱患的區(qū)域設(shè)立了隔離帶,但也存在林區(qū)內(nèi)供電線路老化、是樹(shù)木密集的部分區(qū)域由于機(jī)械不能進(jìn)入未設(shè)置隔離帶等問(wèn)題,檢查組要求對(duì)存在問(wèn)題立即進(jìn)行整改。二是督促森林防火指揮部成員單位編制完善應(yīng)急搶險(xiǎn)預(yù)案,補(bǔ)充完善森林防火物資,對(duì)專業(yè)救援隊(duì)伍進(jìn)行培訓(xùn),開(kāi)展森林防火應(yīng)急演練,組織森林防火重點(diǎn)單位簽訂xxxx年森林防火目標(biāo)管理責(zé)任書(shū)。三是編制《x縣春防森林草原消防安全大檢查實(shí)施方案》,聯(lián)合自然資源局做好大檢查和資料收集工作,為迎接市聯(lián)合檢查小組對(duì)我縣森林防火工作的檢查。
4、地震工作。一是編制x縣重點(diǎn)區(qū)域應(yīng)急管理布置圖,標(biāo)明x縣地震帶分布和走向,縣城和鄉(xiāng)鎮(zhèn)應(yīng)急避難場(chǎng)所。二是組織各單位開(kāi)展地震第一響應(yīng)人和專業(yè)搶險(xiǎn)隊(duì)伍培訓(xùn)。
5、地質(zhì)災(zāi)害。一是組織防災(zāi)減災(zāi)委員會(huì)成員單位于x月x日至xx日開(kāi)展防災(zāi)減災(zāi)宣傳工作。二是組織相關(guān)單位補(bǔ)充完善應(yīng)急搶險(xiǎn)物資,組建專業(yè)搶險(xiǎn)隊(duì)伍。
6、應(yīng)急值班工作。建立五人輪流值班的應(yīng)急值班平臺(tái),做到突發(fā)事件早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早預(yù)警,及時(shí)做好應(yīng)急準(zhǔn)備、有效處置突發(fā)事件。一是加強(qiáng)應(yīng)急值守和信息報(bào)送工作。認(rèn)真做好應(yīng)急信息的查詢、研判、跟蹤和匯總工作,確保突發(fā)事件信息得到及時(shí)準(zhǔn)確上報(bào)和妥善處置。二是上報(bào)并處理日常各項(xiàng)突發(fā)事件。明確風(fēng)險(xiǎn)隱患的監(jiān)管主體,加大對(duì)公共危險(xiǎn)源、安全隱患、不穩(wěn)定因素的排查力度,努力減少突發(fā)事件的發(fā)生和降低事件發(fā)生后的影響程度。三是監(jiān)督各成員單位的領(lǐng)導(dǎo)帶班和xx小時(shí)值班制度執(zhí)行情況。
7、應(yīng)急管理及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)其他日常工作。完成區(qū)、市、縣各項(xiàng)工作任務(wù)。
二、下半年工作計(jì)劃
1、會(huì)同自然資源局、水務(wù)局、氣象局等有關(guān)單位建立統(tǒng)一的應(yīng)急管理信息平臺(tái),做好應(yīng)急管理及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)其他日常工作。
2、成立x縣應(yīng)急管理指揮部,完善相關(guān)制度和機(jī)構(gòu)組成人員。
3、組織開(kāi)展應(yīng)急演練,督促相關(guān)責(zé)任單位補(bǔ)充完善應(yīng)急搶險(xiǎn)物資、專業(yè)搶險(xiǎn)隊(duì)伍進(jìn)行培訓(xùn)、做好應(yīng)急值班工作。
風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃3
為深入貫徹“安全第一、預(yù)防為主、綜合治理”方針,扎實(shí)推進(jìn)供電企業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)管控工作,全面實(shí)現(xiàn)我工區(qū)“八不發(fā)生”年度安全生產(chǎn)目標(biāo),根據(jù)《高臺(tái)縣電力局推進(jìn)安全風(fēng)險(xiǎn)管控工作方案》,結(jié)合工區(qū)實(shí)際情況,制定本計(jì)劃。
一、開(kāi)展思路
堅(jiān)持“穩(wěn)步推進(jìn),重在培訓(xùn),提高素質(zhì),夯實(shí)基礎(chǔ),結(jié)合實(shí)際,繼承創(chuàng)新”的工作原則,以國(guó)家電網(wǎng)公司《供電企業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估規(guī)范》和《供電企業(yè)作業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)防范手冊(cè)》為依據(jù),以教育培訓(xùn)為手段,使執(zhí)行層具備安全風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)和控制能力、管理層掌握安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及控制方法,提高全所安全管理水平。
二、成立安全風(fēng)險(xiǎn)管理工作推進(jìn)小組,全面負(fù)責(zé)推進(jìn)工作的組織、指揮、協(xié)調(diào)和監(jiān)督,審定工作實(shí)施方案,指導(dǎo)、監(jiān)督和評(píng)估我所安全風(fēng)險(xiǎn)管理工作。
組長(zhǎng):殷大春
成 員:科室各專責(zé)及變電站工作人員
三、活動(dòng)安排
。ㄒ唬┑谝浑A段,安全風(fēng)險(xiǎn)管控教育培訓(xùn)。
時(shí)間:20xx年2月15日至20xx年4月30日。
任務(wù)和目的:結(jié)合冬訓(xùn)工作及春季安全大檢查活動(dòng),通過(guò)安全風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)培訓(xùn)和國(guó)家電網(wǎng)公司《供電企業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估規(guī)范》、《供電企業(yè)作業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)防范手冊(cè)》的學(xué)習(xí),理解安全風(fēng)險(xiǎn)管理的作用和意義,掌握各專業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容和方法,增強(qiáng)職工安全風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和防范技能。
。ǘ┑诙A段:作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)控制。
時(shí)間安排:20xx年5月1日至20xx年10月30日。
任務(wù)和目的:科室專責(zé)和各變電站工作人員要結(jié)合工作實(shí)際和專業(yè)特點(diǎn),以防控人身觸電、高處墜落、物體打擊、機(jī)械傷害和誤操作等典型事故風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn),組織開(kāi)展輸電、變電等專業(yè)領(lǐng)域典型作業(yè)項(xiàng)目的危險(xiǎn)因素辨識(shí),制定并落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)控制措施。
重點(diǎn)工作:
1、各專責(zé)根據(jù)各分管的專業(yè)工作,針對(duì)作業(yè)人員、設(shè)備、環(huán)境、工器具、勞動(dòng)防護(hù)和作業(yè)過(guò)程開(kāi)展示范分析,結(jié)合“三措報(bào)告”、危險(xiǎn)點(diǎn)預(yù)控卡、標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)指導(dǎo)書(shū),對(duì)已經(jīng)開(kāi)展的典型作業(yè)類型開(kāi)展安全風(fēng)險(xiǎn)分析,找出作業(yè)過(guò)程的全部危險(xiǎn)因素,建立各專業(yè)作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)范本。
2、我所要“結(jié)合供電企業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估規(guī)范”、“安全風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)防范手冊(cè)輸電專業(yè)”范本,結(jié)合具體作業(yè)安排、現(xiàn)場(chǎng)勘察結(jié)果以及風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)資料,分析提煉本次作業(yè)的主要危險(xiǎn)因素,制定作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析及控制表,補(bǔ)充完善到作業(yè)指導(dǎo)書(shū)中(或作業(yè)卡),在作業(yè)全過(guò)程實(shí)施預(yù)先風(fēng)險(xiǎn)控制,并根據(jù)環(huán)境、人員等工作條件變化及時(shí)調(diào)整,使之充分適應(yīng)實(shí)踐需求。
3、完成專業(yè)作業(yè)指導(dǎo)書(shū)涉及安全措施、風(fēng)險(xiǎn)控制的內(nèi)容與作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、控制工作進(jìn)行整合和規(guī)范工作。把作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制與具體工作有效結(jié)合起來(lái),避免作業(yè)安全控制措施重復(fù)和繁瑣。
。ㄈ┑谌A段:工區(qū)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
時(shí)間安排: 20xx年11月1日至20xx年12月31日。
任務(wù)和目的:在提高人員風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)能力和水平、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)控制工作前提下,結(jié)合張掖供電公司對(duì)我局進(jìn)行“安全性評(píng)價(jià)”復(fù)評(píng)工作,穩(wěn)步推進(jìn)《評(píng)估規(guī)范》落實(shí),開(kāi)展安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。以防止人身傷害和人員責(zé)任事故為主線,從生產(chǎn)環(huán)境、機(jī)具與防護(hù)、人員素質(zhì)、現(xiàn)場(chǎng)管理、安全生產(chǎn)綜合管理等方面,全面評(píng)估我所安全生產(chǎn)條件、安全管理和安全控制狀況,客觀評(píng)價(jià)我所安全風(fēng)險(xiǎn)程度,有效控制人身傷亡、設(shè)備損壞等事故風(fēng)險(xiǎn)。
重點(diǎn)工作:
1、我工區(qū)應(yīng)對(duì)管轄生產(chǎn)設(shè)備、設(shè)施、環(huán)境、工器具等方面的靜態(tài)安全風(fēng)險(xiǎn)開(kāi)展全面識(shí)別;對(duì)現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)用、風(fēng)險(xiǎn)分析、作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化、安全措施交底以及職工自主風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)控制等手段進(jìn)行有效控制。責(zé)任人:變電站工作人員及各專責(zé)個(gè)自檢查落實(shí)。完成時(shí)間:11月底。
2、要求我工區(qū)在人員素質(zhì)和安全管理風(fēng)險(xiǎn)上認(rèn)真開(kāi)展安全風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)識(shí)別,對(duì)作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)展監(jiān)督查評(píng)工作,建立風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)據(jù)庫(kù),為企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估提供基礎(chǔ)資料。責(zé)任部門:送變電工區(qū),配合部門:各變電站和科室工作人員。完成時(shí)間:11月底。
3、建立個(gè)人安全風(fēng)險(xiǎn)檔案,完善技能培訓(xùn)檔案。由安全員建立人員“安全風(fēng)險(xiǎn)檔案”,以加強(qiáng)對(duì)人員安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)工作,提高人員遵章守紀(jì)意識(shí):一是人為責(zé)任性事故的責(zé)任人,因事故受到各類處分的相關(guān)人員、管理責(zé)任人處分記錄進(jìn)入檔案;二是違反省公司“反違章禁令”(二十禁、十不準(zhǔn))一次以上人員,其行為記錄進(jìn)入檔案。在以上階段性工作基礎(chǔ)上,進(jìn)一步完善生產(chǎn)作業(yè)人員技能培訓(xùn)檔案,在梳理各專業(yè)基本作業(yè)類型以及從事這些工作所必須具備的專業(yè)技能基礎(chǔ)上,建立技能培訓(xùn)目標(biāo),并建立個(gè)人生產(chǎn)技能檔案。三是對(duì)安全生產(chǎn)“四種人”根據(jù)其安全綜合技能水平,劃定工作責(zé)任范圍,做到讓合適的人在合適的時(shí)間內(nèi)做合適的事。責(zé)任部門:送變電工區(qū)。配合部門:各變電站及各專責(zé)。完成時(shí)間:11月底。
四、工作要求
1、推進(jìn)安全風(fēng)險(xiǎn)管理要堅(jiān)持以人為本,要立足生產(chǎn)一線、立足現(xiàn)場(chǎng),充分調(diào)動(dòng)和發(fā)揮廣大職工的積極性和主動(dòng)性,做到全員參與。首先要把功夫下在學(xué)習(xí)和培訓(xùn)上,抓培訓(xùn)要反對(duì)冒進(jìn),杜絕脫離實(shí)際。一線人員掌握風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)方法很重要,培訓(xùn)是主要渠道,現(xiàn)場(chǎng)控制要做深做細(xì),實(shí)行“固化”。
2、風(fēng)險(xiǎn)管理共分為五步進(jìn)行:“教育培訓(xùn)、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、持續(xù)改進(jìn)”,要抓住關(guān)鍵流程,即教育培訓(xùn)、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)控制三個(gè)環(huán)節(jié),工作做的越深化,評(píng)估的'基礎(chǔ)越牢固,平時(shí)做好工作很重要,各工作人員要堅(jiān)持從實(shí)踐中來(lái)、到實(shí)踐中去,在計(jì)劃安排、方案制定、工作實(shí)施、檢查評(píng)價(jià)等方面,注意傾聽(tīng)、采納生產(chǎn)一線的意見(jiàn)和建議。在具體實(shí)施過(guò)程中,要堅(jiān)持把取得實(shí)效作為檢驗(yàn)安全風(fēng)險(xiǎn)管理工作成果的唯一標(biāo)準(zhǔn),通過(guò)推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理,真正達(dá)到普遍提高員工安全意識(shí)、有效落實(shí)預(yù)防措施、顯著降低事故風(fēng)險(xiǎn)、全面提高安全管理水平的目的。
3、堅(jiān)持試點(diǎn)先行、以點(diǎn)帶面、全面推進(jìn)的原則。以我所各生產(chǎn)班組為試點(diǎn),要注意分層級(jí)組織和實(shí)施,各負(fù)責(zé)人既要避免把工作一攬子交給班組去完成,又要避免大包大攬代替班組開(kāi)展工作。要建立內(nèi)部控制機(jī)制,合理安排工作進(jìn)度,循序漸進(jìn),優(yōu)化工作方式,做到先常規(guī)、后復(fù)雜,中間難度有計(jì)劃去做,復(fù)雜的碰到再做,如果已知就應(yīng)該及早著手去做。要尋找突破口,要堅(jiān)持“簡(jiǎn)便、實(shí)用、有效”原則,避免全面鋪開(kāi)泛泛工作,提高風(fēng)險(xiǎn)管理措施的針對(duì)性和可操作性。
4.推進(jìn)安全風(fēng)險(xiǎn)管理要充分發(fā)揮安全保證體系和監(jiān)督體系的共同作用,明確分工、各司其職,健全機(jī)制、落實(shí)責(zé)任。重點(diǎn)任務(wù)是組織安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,職工重點(diǎn)任務(wù)是實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)與防范,安全保證體系重在落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)控制措施,安全監(jiān)督體系重在加強(qiáng)過(guò)程監(jiān)督。評(píng)估要關(guān)注重點(diǎn),有一般、有重點(diǎn),要強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。要在我所推行運(yùn)用標(biāo)準(zhǔn)化檢查表,標(biāo)準(zhǔn)化監(jiān)督檢查和反違章活動(dòng)同時(shí)去做,每個(gè)專責(zé)都要有自己的專業(yè)檢查表,安全監(jiān)察體系內(nèi)安全員要在檢查表制訂上下功夫,通過(guò)應(yīng)用標(biāo)準(zhǔn)化檢查表,達(dá)到控制關(guān)鍵點(diǎn)的作用。
5.推進(jìn)安全風(fēng)險(xiǎn)管理要在繼承以往安全管理有效經(jīng)驗(yàn)做法的基礎(chǔ)上,突出安全風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防和控制,做到風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)、評(píng)估、控制、消除過(guò)程閉環(huán)。對(duì)評(píng)估出的隱患要建檔,跟蹤消除、持續(xù)改進(jìn),對(duì)暫時(shí)不能消除的重大風(fēng)險(xiǎn),結(jié)合我所實(shí)際確定預(yù)警線、控制線,制定有效的預(yù)防控制措施和應(yīng)急預(yù)案,防止風(fēng)險(xiǎn)失控釀成事故。
6.要對(duì)工區(qū)生產(chǎn)班組風(fēng)險(xiǎn)管理教育培訓(xùn)以及作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)控制工作情況進(jìn)行監(jiān)督檢查,要指定專人參與試點(diǎn)工作的施工、檢修,糾正存在問(wèn)題,對(duì)具體事件的分析要透徹,及時(shí)指導(dǎo)改進(jìn)。掌握方法很重要,實(shí)事求是的工作態(tài)度是最好的工作方法,要以崗位月度工作計(jì)劃形式落實(shí)工作責(zé)任。
風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃4
一、背景介紹
南方電網(wǎng)公司中長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略提出兩個(gè)轉(zhuǎn)變,即電網(wǎng)發(fā)展向更加智能、高效、可靠、綠色方向轉(zhuǎn)變,企業(yè)管理向精益化方向轉(zhuǎn)變。企業(yè)管理向精益化方向轉(zhuǎn)變是以提高公司綜合效益為目標(biāo),對(duì)核心業(yè)務(wù)的全過(guò)程實(shí)行精細(xì)控制,更加注重細(xì)節(jié)管理,將具體、明確的量化標(biāo)準(zhǔn)滲透到管理的各個(gè)環(huán)節(jié),使公司的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)始終處于受控狀態(tài)。
精益化管理是企業(yè)管理的必然趨勢(shì),是全面提升各項(xiàng)工作水平的必然路徑,工作只有做細(xì)做實(shí),才能做大做強(qiáng)。精益化管理是企業(yè)發(fā)展的一個(gè)方向。南寧局提出要做南網(wǎng)標(biāo)桿和同行典范,就是要在精益化管理上下功夫,只有這樣才能做到又好又快發(fā)展。
二、基本考慮
企業(yè)財(cái)務(wù)管理是企業(yè)經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ),為企業(yè)后勤提供了保障,它時(shí)刻監(jiān)督著業(yè)務(wù)管理工作。業(yè)務(wù)管理直接推動(dòng)著企業(yè)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),決定著財(cái)務(wù)管理工作的存在價(jià)值。兩者融合為企業(yè)提供了一個(gè)良性循環(huán)體系。
本文涉及了諸多部門的管理行為,但是做的都是同一件事,管理工作就是要將多件事情進(jìn)行統(tǒng)籌,找出共同點(diǎn),加以結(jié)合,最后形成一件事,每個(gè)部門都針對(duì)同一件事開(kāi)展工作,各取所需。
本文以一個(gè)財(cái)務(wù)人員的視角考慮RAP(risk—based activity plan)的切入,重點(diǎn)運(yùn)用PDCA(plan do check action)閉環(huán)管理思想以及安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理體系中的SECP(scheme execution consistency performance)理論來(lái)進(jìn)行論述,突出風(fēng)險(xiǎn)管控,從財(cái)務(wù)管理、計(jì)劃管理、車輛管理等幾個(gè)方面進(jìn)行逐一論述。
三、實(shí)施的途徑
超高壓公司負(fù)責(zé)管理、運(yùn)營(yíng)、維護(hù)和建設(shè)南方電網(wǎng)跨省區(qū)骨干網(wǎng)架及重要聯(lián)絡(luò)線。南方電網(wǎng)公司趙建國(guó)董事長(zhǎng)在超高壓公司檢查工作時(shí)提出超高壓公司就是要確保南方電網(wǎng)主網(wǎng)架安全、安全、再安全,因此我們的各項(xiàng)工作都是要圍繞安全這個(gè)中心主題詞來(lái)開(kāi)展的,要圍繞中心做工作、進(jìn)入管理起作用,在這個(gè)基礎(chǔ)上關(guān)注經(jīng)營(yíng)管理和隊(duì)伍建設(shè),所以要將安全生產(chǎn)這條生命線貫徹始終。
我們每做一件事,搞一項(xiàng)活動(dòng)或解決一個(gè)問(wèn)題,都有一個(gè)做法或思路,它都是按照PDCA的活動(dòng)規(guī)律(程序)進(jìn)行的。P(plan)表示策劃,D(do)表示執(zhí)行,C(check)表示檢查,A(action)表示改進(jìn)。PDCA閉環(huán)管理思想的特點(diǎn)是:按PDCA順序前進(jìn),就能達(dá)到一個(gè)新的水平,在新的水平上再進(jìn)行PDCA循環(huán)就又可達(dá)到一個(gè)更高的水平;且每個(gè)階段都可有它本身的小PDCA循環(huán)。目前我們可以依托輸電巡線作業(yè)管理平臺(tái),以風(fēng)險(xiǎn)管理為主線,計(jì)劃管理為平臺(tái)來(lái)開(kāi)展財(cái)務(wù)PDCA循環(huán)管理工作。
。ㄒ唬㏄(plan):策劃
要圍繞我們的'關(guān)鍵指標(biāo)做好策劃,對(duì)影響到我們安全的各個(gè)因素、各個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)進(jìn)行分析,對(duì)我們的工作量進(jìn)行評(píng)估,用多少人、什么能力水平的,按照計(jì)劃管理5W1H(what why who where when how)的標(biāo)準(zhǔn)將工作進(jìn)行分解,形成計(jì)劃,在計(jì)劃中對(duì)各個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)進(jìn)行評(píng)估,對(duì)策清楚,目標(biāo)明確,責(zé)任落實(shí)。具體因素包括以下幾方面:
1、制度建設(shè)方面
在開(kāi)展輸電巡線業(yè)務(wù)之前要有規(guī)矩,將我們的制度、流程、表單、作業(yè)指導(dǎo)書(shū)等東西都納入到系統(tǒng)管理的框架中,去操作、去執(zhí)行。
2、業(yè)務(wù)計(jì)劃方面
事先做好工作量的測(cè)算,并充分考慮人員、時(shí)間、天氣、工具等因素。
3、車輛管理方面
要考慮車輛的使用、調(diào)配計(jì)劃,可以通過(guò)車輛的里程、油耗、維護(hù)成本作為關(guān)鍵性指標(biāo)進(jìn)行過(guò)程監(jiān)測(cè),尤其是車輛的里程數(shù),將其納入進(jìn)去,每次巡線前畫(huà)好線路的運(yùn)行規(guī)劃圖,圍繞哪條線路去巡線,就設(shè)計(jì)好線路的規(guī)劃圖以及車輛路線的規(guī)劃圖,按照關(guān)鍵路徑法將關(guān)鍵路徑確認(rèn)出來(lái),考慮一個(gè)最優(yōu)方案。
4、預(yù)算方面
每次外出巡線時(shí)要進(jìn)行費(fèi)用預(yù)算,住宿情況、補(bǔ)助情況以及其他費(fèi)用使用情況,住宿是必不可少的是因素,對(duì)于住宿我們可以考慮定點(diǎn)住宿統(tǒng)一結(jié)算或者定點(diǎn)住宿單獨(dú)結(jié)算亦或是不定點(diǎn)住宿按照包干的方式執(zhí)行,但要在事先謀劃好,規(guī)定好“圓點(diǎn)”,所謂“圓點(diǎn)”就是對(duì)巡線的路徑進(jìn)行規(guī)劃的時(shí)候同時(shí)也“畫(huà)圓”,規(guī)定好哪些地方必須住宿、哪些地方可住可不住、哪些地方不能住宿。
5、風(fēng)險(xiǎn)防控方面
風(fēng)險(xiǎn)防控包括安全風(fēng)險(xiǎn)、廉潔風(fēng)險(xiǎn)、違約風(fēng)險(xiǎn)、作業(yè)控制風(fēng)險(xiǎn)等等。安全風(fēng)險(xiǎn)涉及人員風(fēng)險(xiǎn)、設(shè)備安全風(fēng)險(xiǎn)、車輛安全風(fēng)險(xiǎn);廉潔風(fēng)險(xiǎn)涉及到依法經(jīng)營(yíng)等方面風(fēng)險(xiǎn);計(jì)劃管理就是一個(gè)契約,違約風(fēng)險(xiǎn)就是沒(méi)有按照計(jì)劃去落實(shí)、去執(zhí)行,該變更而未變更等風(fēng)險(xiǎn);作業(yè)控制風(fēng)險(xiǎn)涉及到作業(yè)過(guò)程控制的風(fēng)險(xiǎn)。
要將上述各因素納入到策劃當(dāng)中,錄入到系統(tǒng)中形成指標(biāo),以便執(zhí)行、檢查和考核。
。ǘ〥(do):執(zhí)行
目前,我局建立了輸電管理信息系統(tǒng),每名員工都帶有一個(gè)“本本”,巡線可以利用“本本”導(dǎo)航進(jìn)行,導(dǎo)航將整個(gè)巡視路徑圖匯成了一條指引工作的曲線,順著他就可以找到前進(jìn)的方向,按照事前的策劃去逐一落實(shí),就可以達(dá)到目標(biāo)、看到“光明”。再則,我們的“本本”還是業(yè)務(wù)計(jì)劃、預(yù)算、操作方法、步驟等等的匯集體,不但告訴你做什么還和你講怎么做。在執(zhí)行過(guò)程中也要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,風(fēng)險(xiǎn)是否上升了,如果上升我們就要修改我們的工作計(jì)劃,之后再執(zhí)行。
JUST IN TIME理論傳達(dá)的思想是一次性作對(duì),不瞎忽悠、不亂折騰,我們?cè)趫?zhí)行過(guò)程中也要有這種精神,不斷向前看,找出短板,將過(guò)去的問(wèn)題不斷處理掉,面對(duì)的就只有新問(wèn)題,而新的事情我們就按策劃方案一次性做好,從而做到“干一件、學(xué)一樣、規(guī)范一項(xiàng)”,當(dāng)執(zhí)行過(guò)后,我們將所有的數(shù)據(jù)錄入到數(shù)據(jù)庫(kù)中,作為歷史數(shù)據(jù),以供參考。
。ㄈ〤(check):檢查
檢查可以運(yùn)用安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理體系中的SECP理論來(lái)做支撐、把控。SECP明確了按什么考核,考核什么。SECP四個(gè)環(huán)節(jié)“策劃(SCHEME)、執(zhí)行(EXECUTION)、依從(CONSISTENCY)、績(jī)效(PERFORMANCE)
1、S(scheme):策劃
就是要看我們業(yè)務(wù)計(jì)劃是否按照標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范進(jìn)行的策劃,預(yù)算是否符合要求;
2、E(execution):執(zhí)行
就是看我們計(jì)劃的完成情況是否已經(jīng)按照策劃要求完成,預(yù)算是否按照策劃要求完成,是否達(dá)到預(yù)期的結(jié)果。
3、C(consistency):依從性
就是看我們的結(jié)果是否按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)去執(zhí)行了,也就是指標(biāo)完成率如何,是否偏離,如果偏離了,那修改過(guò)計(jì)劃沒(méi)有,是主觀因素還是客觀因素。
4、P(performance):執(zhí)行的效果
就是看存在哪些不足需要不斷改進(jìn),有什么好的做好要去固化,以便下一次在執(zhí)行過(guò)程中采納。持續(xù)改進(jìn)可以形成最優(yōu)工作量、最優(yōu)車輛使用、最佳預(yù)算調(diào)配、最佳路徑選擇等幾方面的內(nèi)容。
當(dāng)然,在檢查過(guò)程中要隨時(shí)做好監(jiān)測(cè),有過(guò)程的控制也有結(jié)果的控制。過(guò)程控制可以通過(guò)“本本”來(lái)控制,是否按照既定的路線去巡視,路線存在偏差時(shí)是否采用了變化管理去修改計(jì)劃;住宿是否到定點(diǎn)賓館去住宿的,住宿的天數(shù)是否按照既定的計(jì)劃去安排的,費(fèi)用的使用有無(wú)按照預(yù)算去考慮,車輛的安排是否在掌控之中。
另外,管理過(guò)程中要把握好風(fēng)險(xiǎn)的管控這條主線,也是紅線,也要進(jìn)行監(jiān)測(cè),包括以下幾個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè):
。1)安全風(fēng)險(xiǎn),安全風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵豐富,具體來(lái)說(shuō)有設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)、車輛風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn),這個(gè)屬于安全指標(biāo)考核內(nèi)容的幾個(gè)大項(xiàng)。在車輛使用過(guò)程中,要安排規(guī)定的里程內(nèi)休息多少次,車速不能超過(guò)多少、酒后不能駕車、車輛出現(xiàn)什么異常情況要進(jìn)行修理;人員出現(xiàn)問(wèn)題,比如生病、不適,或者環(huán)境發(fā)生變化等可能會(huì)危及到人身安全的情況要中止作業(yè)。
。2)廉潔風(fēng)險(xiǎn):就是依法經(jīng)營(yíng)指標(biāo)風(fēng)險(xiǎn),不能違法亂紀(jì)、違規(guī)開(kāi)展工作。
(3)違約風(fēng)險(xiǎn):計(jì)劃管理就好比是一項(xiàng)契約,每一步驟都是契約中的一個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié),守約、執(zhí)行的好的可以得到獎(jiǎng)勵(lì),不能違約,違約就要有懲罰,通過(guò)績(jī)效考核來(lái)實(shí)現(xiàn),涉及到人員崗位晉升、評(píng)先、創(chuàng)優(yōu),也可能會(huì)有通報(bào)批評(píng)、降崗降薪等懲罰性措施。
。4)作業(yè)控制風(fēng)險(xiǎn):就是是否達(dá)到預(yù)定要求等。
通過(guò)上述風(fēng)險(xiǎn)管控措施,讓大家不敢越紅線(雷池)一步。
。ㄋ模〢(action):改進(jìn)行動(dòng)
通過(guò)上面的檢查,做好評(píng)估,不斷優(yōu)化工作計(jì)劃、固化好的做法、改進(jìn)流程、表單,最終達(dá)到持續(xù)改進(jìn),提出最優(yōu)方案、最優(yōu)工作量,從而提高管理精益化水平,讓管理上層次。
當(dāng)然,在整個(gè)流轉(zhuǎn)過(guò)程中要考慮“人”的因素,要打造一支政治堅(jiān)定、業(yè)務(wù)精湛、愛(ài)崗敬業(yè)、作風(fēng)優(yōu)秀的員工隊(duì)伍,就要將學(xué)習(xí)、規(guī)范、分享、互助的文化建設(shè)思想貫徹始終,做到“看大做小”,提高員工深入分析、養(yǎng)成良好的思辨能力,讓員工在執(zhí)行過(guò)程中達(dá)到自我價(jià)值的實(shí)現(xiàn),從而更好地提升企業(yè)價(jià)值。
圍繞做什么、怎么做,管什么、怎么管,利用PDCA循環(huán)將管理工作串聯(lián)起來(lái),基于RAP作業(yè)管理,形成閉環(huán)。
。ㄎ澹┛己
考核就是針對(duì)計(jì)劃執(zhí)行的過(guò)程、執(zhí)行的結(jié)果、預(yù)算執(zhí)行過(guò)程、執(zhí)行結(jié)果、風(fēng)險(xiǎn)控制情況等進(jìn)行考核,考核涉及到人員的晉升、降職,人員的崗位調(diào)整,部門的獎(jiǎng)勵(lì)、懲罰,部門費(fèi)用的增加、減少等四大方面。要通過(guò)考核促管理,使制度流程行得通、管得住、用得好。
四、RAP框架的運(yùn)作和產(chǎn)生的變化
我們期待在此種流程運(yùn)轉(zhuǎn)后,我們的輸電巡線管理會(huì)像精益化管理方向邁出一大步。
。1)費(fèi)用歸集可以統(tǒng)計(jì)到每條線路巡線人工成本,車輛過(guò)路過(guò)橋費(fèi)、加油費(fèi)、維護(hù)費(fèi),青苗補(bǔ)償費(fèi),其他材料費(fèi);
。2)每條線路巡視可以精確到人次、最優(yōu)巡視線路,最合理天數(shù)、最佳工作量;
。3)車輛可以達(dá)到最優(yōu)安排,包括車輛的最優(yōu)路徑、最佳公里數(shù)、最佳油耗等等;
。4)風(fēng)險(xiǎn)可以做到最優(yōu)管控;
(5)定額管理方面有所突破,管理更趨向于標(biāo)準(zhǔn)作業(yè)管理;
(6)文化氛圍做到更好,人人養(yǎng)成遵章守紀(jì)的好習(xí)慣,計(jì)劃管理上水平,上層次。
五、下一步打算
數(shù)據(jù)的積累不是一時(shí)能夠解決的,還需要不斷去更新,去完善。通過(guò)RAP建立各個(gè)流程的手拉手,按照平衡積分卡思想,在資產(chǎn)管理、物資管理等方面充分運(yùn)用,尤其是將資產(chǎn)全生命周期理念融入進(jìn)來(lái)是發(fā)展的必然。
風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃5
一、20xx年上半年工作
。ㄒ唬┲饕獦I(yè)績(jī)指標(biāo)完成情況
20xx年上半年我部實(shí)收保費(fèi)238.4萬(wàn)元,其中意外險(xiǎn)199.2萬(wàn)元,完成全年計(jì)劃目標(biāo)的56﹪,同比增長(zhǎng)200﹪;健康險(xiǎn)39.2萬(wàn)元,完成全年計(jì)劃目標(biāo)的64﹪,同比增長(zhǎng)269﹪;補(bǔ)充工傷、建工險(xiǎn)、借意險(xiǎn)三大渠道業(yè)務(wù)分別完成全年目標(biāo)的68﹪、81﹪、56﹪。
。ǘ┲饕ぷ魍瓿汕闆r
20xx年上半年,我部通過(guò)明確工作責(zé)任、強(qiáng)調(diào)目標(biāo)任務(wù),各項(xiàng)工作取得了明顯成績(jī)。
1、根據(jù)上級(jí)部門的要求,我部嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)任務(wù),落實(shí)各項(xiàng)管理措施,針對(duì)三大渠道,結(jié)合我部的實(shí)際情況,采取了以下措施并制定了相應(yīng)管理制度:
。1)安貸寶業(yè)務(wù)
根據(jù)分公司下達(dá)的團(tuán)體業(yè)務(wù)的13號(hào)通知,對(duì)投保單單證進(jìn)行管理,并建立了對(duì)帳制度,另外,針對(duì)銀行客戶經(jīng)理不穩(wěn)定及操作流程不熟悉等原因,我部特制定了“安貸寶業(yè)務(wù)操作流程注意事項(xiàng)”和“業(yè)務(wù)員安貸寶操作規(guī)定”,避免了操作中的失誤,確保了帳目的.準(zhǔn)確。
。2)建工險(xiǎn)業(yè)務(wù)
我部實(shí)行安;(dòng),利用安監(jiān)站外出檢查工作的機(jī)會(huì),一起到施工現(xiàn)場(chǎng)對(duì)客戶進(jìn)行拜訪和業(yè)務(wù)辦理。預(yù)先了解當(dāng)?shù)貓?bào)建工程項(xiàng)目的資源,并提前進(jìn)行展業(yè),推動(dòng)了忠縣建工險(xiǎn)業(yè)務(wù)順利開(kāi)展,目前覆蓋區(qū)域已達(dá)到80﹪以上,達(dá)到了預(yù)期目標(biāo)。同時(shí),積極響應(yīng)分公司政策,控制風(fēng)險(xiǎn),提高效益,能為公司增加效益的全力以赴力爭(zhēng)到手。
。3)補(bǔ)充工傷業(yè)務(wù):
我部通過(guò)與社保局的緊密合作,調(diào)整了補(bǔ)充工傷費(fèi)率,在“20xx年度工傷保險(xiǎn)工作座談會(huì)”的推動(dòng)下,今年我部補(bǔ)充工傷保險(xiǎn)規(guī)模大幅度增加,帶動(dòng)了我部半年業(yè)務(wù)的順利完成,在實(shí)際執(zhí)行中,結(jié)合當(dāng)?shù)厍闆r,提出以下方案:
用工程總造價(jià)×2.5‰﹦總保費(fèi)
總保費(fèi)÷施工月份=每月金額
每月金額×12個(gè)月=1年的保費(fèi)
超出1年的保費(fèi)掛帳在第二年進(jìn)行生效
通過(guò)上述方案,解決了建工險(xiǎn)不能按施工/竣工時(shí)間承保的問(wèn)題,并取消保費(fèi)收入限額才出單的限制。正由于各項(xiàng)先進(jìn)措施的實(shí)施,補(bǔ)充工傷業(yè)績(jī)才有了大幅度的提升,實(shí)現(xiàn)了續(xù)保達(dá)100﹪,取得客戶保費(fèi)同期翻番的好成績(jī)。
2、利用各種方法,大力拓展直銷業(yè)務(wù)
除了大力增強(qiáng)以上三大渠道業(yè)務(wù)以外,我部想盡辦法增加直銷業(yè)務(wù),在確保老客戶的前提下,結(jié)合市場(chǎng)需求,力增新客戶。
3、在實(shí)際工作中,總結(jié)經(jīng)驗(yàn),解決問(wèn)題
實(shí)踐是檢驗(yàn)真理的唯一標(biāo)準(zhǔn),只有在實(shí)際工作中才能發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,總結(jié)經(jīng)驗(yàn),從而解決問(wèn)題!鞍操J寶業(yè)務(wù)操作流程注意事項(xiàng)”、“業(yè)務(wù)員安貸寶操作規(guī)定”和“補(bǔ)充工傷費(fèi)率的調(diào)整”以及建工險(xiǎn)新方案的制作都是我部通過(guò)各方面總結(jié)后,得出解決問(wèn)題的方法。
4、防風(fēng)險(xiǎn)、增效益
針對(duì)以往“風(fēng)險(xiǎn)高、賠付大”的問(wèn)題,20xx年我部通過(guò)實(shí)行高風(fēng)險(xiǎn)拒;蛘咛岣哔M(fèi)率等措施,增加效益、降低賠付。
。ㄈ┐嬖诘膯(wèn)題
20xx年上半年,我部雖然圓滿完成“雙過(guò)半”任務(wù),但也存在一些不足之處。
1、險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)單調(diào),直銷業(yè)務(wù)占比較;
2、市場(chǎng)份額占比不大;
3、隊(duì)伍建設(shè)緩慢,業(yè)務(wù)人員較少;
4、各種管理還需進(jìn)一不加強(qiáng)。
二、下半年工作計(jì)劃
1、在做好補(bǔ)充工傷保險(xiǎn)擴(kuò)面工作的同時(shí),極力做好農(nóng)商行借意險(xiǎn)的開(kāi)展工作。在下半年中,我部將把補(bǔ)充工傷的擴(kuò)面工作和農(nóng)商行安貸寶業(yè)務(wù)的開(kāi)展工作作為重點(diǎn)工作。在做好現(xiàn)有業(yè)務(wù)的同時(shí),爭(zhēng)取啟動(dòng)其它區(qū)縣的補(bǔ)充工傷保險(xiǎn),為明年的業(yè)務(wù)發(fā)展打下基礎(chǔ)。農(nóng)商行方面,我部將于7月對(duì)轄區(qū)內(nèi)的所有網(wǎng)點(diǎn)再次進(jìn)行拜訪、溝通,把單證領(lǐng)發(fā)到位、人員培訓(xùn)到位,并共同研究出相應(yīng)的啟動(dòng)激勵(lì)方案,使農(nóng)商行安貸寶業(yè)務(wù)成為我部業(yè)務(wù)增長(zhǎng)的又一亮點(diǎn)。
2、繼續(xù)抓好建行借意險(xiǎn)的維護(hù)工作
3、學(xué)平險(xiǎn)
4、抓好管理
風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃6
為進(jìn)一步貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院國(guó)資委《中央企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》,根據(jù)中國(guó)外運(yùn)長(zhǎng)航集團(tuán)(以下簡(jiǎn)稱集團(tuán)公司)關(guān)于加強(qiáng)企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的有關(guān)要求和集團(tuán)健康穩(wěn)步發(fā)展的需要,集團(tuán)總公司決定推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作,作出如下工作安排。
一、工作原則
1、整體規(guī)劃、分步實(shí)施的原則。長(zhǎng)航集團(tuán)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作按照集團(tuán)公司總體規(guī)劃,結(jié)合實(shí)際,分層面、分階段實(shí)施。選擇先在集團(tuán)總公司開(kāi)展發(fā)展戰(zhàn)略、投資決策、財(cái)務(wù)管理、合同管理、安全管理等幾項(xiàng)重點(diǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作,建立內(nèi)部控制子系統(tǒng)。積累經(jīng)驗(yàn)后,逐步推進(jìn)到其他業(yè)務(wù),直至建立健全全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。
2、主要制度集團(tuán)覆蓋和各子公司具體特點(diǎn)相結(jié)合的原則。集團(tuán)總公司制定統(tǒng)馭全集團(tuán)的主要內(nèi)部控制制度,子公司根據(jù)自身特點(diǎn)制定實(shí)施辦法,實(shí)現(xiàn)母子公司風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)接和優(yōu)化。
3、先總公司后子公司原則。自上而下,集團(tuán)總公司先行,積累經(jīng)驗(yàn)后,指導(dǎo)和推進(jìn)各二級(jí)公司深入全面開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理。
4、抓住重點(diǎn)的原則。從實(shí)際出發(fā),以對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)、重大決策、重大事件的管理和重要流程的內(nèi)部控制為重點(diǎn),開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作。
二、總體目標(biāo)
力爭(zhēng)通過(guò)2-3年的努力,基本形成比較健全的長(zhǎng)航集團(tuán)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。
三、主要工作步驟
根據(jù)國(guó)務(wù)院國(guó)資委《中央企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求,長(zhǎng)航集團(tuán)全面風(fēng)險(xiǎn)管理按以下六個(gè)步驟推進(jìn)(具體進(jìn)度計(jì)劃見(jiàn)附表)。
。ㄒ唬┙⒔∪骘L(fēng)險(xiǎn)管理組織體系
1、集團(tuán)總公司成立風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組
集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組由集團(tuán)總公司全體領(lǐng)導(dǎo)組成。組長(zhǎng):朱寧、姚榮建,副組長(zhǎng):徐楠。 風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)集團(tuán)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作。主要職責(zé)是研究、審議、批準(zhǔn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理重大事項(xiàng),包括確定企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo),批準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)管理策略和重大風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案;審議企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理年度工作報(bào)告和監(jiān)督評(píng)價(jià)審計(jì)報(bào)告以及重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告;批準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)管理組織機(jī)構(gòu)設(shè)置及其職責(zé)方案;督導(dǎo)培育企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理文化。
2、風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室
集團(tuán)全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室由各部門負(fù)責(zé)人組成,辦公室主任由經(jīng)濟(jì)監(jiān)督部負(fù)責(zé)人擔(dān)任。經(jīng)濟(jì)
監(jiān)督部同時(shí)掛全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室的牌子,經(jīng)濟(jì)監(jiān)督部設(shè)專人負(fù)責(zé)這項(xiàng)工作。
全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室主要職責(zé)是負(fù)責(zé)集團(tuán)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè),對(duì)二級(jí)子公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作的推進(jìn)和指導(dǎo)。包括組織協(xié)調(diào)全面風(fēng)險(xiǎn)管理日常工作;指導(dǎo)、監(jiān)督有關(guān)職能部門和子公司開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作;研究提出全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告和跨部門的重大決策風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告以及重大風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案的提出、組織實(shí)施、日常監(jiān)控;負(fù)責(zé)對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理有效性評(píng)估,研究提出全面風(fēng)險(xiǎn)管理的改進(jìn)方案并督促實(shí)施。
3、各部門要將風(fēng)險(xiǎn)管理列為重點(diǎn)工作,至少配備一名風(fēng)險(xiǎn)管理聯(lián)絡(luò)員
各職能部門和業(yè)務(wù)單位是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線,要把風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)要求融入到業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)流程中。各部門風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)主要包括建立健全本部門的風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制子系統(tǒng),執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理基本流程;研究提出本部門重大風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告;做好本部門風(fēng)險(xiǎn)管理信息收集、匯總、分析、傳遞、報(bào)告等工作。
部門風(fēng)險(xiǎn)管理聯(lián)絡(luò)員在部門長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)部門的風(fēng)險(xiǎn)管理日常工作以及與集團(tuán)全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室的聯(lián)絡(luò)等工作。
4、各子公司在集團(tuán)全面風(fēng)險(xiǎn)管理整體框架指導(dǎo)下,根據(jù)自身特點(diǎn)建立健全有效的風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系,由總經(jīng)理(行政負(fù)責(zé)人)負(fù)責(zé),明確責(zé)任部門、人員,開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理工作。
。ǘ┦占L(fēng)險(xiǎn)管理初始信息
初始信息的收集是風(fēng)險(xiǎn)管理最基礎(chǔ)的工作。各部門要根據(jù)集團(tuán)總公司部門職責(zé)分工,按戰(zhàn)略、財(cái)務(wù)、市場(chǎng)、運(yùn)營(yíng)和法律等五大類風(fēng)險(xiǎn)廣泛持續(xù)地收集與集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的內(nèi)外部初始信息,包括行業(yè)和企業(yè)有關(guān)歷史數(shù)據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)案例和戰(zhàn)略目標(biāo)、規(guī)劃計(jì)劃、預(yù)算指標(biāo)、可研報(bào)告等預(yù)測(cè)資料,重點(diǎn)是近3年來(lái)的數(shù)據(jù)和典型案例以及最近期的預(yù)測(cè)資料。
1、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)方面的初始信息由發(fā)展計(jì)劃部牽頭收集;
2、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)方面的初始信息由財(cái)務(wù)部牽頭收集;
3、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)方面的初始信息由安全生產(chǎn)部牽頭收集;
4、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)(含安全風(fēng)險(xiǎn))方面的初始信息由安全生產(chǎn)部牽頭收集;
5、法律風(fēng)險(xiǎn)方面的初始信息由經(jīng)濟(jì)監(jiān)督部牽頭收集。
。ㄈ┻M(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
對(duì)收集的風(fēng)險(xiǎn)管理初始信息和企業(yè)各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理及其重要業(yè)務(wù)流程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,包括風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)三個(gè)分步驟。
1、風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)。主要采用無(wú)記名問(wèn)卷調(diào)查和訪談等方式查找企業(yè)各業(yè)務(wù)單元、各項(xiàng)重要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)及其重要業(yè)務(wù)流程中有無(wú)風(fēng)險(xiǎn),有哪些風(fēng)險(xiǎn),從而建立集團(tuán)總公司風(fēng)險(xiǎn)事件庫(kù)。
2、風(fēng)險(xiǎn)分析。按統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)語(yǔ)言對(duì)辨識(shí)出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類,分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率、描述風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的條件。
3、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。一是梳理風(fēng)險(xiǎn)管理體系,了解集團(tuán)當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)管理的組織體系、內(nèi)部控制體系、風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)等體系要素建設(shè)現(xiàn)狀;二是采用無(wú)記名問(wèn)卷調(diào)查、高層訪談和統(tǒng)計(jì)分析等方式評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的影響程度和機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的價(jià)值等。
通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、分析、評(píng)價(jià),編制《長(zhǎng)航集團(tuán)總公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》,確定當(dāng)前的重大風(fēng)險(xiǎn),明確管理重點(diǎn)。
。ㄋ模┲贫L(fēng)險(xiǎn)管理策略
1、根據(jù)集團(tuán)發(fā)展戰(zhàn)略,結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的.結(jié)果,制定《長(zhǎng)航集團(tuán)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作規(guī)劃》,用以指導(dǎo)下一步全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作。
2、根據(jù)《長(zhǎng)航集團(tuán)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作規(guī)劃》和管理資源現(xiàn)狀,確定集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理策略,為具體風(fēng)險(xiǎn)管理提供決策指導(dǎo)。主要內(nèi)容包括針對(duì)不同類型、不同等級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)確定風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好與承受度方案、選擇合適的風(fēng)險(xiǎn)管理工具、配置所需的人力財(cái)力資源。
對(duì)于可能發(fā)生的損失在企業(yè)可承受的范圍內(nèi)、且對(duì)集團(tuán)總體目標(biāo)影響輕微的風(fēng)險(xiǎn),可選擇風(fēng)
險(xiǎn)承擔(dān)、風(fēng)險(xiǎn)控制等策略,以減少風(fēng)險(xiǎn)管理工具帶來(lái)的高成本;對(duì)于其他影響可能較重大的風(fēng)險(xiǎn),一般應(yīng)采取風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)換、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)确(wěn)健的風(fēng)險(xiǎn)管理工具,以減少或避免風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失。
。ㄎ澹┨岢龊蛯(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案
1、針對(duì)具體風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)類別制定風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理策略,結(jié)合集團(tuán)年度工作計(jì)劃和年度預(yù)算,針對(duì)每一項(xiàng)重大風(fēng)險(xiǎn)或各類風(fēng)險(xiǎn)提出風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案。包括風(fēng)險(xiǎn)解決的具體目標(biāo)、所需的組織領(lǐng)導(dǎo)、所需的人財(cái)資源、所涉及的管理及業(yè)務(wù)流程、所采取的風(fēng)險(xiǎn)管理工具和具體應(yīng)對(duì)措施。然后,按照PDCA循環(huán)監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案的執(zhí)行和改進(jìn),保障解決方案的有效性。
2、完善內(nèi)控體系。針對(duì)重要業(yè)務(wù)原有內(nèi)控體系,結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估確定的重大風(fēng)險(xiǎn)、現(xiàn)有業(yè)務(wù)特點(diǎn),明確關(guān)鍵控制點(diǎn),從風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、控制措施、職責(zé)落實(shí)、監(jiān)控報(bào)告等方面制定完善業(yè)務(wù)流程,優(yōu)化內(nèi)控體系,形成一套新的內(nèi)控制度。經(jīng)過(guò)完善內(nèi)控體系,集團(tuán)總公司要形成下列內(nèi)控基本制度:
(1)重要崗位權(quán)力制衡制度。
(2)內(nèi)控崗位授權(quán)制度。
(3)內(nèi)控報(bào)告制度。
(4)內(nèi)控批準(zhǔn)制度。
(5)重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度。
(6)企業(yè)法律顧問(wèn)制度。
。7)內(nèi)控責(zé)任制度。
。8)內(nèi)控考核評(píng)價(jià)制度。
。9)內(nèi)控審計(jì)檢查制度。
。╋L(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督與改進(jìn)
1、建立完善風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)。建立貫穿于整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本流程、連接各上下級(jí)、各部門和業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險(xiǎn)管理信息溝通渠道,確保信息溝通的及時(shí)、準(zhǔn)確、完整,為風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督與改進(jìn)奠定基礎(chǔ)。
一是建立風(fēng)險(xiǎn)事件庫(kù)查詢系統(tǒng)。結(jié)合集團(tuán)現(xiàn)有管理信息系統(tǒng)平臺(tái),研究開(kāi)發(fā)集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)事件庫(kù)查詢系統(tǒng),實(shí)現(xiàn)集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)的快速辨識(shí)與查詢、風(fēng)險(xiǎn)信息及時(shí)收集與分析。
二是建立風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告制度。實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)工作月報(bào)制度和重大風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)報(bào)告制度。實(shí)現(xiàn)各層級(jí)單位內(nèi)部和上下級(jí)單位之間風(fēng)險(xiǎn)信息的有效傳遞,保障全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)轉(zhuǎn)所需信息的順暢傳遞。
2、實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)管理自查和檢查制度。
。1)集團(tuán)總部各部門和業(yè)務(wù)單位每月對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行自查和檢驗(yàn),并向集團(tuán)全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室報(bào)告自查和檢驗(yàn)結(jié)果。重大風(fēng)險(xiǎn)事件要隨時(shí)、及時(shí)報(bào)告。
。2)集團(tuán)全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室每季度對(duì)各部門和業(yè)務(wù)單位風(fēng)險(xiǎn)管理工作實(shí)施情況和有效性進(jìn)行檢查和檢驗(yàn),每半年對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理策略進(jìn)行評(píng)估,對(duì)跨部門和業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案進(jìn)行評(píng)價(jià),提出調(diào)整或改進(jìn)建議,出具評(píng)價(jià)和建議報(bào)告,報(bào)送總經(jīng)理或分管領(lǐng)導(dǎo)。
。4)集團(tuán)內(nèi)部審計(jì)部門定期或不定期對(duì)包括風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門在內(nèi)的各有關(guān)部門、子公司的風(fēng)險(xiǎn)管理工作及其效果進(jìn)行監(jiān)督評(píng)價(jià),監(jiān)督評(píng)價(jià)報(bào)告報(bào)總經(jīng)理或分管領(lǐng)導(dǎo)。
3、總結(jié)經(jīng)驗(yàn),在集團(tuán)范圍全面推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。總結(jié)集團(tuán)總公司前期風(fēng)險(xiǎn)管理工作成果,在集團(tuán)子公司全面推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。對(duì)集團(tuán)各層面、各環(huán)節(jié)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行進(jìn)一步對(duì)接和整合優(yōu)化,運(yùn)用新建的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng),按新的風(fēng)險(xiǎn)管理工作流程運(yùn)轉(zhuǎn),實(shí)現(xiàn)集團(tuán)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的功效發(fā)揮和持續(xù)提升。
對(duì)集團(tuán)全面風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行總結(jié)、分析、系統(tǒng)改進(jìn),完成《長(zhǎng)航集團(tuán)全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告》。經(jīng)
以上工作階段后,初步建立長(zhǎng)航集團(tuán)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)框架。
四、保障措施
。ㄒ唬┘訌(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),明確責(zé)任。
1、制定工作制度,形成工作體系。各單位各部門主要領(lǐng)導(dǎo)是風(fēng)險(xiǎn)管理第一責(zé)任人,要將風(fēng)險(xiǎn)管理作為重點(diǎn)工作,親自抓;分管領(lǐng)導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)管理部門常抓不懈。
2、實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任追究制度。加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的考核,在集團(tuán)現(xiàn)有的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)考核體系基礎(chǔ)上,增加風(fēng)險(xiǎn)管理工作的考核內(nèi)容,促進(jìn)和監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理工作。
。ǘ┘訌(qiáng)培訓(xùn),提高素質(zhì)
集團(tuán)根據(jù)每個(gè)階段的工作進(jìn)行培訓(xùn)。加強(qiáng)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、風(fēng)險(xiǎn)管理人員以及關(guān)鍵部門、關(guān)鍵崗位工作人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育,提高管理人員辨識(shí)、預(yù)警和處理風(fēng)險(xiǎn)的能力,造就一批與風(fēng)險(xiǎn)管理工作相適應(yīng)的管理隊(duì)伍,全面推進(jìn)集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。
(三)借助外腦,提高水平
全面風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)全新的工作,我們還缺乏專業(yè)知識(shí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。為了加快推進(jìn),少走彎路,集團(tuán)決定聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)給予協(xié)助指導(dǎo),與我們共同完成集團(tuán)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)工作。
。ㄋ模┘訌(qiáng)宣傳,營(yíng)造氛圍
集團(tuán)將召開(kāi)全面風(fēng)險(xiǎn)管理會(huì)議進(jìn)行專題動(dòng)員,各單位各部門也要通過(guò)多種形式營(yíng)造講風(fēng)險(xiǎn)、防風(fēng)險(xiǎn)的氛圍,促進(jìn)企業(yè)和員工增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力,切實(shí)提高企業(yè)管理水平。
風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃7
20xx年上半年風(fēng)險(xiǎn)管理工作緊緊圍繞公司“有價(jià)值、高質(zhì)量、可持續(xù)”發(fā)展的戰(zhàn)略目標(biāo),通過(guò)持續(xù)推動(dòng)償二代各項(xiàng)規(guī)則落地實(shí)施、加強(qiáng)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管控以及組織開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估等多項(xiàng)舉措,有序開(kāi)展、穩(wěn)步推進(jìn),為公司健康、持續(xù)發(fā)展保駕護(hù)航,現(xiàn)將20xx年上半年的風(fēng)險(xiǎn)管理部工作總結(jié)暨20xx年下半年工作計(jì)劃匯報(bào)如下:
一、20xx年上半年工作總結(jié)
(一)抓好償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)重點(diǎn)工作
1、認(rèn)真開(kāi)展20xx年SARMRA自評(píng)估工作。依據(jù)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)償付能力管理有關(guān)規(guī)定,風(fēng)險(xiǎn)管理部于4月至6月組織相關(guān)部門開(kāi)展20xx年SARMRA自評(píng)估工作。對(duì)照《保險(xiǎn)公司償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)估表》180項(xiàng)評(píng)估點(diǎn),全面細(xì)致地對(duì)公司償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理體系的運(yùn)行情況進(jìn)行檢查與評(píng)估,認(rèn)真查找風(fēng)險(xiǎn)管理工作中存在的問(wèn)題,編寫了《公司20xx年償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理能力自評(píng)估報(bào)告》。經(jīng)評(píng)估,20xx年公司償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理能力得分為90.444分。
20xx年SARMRA自評(píng)估共發(fā)現(xiàn)8個(gè)問(wèn)題,風(fēng)險(xiǎn)管理部會(huì)同各相關(guān)部門就評(píng)估過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的重點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題及時(shí)溝通討論,對(duì)自評(píng)估結(jié)果進(jìn)行總結(jié)分析,并對(duì)待改進(jìn)問(wèn)題組織制訂了整改方案,明確整改計(jì)劃責(zé)任人,規(guī)定整改期限,風(fēng)險(xiǎn)管理部將對(duì)整改事項(xiàng)進(jìn)行持續(xù)追蹤,確保整改措施得到有效執(zhí)行。
2、認(rèn)真做好20xx年償二代問(wèn)題整改追蹤工作。20xx年償二代自評(píng)估共發(fā)現(xiàn)7個(gè)問(wèn)題,風(fēng)險(xiǎn)管理部持續(xù)追蹤整改計(jì)劃的落實(shí)情況,積極推動(dòng)整改工作進(jìn)展。截至20xx年一季度末,已全部完成整改。包括:修訂九個(gè)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案;改善公司資產(chǎn)負(fù)債久期匹配狀況;妥善留存聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)底稿;定期評(píng)估現(xiàn)金流壓力測(cè)試模型使用假設(shè)的合理性等。
3、完成償二代績(jī)效考核得分測(cè)算。根據(jù)償二代監(jiān)管要求,按照《公司償二代風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)控合規(guī)績(jī)效考核辦法(試行)》(保法〔20xx〕520號(hào)),結(jié)合20xx年公司償二代風(fēng)險(xiǎn)管理工作、資產(chǎn)負(fù)債管理工作及合規(guī)管理工作的開(kāi)展情況,風(fēng)險(xiǎn)管理部組織開(kāi)展了針對(duì)高級(jí)管理人員及部門負(fù)責(zé)人20xx年償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效考核工作,完成了績(jī)效考核得分測(cè)算。
4、學(xué)習(xí)償二代二期工程最新監(jiān)管要求。中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)1月15日發(fā)布了《償二代二期工程20項(xiàng)監(jiān)管規(guī)則(征求意見(jiàn)稿)》,為提前做好償二代二期工程落地實(shí)施的準(zhǔn)備工作,風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)征求意見(jiàn)稿第11號(hào)文《風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)》和第12號(hào)文《償付能力管理要求與評(píng)估兩項(xiàng)監(jiān)管規(guī)則征求意見(jiàn)稿》積極開(kāi)展學(xué)習(xí),對(duì)變化情況進(jìn)行了梳理分析并形成了《關(guān)于償二代二期工程征求意見(jiàn)稿第11、12號(hào)文變化情況的報(bào)告》。
。ǘ┰鷮(shí)開(kāi)展投資風(fēng)控各項(xiàng)工作,防范資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)
1、落實(shí)董事長(zhǎng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目處置工作的批示。接到董事長(zhǎng)關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目處置的工作批示后,風(fēng)險(xiǎn)管理部高度重視,與投資管理部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、法律合規(guī)部召開(kāi)關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目處置的初步溝通會(huì)議。根據(jù)初步溝通情況,公司現(xiàn)存風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目情況以及江蘇銀保監(jiān)局相關(guān)要求等,對(duì)落實(shí)董事長(zhǎng)批示提出建議方案。
2、認(rèn)真做好投資項(xiàng)目的審批與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。風(fēng)險(xiǎn)管理部高度重視投資項(xiàng)目的審核及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作,嚴(yán)格防范資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)。20xx年上半年,已審批回購(gòu)、債券、債券型基金及固定收益類資管產(chǎn)品等固定收益類交易548筆、金額1127.94億元;審批股票型基金、混合型基金等權(quán)益類交易360筆、金額85.86億元;審核其他金融產(chǎn)品、股權(quán)投資、債權(quán)計(jì)劃共計(jì)25筆擬投資非標(biāo)項(xiàng)目。參與中保投壹號(hào)城市發(fā)展投資基金、華鑫信托久鑫51號(hào)集合資金信托計(jì)劃等投資項(xiàng)目的現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研7次和電話調(diào)研1次。
3、配合做好股票投資資格申請(qǐng)等各項(xiàng)投資能力建設(shè)相關(guān)工作。風(fēng)險(xiǎn)管理部積極配合投資管理部做好股票投資制度建設(shè)工作。一是對(duì)《公司股票投資管理辦法》、《公司股票投資決策管理辦法》等13項(xiàng)制度進(jìn)行審閱并反饋意見(jiàn)。二是在研究學(xué)習(xí)同業(yè)公司管理制度的基礎(chǔ)上,初步編寫股票投資績(jī)效考核、風(fēng)險(xiǎn)控制相關(guān)制度條目,明確對(duì)內(nèi)幕交易、隔離機(jī)制、賬戶申報(bào)、績(jī)效考核的要求。同時(shí),風(fēng)險(xiǎn)管理部配合做好股權(quán)及不動(dòng)產(chǎn)投資能力建設(shè)相關(guān)工作,對(duì)照風(fēng)險(xiǎn)控制體系評(píng)估點(diǎn)的各項(xiàng)要求,梳理公司股權(quán)及不動(dòng)產(chǎn)制度體系建設(shè)及投資系統(tǒng)建設(shè)情況,做好評(píng)估工作。
。ㄈ┙M織開(kāi)展監(jiān)管要求的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作
1、組織開(kāi)展中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)資金運(yùn)用全面風(fēng)險(xiǎn)排查工作。20xx年一季度,根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)《關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)資金運(yùn)用全面風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》(資金部函〔20xx〕4號(hào)),風(fēng)險(xiǎn)管理部組織開(kāi)展了公司資金運(yùn)用全面風(fēng)險(xiǎn)排查工作。在風(fēng)險(xiǎn)管理部精心組織,投資管理部、法律合規(guī)部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、精算部積極配合下,對(duì)12張風(fēng)險(xiǎn)排查統(tǒng)計(jì)表107個(gè)排查點(diǎn)進(jìn)行逐項(xiàng)排查,并擬訂了排查報(bào)告。本次排查全面真實(shí)反映了公司資金運(yùn)用實(shí)際情況及存在的風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)排查,公司資金運(yùn)用各項(xiàng)業(yè)務(wù)總體比較規(guī)范。
2、組織開(kāi)展江蘇銀保監(jiān)局“大排查、大處置、大提升”工作。為落實(shí)江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《關(guān)于常態(tài)化推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)防控“大排查、大處置、大提升”行動(dòng)的通知》(蘇銀保監(jiān)發(fā)〔20xx〕13號(hào))要求,風(fēng)險(xiǎn)管理部擬訂了《公司關(guān)于常態(tài)化推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)防控“大排查、大處置、大提升”行動(dòng)的通知》(保發(fā)〔20xx〕507號(hào)),組織相關(guān)部門及各省級(jí)分公司完成了各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作。
。ㄋ模┌磿r(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告報(bào)表編制與報(bào)告工作
1、完成內(nèi)部季度風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)測(cè)報(bào)告。依據(jù)《公司20xx年資金運(yùn)用內(nèi)控比例方案》、《公司20xx年風(fēng)險(xiǎn)偏好體系方案》、《公司20xx年二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)限額方案》的要求,風(fēng)險(xiǎn)管理部密切關(guān)注關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)狀況,每季度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和預(yù)警,并提出風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)建議。對(duì)于異常指標(biāo),風(fēng)險(xiǎn)管理部及時(shí)提示并與相關(guān)部門溝通,尋找異常原因,提出改善措施,形成風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)測(cè)報(bào)告、報(bào)表,按時(shí)向總裁室匯報(bào)公司整體風(fēng)險(xiǎn)狀況,持續(xù)做好對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的防范和管控。
2、完成20xx年度全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的編制與匯報(bào)。20xx年一季度,風(fēng)險(xiǎn)管理部擬訂了《公司20xx年度全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告》,經(jīng)總裁室、董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議后,提交董事會(huì)審批通過(guò)。報(bào)告對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理組織20xx年履職情況進(jìn)行了回顧;對(duì)20xx年公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度流程的建設(shè)與完善情況、風(fēng)險(xiǎn)偏好體系建設(shè)情況進(jìn)行了匯報(bào);對(duì)20xx年公司七大類風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行了客觀分析;對(duì)公司當(dāng)前面臨的重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了提示,并提出了解決建議。
3、完成20xx年度投資風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告的編制與匯報(bào)。20xx年一季度,開(kāi)展了20xx年度投資風(fēng)險(xiǎn)排查工作,對(duì)公司當(dāng)前投資資產(chǎn)持倉(cāng)情況進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查,擬訂了《20xx年度投資風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告》,并向投資管理委員會(huì)進(jìn)行了匯報(bào)。截至20xx年末,公司風(fēng)險(xiǎn)類項(xiàng)目4個(gè),無(wú)重點(diǎn)關(guān)注類項(xiàng)目、一般關(guān)注類項(xiàng)目11個(gè),其中重點(diǎn)關(guān)注類、一般關(guān)注類項(xiàng)目較上一個(gè)報(bào)告期均有所減少,上期提示的資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)逐步化解。
4、按時(shí)完成各類監(jiān)管報(bào)告報(bào)表的編制及報(bào)送。包括向中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)報(bào)送季度風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)等;向人民銀行報(bào)送月度重大事項(xiàng)、季度風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)表、季度金融穩(wěn)定報(bào)告等。
二、20xx年下半年工作計(jì)劃
20xx年下半年,將繼續(xù)圍繞“突出重點(diǎn)、持續(xù)優(yōu)化”的總體思路,在對(duì)當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)深入研究的基礎(chǔ)上,根據(jù)償二代監(jiān)管規(guī)定,結(jié)合公司實(shí)際,按照I類保險(xiǎn)公司監(jiān)管要求開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理工作。重點(diǎn)做好以下工作:
。ㄒ唬├^續(xù)做好償二代風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)工作
1、認(rèn)真組織20xx年償二代監(jiān)管評(píng)估各項(xiàng)工作。根據(jù)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)《關(guān)于開(kāi)展20xx年度保險(xiǎn)公司償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理能力監(jiān)管評(píng)估有關(guān)事項(xiàng)的通知》(銀保監(jiān)發(fā)〔20xx〕13號(hào)),今年公司將接受江蘇銀保監(jiān)局的.現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估。風(fēng)險(xiǎn)管理部將認(rèn)真做好接受江蘇銀保監(jiān)局SARMRA現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作,F(xiàn)場(chǎng)評(píng)估檢查期間,優(yōu)先辦理評(píng)估組安排的各項(xiàng)工作,按要求向評(píng)估組匯報(bào)工作,及時(shí)提交相關(guān)材料。評(píng)估結(jié)束后,根據(jù)江蘇銀保監(jiān)局現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估意見(jiàn),認(rèn)真做好工作總結(jié),及時(shí)組織評(píng)估發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改工作。
2、精心組織開(kāi)展償二代二期工程落地的各項(xiàng)工作。償二代二期工程監(jiān)管規(guī)則即將下發(fā),公司將按照監(jiān)管最新要求,認(rèn)真做好“償二代”二期工程的落地實(shí)施。一是加強(qiáng)學(xué)習(xí)研究,掌握二期工程監(jiān)管規(guī)則的變化與要求,積極參加相關(guān)培訓(xùn)。二是在學(xué)習(xí)研究的基礎(chǔ)上,提出貫徹落實(shí)“償二代”二期工程的工作方案。三是認(rèn)真組織落實(shí)“償二代”二期工程工作方案,貫徹執(zhí)行監(jiān)管要求,不斷提升償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理的能力和水平。
3、進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)偏好體系運(yùn)行機(jī)制。認(rèn)真評(píng)估和檢視風(fēng)險(xiǎn)偏好體系以及一級(jí)、二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)運(yùn)行的有效性,編制《公司20xx-2023年風(fēng)險(xiǎn)偏好體系方案》運(yùn)行評(píng)估報(bào)告。同時(shí),根據(jù)評(píng)估結(jié)果,結(jié)合公司業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和面臨的風(fēng)險(xiǎn)狀況,對(duì)《公司20xx-2023年風(fēng)險(xiǎn)偏好體系方案》進(jìn)行更新,并制訂下一年度二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)限額方案及資金運(yùn)用內(nèi)控比例方案。
4、組織開(kāi)展年度風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急演練。根據(jù)制度規(guī)定,計(jì)劃組織相關(guān)部門開(kāi)展保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、不動(dòng)產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急演練工作,并根據(jù)演練結(jié)果進(jìn)行分析總結(jié),梳理風(fēng)險(xiǎn)管理流程,優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)防范和處置措施。
(二)扎實(shí)開(kāi)展投資風(fēng)控各項(xiàng)工作,防范資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)
1、扎實(shí)開(kāi)展投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)審核工作。下半年年,風(fēng)險(xiǎn)管理部將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)投資業(yè)務(wù)事前、事中和事后全方位的風(fēng)險(xiǎn)管控。事前管控方面,一是嚴(yán)格依據(jù)公司投資決策授權(quán)體系及授權(quán)額度,進(jìn)行投資決策授權(quán)風(fēng)險(xiǎn)審核;二是依據(jù)公司內(nèi)控比例方案,監(jiān)測(cè)各類資產(chǎn)的投資比例,控制各類投資風(fēng)險(xiǎn)。事中審核方面,加強(qiáng)對(duì)擬投項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)排查,及時(shí)出具風(fēng)險(xiǎn)審核意見(jiàn),提示投資風(fēng)險(xiǎn),為領(lǐng)導(dǎo)決策提供參考。事后跟進(jìn)方面,加強(qiáng)對(duì)已投項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè),定期開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)分析與報(bào)告,防范項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。
2、落實(shí)董事長(zhǎng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目處置工作的批示,配合做好風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目處置。在做好研究的基礎(chǔ)上,配合做好5個(gè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)處置工作,最大限度減少公司損失。
3、配合做好股票投資資格申請(qǐng)各項(xiàng)工作。下半年,風(fēng)險(xiǎn)管理部將根據(jù)公司股票投資資格申請(qǐng)工作安排,繼續(xù)配合做好股票投資資格申請(qǐng)各項(xiàng)工作。一是對(duì)照監(jiān)管關(guān)于股票投資能力建設(shè)的各項(xiàng)要求,認(rèn)真審閱并反饋關(guān)于股票投資相關(guān)制度的意見(jiàn)。二是加強(qiáng)同業(yè)調(diào)研,進(jìn)一步完善對(duì)股票投資績(jī)效考核、風(fēng)險(xiǎn)控制的相關(guān)要求,為后續(xù)開(kāi)展相關(guān)工作打好基礎(chǔ)。
風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃8
為了公司的風(fēng)險(xiǎn)管理,建立規(guī)范、有效的風(fēng)險(xiǎn)控制體系,提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力,保證公司安全、穩(wěn)健運(yùn)行,提高經(jīng)營(yíng)管理水平,在與公司企業(yè)文化、經(jīng)營(yíng)理念和企業(yè)價(jià)值觀匹配的前提下,在《東方商務(wù)管理有限公司五年戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃》的指導(dǎo)下,根據(jù)本部門的職責(zé)和崗位職責(zé),制定本會(huì)計(jì)年度內(nèi)和下半年工作計(jì)劃,具體內(nèi)容如下:
一是風(fēng)險(xiǎn)控制管理體系和流程,目標(biāo)就是初步建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系,預(yù)防和降低公司的風(fēng)險(xiǎn)。在8月份,草擬好風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度,并報(bào)上層審議;規(guī)范投資管理操作流程和風(fēng)險(xiǎn)控制流程,在投資風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等方面的控制流程有系統(tǒng)總結(jié)并成文,征求意見(jiàn)并修改;建立完善的內(nèi)部控制規(guī)范、重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度。
二是認(rèn)真學(xué)習(xí)法律知識(shí),特別是與公司項(xiàng)目相關(guān)的新的法律、法規(guī),及時(shí)更新自己的知識(shí)?梢酝ㄟ^(guò)網(wǎng)絡(luò)或書(shū)本的途徑,也可以在領(lǐng)導(dǎo)的'帶領(lǐng)下,每個(gè)月有一兩次部門的學(xué)習(xí)、交流會(huì)議。開(kāi)展學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)的研討會(huì),學(xué)習(xí)優(yōu)秀企業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)管理方面的經(jīng)驗(yàn),提高工作能力和綜合素質(zhì)。
三是落實(shí)部門崗位職能,明確專人負(fù)責(zé)的可能風(fēng)險(xiǎn)范圍;收集風(fēng)險(xiǎn)管理的初始信息,每月清理查找存在風(fēng)險(xiǎn)的事項(xiàng),并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估;監(jiān)督各部門按流程規(guī)定執(zhí)行,加強(qiáng)日常的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督;制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略,提出和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案。
四是做好與公司其他部門的溝通、協(xié)調(diào)工作,當(dāng)各部門開(kāi)展項(xiàng)目討論時(shí),通知風(fēng)險(xiǎn)控制部參與進(jìn)來(lái),要積極參加,從公司利益出發(fā),獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策,爭(zhēng)取公司利益最大化。每個(gè)月一次對(duì)每個(gè)部門的項(xiàng)目作個(gè)銜接,對(duì)其中有可能涉及到的風(fēng)險(xiǎn)提出一些意見(jiàn),并作總結(jié)。
五是對(duì)合同的審核要做到事前準(zhǔn)備,規(guī)避合同風(fēng)險(xiǎn),對(duì)招商部門丹尼斯的項(xiàng)目在合同簽訂前要對(duì)相關(guān)項(xiàng)目做些調(diào)查,并從網(wǎng)上學(xué)習(xí)同類項(xiàng)目涉及公司利益的重要條款,對(duì)一些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)做到心中有數(shù),并把意見(jiàn)與招商部溝通,做好應(yīng)對(duì)措施,以免陷入被動(dòng)。并且按照規(guī)定流程辦理相關(guān)法律事務(wù)。
六是部門的人員要工作認(rèn)真負(fù)責(zé),明確自己的崗位職責(zé),提高工作效率,提高工作的積極性、自覺(jué)性和執(zhí)行力。培養(yǎng)對(duì)公司的忠誠(chéng)度和職業(yè)操守的品格。
希望在下半年,新成立的風(fēng)險(xiǎn)控制部將在公司領(lǐng)導(dǎo)的指揮下,認(rèn)清形勢(shì)、明確部門職能、創(chuàng)新工作方式,以規(guī)避公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)為目標(biāo),努力完成部門各項(xiàng)工作計(jì)劃,為公司發(fā)展邁上新臺(tái)階而努力奮斗。
風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃9
20xx年全省稅收數(shù)據(jù)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理工作的總體要求是:圍繞組織收入目標(biāo),以數(shù)據(jù)管理為基本保障,以提高風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控能力為重點(diǎn),以大企業(yè)稅收管理為引領(lǐng),加強(qiáng)涉稅舉報(bào)業(yè)務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)管理的融合,進(jìn)一步提高管理質(zhì)效。
一、優(yōu)化涉稅數(shù)據(jù)管理
(一)改進(jìn)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理方式。建立數(shù)據(jù)質(zhì)量服務(wù)提醒機(jī)制,重點(diǎn)開(kāi)展對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表、企業(yè)所得稅匯算清繳申報(bào)、土地增值稅項(xiàng)目清算申報(bào)等涉稅數(shù)據(jù)質(zhì)量的校驗(yàn)提醒工作;梳理、整合、完善大集中系統(tǒng)前端邏輯校驗(yàn)規(guī)則,制定前端邏輯校驗(yàn)審核清單并適時(shí)發(fā)布。
(二)優(yōu)化第三方數(shù)據(jù)采集。大力推動(dòng)政府和相關(guān)部門構(gòu)建涉稅信息交換機(jī)制,充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性,以風(fēng)險(xiǎn)管理需求為導(dǎo)向,遵循必要、有效的原則,積極獲取“為我所用”的第三方數(shù)據(jù);努力探索基于互聯(lián)網(wǎng)等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)采集涉稅數(shù)據(jù),充分滿足稅收風(fēng)險(xiǎn)管理的需要;全面應(yīng)用第三方數(shù)據(jù)管理平臺(tái),修訂和完善第三方數(shù)據(jù)采集目錄和相關(guān)標(biāo)準(zhǔn),規(guī)范數(shù)據(jù)采集和處理。
(三)完善風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)據(jù)支撐。依托大集中系統(tǒng)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)和全省第三方數(shù)據(jù)管理平臺(tái),完善稅收風(fēng)險(xiǎn)管理主題數(shù)據(jù)庫(kù),規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)數(shù)據(jù)來(lái)源,提高識(shí)別效率;根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的需要,有針對(duì) — 1 —性地補(bǔ)充采集部分涉稅數(shù)據(jù),為提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力提供數(shù)據(jù)支撐。
二、提升稅收風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控能力
(四)完善風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)制度。在認(rèn)真研究論證的基礎(chǔ)上,進(jìn)一步完善和細(xì)化稅收風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、等級(jí)排序及推送管理機(jī)制,規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)任務(wù)管理。
(五)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃管理。加強(qiáng)部門間溝通協(xié)作,充分發(fā)揮各業(yè)務(wù)處室的專業(yè)特長(zhǎng),從各處室職能角度,結(jié)合政策落實(shí)和年度工作重點(diǎn),利用歸集加工的內(nèi)外部數(shù)據(jù),科學(xué)分析全省稅收風(fēng)險(xiǎn)分布的重點(diǎn)地區(qū)、行業(yè)、稅種、事項(xiàng)等,提高風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃與組織稅收收入的契合度。
(六)優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別模型和風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。依托各業(yè)務(wù)處室開(kāi)展對(duì)稅收政策的梳理分析,逐步形成分行業(yè)、分稅種和分特定事項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)特征庫(kù);配合各業(yè)務(wù)處室對(duì)全省風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別指標(biāo)體系的應(yīng)用情況開(kāi)展周期性的評(píng)估、清理、優(yōu)化和補(bǔ)充,做好指標(biāo)分類分級(jí)管理與反饋結(jié)果分析,形成風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)動(dòng)態(tài)管理;組織開(kāi)展全省重點(diǎn)模型和指標(biāo)建設(shè),擴(kuò)充第三方數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo),為風(fēng)險(xiǎn)管理工作提供支撐。
(七)突出人機(jī)結(jié)合的'風(fēng)險(xiǎn)分析。強(qiáng)化對(duì)系統(tǒng)自動(dòng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的人工分析與驗(yàn)證,努力提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的準(zhǔn)確性;研究制定稅源信息反饋管理規(guī)范,將基層分局掌握的稅源信息有效地轉(zhuǎn)化為稅收風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)信息。
(八)強(qiáng)化稅收風(fēng)險(xiǎn)任務(wù)管理。依據(jù)省局出臺(tái)的稅收風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn),兼顧納稅人稅法遵從狀況,合理推送應(yīng)對(duì)任務(wù),滿足基— 2 —
層稅源管理和組織收入的需要;完善風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略,做好風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和應(yīng)對(duì)策略的解釋與輔導(dǎo);加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)效能的分析,及時(shí)發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)上存在的問(wèn)題,并認(rèn)真加以改進(jìn)。
三、深化大企業(yè)稅收管理與服務(wù)
(九)完善大企業(yè)稅收風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行機(jī)制。全面落實(shí)《江蘇省地方稅務(wù)局關(guān)于總局和省局定點(diǎn)聯(lián)系企業(yè)稅收風(fēng)險(xiǎn)管理工作的實(shí)施意見(jiàn)》,推進(jìn)大企業(yè)稅收風(fēng)險(xiǎn)管理工作規(guī)范、有序、高效開(kāi)展。
(十)深化大企業(yè)分集團(tuán)和分事項(xiàng)稅收風(fēng)險(xiǎn)管理。做好總局20xx年相關(guān)企業(yè)集團(tuán)的風(fēng)險(xiǎn)管理專項(xiàng)工作,同時(shí)對(duì)股權(quán)轉(zhuǎn)讓、跨境投資、關(guān)聯(lián)交易等重大事項(xiàng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控;繼續(xù)完成總局20xx年8戶企業(yè)集團(tuán)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和總結(jié)反饋階段工作,督促企業(yè)做好整改,適時(shí)將8戶企業(yè)集團(tuán)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作成果推廣到行業(yè)的其他企業(yè)集團(tuán);做好20xx年省局2戶定點(diǎn)聯(lián)系企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理后續(xù)工作。
(十一)建立健全大企業(yè)
稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控機(jī)制。研究建立定點(diǎn)聯(lián)系企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控機(jī)制,制定分行業(yè)、分集團(tuán)的大企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)指引;研究建立大企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控測(cè)試指標(biāo)體系,引導(dǎo)幫助大企業(yè)健全內(nèi)控機(jī)制,防范稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
(十二)妥善處理大企業(yè)的涉稅訴求。收集了解大企業(yè)涉稅訴求,做好與相關(guān)部門和主管稅務(wù)機(jī)關(guān)的溝通協(xié)調(diào),做到規(guī)范受理、認(rèn)真處理、及時(shí)回復(fù);對(duì)納稅人普遍反映的涉稅問(wèn)題,要統(tǒng)籌協(xié)調(diào)并努力實(shí)現(xiàn)稅法適用的確定性和執(zhí)行的統(tǒng)一性。
(十三)加快推進(jìn)大企業(yè)稅收管理平臺(tái)建設(shè)。針對(duì)大企業(yè)的特 — 3 —
點(diǎn),建立大企業(yè)財(cái)務(wù)帳套等信息采集機(jī)制,完善大企業(yè)涉稅數(shù)據(jù)常態(tài)化報(bào)送管理,強(qiáng)化大企業(yè)第三方數(shù)據(jù)與涉稅情報(bào)采集,形成完整、規(guī)范、統(tǒng)一的集團(tuán)一戶式基礎(chǔ)信息庫(kù);完善現(xiàn)有系統(tǒng)和軟件功能,滿足集團(tuán)名冊(cè)管理、個(gè)性化服務(wù)、遵從評(píng)價(jià)和業(yè)務(wù)協(xié)作等管理需要。
四、進(jìn)一步做好涉稅舉報(bào)管理工作
(十四)加強(qiáng)涉稅舉報(bào)日常管理。按照《江蘇省地方稅務(wù)局關(guān)于稅收違法行為檢舉管理工作有關(guān)問(wèn)題的通知》要求,加強(qiáng)對(duì)檢舉信息的研究、分析與運(yùn)用,推進(jìn)涉稅舉報(bào)業(yè)務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)管理的融合,規(guī)范稅收違法行為檢舉受理、處理、告知等各環(huán)節(jié)管理。
(十五)提升涉稅舉bao信息化管理水平。編寫涉稅舉bao信息化管理需求,開(kāi)發(fā)稅收違法行為檢舉管理工作平臺(tái),實(shí)現(xiàn)不同部門、不同層級(jí)間檢舉案件轉(zhuǎn)辦、交辦、督辦的流程化處理,推進(jìn)涉稅舉報(bào)資料電子化檔案管理,提高管理效率。
風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃10
有這么一個(gè)故事:在一個(gè)炎熱的夏日,一對(duì)母子騎車走在寬曠的街道上,空氣中和腳底下不時(shí)傳來(lái)陣陣熱風(fēng),實(shí)在酷熱難耐,于是加快了速度,真恨不得立刻回到舒適涼快的家中。
可是,街口的紅燈卻不擇時(shí)機(jī)的擋住了她們的去路。她們立刻停在了路口,因?yàn)槟赣H知道兒子平時(shí)最討厭闖紅燈的人,所以她們慢慢的等待綠燈亮了再往前走。
這時(shí)候,后面又過(guò)來(lái)一個(gè)行人,他很詫異的看了她們一眼,闖紅燈過(guò)去了,那意思就好像在告示她們:沒(méi)有車輛、沒(méi)有行人、沒(méi)人看見(jiàn),干嗎不過(guò)去呢?
兒子沖他的背影悄悄說(shuō):“怪不得我們國(guó)家的交通事故多,有交通規(guī)則大家不去執(zhí)行,就這人的素質(zhì),真給我們國(guó)家丟人!”
是呀,交通規(guī)則既然制定了,我們每個(gè)人都應(yīng)該嚴(yán)格的去遵守去執(zhí)行,為了自己的安全,為了家庭的幸福,為了國(guó)家的制度!
記得有一年,一個(gè)朋友從德國(guó)回來(lái),講述了一件他印象深刻的事情:那天他步行走到一個(gè)十字路口,也是趕上了紅燈,德國(guó)朋友很自然的停下腳步,可是其中一位中國(guó)朋友看看四周沒(méi)有車輛經(jīng)過(guò),就直接闖紅燈過(guò)去了,當(dāng)時(shí)德國(guó)朋友很詫異,就問(wèn)中國(guó)翻譯,是不是中國(guó)的交通規(guī)則制定了可以不執(zhí)行呢?當(dāng)時(shí)翻譯很尷尬的給他解釋,也許那個(gè)人是色盲吧,他分不清紅綠燈!回來(lái)后他一有機(jī)會(huì)就教育人們,我們中國(guó)如此強(qiáng)大,知識(shí)教育方面從不落后于西方國(guó)家,但一些人的思想素質(zhì)確實(shí)有待于進(jìn)一步提高,自覺(jué)性也應(yīng)該加強(qiáng),否則我們立足于世界就沒(méi)有威信可言,會(huì)被外國(guó)人恥笑。 是呀,俗話說(shuō):“沒(méi)有規(guī)矩,不成方圓”!
一個(gè)國(guó)家要強(qiáng)大,要發(fā)展,就要制定一套行之有效的制度,就要大家去遵守,去執(zhí)行,大家的行為就要合規(guī),這樣,我們的國(guó)家才能更好的發(fā)展。同樣,合規(guī)對(duì)于我們行也具有特別重要的意義。商業(yè)銀行要實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展,就必須講合規(guī),必須以合規(guī)經(jīng)營(yíng)和合規(guī)性監(jiān)督檢查為基礎(chǔ)。商業(yè)銀行的事業(yè)要發(fā)展,就要遵守國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定、遵守系統(tǒng)規(guī)章制度,確保法律法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹落實(shí),只有各方面合規(guī)了,才能保證商業(yè)銀行的資金安全,才能保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康的發(fā)展,才能保證商業(yè)銀行在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。
銀行經(jīng)營(yíng)管理中的風(fēng)險(xiǎn)控制,離不開(kāi)合規(guī)合法的業(yè)務(wù)決策和操作行為。銀行資金損失和各種金融案件的風(fēng)險(xiǎn),不僅與違規(guī)相伴,而且與違規(guī)俱增。監(jiān)管機(jī)構(gòu)不堅(jiān)持抓合規(guī)監(jiān)管,就不能成為有效的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行不以合規(guī)經(jīng)營(yíng)和合規(guī)性監(jiān)督檢查為抓手,就無(wú)從落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理。
當(dāng)前,銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日益加劇,各種不法分子千方百計(jì)利用各種手段乘機(jī)牟取不正當(dāng)利益,他們看準(zhǔn)了有些銀行員工有章不循的漏洞,乘機(jī)騙取銀行資金,給銀行造成的不僅是資金上的損失,更重要的是聲譽(yù)上的損失,這樣的案例不勝枚舉。所以,只有控制和管理這些風(fēng)險(xiǎn)才能增加收益,這也是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化的核心理念,是銀行發(fā)展的一個(gè)重要標(biāo)志。當(dāng)然,我們首先要知道哪一類風(fēng)險(xiǎn)會(huì)給我們帶來(lái)收益,哪一類不會(huì)帶來(lái)收益。比如,操作風(fēng)險(xiǎn),出了案子,就沒(méi)有任何收益,法律風(fēng)險(xiǎn)也一樣,對(duì)這兩類風(fēng)險(xiǎn)我們要堅(jiān)決杜絕。
作為商業(yè)銀行,應(yīng)該深深認(rèn)識(shí)到:“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”,要讓合規(guī)文化的理念真正在全行深入人心,落實(shí)到我們每位員工的具體行動(dòng)中,從點(diǎn)滴做起,從基本業(yè)務(wù)做起,在思想上重視,在行動(dòng)上支持,在工作中嚴(yán)格要求自己,全員參與,提高整體素質(zhì),長(zhǎng)期不懈的堅(jiān)持下去,處處合規(guī),時(shí)時(shí)合規(guī),事事合規(guī),扎扎實(shí)實(shí)地做好各項(xiàng)基礎(chǔ)工作,確保商業(yè)銀行事業(yè)健康順利發(fā)展,繼續(xù)發(fā)揚(yáng)光大!
一、合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義/概念
合規(guī),從字面上來(lái)理解,是“合乎規(guī)范”的意思;20xx年4月29日,巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)在《合規(guī)與銀行合規(guī)職能》指引,明確指出:銀行的活動(dòng)必須與所適用的法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則,以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則(以下統(tǒng)稱“合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則”)相一致。合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則應(yīng)包括:立法機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的基本法律、規(guī)則和準(zhǔn)則;市場(chǎng)慣例;行業(yè)協(xié)會(huì)制定的行業(yè)規(guī)則;適用于銀行職員的內(nèi)部行為準(zhǔn)則;以及誠(chéng)信和道德行為準(zhǔn)則等。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則,而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值。合規(guī)與銀行的成本和風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,違規(guī)加大風(fēng)險(xiǎn)成本,合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價(jià)值。
二、合規(guī)和三大風(fēng)險(xiǎn)(操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn))的關(guān)系
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義與我們比較熟知的銀行三大風(fēng)險(xiǎn)(信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn))是有所不同的。其主要的不同之處是,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)簡(jiǎn)單地說(shuō)是銀行做了不該做的事(違法、違規(guī)、違德等)而招致的風(fēng)險(xiǎn)或損失,銀行自身行為的主導(dǎo)性比較明顯。而三大風(fēng)險(xiǎn)主要是基于客戶信用、市場(chǎng)變化、員工操作等內(nèi)外環(huán)境而形成的風(fēng)險(xiǎn)或損失,外部環(huán)境因素的偶然性、客觀性、刺激性比較大。 但合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用、市場(chǎng)、操作風(fēng)險(xiǎn)之間又是有著緊密聯(lián)系的。其聯(lián)系之處在于:合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是其他三大風(fēng)險(xiǎn)特別是操作風(fēng)險(xiǎn)存在和表現(xiàn)的重要誘因,而三大風(fēng)險(xiǎn)的存在使得合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)更趨復(fù)雜多變,且它們的結(jié)果基本相同,即都會(huì)給銀行帶來(lái)經(jīng)濟(jì)或名譽(yù)的損失。在一定程度上甚至可以說(shuō),它們之間有著某種因果或遞進(jìn)關(guān)系。
三、合規(guī)是一種文化(合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責(zé)、主動(dòng)合規(guī)、持續(xù)合規(guī)、執(zhí)行力) 這種文化是一種邊界的理念。
是一種精神上的東西,它是在銀行長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中逐步形成的人們的共同價(jià)值觀,是成員行為的思想邊界,對(duì)每個(gè)成員都能形成自我約束。古代哲學(xué)家孟德斯鳩有一句話:“一切有權(quán)力的人都容易濫用權(quán)力,這是一條萬(wàn)古不易的經(jīng)驗(yàn)。有權(quán)力的人們使用權(quán)力一直到遇到界限的地方才休止”。
銀行經(jīng)營(yíng)管理權(quán)限也是如此,業(yè)務(wù)權(quán)限分級(jí)授予,使不同級(jí)別的管理人員都具有一定的權(quán)力。銀行要不斷提高經(jīng)營(yíng)管理水平和效益,只有在權(quán)力不被濫用的地方和時(shí)候,才會(huì)變成現(xiàn)實(shí)。但是,體制上的深層次矛盾、人員素質(zhì)的多種差異、各種利益關(guān)系的相互制約以及經(jīng)濟(jì)學(xué)中所指的理性的經(jīng)濟(jì)人追求個(gè)人利益最大化的因素交織影響,決定了權(quán)力在人格化運(yùn)用過(guò)程中難免不會(huì)發(fā)生違法與不當(dāng)行為,那么,要防止因越權(quán)、無(wú)權(quán)、濫用權(quán)或不盡職盡責(zé)給銀行利益造成的損害,制定嚴(yán)格的操作規(guī)章制度和操作程序,確保權(quán)力的恰當(dāng)運(yùn)用,是無(wú)可辨駁和必要的。那么,合規(guī)文化的作用,就是要在每一個(gè)業(yè)務(wù)操作和管理層面,構(gòu)筑一個(gè)意識(shí)行為邊界,通過(guò)邊界確保業(yè)務(wù)操作和管理指令是有利于銀行利益的。這種共同的行為邊界與每個(gè)成員個(gè)人的'行為合拍,逐步形成銀行的作風(fēng)和精神。
具體地講,合規(guī)文化包括以下幾條準(zhǔn)則:
1、合規(guī)從高層做起。所謂合規(guī)從高層做起,一層意思是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高層領(lǐng)導(dǎo)的所作所為首先要合規(guī),要率先垂范,不僅要樹(shù)立合規(guī)意識(shí),更要在行動(dòng)上以身作則,保持言行與銀行的宗旨和價(jià)值觀念相一致,為全體員工作出表率。另一層意思就是要求高層領(lǐng)導(dǎo)一定要重視合規(guī)管理,配備合適的合規(guī)管理人員,合規(guī)管理的職能要細(xì)化,職責(zé)履行要到位,提高整個(gè)組織成員的合規(guī)水平。
具體需要做的包括:一是高級(jí)管理層應(yīng)確定銀行合規(guī)基調(diào),確立正確的合規(guī)理念,提高全體員工的誠(chéng)信意識(shí)與合規(guī)意識(shí),形成良好的合規(guī)文化,這對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有效管理包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的各類風(fēng)險(xiǎn)至關(guān)重要。二是建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施,以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決。并配備充分和適當(dāng)?shù)馁Y源,確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施。三是建立有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的三項(xiàng)基本制度,即合規(guī)績(jī)效考核制度、合規(guī)問(wèn)責(zé)制度和誠(chéng)信舉報(bào)制度,加強(qiáng)對(duì)管理人員的合規(guī)績(jī)效考核,懲罰合規(guī)管理失效的人員,追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任,對(duì)舉報(bào)有功者給予適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì),并對(duì)舉報(bào)者給予充分的保護(hù)。
2、合規(guī)人人有責(zé)!叭巳擞胸(zé)”的合規(guī)文化。合規(guī)并不只是專業(yè)合規(guī)人員的責(zé)任。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分布于銀行的所有工作崗位,這種分散化特征決定了每一個(gè)業(yè)務(wù)點(diǎn)都是合規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),對(duì)合規(guī)部門來(lái)說(shuō),要求其控制住每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是非常困難的,即使可能,也是不現(xiàn)實(shí)的。實(shí)際上,我們每一名員工都是合規(guī)操作和管理的第一責(zé)任人。堅(jiān)持合規(guī)操作和管理是每個(gè)部門、每位員工日常工作的神圣職責(zé),自覺(jué)養(yǎng)成按章辦事、遵紀(jì)守法的良好習(xí)慣,杜絕有章不循、違規(guī)操作現(xiàn)象,逐步確立起“合規(guī)人人有責(zé)”的理念。
3、“主動(dòng)合規(guī)”的合規(guī)文化。倡導(dǎo)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問(wèn)題,并相應(yīng)地在業(yè)務(wù)政策、操作程序上進(jìn)行適當(dāng)?shù)母倪M(jìn),以避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和糾正已發(fā)生的違規(guī)事件。商業(yè)銀行
要形成鼓勵(lì)主動(dòng)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的基調(diào),如果發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)而隱瞞不報(bào),對(duì)瞞報(bào)者要實(shí)施嚴(yán)厲處罰,對(duì)于主動(dòng)報(bào)告問(wèn)題或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患的,則可以視情況減輕處罰,甚至免責(zé)乃至給予獎(jiǎng)勵(lì)。從而形成全員尊重規(guī)則、嚴(yán)守規(guī)則并恪守職業(yè)操守的良好合規(guī)氛圍。
合規(guī)管理必須是一個(gè)持續(xù)性過(guò)程。合規(guī)管理的主要目的是提高銀行管理、防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力。銀行作為經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè),每時(shí)每刻都面臨著風(fēng)險(xiǎn),都需要管理風(fēng)險(xiǎn)。因此,合規(guī)管理必須是一個(gè)持續(xù)性過(guò)程。
管理要求細(xì)則的學(xué)習(xí)以來(lái),本人對(duì)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理的心得體會(huì): 《認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理嚴(yán)格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度增強(qiáng)資金運(yùn)營(yíng)防范能力》。合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。其內(nèi)涵:是強(qiáng)化制度約束,有效制衡,規(guī)范科學(xué)的現(xiàn)代金融企業(yè)公司治理結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)上,各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)置于嚴(yán)密有效的制度、規(guī)章、流程的約束之下;各級(jí)管理者和員工要強(qiáng)化內(nèi)部控制意識(shí),嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)控制制度,確保內(nèi)部控制體系有效運(yùn)行。正確處理合規(guī)管理與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)協(xié)調(diào)發(fā)展的關(guān)系,積極學(xué)習(xí)銀行法、穩(wěn)健運(yùn)行,維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心,促進(jìn)郵政儲(chǔ)蓄銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)依法合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展 。
《認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理嚴(yán)格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度增強(qiáng)資金運(yùn)營(yíng)防范能力》。郵政儲(chǔ)匯資金是郵政業(yè)務(wù)管理的重點(diǎn),要增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),強(qiáng)化資金管理安全。依法開(kāi)拓市場(chǎng),擴(kuò)大資金再循環(huán)。對(duì)金融銀行業(yè)來(lái)說(shuō),密碼和簽名非常重要,要以合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度審批簽名制度,嚴(yán)格執(zhí)行憑證管理制度,嚴(yán)格執(zhí)行款項(xiàng)審批制度,堅(jiān)持儲(chǔ)匯資金?顚S茫瑤(shí)相符,確保郵政儲(chǔ)蓄資金安全高效的為服務(wù)人民群眾和商業(yè)流通服務(wù)。
《認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理嚴(yán)格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度增強(qiáng)資金運(yùn)營(yíng)防范能力》。首先要端正態(tài)度,嚴(yán)格要求自己,認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)。加強(qiáng)自身修養(yǎng),積極參加各種法律法規(guī),金融業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和禮儀學(xué)習(xí)。正確認(rèn)識(shí)學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理的重要性,認(rèn)真做好本職工作,嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度。為中國(guó)郵政,郵政儲(chǔ)蓄銀行的美好明天,努力奮斗!
風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃11
為進(jìn)一步做好稅收風(fēng)險(xiǎn)管理工作,根據(jù)自治區(qū)地稅局稅收風(fēng)險(xiǎn)管理工作的要求,落實(shí)20xx年伊犁州地稅局黨組確定的各項(xiàng)稅收工作任務(wù),結(jié)合上年度工作實(shí)際,制定20xx年稅收風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。
一、工作目標(biāo)
一是風(fēng)險(xiǎn)管理工作的深度和廣度不斷提升,將風(fēng)險(xiǎn)管理工作拓展到征管工作的各關(guān)鍵環(huán)節(jié),引導(dǎo)稅收管理員以風(fēng)險(xiǎn)管理思維開(kāi)展各項(xiàng)工作,使風(fēng)險(xiǎn)管理成為征管質(zhì)效的堅(jiān)強(qiáng)保障。二是團(tuán)隊(duì)協(xié)作不斷加強(qiáng),在已順暢運(yùn)轉(zhuǎn)的縱向閉環(huán)流程基礎(chǔ)上,理順橫向協(xié)作流程,為全面推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理工作提供有力保障,提高風(fēng)險(xiǎn)管理工作質(zhì)效。三是風(fēng)險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)力量不斷增強(qiáng),通過(guò)實(shí)務(wù)操作和強(qiáng)化培訓(xùn),塑造一支有豐富應(yīng)對(duì)經(jīng)驗(yàn)的風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì),并以此帶動(dòng)基層局其他稅源管理人員提升應(yīng)對(duì)能力,為促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理工作奠定良好基礎(chǔ)。四是應(yīng)對(duì)質(zhì)量穩(wěn)步提升,以績(jī)效考核為抓手,大力強(qiáng)化應(yīng)對(duì)環(huán)節(jié)監(jiān)督,狠抓風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)質(zhì)量和稅款入庫(kù)。五是風(fēng)險(xiǎn)管理成果持續(xù)轉(zhuǎn)化,引導(dǎo)基層局不斷加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)結(jié)果的分析運(yùn)用,以問(wèn)題為導(dǎo)向開(kāi)展行業(yè)稅源管理,使稅源風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)降低,納稅人稅法遵從度穩(wěn)步提升。
二、重點(diǎn)工作
。ㄒ唬┻M(jìn)一步理順稅收風(fēng)險(xiǎn)管理工作流程,建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理橫向協(xié)作機(jī)制
根據(jù)《自治區(qū)地稅系統(tǒng)稅收風(fēng)險(xiǎn)管理辦法(暫行)》、《全疆地稅系統(tǒng)稅收風(fēng)險(xiǎn)管理橫向協(xié)作辦法(暫行)》及自治區(qū)地方稅務(wù)局風(fēng)險(xiǎn)管理工作要求,與稽查局、各業(yè)務(wù)處共同研究制定《伊犁州地方稅務(wù)局稅收風(fēng)險(xiǎn)管理橫向協(xié)作實(shí)施辦法》,重點(diǎn)解決目前高風(fēng)險(xiǎn)推送、中低風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)高風(fēng)險(xiǎn)及伊犁州地稅局風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)協(xié)作中存在的突出問(wèn)題,嚴(yán)格績(jī)效問(wèn)責(zé),形成長(zhǎng)效橫向協(xié)作機(jī)制,為全面推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理工作夯實(shí)基礎(chǔ)。
。ǘ┘訌(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)模型建設(shè)和應(yīng)用工作,提高風(fēng)險(xiǎn)模型指向的準(zhǔn)確率
一是以自治區(qū)地方稅務(wù)局風(fēng)險(xiǎn)特征指引庫(kù)為主,以本地征管提煉風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)為輔,大力加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)模型建設(shè)和應(yīng)用工作。繼續(xù)采取以行業(yè)綜合風(fēng)險(xiǎn)模型建設(shè)為主、特定事項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)模型建設(shè)為輔的思路,爭(zhēng)取實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)模型覆蓋地稅全稅種、風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)覆蓋征管工作各關(guān)鍵環(huán)節(jié)的“兩覆蓋”目標(biāo),努力提高風(fēng)險(xiǎn)模型指向準(zhǔn)確率,為提高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)質(zhì)量打好基礎(chǔ)。
二是加大國(guó)家稅務(wù)總局重點(diǎn)稅收風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)落實(shí)力度。以戶籍風(fēng)險(xiǎn)、發(fā)票風(fēng)險(xiǎn)、股權(quán)轉(zhuǎn)讓風(fēng)險(xiǎn)、非學(xué)歷教育培訓(xùn)風(fēng)險(xiǎn)、金融企業(yè)中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、零申報(bào)風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)地稅關(guān)聯(lián)稅種風(fēng)險(xiǎn)、建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、欠稅風(fēng)險(xiǎn)、退稅風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn),按風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)大類不斷研究、總結(jié)、細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo),切實(shí)落實(shí)好國(guó)家稅務(wù)總局重點(diǎn)稅收風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)應(yīng)對(duì)工作。
。ㄈ⿵(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)環(huán)節(jié)監(jiān)督,加大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)復(fù)查機(jī)制落實(shí)力度,提高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)質(zhì)量
依托風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái),采取實(shí)地抽查、電話回訪和問(wèn)卷調(diào)查等方式,實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)各環(huán)節(jié)跟蹤監(jiān)督。確保風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)工作落到實(shí)處、不走過(guò)場(chǎng),各基層局在風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)過(guò)程中執(zhí)行稅收政策準(zhǔn)確統(tǒng)一不出現(xiàn)偏差,風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)工作廉潔高效。按季開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)復(fù)查工作,檢驗(yàn)各基層局工作質(zhì)量,提高各基層局風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能力,進(jìn)一步規(guī)范應(yīng)對(duì)程序,提升應(yīng)對(duì)質(zhì)量。
。ㄋ模⿵(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)結(jié)果應(yīng)用,以分析成果促進(jìn)征管質(zhì)量的提升和風(fēng)險(xiǎn)模型的改進(jìn)
伊犁州地稅局按季召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)管理工作專題分析會(huì),在向風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)工作進(jìn)展的同時(shí),總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理工作中存在的.問(wèn)題,提煉風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)成果,解決風(fēng)險(xiǎn)模型中存在的問(wèn)題。將分析成果及時(shí)向各業(yè)務(wù)處反饋,并下發(fā)各基層局,指導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)工作,形成風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與成果運(yùn)用的良性循環(huán)。指導(dǎo)基層局利用風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果加強(qiáng)稅源監(jiān)控和納稅輔導(dǎo),通過(guò)稅源風(fēng)險(xiǎn)防范使風(fēng)險(xiǎn)管理成果有效轉(zhuǎn)化為征管質(zhì)量的提升,充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)管理補(bǔ)缺功能,進(jìn)而提高風(fēng)險(xiǎn)管理的促收成效。
(五)加強(qiáng)數(shù)據(jù)采集與利用,拓寬數(shù)據(jù)來(lái)源
將“大數(shù)據(jù)”理念引入日常征管。一是落實(shí)“互聯(lián)網(wǎng)+風(fēng)險(xiǎn)管理”,借助互聯(lián)網(wǎng)拓寬風(fēng)險(xiǎn)管理信息來(lái)源渠道,通過(guò)外部信息交換平臺(tái)和風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái),將采集的互聯(lián)網(wǎng)信息充分運(yùn)用于風(fēng)險(xiǎn)推送和應(yīng)對(duì)工作中,提高風(fēng)險(xiǎn)管理介入的及時(shí)性和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的準(zhǔn)確性。二是充分利用相關(guān)部門提供的第三方信息,防范納稅人自行申報(bào)數(shù)據(jù)不準(zhǔn)不實(shí)及征納雙方信息不對(duì)稱造成的稅源管理風(fēng)險(xiǎn)。
(六)加強(qiáng)州級(jí)重點(diǎn)稅源企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控
根據(jù)《新疆地稅系統(tǒng)稅源分級(jí)分類監(jiān)控管理辦法》(新地稅發(fā)〔20xx〕201號(hào))要求,與稽查局、各業(yè)務(wù)處聯(lián)合建立州級(jí)重點(diǎn)稅源庫(kù),制定采集信息標(biāo)準(zhǔn),定期采集相關(guān)信息,充分利用“金稅三期”軟件、稅收管理平臺(tái)和風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái),做好重點(diǎn)稅源日常監(jiān)控的同時(shí)有計(jì)劃地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)推送,確保重點(diǎn)稅源企業(yè)管理到位。
(七)加強(qiáng)國(guó)地稅風(fēng)險(xiǎn)管理合作
一是共同做好伊犁州直財(cái)稅信息平臺(tái)建設(shè)業(yè)務(wù)需求上報(bào)工作;二是建立健全信息共享機(jī)制,實(shí)現(xiàn)第三方數(shù)據(jù)共有,風(fēng)險(xiǎn)推送戶互報(bào),風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)結(jié)果共享;三是有針對(duì)性的選擇國(guó)稅部門與地稅部門的重點(diǎn)稅源交叉管戶,嘗試開(kāi)展聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)推送與應(yīng)對(duì),在提高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)全面性的同時(shí)減輕納稅人負(fù)擔(dān)。
。ò耍┒愒达L(fēng)險(xiǎn)管理與稅務(wù)機(jī)關(guān)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防范有效結(jié)合
在國(guó)家稅務(wù)總局征管規(guī)范、自治區(qū)地方稅務(wù)局征管規(guī)程及“金稅三期”軟件平臺(tái)的研究上下功夫,找準(zhǔn)征管工作關(guān)鍵環(huán)節(jié)及重點(diǎn)事項(xiàng)中可能存在的稅務(wù)機(jī)關(guān)內(nèi)部管理方面的風(fēng)險(xiǎn),與稅源風(fēng)險(xiǎn)管控有機(jī)結(jié)合,在堵塞征管漏洞的同時(shí)查找征管程序中存在的問(wèn)題進(jìn)而防范執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)。
(九)適時(shí)試點(diǎn)縣(市)局風(fēng)險(xiǎn)管理全流程運(yùn)轉(zhuǎn)
為充分發(fā)揮各縣(市)局風(fēng)險(xiǎn)管理工作的積極性和主動(dòng)性,今年將結(jié)合各局稅源規(guī)模、人員狀況及風(fēng)險(xiǎn)管理工作推進(jìn)現(xiàn)狀等因素,經(jīng)自治區(qū)地稅局批準(zhǔn)后,選擇部分縣(市)局,在伊犁州地稅局的指導(dǎo)和監(jiān)督下開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理全流程運(yùn)轉(zhuǎn)工作,為下一步工作積累經(jīng)驗(yàn)。
。ㄊ┘訌(qiáng)欠稅管理
20xx年,受經(jīng)濟(jì)下行因素特別是房地產(chǎn)行業(yè)不景氣因素影響,風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)稅款入庫(kù)率偏低。今年將在總結(jié)上年度工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,繼續(xù)加強(qiáng)欠稅管理,定期通報(bào)稅款入庫(kù)情況,由各業(yè)務(wù)處室分稅種督辦。
(十一)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn),提高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)人員整體素質(zhì),加快風(fēng)險(xiǎn)管理人才培養(yǎng)
以風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)使用、風(fēng)險(xiǎn)特征指引應(yīng)用、稅收政策及財(cái)會(huì)知識(shí)為培訓(xùn)重點(diǎn),采取案例分析、模擬演練等培訓(xùn)方式,提高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)人員整體素質(zhì),促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)質(zhì)量提升。通過(guò)“青藍(lán)工程”強(qiáng)化干部業(yè)務(wù)知識(shí)“傳幫帶”,加快風(fēng)險(xiǎn)管理人才后續(xù)培養(yǎng),盡快打造出能打硬仗、敢打硬仗的風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì),為推進(jìn)征管改革添力。
風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃12
通過(guò)對(duì)于變電設(shè)備檢修計(jì)劃展開(kāi)模式的分析,可以更深一步把握當(dāng)前檢修計(jì)劃的發(fā)展脈絡(luò),對(duì)于切實(shí)提升推動(dòng)檢修計(jì)劃管理工作的重點(diǎn)和方向有著一定的積極意義。但是想要切實(shí)提升整體變電設(shè)備檢修計(jì)劃管理工作,還需要切實(shí)從細(xì)節(jié)著眼加以分析討論。就這一方面需要重點(diǎn)關(guān)注的問(wèn)題而言,有如下幾個(gè)方面:
1規(guī)范流程
2注重計(jì)劃的落實(shí)
對(duì)于變電設(shè)備檢修計(jì)劃管理工作而言,不僅僅應(yīng)當(dāng)切實(shí)針對(duì)變電環(huán)境選擇合理的檢修計(jì)劃展開(kāi)模式,積極推進(jìn)狀態(tài)檢修的成熟與發(fā)展,還應(yīng)當(dāng)制定更為宏觀和詳實(shí)的工作計(jì)劃,并且著眼于落實(shí)。充分在實(shí)際工作中,注重將三種計(jì)劃模式加以合理安排,面向不同的計(jì)劃工作方式展開(kāi)具有一定針對(duì)性的人才培養(yǎng)工作,并且做好相應(yīng)的記錄。在面向變電設(shè)備檢修工作體系的時(shí)候,需要注重編制切實(shí)可行的工作計(jì)劃,包括月度以及年度等多個(gè)層次,并且注意落實(shí)責(zé)任制。
3加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理
4加強(qiáng)控制和信息反饋
管理工作最為核心和重要的環(huán)節(jié)就在于控制,而只有建立起良好和完善的.信息反饋機(jī)制,才是實(shí)現(xiàn)控制和糾偏的有力保障。對(duì)于不同環(huán)境中產(chǎn)生的信息加以整理,并且找到對(duì)應(yīng)的接收端口實(shí)現(xiàn)信息的反饋,構(gòu)建起完整閉環(huán),是當(dāng)前變電設(shè)備檢修計(jì)劃管理工作的核心重點(diǎn)問(wèn)題之一。唯有如此才是切實(shí)實(shí)現(xiàn)面向檢修計(jì)劃的管理工作的價(jià)值所在。
5結(jié)論
隨著“三集五大”體系建設(shè)的不斷完善,電力體系內(nèi)部的相關(guān)工作也在日趨成熟。在切實(shí)有效地實(shí)現(xiàn)變電設(shè)備檢修計(jì)劃管理工作的推動(dòng)發(fā)展過(guò)程中,只有不斷深入地發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和不足,切實(shí)提出行之有效的改進(jìn)建議并且加以落實(shí),才是最終的解決之道。
風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃13
電力企業(yè)在當(dāng)前我國(guó)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下不斷受到?jīng)_擊,企業(yè)在運(yùn)行時(shí)面臨著“風(fēng)險(xiǎn)與收益并存”的局面。而且,隨著社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的不斷完善,電力企業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)也越來(lái)越大,導(dǎo)致電力企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)也越來(lái)越大。所以,電力企業(yè)必須開(kāi)展合適于本企業(yè)的、行之有效的、全面的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。企業(yè)可在管理的各個(gè)環(huán)節(jié)增設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的基本流程,建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系,并健全體系的內(nèi)部結(jié)構(gòu),包括管理策略、理財(cái)措施、管理組織、管理信息系統(tǒng)和內(nèi)部控制系統(tǒng)。電力企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理,有助于企業(yè)培養(yǎng)良好的企業(yè)管理文化,提升企業(yè)的效益。
(一)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的工作流程
要開(kāi)展全面的風(fēng)險(xiǎn)管理工作,企業(yè)管理者需要對(duì)所有風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃,也就是將所有風(fēng)險(xiǎn)都納入風(fēng)險(xiǎn)管理體系的范圍。實(shí)施全面的風(fēng)險(xiǎn)管理工作,需要遵循以下步驟:首先,根據(jù)企業(yè)的實(shí)際需求和發(fā)展戰(zhàn)略,建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作的領(lǐng)導(dǎo)架構(gòu),以此建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理的框架,并根據(jù)企業(yè)實(shí)際情況制定合適的全面風(fēng)險(xiǎn)管理方法;然后,企業(yè)可分配給各部門相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理任務(wù),使各部門都有參與建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任分配與監(jiān)控體系工作的工作人員;其次,對(duì)本企業(yè)的員工進(jìn)行培訓(xùn),使其明白全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念和實(shí)施方法,以幫助企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的方法和流程規(guī)范化;同時(shí),各部門日常工作中需實(shí)施動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理,即在日常工作中監(jiān)督工作是否有成效,并根據(jù)效果對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的'工作流程進(jìn)行調(diào)整,以便風(fēng)險(xiǎn)管理的體系得到完善;此外,還要培育風(fēng)險(xiǎn)管理工作人才,建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理的企業(yè)文化,實(shí)現(xiàn)在更高層次上對(duì)企業(yè)進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)。需要注意的是,在全面風(fēng)險(xiǎn)管理的所有流程中,必須保持信息溝通。
。ǘ╇娏ζ髽I(yè)開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)管理的建議
1、以理論為基礎(chǔ)
企業(yè)要實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作,參與者必須有豐富的專業(yè)知識(shí)和基礎(chǔ)理論知識(shí)。所以企業(yè)員工需要學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí),包括與風(fēng)險(xiǎn)管理的策略方法、風(fēng)險(xiǎn)的定性分析和定量評(píng)估等,同時(shí)也要學(xué)習(xí)基礎(chǔ)理論知識(shí),如數(shù)學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)等。
2、結(jié)合發(fā)展戰(zhàn)略開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理工作
風(fēng)險(xiǎn)管理人員從公司的發(fā)展戰(zhàn)略出發(fā),對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作先進(jìn)行總體規(guī)劃,然后再分步實(shí)施工作。方法是:從某一領(lǐng)域出發(fā),在取得相關(guān)的管理經(jīng)驗(yàn)后再推廣到公司的其他業(yè)務(wù)領(lǐng)域。比如,可以以公司的財(cái)務(wù)領(lǐng)域?yàn)樵圏c(diǎn),進(jìn)行針對(duì)對(duì)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)劃管理、定性分析、定量評(píng)估、制定應(yīng)對(duì)計(jì)劃和監(jiān)控等工作,在工作中提出財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的的措施,由此建立財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理組織的框架并健全財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)和內(nèi)控系統(tǒng),以此開(kāi)展企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作,并把風(fēng)險(xiǎn)管理工作推廣到企業(yè)的其他領(lǐng)域,從而培育良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化,為企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略的實(shí)現(xiàn)服務(wù)。
3、培養(yǎng)人才
企業(yè)可制定風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)計(jì)劃,定期按計(jì)劃開(kāi)展企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)。由于決策層、管理層、執(zhí)行層及各業(yè)務(wù)部門的工作深度和廣度各不相同,培訓(xùn)的內(nèi)容需要有較強(qiáng)的針對(duì)性。以達(dá)到普及風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)、提高企業(yè)全體員工的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí),從而打造一支強(qiáng)大有效的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍。
風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃14
根據(jù)員工教育規(guī)劃及上級(jí)部門有關(guān)安全培訓(xùn)教育的要求,結(jié)合公司實(shí)際情況,制定風(fēng)險(xiǎn)教育培訓(xùn)計(jì)劃。
一:指導(dǎo)思想
圍繞公司20xx年企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),開(kāi)展以員工崗位培訓(xùn)、技術(shù)等級(jí)培訓(xùn)以及安全教育培類培訓(xùn)。全面提高員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和防范風(fēng)險(xiǎn)的能力。同時(shí)提高員工的素質(zhì)和專業(yè)促進(jìn)公司經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)。
二:工作目標(biāo)
20xx年公司員工風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)教育率達(dá)到100%。通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理的培訓(xùn)教育,進(jìn)一步使全體員工切實(shí)提高安全生產(chǎn)意識(shí),牢固樹(shù)立“安全第一”的理念,熟悉了解風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方法和風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)的知識(shí)。使大家運(yùn)用到實(shí)際中去,杜絕各類安全事故的發(fā)生。
三:主要措施與要求
1進(jìn)一步提高職工培訓(xùn)的.針對(duì)性和適用性,結(jié)合公司深化人事分配制度的改革,建立和完善促進(jìn)員工學(xué)習(xí)知識(shí)和技能的激勵(lì)機(jī)制。
2加強(qiáng)培訓(xùn)資料登記、保存、整理、分析,做好職工教育培訓(xùn)資料基礎(chǔ)工作。
3積極主動(dòng)地抓好員工培訓(xùn)教育工作,充分調(diào)動(dòng)員工鉆研學(xué)習(xí)的積極性,不斷提高素質(zhì)。
四、培訓(xùn)內(nèi)容
1、國(guó)家安監(jiān)總局關(guān)于危險(xiǎn)品從業(yè)單位安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化評(píng)審標(biāo)準(zhǔn)的通知及相關(guān)文件
2、工作危險(xiǎn)、有害因素分析(JHA)、安全檢查表法(SCL)
五、培訓(xùn)教育的方法
面授、實(shí)地實(shí)習(xí)
六、實(shí)施措施
1、各單位認(rèn)真抓好此項(xiàng)工作,并結(jié)合個(gè)單位實(shí)際情況,緊密地與公司實(shí)際情況相結(jié)合
2、建立培訓(xùn)、考核與實(shí)際使用想結(jié)合的制度,對(duì)未按要求培訓(xùn)的員工與考核不合格的員工重新培訓(xùn)、重新考核。
風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃15
依照《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》以及國(guó)家的法律、法規(guī)、規(guī)章制度,按照公司《風(fēng)險(xiǎn)管理制度》要求。為20xx年度進(jìn)一步加強(qiáng)公司風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估及風(fēng)險(xiǎn)防范工作,特制訂20xx年度風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃。該計(jì)劃經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理小組會(huì)議通過(guò)后予以實(shí)施。
一、20xx年度主要工作重點(diǎn):
1、定期組織風(fēng)險(xiǎn)管理小組會(huì)議,統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí),加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。
2、及時(shí)識(shí)別并判斷企業(yè)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn),并及時(shí)制訂防范措施,指導(dǎo)企業(yè)及時(shí)規(guī)避各種內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)。
3、定期驗(yàn)證風(fēng)險(xiǎn)策略的有效性,針對(duì)發(fā)現(xiàn)的.管理漏洞及時(shí)制訂措施彌補(bǔ)管理不足。
4、定期進(jìn)行企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,進(jìn)一步擴(kuò)大視野,爭(zhēng)取評(píng)估范圍涵蓋企業(yè)內(nèi)外部所有環(huán)節(jié)。
5、進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高風(fēng)險(xiǎn)管理小組成員的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力及判斷能力。
二、年度工作計(jì)劃:
分析20xx年度風(fēng)險(xiǎn)管理中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,及時(shí)調(diào)整企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理方案,特別提升管理小組成員的風(fēng)險(xiǎn)管理能力,擴(kuò)大風(fēng)險(xiǎn)管理范圍。
季度工作內(nèi)容編制20xx年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告,并報(bào)審核委員會(huì)。針對(duì)年度風(fēng)險(xiǎn)清單制訂20xx年度企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。組織風(fēng)險(xiǎn)管理小組成員學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí),提高管理水平。組織討論學(xué)習(xí)《企業(yè)內(nèi)部控制手冊(cè)》,針對(duì)各環(huán)節(jié)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)討論識(shí)別方式和方法。匯總上半年內(nèi)部審計(jì)發(fā)現(xiàn)的新的風(fēng)險(xiǎn),討論企業(yè)管理變化趨勢(shì)。分析外部環(huán)境變化,學(xué)習(xí)外部風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別方法及風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。了解國(guó)家、行業(yè)的政策走向,預(yù)測(cè)外部市場(chǎng)變化趨勢(shì)。編制年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方案,重點(diǎn)制訂外部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方式方法,適時(shí)組織進(jìn)行企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。根據(jù)年度風(fēng)險(xiǎn)管理情況,制訂下年度工作計(jì)劃。
企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理小組
20xx年11月29日
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