銀行間同業(yè)業(yè)務(wù)需備的基本知識(shí)

時(shí)間：2023-02-20 16:48:33 知識(shí)測(cè)評(píng) 我要投稿

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　　做好同業(yè)業(yè)務(wù)，你需要具備哪些知識(shí)?如下是“同業(yè)之王”興業(yè)銀行同業(yè)崗的資格考試大綱，大家可以從中管窺一二。

銀行間同業(yè)業(yè)務(wù)需備的基本知識(shí)

　　需要說(shuō)明的是，同業(yè)業(yè)務(wù)無(wú)須擔(dān)負(fù)原罪。它的出現(xiàn)，絕不僅僅是為了規(guī)避監(jiān)管、為了做大報(bào)表，同業(yè)業(yè)務(wù)更要以同業(yè)為上帝、努力創(chuàng)造滿足同業(yè)需求的產(chǎn)品。同業(yè)業(yè)務(wù)，是場(chǎng)外市場(chǎng)流動(dòng)性的締造者，未來(lái)發(fā)展空間巨大。

　　《興業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)崗資格考試大綱》

　　一、同業(yè)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)

　　(一)同業(yè)資金業(yè)務(wù)的概念、特點(diǎn)、作用

　　1、了解同業(yè)業(yè)務(wù)的概念、特點(diǎn)、作用

　　2、了解資金業(yè)務(wù)的概念、特點(diǎn)、作用

　　3、了解資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的概念、特點(diǎn)、作用

　　4、了解投資銀行業(yè)務(wù)的概念、特點(diǎn)、作用

　　(二)同業(yè)資金業(yè)務(wù)發(fā)展的歷史、現(xiàn)狀及趨勢(shì)

　　1、了解同業(yè)資金業(yè)務(wù)發(fā)展情況

　　2、了解資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展情況

　　3、了解投資銀行業(yè)務(wù)發(fā)展情況

　　(三)貨幣及外匯市場(chǎng)業(yè)務(wù)

　　1、了解金融市場(chǎng)的基本概念和分類，了解常用的金融市場(chǎng)工具的操作流程和基本用途。熟悉本行主要資金產(chǎn)品的內(nèi)部控制制度。

　　2、了解本行系統(tǒng)內(nèi)資金管理的基本模式和目標(biāo)(流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)敞口管理)。

　　3、熟悉商業(yè)銀行資金頭寸管理和操作。

　　4、熟悉本行票據(jù)業(yè)務(wù)操作與管理要求。

　　(四)債券業(yè)務(wù)

　　1、了解債券的基本知識(shí)。了解國(guó)內(nèi)(銀行間)債券市場(chǎng)的現(xiàn)狀、發(fā)展歷程和發(fā)展方向。

　　2、了解本行債券投資交易業(yè)務(wù)的管理體制和基本流程。

　　(五)銀銀合作業(yè)務(wù)

　　1、熟悉各類型銀行同業(yè)客戶的情況

　　2、掌握銀銀平臺(tái)的定義、特點(diǎn)、客戶及主要業(yè)務(wù)功能

　　3、掌握銀銀平臺(tái)主要產(chǎn)品，包括柜面互通、代理理財(cái)產(chǎn)品銷售、銀銀直聯(lián)、理財(cái)門戶、村鎮(zhèn)銀行服務(wù)等

　　4、熟悉代理行業(yè)務(wù)

　　(六)銀證合作業(yè)務(wù)

　　1、熟悉證券同業(yè)客戶情況

　　2、掌握證券公司分類監(jiān)管及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控要求

　　3、掌握證券公司專戶報(bào)備及管理要求

　　4、掌握銀行與證券公司主要業(yè)務(wù)品種及合作領(lǐng)域

　　(七)銀信合作業(yè)務(wù)

　　1、熟悉信托公司情況

　　2、掌握信托公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)

　　3、掌握銀行與信托公司主要業(yè)務(wù)品種及合作領(lǐng)域

　　(八)銀財(cái)合作業(yè)務(wù)

　　1、熟悉企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司情況

　　2、掌握企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)

　　3、掌握銀行與財(cái)務(wù)公司主要業(yè)務(wù)品種及合作領(lǐng)域

　　(九)銀期合作業(yè)務(wù)

　　1、熟悉期貨公司情況

　　2、熟悉期貨保證金安全存管制度

　　3、熟悉銀期合作主要品種及業(yè)務(wù)領(lǐng)域

　　(十)其他業(yè)務(wù)

　　1、熟悉金融租賃公司及銀租合作的主要業(yè)務(wù)品種

　　2、熟悉基金管理公司情況，掌握開放式基金代銷業(yè)務(wù)

　　3、熟悉保險(xiǎn)公司情況及銀保合作主要業(yè)務(wù)品種

　　(十一)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)

　　1.熟悉資產(chǎn)托管服務(wù)的內(nèi)容，掌握基本托管服務(wù)內(nèi)容

　　2.熟悉資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的主要產(chǎn)品門類

　　(十二)投資銀行業(yè)務(wù)

　　1、熟悉短期融資券業(yè)務(wù)概念、特點(diǎn)及準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)

　　2、熟悉中期票據(jù)業(yè)務(wù)概念、特點(diǎn)及準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)

　　3、熟悉金融機(jī)構(gòu)債券概念、特點(diǎn)及準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)

　　4、熟悉財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)概念、特點(diǎn)及準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)

　　5、熟悉資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)概念、特點(diǎn)

　　(十三)同業(yè)客戶管理體制

　　1、了解同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)定位和管理策略

　　2、了解同業(yè)客戶的營(yíng)銷管理模式

　　3、掌握同業(yè)客戶授信及授權(quán)機(jī)制

　　4、掌握同業(yè)信用客戶風(fēng)險(xiǎn)管理制度

　　二、其他考察內(nèi)容

　　(一)行內(nèi)規(guī)章制度

　　1、熟悉《興業(yè)銀行存放同業(yè)帳戶管理辦法》(興銀[2002]278號(hào))

　　2、了解《興業(yè)銀行代理信托產(chǎn)品資金收付業(yè)務(wù)管理暫行辦法》(興銀[2003]509號(hào))

　　3、熟悉《興業(yè)銀行證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法》(興銀[2004]305號(hào))

　　4、掌握《興業(yè)銀行協(xié)議存款業(yè)務(wù)管理暫行辦法》(興銀[2004]465號(hào))

　　5、掌握《興業(yè)銀行證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)管理辦法》(興銀[2005]170號(hào))

　　6、掌握《興業(yè)銀行銀銀平臺(tái)管理暫行辦法》(興銀[2005]467號(hào))

　　8、熟悉《興業(yè)銀行銀銀平臺(tái)個(gè)人柜面通業(yè)務(wù)操作規(guī)程》(興銀[2006]69號(hào))

　　9、掌握《興業(yè)銀行證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法及實(shí)施細(xì)則》(2006年11月修訂)(興銀[2006]689號(hào))

　　10、掌握《興業(yè)銀行客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)管理辦法及操作規(guī)程》(2008年3月修訂)(興銀[2008]173號(hào))

　　11、了解《興業(yè)銀行中小企業(yè)財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)流程操作指引》(興銀[2008]262號(hào))

　　12、熟悉《興業(yè)銀行銀銀平臺(tái)銷售理財(cái)產(chǎn)品管理辦法》(興銀2009[301])

　　13、掌握《興業(yè)銀行法人賬戶透支業(yè)務(wù)管理細(xì)則(適用于同業(yè)法人客戶日間透支)》(興銀〔2009〕482號(hào))

　　14、熟悉《興業(yè)銀行銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具承銷業(yè)務(wù)管理辦法》、《興業(yè)銀行銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具承銷業(yè)務(wù)操作規(guī)程》和《興業(yè)銀行銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具承銷業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案》(興銀〔2009〕563號(hào))

　　15、掌握《興業(yè)銀行銀銀平臺(tái)理財(cái)門戶貴金屬業(yè)務(wù)管理辦法》(興銀〔2009〕696號(hào))

　　16、掌握《興業(yè)銀行銀銀平臺(tái)柜面互通管理辦法》、《興業(yè)銀行銀銀平臺(tái)柜面互通操作規(guī)程》(興銀〔2009〕704號(hào))

　　17、掌握《興業(yè)銀行同業(yè)客戶授信工作盡職管理辦法(2009年12月修訂)》(興銀〔2009〕804號(hào))

　　18、掌握《興業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)授信額度占用管理細(xì)則》(興銀〔2009〕806號(hào))

　　19、熟悉《興業(yè)銀行證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法(2009年12月修訂)》(興銀〔2010〕2號(hào))

　　20、掌握《興業(yè)銀行人民幣商業(yè)匯票業(yè)務(wù)同業(yè)客戶授信額度占用規(guī)則》(興銀〔2010〕267號(hào))

　　21、熟悉《興業(yè)銀行代理中小銀行國(guó)際業(yè)務(wù)管理辦法》(興銀〔2010〕300號(hào))

　　22、掌握《興業(yè)銀行銀銀平臺(tái)理財(cái)門戶第三方存管操作規(guī)程》(興銀〔2010〕179號(hào))

　　23、熟悉《興業(yè)銀行同業(yè)機(jī)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品評(píng)審小組工作規(guī)程》(興銀〔2010〕362號(hào))

　　24、熟悉《興業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)信用風(fēng)險(xiǎn)敞口計(jì)量與期限管理細(xì)則(2010年12月修訂)》(興銀〔2010〕780號(hào))

　　(二)外部規(guī)章辦法

　　1、熟悉《集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》(中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2004年第5號(hào))、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券有關(guān)問題的通知》(銀監(jiān)發(fā)[2007]58號(hào))

　　2、了解《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》(中華人民共和國(guó)主席令第四十九號(hào))

　　3、了解《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》(中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2004年第4號(hào))

　　4、了解《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》(中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第478號(hào))

　　5、了解《財(cái)政部關(guān)于印發(fā)〈證券公司執(zhí)行〈金融企業(yè)會(huì)計(jì)制度〉有關(guān)問題銜接規(guī)定〉的通知》(財(cái)會(huì)〔2003〕17號(hào))

　　6、熟悉《證券公司客戶資金獨(dú)立存管規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)》

　　7、掌握《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》(中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令第3號(hào))、《關(guān)于執(zhí)行〈客戶交易結(jié)算資金管理辦法〉若干意見的通知》(證監(jiān)發(fā)[2001]121號(hào))、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)客戶交易結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)過程監(jiān)控的通知》(證監(jiān)發(fā)[2005]15號(hào))

　　8、了解《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司結(jié)算銀行證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法》(銀轉(zhuǎn)發(fā)11號(hào)之附件)

　　9、了解《證券公司短期融資券管理辦法》(中國(guó)人民銀行公告[2004]第12號(hào))，了解《證券公司短期融資券發(fā)行結(jié)算操作細(xì)則》(中債字[2005]3號(hào))、《證券公司短期融資券交易操作規(guī)程》和《證券公司短期融資券信息披露操作規(guī)程》(中匯交發(fā)[2004]330號(hào))

　　10、了解《關(guān)于首次公開發(fā)行股票試行詢價(jià)制度若干問題的通知》(證監(jiān)發(fā)行字[2004]162號(hào))，熟悉新股發(fā)行詢價(jià)的對(duì)象、初步詢價(jià)及累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)的流程、配售方法及對(duì)詢價(jià)機(jī)構(gòu)獲配股票上市的限制性規(guī)定

　　11、掌握《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》(銀發(fā)[2004]第256號(hào))

　　12、了解《證券公司債券管理暫行辦法》及配套文件(中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令第25號(hào))、《關(guān)于修改<證券公司債券管理暫行辦法>的決定》(中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令第25號(hào))

　　13、了解中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《關(guān)于從事相關(guān)創(chuàng)新活動(dòng)證券公司評(píng)審暫行辦法》和《規(guī)范類證券公司評(píng)審暫行辦法》，熟悉對(duì)創(chuàng)新試點(diǎn)和規(guī)范類證券公司的評(píng)審要求

　　14、了解《關(guān)于上市公司股權(quán)分置改革試點(diǎn)有關(guān)問題的通知》(證監(jiān)發(fā)[2005]32號(hào))和《上市公司股權(quán)分置改革試點(diǎn)業(yè)務(wù)操作指引》，了解第一、二批股權(quán)分置上市公司及保薦機(jī)構(gòu)名單

　　15、了解《信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)管理辦法》(中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)公告〔2005〕第7號(hào))

　　16、了解《信托法》、《信托投資公司信息披露管理暫行辦法》、《信托公司治理指引》

　　17、熟悉《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》、《信托公司受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》

　　18、熟悉《信托公司管理辦法》

　　19、熟悉《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于實(shí)施《信托公司管理辦法》和《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》有關(guān)具體事項(xiàng)的通知》

　　20、掌握《銀行與信托公司業(yè)務(wù)合作指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2008〕83號(hào))

　　21、熟悉《信托公司管理辦法》(中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2007年第2號(hào))、《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》(中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2007年第2號(hào))、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修改<信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法>的決定》

　　22、熟悉《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于實(shí)施《信托公司管理辦法》和《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》有關(guān)具體事項(xiàng)的通知》(2007年2月14日)

　　23、了解《信托法》(中華人民共和國(guó)主席令第50號(hào))

　　24、了解《信托公司治理指引》(2007年3月1日起施行)

　　25、了解《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于支持信托公司創(chuàng)新發(fā)展有關(guān)問題的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2009〕25號(hào))

　　26、了解《信托公司私人股權(quán)信托業(yè)務(wù)指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2008〕45號(hào))、《信托公司受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》(銀監(jiān)發(fā)[2007]27號(hào))、《信托公司證券投資信托業(yè)務(wù)操作指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2009〕11號(hào))

　　27、了解《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券有關(guān)問題的通知》(銀監(jiān)發(fā)[2007]58號(hào))

　　28、了解《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法(2009修訂)》(中華人民共和國(guó)主席令第十一號(hào))

　　29、了解《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》、《保險(xiǎn)公司償付能力管理規(guī)定》

　　30、熟悉《關(guān)于對(duì)保險(xiǎn)公司試辦協(xié)議存款的通知》(銀發(fā)〔1999〕351號(hào))、《中國(guó)人民銀行關(guān)于商業(yè)銀行開辦全國(guó)社會(huì)保障基金協(xié)議存款的通知》(銀發(fā)〔2002〕40號(hào))、《中國(guó)人民銀行關(guān)于商業(yè)銀行辦理養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人賬戶基金人民幣協(xié)議存款的通知》(銀發(fā)〔2002〕第369號(hào))

　　31、了解《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》

　　32、了解《保險(xiǎn)公司償付能力管理規(guī)定》

　　33、熟悉《關(guān)于對(duì)保險(xiǎn)公司試辦協(xié)議存款的通知》(銀發(fā)〔1999〕351號(hào))、《中國(guó)人民銀行關(guān)于商業(yè)銀行開辦全國(guó)社會(huì)保障基金協(xié)議存款的通知》(銀發(fā)〔2002〕40號(hào))、《中國(guó)人民銀行關(guān)于商業(yè)銀行辦理養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人賬戶基金人民幣協(xié)議存款的通知》(銀發(fā)〔2002〕第369號(hào))

　　34、了解《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》

　　35、了解《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》

　　36、了解《關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金投資銀行存款有關(guān)問題的通知》

　　37、了解《金融資產(chǎn)管理公司條例》

　　38、了解《汽車金融公司管理辦法》

　　39、了解《金融租賃公司管理辦法》

　　40、了解《同業(yè)拆借管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2007〕第3號(hào))

　　41、了解《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》(中國(guó)人民銀行令[2008]第1號(hào))

　　42、了解《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具中介服務(wù)規(guī)則》

　　43、了解《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信息披露規(guī)則》

　　44、了解《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具發(fā)行注冊(cè)規(guī)則》

　　45、了解《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》