銀行整改報告（精選15篇）
隨著個人素質的提升，報告使用的次數愈發(fā)增長，報告具有語言陳述性的特點。我們應當如何寫報告呢？以下是小編為大家整理的銀行整改報告，僅供參考，大家一起來看看吧。
銀行整改報告 1
20xx年xx月xx日點分，省行神秘人先后對我行對爐支行、分行營業(yè)部和開發(fā)區(qū)支行福利街分理處3個機構的大堂服務、窗口服務、營業(yè)環(huán)境、服務設施、員工儀容儀表、其他人員（合作單位）服務等，共6大項37小項內容進行了體驗式檢查。檢查重點是對員工服務等軟件環(huán)境的評估。
在省行隨后印發(fā)的《關于第二次對全轄部分營業(yè)機構服務暗訪檢查情況的通報》中，指明我行受檢網點在日常服務工作中主要存在以下問題。
1、窗口員工迎客用語、請字用語及送客用語等禮貌用語使用不規(guī)范。
2、舉手招迎和雙手接遞服務禮儀沒有得到很好執(zhí)行。
3、大堂經理沒有堅守崗位。沒有行駛分流和引導客戶，并依據客戶需求，及時引導客戶到相應區(qū)域接受服務。
4、保安人員執(zhí)勤未按規(guī)定持警用器械。
5、網點廳堂衛(wèi)生有死角，門前衛(wèi)生清理不及時。
對于省行的通報文件，我行黨委給予了高度的重視。接到文件后，立即責成分行工會對違規(guī)問題及責任人進行認真核查和確認，并要求三個受檢機構對照省行文件和上級行的服務要求限期逐條予以整改。同時，將省行文件轉發(fā)全轄，要求各機構組織全體員工認真學習，對照自查，在今后的服務工作中引以為戒。
現將我行本次整改的具體情況報告如下。
1、對于服務用語和服務禮儀執(zhí)行不力的.問題，受檢機構均召開了全體員工大會，違規(guī)員工在會上做了深刻檢討，通過反面例證警示員工不斷增強基礎服務規(guī)范的執(zhí)行力。分行工會在今后的服務檢查和監(jiān)督中，也將把員工規(guī)范服務情況作為重中之重。通過持續(xù)強化，將總行的服務規(guī)范真正變成員工的自覺行動。
2、對于大堂經理擅離值守和缺乏工作主動性問題，分行要求，包括受檢網點在內的所有機構，近期內，專門組織一次對大堂人員的服務培訓，并在日常工作中加大對其的監(jiān)督檢查力度。在今后服務檢查中，對于工作遲滯，少有起色的大堂人員，立即予以撤換。
3、對于網點保安人員違規(guī)執(zhí)勤問題，分行要求各支行立即召集所屬網點保安人員進行一次服務培訓，并做好日常監(jiān)督。同時與分行保衛(wèi)部溝通，對于工作渙散屢屢違規(guī)的人員，及時與雇傭單位協商調換。
4、對于廳堂、門前衛(wèi)生清理不及時問題，分行責令各機構，加強對保潔人員的管理，重新核定其日常工作任務，做到營業(yè)環(huán)境衛(wèi)生及時清掃，保持環(huán)境時時整潔時時清新。
此外，為警示全轄網點避免發(fā)生類似錯誤，進而提升我行的整體服務水平，依據分行制定的《服務工作管理辦法》，分行黨委決定，扣減三家違規(guī)機構當年績效考核的相應分數，對機構一把手給予一定額度的經濟處罰。對于涉及的違規(guī)員工，除予以相應的經濟處罰外，還取消其當年優(yōu)秀員工及柜員的參評資格。
分行黨委相信，以省行本次檢查為契機，通過嚴格整肅，鞍山分行的服務工作將有新的起色，服務質量和水準，也必將再上一個新臺階。同時，在今后的工作中，懇請省行多予指導和監(jiān)督。
特此報告。
銀行整改報告 2
隨著金融業(yè)的不斷發(fā)展，銀行作為金融體系的重要組成部分，承擔著資金存儲、貸款、支付結算等關鍵功能。然而，近年來銀行業(yè)面臨著日益激烈的市場競爭和監(jiān)管壓力，一些銀行存在著諸多問題，因此銀行整改顯得尤為重要。本文將就銀行整改進行探討，并提出相應的改進措施。
首先，銀行在風險管理方面存在一些不足之處。隨著金融市場的波動和不確定性的增加，銀行的風險敞口也在擴大。一些銀行在風險管理上存在盲區(qū)，未能及時發(fā)現和有效控制各類風險，這給銀行的穩(wěn)健經營帶來了較大的挑戰(zhàn)。因此，銀行需要完善內部風險管理制度，強化風險監(jiān)測和預警機制，加強對信貸、市場、操作等各項風險的識別和評估，并建立健全的風險防范和處置機制。
其次，客戶服務體驗也是銀行整改的重點之一。隨著互聯網技術的.發(fā)展，客戶服務方式不斷創(chuàng)新，客戶需求也越來越多樣化。但一些傳統(tǒng)銀行在客戶服務方面仍存在一定的滯后和不足，客戶體驗感較差。因此，銀行應當加強客戶服務理念的轉變，推動線上線下一體化服務，加強移動支付和數字化服務，提升客戶體驗。同時，銀行還應注重人性化服務，提供更加個性化的金融產品和服務，滿足客戶多樣化的需求。
此外，信息技術與數據安全問題也是銀行整改的緊要之處。隨著金融科技的快速發(fā)展，銀行信息系統(tǒng)和數據安全受到了前所未有的挑戰(zhàn)。一些銀行在信息技術基礎設施建設和網絡安全防護方面存在短板，信息泄露、網絡攻擊等風險日益增加。因此，銀行應當加大對信息技術和數據安全的投入，提升信息系統(tǒng)的安全性和可靠性，加強網絡防護和數據加密，建立完善的信息技術風險管理體系，確�？蛻粜畔⒑唾Y金的安全。
最后，銀行整改還需要關注公司治理和內部管理。一些銀行在公司治理結構上存在不合理和不規(guī)范之處，內部管理存在混亂和漏洞，導致決策不夠科學、運營效率不高等問題。因此，銀行應當加強公司治理建設，健全內部管理機制，加強內部審計和監(jiān)督，優(yōu)化機構運作和流程管理，提高運營效率，確保銀行整體運營穩(wěn)健有序。
綜上所述，銀行整改是一個系統(tǒng)性工程，需要從風險管理、客戶服務、信息技術與數據安全、公司治理等多個方面入手，全面提升銀行的運營水平和服務質量。銀行應當把握當前形勢，積極主動地進行整改，不斷提升自身的競爭力和抗風險能力，實現可持續(xù)發(fā)展。
銀行整改報告 3
根據xx縣農商銀行客戶服務部整改通知書的規(guī)定，我行針對黔西南審計中心于20xx年9月18日對我支行網點服務標準化進行了初步驗收中存在的問題制定了整改方案，并落實整改責任人，根據貴州省農村信用社網點服務標準化達標驗收評分表逐項逐筆進行了整改�，F將整改情況報告如下：
一、未使用普通話情況。柜員在辦理業(yè)務過程中，存在未使用普通話的現象。在今后的工作中，我行將嚴格要求柜員根據《貴州省農村信用社網點服務標準化達標驗收評分表》和《省聯社服務規(guī)范手冊》的規(guī)定，視客戶群體實際，以首問普通話為準，根據客戶回答情況調整用語。
二、未行舉手禮，離柜未擺放暫停服務牌和無雙手接遞、文明用語不規(guī)范的情況。柜員在辦理業(yè)務過程中，服務不規(guī)范，存在未行舉手禮和離柜未擺放暫停服務牌和無雙手接遞、文明用語不規(guī)范的'現象。在今后的工作中，我行將要求柜員按照叫號順序辦理業(yè)務。在客戶離柜后，如有客戶等待，應及時呼叫下一位客戶，并舉手示意。柜員離柜時，應明示“暫停服務”標識，回崗后應向客戶禮貌回應；辦理業(yè)務過程中，必須使用您好、請、對不起等文明服務用語，必須采取雙手接遞或雙手輔助手勢接遞物品和資料；如需客戶等候，應主動向客戶說明原因，并向客戶致歉。
三、天花板上燈壞的情況。我支行天花板上存在有燈壞的現象，現已換好。
四、客戶休息椅后面有明顯灰塵、有破損玻璃沒有擦干凈、營業(yè)廳內有抹布的情況。在今后的營業(yè)中，我行將做到營業(yè)廳配備老花鏡、自助點鈔機、垃圾桶、休息椅等便民服務設施，保持營業(yè)廳內環(huán)境干凈整潔，客戶視線范圍內無亂張貼現象，無雜物擺放，無灰塵、污漬、煙頭。
五、空白憑證不充足現象。在今后的營業(yè)中，我行將在營業(yè)廳內設置填單臺和填單模板，擺放各種空白憑證，并隨時保持其數量充足，設有填單模板，擺放有序，做到在每一位客戶離開填單臺后及時將廢單據放入垃圾桶，保持填單臺的清潔。
六、保安巡視不到位現象。在今后的營業(yè)過程中，我行將要求保安嚴格按照農商行保安管理規(guī)定，在柜面排隊發(fā)生混亂現象和糾紛時，應主動前進行秩序維護和勸導，在辦理業(yè)務的客戶較多時，主動分流客戶，并要求客戶在一米線外等候。
七、ATM區(qū)無96688海報、無24小時燈箱、營業(yè)廳內無存貸款利率和設置有必要的免責提示標識，包括現金清點、安全防盜、小心地滑、注意臺階、防止擠傷、小心玻璃等現象。在總行統(tǒng)一標準后及時整改。
銀行整改報告 4
根據《人民銀行關于開展20xx年金融統(tǒng)計整改的通知》的要求及市人行的`總體部署安排，為嚴格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行根據統(tǒng)計檢查的具體內容逐項展開整改，現將整改情況匯報如下：
一、提高認識、組織開展整改
針對本次檢查的，我行統(tǒng)計ab崗認真學習通知要求，組織開展統(tǒng)計整改工作，對照整改內容逐項排查，對發(fā)現的問題及時進行整改落實，進一步提高金融統(tǒng)計業(yè)務能力，明確統(tǒng)計崗位職責。
二、金融統(tǒng)計整改情況
我行在本次整改中，大中小企業(yè)貸款均按新的企業(yè)規(guī)模分類標準劃分，各類貸款按照新的行業(yè)標準劃分，嚴格執(zhí)行保障性安居工程貸款、涉農貸款等專項統(tǒng)計制度規(guī)定；認真做好統(tǒng)計工作組織管理，貫徹落實《江蘇省農村金融機構貸款統(tǒng)計臺帳指引》的規(guī)定。
三、存在的問題及整改措施
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1、金融統(tǒng)計人員業(yè)務素質有待進一步提高。作為金融統(tǒng)計ab崗位人員，對金融統(tǒng)計業(yè)務、統(tǒng)計法律知識掌握不夠全面，對統(tǒng)計指標理解不夠深入，從而往往忽視統(tǒng)計口徑，報表填寫不規(guī)范等現象發(fā)生。
2、統(tǒng)計崗位新人員培訓工作還需進一步加強。由于統(tǒng)計人員變動，統(tǒng)計崗位新人員未實行崗前培訓，或對金融統(tǒng)計相關業(yè)務不太熟悉，往往造成統(tǒng)計數據報送不及時等現象發(fā)生。
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1、組織相關人員認真學習金融統(tǒng)計相關制度規(guī)定，加深對金融統(tǒng)計制度和統(tǒng)計指標的理解，提高認識，明確職責，嚴格按照人行金融統(tǒng)計要求報送統(tǒng)計數據，確保金融統(tǒng)計數據的真實、準確、完整。
2、認真做好統(tǒng)計崗位變動交接和新人員統(tǒng)計知識培訓與指導，統(tǒng)計崗位新人員任職前必須學習金融統(tǒng)計相關業(yè)務知識和規(guī)定，新人且由老人員進行培訓和指導，從而確保統(tǒng)計數據報送準確、及時、口徑一致。
銀行整改報告 5
作為xx銀行分行營業(yè)廳工作人員的我們，始終堅持把為廣大金融消費者提供優(yōu)質銀行服務作為首要任務，然而讓每個客戶都達到的滿意度，卻是十分困難的，它不僅僅在于外界的各種因素，客戶的配合度，更在于我們自身的服務態(tài)度與我們員工的自身素質修養(yǎng)。經過20xx年12月第1期神秘人檢查分行營業(yè)部的情況來看，我們的綜合排名為第4名，柜面服務排名第2，大堂經理服務排名第6。分析原因，我認為主要失分項目在于：服務人員沒有以飽滿的熱情迎接客戶，當業(yè)務辦理完畢也沒有用禮貌的語言送別客戶。致使客戶對于銀行的滿意度大打折扣。
綜合排名第四位，讓我看到我們分行營業(yè)廳中確實存在的一些問題，如果及時進行整改，我相信我們行的服務質量和綜合評定一定會有巨大的改善和提高。對于出現的問題和對綜合評分情況，作為大堂經理我負有相當大的責任，下面我想對出現的問題談一談我的想法，和解決的辦法，以及日后應當注意的事項。
首先我先談一談我行存在的一些問題。自身來看。首先，由于自動取款機的臺數較少，客戶自動存取款、辦理業(yè)務不方便，營業(yè)窗口少，客流量大時客戶只能進行排隊長時間的等候。再者，部分營業(yè)部柜面人員工作年限不長，業(yè)務辦理不夠熟練，部分員工的真誠服務意識較弱，在為客戶辦理完業(yè)務時沒有雙手遞送，客戶對相關咨詢不滿意。最后，作為大堂經理，我沒能夠建立太強的主動服務意識，導致了與客戶辦理的業(yè)務進行分流或者分流不到位。從客觀角度分析來看，客戶反映我行貸款規(guī)模有限，不能及時的為企業(yè)提供貸款服務。問題整改的各項制度也有待于健全。
就上述的一些問題，我已經想出及時解決的一些措施。
一、對于有客戶反映的“營業(yè)網點較少”問題。
我們應該積極向上級行匯報，根據增設分支機構管理要求。針對客戶反映等待時間過長”的問題，應當開設貴賓區(qū)綠色通道，對等待超過一定時間的客戶開通綠色通道，加速業(yè)務流程。
二、對于柜面員工的服務質量。
針對“業(yè)務辦理不熟練”問題，應該利用每天下班時間學習業(yè)務和操作技能半小時；每周組織柜面員工進行點鈔、上機操作的培訓及考試，成績不合格者給予處罰。對于“部分員工服務不規(guī)范”問題，我們應該要求員工主動向客戶遞送產品簡介，規(guī)范服務動作，解答客戶咨詢做到耐心熱情，以飽滿的工作熱情，主動迎接客戶，當辦理完相關經濟業(yè)務，應該微笑送別客戶。我們也會加大對這一方面的監(jiān)督和管理，每月評出一至二名柜面人員，給予獎勵。我相信緣于對工作態(tài)度的鼓勵與追求，我們一定會把柜面人員的服務態(tài)度提升到一個更高的層次。
三、對于本行的業(yè)務管理水平而言。
針對“辦理業(yè)務準確度不高”問題我們應當加強業(yè)務培訓和指導，下發(fā)關鍵信息錄入模板，引導員工規(guī)范填寫。針對“柜面辦理業(yè)務效率不高”問題，做好彈性排班，避免疲勞工作，向上級業(yè)務部門反映優(yōu)化某些程序，加強業(yè)務培訓，提高辦理業(yè)務速度。只有這樣才能使客戶對我們的業(yè)務水平信的過，取得好的效果！獲得更高的滿意度。
四、作為分行大堂經理，對于我自身存在的不足。
我也想到了一些解決的措施，首先提高自己的自身修養(yǎng)和工作熱情，用更加飽滿的工作熱情面對每一位客戶，耐心的幫助他們，并回答他們提出的問題，在工作崗位上用熱情迎接每一位客戶，用耐心經辦每一項業(yè)務，用微笑歡送每一位辦理完業(yè)務即將離開營業(yè)廳的客戶。其次，制定更加嚴格的管理制度，監(jiān)督柜面以及營業(yè)廳工作人員的工作表現，對他們的言行進行規(guī)范，提醒他們耐心對待每一項經濟業(yè)務，用熱情服務于每位到訪客戶。制定獎勵和懲罰制度，并嚴格執(zhí)行。最后我也要對自己的工作態(tài)度和處事辦法進行嚴格的自我監(jiān)督，和他人監(jiān)督。我相信嚴格的制度加熱心的工作態(tài)度，我們分行的.工作效率一定會有質的飛躍。我的大堂經理服務排名也一定會有大幅度的提高！
五、針對“問題整改的各項制度不健全”的問題。
我們應當針對存在的問題深入分析，對涉及制度不健全、不完善的加緊修訂，同時建立整改問題的各項制度和機制，加大獎懲力度，確保整改措施落實到位。對于制定的規(guī)章制度、服務規(guī)范應該制作成醒目的展板放置于顯著的位置，上墻公示。將社會公開承諾書在營業(yè)大廳進行公示制作社會公開承諾書專欄展板并在營業(yè)大廳擺放。我相信如果連這些細節(jié)工作都處理妥善，我們分行營業(yè)廳下期的排名一定會有大幅度提升。
我相信按照以上五個措施去解決我們在工作中存在的種種問題，我們的服務質量一定能達到一個更高的水平。我一定會與分行營業(yè)廳員工一起努力，相互監(jiān)督，給大家一個滿意的答復！
銀行整改報告 6
根據《貴州省農村信用社網點服務三年提升工程及網點服務標準化實施方案》文件要求，明確20xx年為服務規(guī)范年，著力推進網點服務標準化工作，實現網點服務標準化、流程化、規(guī)范化、科學化，提升服務質量和水平，提高服務競爭力。自20xx年3月正式啟動我行網點服務標準化建設工作至今年12月已完成6個的標桿網點創(chuàng)建工作，完成了省聯社下達的本年度創(chuàng)建任務，現將xx農商行20xx年服務標準化工作情況總結如下：
一、工作開展情況
�。ㄒ唬┪倚邪凑铡顿F州省農村信用社網點服務三年提升工程及網點服務標準化實施方案》要求聘請外部專業(yè)培訓機構于20xx年5月12日至29日組織全轄266名員工開展銀行職業(yè)品質暨網點服務提升培訓，員工參訓率達100%。此次培訓得到行領導高度重視，培訓期間老師授課講解課題深入淺出，幽默風趣，全體員工氣氛活躍，踴躍發(fā)言，積極參與互動，通過此次培訓，增強了全員職工的凝聚力、執(zhí)行力、服務力，使全體員工服務意識、服務能力有了很大的提升。
�。ǘ┽槍κ÷撋缇W點服務三年提升工程和全面推進網點服務標準化建設，我行成立客戶服務部制定專職人員負責此項工作。并建立健全了關于網點服務標準化管理的相關制度及服務規(guī)范監(jiān)督檢查、客戶滿意度調查及客戶投訴處理機制等，服務日常管理工作有序進行。
�。ㄈ﹛x農商行根據《貴州省農村信用社網點服務三年提升工程及網點服務標準化實施方案》要求，對20xx年網點服務標準化建設計劃達標的網點（即大壩場支行、三道水支行、文家店支行、合朋溪支行、亭子壩支行、大河壩支行）進行了網點改造、服務禮儀培訓、業(yè)務技能培訓等，網點服務環(huán)境、員工服務形象及日常服務行為規(guī)范得到很大提升，在當地客戶滿意度很高，受到廣大客戶一致好評。
�。ㄋ模﹪栏駡�(zhí)行網點服務管理檢查制度，對20xx年申報的計劃達標的'6個網點進行了專項檢查并對檢查結果進行了通報。
二、存在的問題。
在網點服務標準化建設工作中，雖然6個網點達到驗收標準但我們也存在很多不足。一是因xx農商行標桿網點創(chuàng)建工作實施較晚，培訓力度不夠，總行監(jiān)督、制度執(zhí)行不到位。二是網點員工服務意識雖有提高但執(zhí)行力不強，標準化服務流程服務手勢不規(guī)范。三是優(yōu)質服務評比等活動開展較少，員工參與積極性有待提高。
三、下一步工作打算。
�。ㄒ唬┯煽蛻舴⻊詹拷M織實施，定期對轄內所有員工開展禮儀、服務規(guī)范、業(yè)務技能等服務標準化培訓，更好的提升服務形象、服務水平、服務效率，彌補20xx年服務標準化建設工作中所發(fā)現的不足。
�。ǘ┳龊�20xx年服務提升年計劃達標的14個網點（40%）的服務標準化建設的各項工作。
�。ㄈ┓e極開展優(yōu)質服務評比活動，調動員工工作積極性，鼓勵員工多說、多學、多練，推動行內良性競爭使員工相互學習、相互提高、加強合作、共同進步。
�。ㄋ模┙⒖头ぷ鏖L效機制，按照《貴州省農村信用社網點服務規(guī)范》的要求，嚴格執(zhí)行網點服務標準化的各項制度，確保對客服工作的監(jiān)督管理到位。
銀行整改報告 7
根據總行《關于開展20xx年統(tǒng)計工作整改整改的通知》（號）及20xx年《關于開展統(tǒng)計執(zhí)法大檢查的通知》（號）的要求，充分結合我行的具體實際情況，我行立即組織相關人員對人行和各上級行文件進行了認真學習。按照文件要求對本行的統(tǒng)計工作進行了重點整改，現將整改情況上報如下：
一、根據總行提出的'檢查重點，我們對20xx年至20xx年一季度有關統(tǒng)計制度的貫徹執(zhí)行情況進行了整改
1、結合本次檢查進行整改，對于重點整改的銀行承兌匯票、涉農貸款、房地產開發(fā)貸款和委托貸款應與我行ABIS系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)群（C3系統(tǒng)）和業(yè)務臺賬進行一致性核查。每次報表數據一致無誤。
2、房地產開發(fā)貸款，對人民幣經營明細指標統(tǒng)計月報表（GE0907表）的房地產開發(fā)貸款指標進行整改，我行未有房地產開發(fā)貸款，只有購房貸款，所以不存在上報有誤的問題。
3、涉農貸款，涉農各項貸款統(tǒng)計表（GE0916表）是根據C3系統(tǒng)操作人員提取出的相關業(yè)務數據并與ABIS相關數據核對后上報，數據準確。
二、統(tǒng)計工作管理情況
我行統(tǒng)計機構設在財會運營部，統(tǒng)計崗位也設在財會部，配備一名統(tǒng)計人員，對本崗位統(tǒng)計業(yè)務比較熟練，并在工作中認真學習統(tǒng)計管理制度及崗位責任制度，加強對統(tǒng)計制度的學習，熟練掌握統(tǒng)計指標、填報途經等情況的變化，熟知各類系統(tǒng)對報表的影響，加強數據審核。
三、下一步工作要求
通過這次整改，使各級管理人員加強了對統(tǒng)計工作的重視，努力提高統(tǒng)計數據質量，對統(tǒng)計工作中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，加強整改，在今后的工作中認真做好統(tǒng)計管理工作，提高統(tǒng)計數據質量。
銀行整改報告 8
為保障人民群眾食品安全，按照縣委�？h政府關于絳縣城鎮(zhèn)三項集中整治工作的要求，絳縣衛(wèi)生局衛(wèi)生監(jiān)督所于7月份起對全縣餐館。早、夜市餐飲流動攤點進行了專項整治，共出動執(zhí)法人員320余人次，檢查飯店224戶，早點20戶。夜市攤點70戶，發(fā)放《流動攤點食品安全承諾書》和《餐飲服務食品安全承諾書》300余份，為廣大從業(yè)人員減免體檢費余元�，F將主要情況匯報如下：
一、重視，周密部署
為確保這次專項整治取得實效，成立了組，召開了動員會，要求全體執(zhí)法人員要進一步提高對這次工作重要性的認識，把這項工作作為中心任務，樹立全局意識，增強工作的`主動性和責任感，要周密部署，明確任務，責任到人，切實加強餐飲服務食品安全監(jiān)管工作，確保這次工作任務全面完成。
二、強化培訓，提高素質
為了保障這次專項整治活動的順利開展，提高全體執(zhí)法人員的業(yè)務水平，我們對一線衛(wèi)生監(jiān)督執(zhí)法人員進行了專題培訓，組織學習了相關法律適用條款，重點對《食品安全法》和《餐飲服務食品安全監(jiān)督管理辦法》進行了講解，使衛(wèi)生監(jiān)督員掌握了工作要點和法律依據，為本次專項整治工作的順利開展了法律保證。
三、加大力度，集中整治
在這次專項整治活動中，我們根據《中華人民共和國食品安全法》、《餐飲服務許可管理辦法》、《餐飲服務食品監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)要求，重點對證照不齊全，無證經營，索證索票管理不規(guī)范，餐具消毒不嚴格等存在安全隱患的餐飲單位進行了監(jiān)督檢查。通過整治，絕大多數餐飲單位都達到了證照齊全，消毒制度健全，消毒設施完好，操作程序規(guī)范，有防蠅、防鼠、防塵、防潮設施。
由于早、夜餐飲市攤點數量多，分布廣，流動性大，各攤點普遍存在從業(yè)人員健康證明持證率不高，個人衛(wèi)生意識差，環(huán)境衛(wèi)生差等因素，整治難度較大，為實現預期整治目標，我所衛(wèi)生監(jiān)督執(zhí)法人員早出晚歸，早上六點上班，晚上11點下班。針對存在問題，向經營戶發(fā)放《流動攤點食品安全承諾書》，要求經營人員增強個人衛(wèi)生意識，著工作服上崗，不留長指甲、長頭發(fā)，不佩戴首飾，對餐具消毒不到位的經營戶限期改正，要求使用符合衛(wèi)生要求的食品包裝紙或包裝袋。
通過檢查，一是摸清了夜市攤點底數，做到底數清楚，目標明確；二是攤點基本符合《食品安全法》要求，業(yè)主做出了食品安全承諾，無健康合格證明的要經過健康檢查，并責令其取得健康合格證后方可上崗；三是各夜市攤點基本做到從業(yè)人員著裝統(tǒng)一，車灶干凈，按位擺放，垃圾進筐，污水進桶。
在這次監(jiān)督檢查工作中，全體衛(wèi)生監(jiān)督員在執(zhí)法過程中統(tǒng)一著裝、文明用語、亮證監(jiān)督，做到了文明執(zhí)法，公正執(zhí)法，嚴格執(zhí)法，樹立了衛(wèi)生執(zhí)法人員的良好形象。通過專項整治，規(guī)范了從業(yè)戶經營行為，維護了廣大群眾的健康權益。
銀行整改報告 9
相城支行認真總結并吸取經驗教訓，專門召開黨總支會議、行長辦公會議、各部門解剖麻雀會及協調會議，認真分析存在的問題，對抽查客戶一一進行回訪，進一步加強溝通了解，著手對問題的整改。圍繞支行提出的“績效上臺階，服務上水平，隊伍要成長，文化要進步，管理要提升”的戰(zhàn)略目標進行認真整改。并在客戶滿意度方面提出了具體目標，即：大力提升客戶滿意度，爭取同業(yè)領先、系統(tǒng)內進入前六�，F將整改情況匯報如下：
一、進一步完善服務機制建設
1、加強領導，提高認識。建立健全了相城支行服務領導小組，支行已經下發(fā)《相城支行服務領導小組暨投訴應急領導小組》文（蘇州中銀相發(fā)[20xx]15號），明確相城支行服務領導小組成員及各工作小組的職責分工實行一把手負責制。領導小組每季度召開服務質量分析會，對客戶滿意度、客戶投訴、服務差錯進行點評。
2、完善相城支行投訴處理工作職責。完善了突發(fā)事件/客戶投訴應急聯系人表（AB角）。并健全支行與各經營性機構的金融消費者投訴受理登記二級臺帳制度。建立快速處理機制，確保投訴處理辦結率達100%。做好訴前、訴中及訴后的各項工作，重點放在訴前，大力加強廳堂服務，將客戶投訴解決于萌芽之中。
3、加強考核機制。加大對服務滿意度的考核力度，將客戶滿意度提升工作納入各部門、網點BSC考核，設置服務體系分值為4分，以促進服務質量的提高。并且以多緯度將考核分解到每個服務崗位。
二、分板塊整改措施
�。ㄒ唬┘訌姕贤�，著力提升公司客戶滿意度。
通過此次測評分析，公司客戶滿意度雖然列全轄第四，但存在的問題還是不少。主要指出了法人客戶對我行各項服務及業(yè)務流程的滿意度方面，主要集中在以下幾個方面：
1、對柜面員工的服務態(tài)度不滿意，對賬單不能完整、及時寄往企業(yè)；
2、對客戶辦理業(yè)務等候時間長不滿意；
3、對服務費用不滿意，如轉賬及每月賬戶管理費較高，覺得他行的費用低；
4、網銀速度（確認和返回）都很慢，及網銀下載交易流程不詳細，操作界面不方便；
5、反映我行貸款審批及發(fā)放流程較長；
6、對公理財產品推薦通知不及時；
7、集中支付不能及時處理，需隔天才能完成。
根據調研客戶的反饋內容，支行公司業(yè)務部及時聯系客戶，逐一進行回訪，并針對相應不足提出以下整改措施：
1、要求相關客戶經理及時與客戶進行溝通，明確對中小企業(yè)、對公VIP客戶、工商客戶的客戶拜訪頻率，并將客戶經理對客戶回訪情況納入個人BSC考核，進一步維護與客戶的良好合作關系。
2、在配合網點效能提升工作時，制定網點對公業(yè)務流程優(yōu)化措施，盡早解決網點長時間排隊等候現象；并將在營業(yè)部設立對公VIP服務區(qū)。
3、進一步強化公司客戶經理服務意識，營銷意識，對不同法人客戶進行差異化服務20xx銀行服務整改報告。要求客戶經理在日常拜訪客戶時隨時征集客戶對我行服務需求的建議，及進向相關部門反饋。
4、加強客戶經理在業(yè)務產品方面的培訓，以便及時將我行的相關產品信息及時傳達客戶處。
5、加強與分行相關部門聯系，進一步改善對公網銀功能。
6、加強網點公司客戶經理、帳戶經理、對公柜員關于公司業(yè)務的培訓力度，提升網點柜面人員的業(yè)務能力。
�。ǘ┵N身服務，著力提升個人中高端客戶滿意度。
通過此次測評分析，我行個人中高端客戶滿意度排名列全轄第九，比較靠后，距支行自身要求差距也很大工作報告。存在的主要問題有以下幾方面：
1、理財經理的業(yè)務素質不高；
2、客戶聯系率較低、對客戶關心和溫情服務較少；
3、網點VIP窗口較少（大堂對VIP客戶甄別不到位，缺乏有效引領）；
4、信用卡消費短信服務不及時；
5、客戶增值服務項目較少；
6、理財經理更換較頻繁；
針對以上有些情況，我行個人金融部也做了一定的調查和自查，對抽查的客戶，由理財經理一一進行了回訪，有些情況可能也有偏差。但是不管怎樣，總得來講客戶能提意見和建議，應該講是對我們的關心和鞭策。
相城支行理財隊伍才剛剛組建完善。理財隊伍人員素質有待迅速提升。為此，我行將從以下幾方面來做好工作，以便提升理財條線客戶滿意度和服務質量。
1、進一步提升理財經理的業(yè)務素質和服務水平。
由于我行的.理財經理大多數是從柜面員工中選拔的，還沒有經過專業(yè)培訓，只能邊學邊提高。主要的辦法是每周通過例會，以會帶訓，每周一議題，通過案例分析、先進交流、相關業(yè)務知識培訓來完成理財經理的業(yè)務素質的提升，以及營銷技巧的培養(yǎng)。
2、提高理財經理的客戶聯系率。
核心客戶經常拜訪深挖，重點客戶經常聯系拓展，有潛力的基礎客戶經常發(fā)送短信加強溝通。一是通過給理財經理配發(fā)相關物資，通過當面問候、加強溝通。二是對產品配套營銷適當補償。三是節(jié)假日、生日的問候。四是組織社區(qū)聯誼營銷等活動，加強與客戶的聯系。為了更方便的發(fā)布信息，我行已與移動公司申請專屬的短信呼平臺，確保跟客戶的聯系頻率，掌控合適有效的發(fā)送時間
3、加強培養(yǎng)營銷人員與大堂經理及柜面人員的團隊合作意識。組成強有力的營銷團隊，全方位、立體化對客戶進行組合營銷與服務。其中大堂經理要能迅速甄別客戶，做好引導。柜面員工與理財經理的要通力合作，提升服務效率。
4、加強VIP客戶增值服務，統(tǒng)一配置禮品。由支行個人金融部統(tǒng)一制定VIP客戶禮品配置方案，專款專用，以發(fā)揮效能最大化
（三）多管齊下，著力提升網點廳堂服務效能。
從今年以來，我行已采取了下列措施予以加強網點廳堂服務效能的提升：
1、從“三個緯度”入手，加強對柜員、柜面的檢查工作：
（1）堅持每月的現場檢查制度，包括服務檢查與7S檢查。落實了支行“7S”檢查方案，完善了各網點清潔衛(wèi)生的第三方托管。
（2）加強實時非現場檢查制度，綜合管理部派專人每二天一個循環(huán)，對柜面服務人員進行實時查看，并建立員工文優(yōu)服務記分卡制度，服務紅黑榜制度等，納入對員工個人的BSC考核。
�。�3）支行委托第三方的暗訪檢查，以神秘人的角度真實反映服務質量。
2、加強員工技能訓練，提高服務質量
�。�1）建立支行“技能沙龍”，并且每月有活動，搭建員工練習平臺，確保每一位應測員工均能達到二項以上能手目標，并且支行達到參測率100%，能手率98%以上。
（2）加強柜面服務能力培訓，讓每一位員工均能掌握服務動作、服務語言、服務技巧，讓客戶高興而來滿意而歸。
3、落實“二線服務一線”，做好后勤保障。
�。�1）對服務設施、服務場合加強維護保養(yǎng)，確保正常運行，讓客戶無可挑剔。
�。�2）加快實施網點保潔外包的進程，目前已經有四家二級支行試行，爭取上半年全部到位。
（3）建立服務快速通道，網點需要的在第一時間內做出反應，在規(guī)定時間內即予完成。
�。�4）加強部門之間、部門與網點之間、支行部門與分行部門的溝通渠道，努力改進服務流程，拓展服務產品，加快物理渠道整合，加快服務效能提升。
�。ㄋ模﹥�(yōu)化流程，縮短客戶在柜面等候時間。
1、業(yè)務管理部負責對全轄柜面員工進行業(yè)務培訓與督促。分二個層面，一是理論層面，主要是銀行的基礎法律法規(guī)，如《儲蓄條例》、《票據法》、《支付結算辦法》、《反洗錢法》等，進行閉卷測試，促進員工掌握基本理論知識；二是操作層面，梳理日常營業(yè)經常用到的業(yè)務品種，初步設定約20支左右的品種，對每個業(yè)務品種如何操作列出詳細的步驟，讓柜員掌握，由業(yè)務管理部進行逐個隨機抽查，以促進員工掌握常見業(yè)務操作，提高熟練程度，提高操作效能，梳理在本月底結束，詳細的操作步驟在三月上旬完成。
2、成立流程梳理小組。由業(yè)務管理部負責，主要由業(yè)務管理部人員與業(yè)務經理組成，分成三個小組，一是國內結算流程、二是個金業(yè)務流程、三是內控合規(guī)流程，梳理是否有流程可以改進的地方或向上級行提出流程改進的地方。三月底提出初步的成果。
3、改進柜面員工操作的速度。針對每一個員工對柜面58只業(yè)務品種進行時間測定，對照新區(qū)行的數據進行分析和改進測定任務在2月底完成。對速度慢的員工分析原因，并督促提高操作速度。
4、加強對VIP窗口力量配置。對目前的理財窗口和VIP對私專柜的員工進行挑選，適當提高薪酬等級，進行競聘上崗，挑選業(yè)務精、操作快、營銷強、服務優(yōu)、形象好的員工擔任此窗口的柜員。
銀行整改報告 10
根據《副行長在xx省銀行卡風險防范工作電視電話會議上的》及此次會議，20xx年3月20日至20xx年3月29日，分行銀行卡風險排查工作小組對發(fā)卡、受理市場建設和內部管理三個方面的工作進行了認真的梳理、排查和整改，分行高度重視檢查結果并提出了整改意見，同時要求分行各部門、各支行務必認真對照檢查中存在的問題，及時做好整改工作和整改報告�，F將我分行有關整改措施匯報如下：
1）我行在領取卡重空時，設立了出入庫登記簿，并由保管人和領用人在登記簿上確認。
2）我行對開卡環(huán)節(jié)嚴格把關，有效進行身份識別，遵守賬戶實名制要求，嚴格審核身份證件，使用身份聯核查系統(tǒng)對身份證號碼、姓名、照片進行核查確認，在身份證復印件上打印核查結果，并使用專用設備鑒別證件真?zhèn)危趶陀〖霞由w“已用鑒別儀鑒別真?zhèn)巍贝劣�。對于代理開卡必須卡主及代理人身份證原件，說明代理原因，經辦人員向卡主進行電話核實開戶事實。
3）妥善保管開戶資料，開卡申請表隨開卡憑證裝訂保管。
4）我分行對新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務，將按有關規(guī)定與委托單位簽訂相關批量開卡業(yè)務協議，且要求委托單位至少派兩名財務人員到點批量新卡。
5）我行將繼續(xù)做好自助設備的`日常維護與管理，確保我行自助設備正常供客戶使用。
6）我行將繼續(xù)嚴格執(zhí)行ATm清加鈔過程雙人操作的規(guī)定，同時做好清加鈔后的取款測試工作。
7）我行對ATm長短款這一工作，始終做好流水勾對與確認，及時聯系客戶，并做好清算工作。
8）我行對ATm吞沒的銀行卡，做到及時取出并登記到《吞沒卡登記簿》，下來將認真做好吞沒卡的處理和交接工作。
通過此次檢查與整改，今后，我分行將繼續(xù)努力做好如下工作：
1）提高全員認識，強化內控管理。一是要提高內控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風險；二是要提高對存在問題的整改認識，在整改中規(guī)范操作；三是要提高對制度執(zhí)行的認識，在制度執(zhí)行中制約自我。
2）切實規(guī)范銀行卡發(fā)卡管理。切實履行客戶身份識別義務，確保申請人開戶資料真實、完整、合規(guī)，充分利用聯核查公民身份信息系統(tǒng)，驗證身份信息。
3）強化銀行卡受理市場風險管理。嚴把特約商戶準入關，落實特約商戶實名審核；同時建立健全對特約商戶的現場檢查和非現場監(jiān)控制度，根據特約商戶的經營狀況和規(guī)律，建立風險控制模型和定期現場巡查制度，做好商戶回訪工作的同時，有效防范違規(guī)移機。
4）不斷完善技術措施，加強加強對自助設備的日常維護與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設備正常運作。
5）加強對銀行卡業(yè)務的宣傳與培訓，防范銀行卡業(yè)務風險。今后，我行將進一步加強員工規(guī)章制度的學習，加大銀行卡業(yè)務知識的宣傳與培訓，強化內控制度的貫徹執(zhí)行，不斷提高我行員工的綜合業(yè)務素質和增強員工的規(guī)范操作意識，加強對日常管理與維護，在學習上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我行整體內控水平，努力將銀行卡業(yè)務風險降到最低，確保我行各項業(yè)務安全、穩(wěn)健發(fā)展。
銀行整改報告 11
通過對神秘訪客調研報告的學習和分析，我們認真對比交通銀行北京分行的標準服務流程，反思了本網點的服務表現，同時，對比其他兄弟網點的服務，也認真總結了自己的不足，從我網點外部環(huán)境到內部環(huán)境設施，從柜臺外營銷人員到柜臺內結算人員逐一進行檢查整改。
從外部環(huán)境來講。網點大門清潔無污漬，網點入口設有殘疾人通道等達標的地方我們會在日后的工作中保持住，對于網點門口附近自行車，摩托車擺放不整齊這一項，我們加派了引導員定時進行查看巡視，如發(fā)現類似情況我們會立刻派保潔人員和保安人員進行碼放處理，以保證我網點門前的整潔有序。
對于網點內部服務環(huán)境，本次的扣分項如下：視線范圍內有凌亂感，反映在資料擺放在客戶等候區(qū)的椅子上，顯的空間��；客戶等候區(qū)平板電視顯示屏工作不正常（以圖像顯示為準），窗口柜臺不整齊，柜臺上有員工私人物品，理財產品的宣傳架擺放的位置視覺上感到亂。對于上述出現的問題，我們也逐條進行了檢查與改進。對于資料擺放在座椅上的問題，以對大堂經理和引導員進行要求，客戶在閱覽相關折頁后，我們必須將相關折頁擺回原位，不僅在營業(yè)前后對宣傳架進行整理，在日常的營業(yè)時間內，也定時進行檢查與整理，確保宣傳資料無亂放亂擺的現象發(fā)生。對于電視顯示屏在發(fā)現問題時，及時通知組長解決。對于柜臺內無偏的擺放，我們也要求員工操作定型，桌面處理業(yè)務章外不留任何雜物，不僅限于手機等私人用品，還包括單據業(yè)務等，也需要擺放在抽屜中，以保證整體上的'整潔。
對于大堂經理、引導服務員、客戶經理的利益方面，對照神秘人訪問意見，我們也細化了工作的流程，主要整改如下：站在叫號器旁的大堂經理或引導員是在第一時間接觸客戶的，我么要求其主動詢問客戶需求，必須做到對每一位客戶使用“您好，請問您辦理什么業(yè)務”等規(guī)范用語，在隨后整個接待過程中，外部營銷人員必須一直使用禮貌用語，如：“請”，在空閑時與等候區(qū)的客戶保持溝通，例如提供必要的告知，提前幫助他們了解要辦理的業(yè)務，對我行產品進行營銷。在客戶離開時使用歡送語，如：“再見”“歡迎您下次再來”。對于這次報告中反映等候時間長，柜臺資源浪費這個問題，我們要求根據實際情況靈活有效的調節(jié)柜臺資源，縮短客戶等候時間，例如沃德區(qū)沒有客戶的情況下，我們會安排交銀客戶到沃德區(qū)辦理業(yè)務，當在大堂內發(fā)生特殊情況時，能及時反應并妥當處理；保持大堂的安靜、祥和，如有情緒客戶，我們會及時安撫，同時避免客戶之間產生共鳴與起哄的現象，要求大堂經理與引導員隨時注意每一位的客戶的情緒，盡量在發(fā)生吵鬧前將其安撫。
本次還反映對于高柜柜員，從取號到能夠辦理業(yè)務之間的等待時間較長，對此我們要求柜員辦理業(yè)務時一筆一清，前一位客戶離開座位時代表業(yè)務全部處理完畢，單據同時收放號，立即按號，等待為下一位客戶辦理業(yè)務。
低柜區(qū)客戶服務經理，要求其在接待客戶時主動做自我介紹，雙手遞交名片；在提供建議時，能提出令人信服的理由；在客戶離開時。
適當使用歡送語，如：“很高興能為您服務”、“再見”；言談舉止恰到好處，營銷客戶時注意自己的語氣和情緒，避免給客戶帶來不好的感覺。對于本次檢查中批評女客戶經理比較忙，接待客戶的同時，又接待了另外一名客戶的情況，我們也要求客戶經理盡量安排好自己的工作，在客戶確實較多的情況下，安撫并照顧好每名客戶的情緒，如果當時發(fā)現客戶有不滿的情緒，必須當面解決，或者事后電話聯系客戶解釋，避免造成不必要的投訴。
對于其他服務人員，如保安、保潔員、非銀行駐點人員服務，我們也加強了對他們的培訓教育，要求其著裝統(tǒng)一，迎面遇客戶時能夠點頭問好，態(tài)度親切熱情有禮貌。
隨著金融業(yè)的發(fā)展和金融環(huán)境的變化，我們深知銀行業(yè)的一切行動都需要基于服務，這是增強競爭實力的根本保證。服務理念正在不斷更新，“服務就是競爭力”、“服務無止境”等一些服務意識已經逐漸深入每一位銀行員工的心中。以上就是我們對于這一季度神秘人檢查及結合自身實際工作情況的整改情況。我們會在日后的工作中不斷完善服務質量。
銀行整改報告 12
為保障人民群眾食品安全，按照縣委.縣政府關于絳縣城鎮(zhèn)三項集中整治工作的要求，絳縣衛(wèi)生局衛(wèi)生監(jiān)督所于7月份起對全縣餐館.早、夜市餐飲流動攤點進行了專項整治，共出動執(zhí)法人員320余人次，檢查飯店224戶，早點20戶.夜市攤點70戶,發(fā)放《流動攤點食品安全承諾書》和《餐飲服務食品安全承諾書》300余份，為廣大從業(yè)人員減免體檢費余元。現將主要情況匯報如下：
一、重視，周密部署
為確保這次專項整治取得實效，成立了組，召開了動員會，要求全體執(zhí)法人員要進一步提高對這次工作重要性的認識，把這項工作作為中心任務，樹立全局意識，增強工作的主動性和責任感，要周密部署，明確任務，責任到人，切實加強餐飲服務食品安全監(jiān)管工作，確保這次工作任務全面完成。
二、強化培訓，提高素質
為了保障這次專項整治活動的順利開展，提高全體執(zhí)法人員的業(yè)務水平，我們對一線衛(wèi)生監(jiān)督執(zhí)法人員進行了專題培訓，組織學習了相關法律適用條款，重點對《食品安全法》和《餐飲服務食品安全監(jiān)督管理辦法》進行了講解，使衛(wèi)生監(jiān)督員掌握了工作要點和法律依據，為本次專項整治工作的順利開展了法律保證。
三、加大力度，集中整治
在這次專項整治活動中，我們根據《中華人民共和國食品安全法》、《餐飲服務許可管理辦法》、《餐飲服務食品監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)要求，重點對證照不齊全，無證經營，索證索票管理不規(guī)范，餐具消毒不嚴格等存在安全隱患的餐飲單位進行了監(jiān)督檢查。通過整治，絕大多數餐飲單位都達到了證照齊全，消毒制度健全，消毒設施完好，操作程序規(guī)范，有防蠅、防鼠、防塵、防潮設施。
由于早、夜餐飲市攤點數量多，分布廣，流動性大，各攤點普遍存在從業(yè)人員健康證明持證率不高，個人衛(wèi)生意識差，環(huán)境衛(wèi)生差等因素，整治難度較大，為實現預期整治目標，我所衛(wèi)生監(jiān)督執(zhí)法人員早出晚歸，早上六點上班，晚上11點下班.針對存在問題，向經營戶發(fā)放《流動攤點食品安全承諾書》，要求經營人員增強個人衛(wèi)生意識，著工作服上崗，不留長指甲、長頭發(fā)，不佩戴首飾，對餐具消毒不到位的經營戶限期改正，要求使用符合衛(wèi)生要求的`食品包裝紙或包裝袋。
通過檢查，一是摸清了夜市攤點底數，做到底數清楚，目標明確；二是攤點基本符合《食品安全法》要求，業(yè)主做出了食品安全承諾，無健康合格證明的要經過健康檢查，并責令其取得健康合格證后方可上崗；三是各夜市攤點基本做到從業(yè)人員著裝統(tǒng)一，車灶干凈，按位擺放，垃圾進筐，污水進桶。
在這次監(jiān)督檢查工作中，全體衛(wèi)生監(jiān)督員在執(zhí)法過程中統(tǒng)一著裝、文明用語、亮證監(jiān)督，做到了文明執(zhí)法，公正執(zhí)法，嚴格執(zhí)法，樹立了衛(wèi)生執(zhí)法人員的良好形象。通過專項整治，規(guī)范了從業(yè)戶經營行為，維護了廣大群眾的健康權益。
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隨著我國經濟的快速發(fā)展，商業(yè)銀行也取得了飛速的發(fā)展。
在商業(yè)銀行不斷發(fā)展的過程中，都會自覺地將提高自身的內部限制納入重要工作日程上。然而通過各種手段開展的稽核審查工作就是屬于內部管理中的重要組成部分之一，稽核工作是否能夠落實到位，稽核出來的問題是否能夠得到整改，對銀行的發(fā)展至關重要。本人就農商行合川支行從去年到今年開展的稽核審查工作，探討了稽核工作的措施、內控問題形成的主要緣由，針對問題進一步的后續(xù)整改的措施，并提出了以后一段時間內的努力方向。
一、稽核工作實行的手段以及稽核出來的問題
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總行依據業(yè)務須要從20xx年4月正式上線設置了稽核異動流水，審計信息預警對65項業(yè)務進行了實時監(jiān)測，我支行日均稽核監(jiān)測數據有1000余條。從疑點交易業(yè)務資金流、疑點交易柜員辦理業(yè)務、疑點賬戶時期發(fā)生狀況等多角度、多層面地綻開稽核監(jiān)測信息排查，以排查信息為切入點，深究疑點信息的關聯線索，甄別問題的特征，排查風險隱患，進一步發(fā)覺需關注的交易和制度執(zhí)行不到位的問題。針對疑點數據，稽核人員充分利用系統(tǒng)自身供應的要素，向分理處下達了協查通知，對沒有問題的數據進行了解除，對有疑點數據結合相關佐證資料進一步仔細核查，剛好對違規(guī)責任人進行懲罰。該系統(tǒng)的上線梳理了核查依次，要求稽核監(jiān)測人員比照相關內容要點，逐項排查分析，保證將總行營運稽核系統(tǒng)吃透用好。
從跟蹤資金流的角度，發(fā)覺存在客戶以貸還貸（包含還息）、同一賬戶當日內多筆取現、柜員自辦業(yè)務等相關違規(guī)行為xx筆，金額xxx元。
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截止20xx年10月，合川支行稽核部針對82個分理處的會計結算、平安保衛(wèi)、中間業(yè)務、人力資源等方面開展了序時檢查，抽查業(yè)務25219筆，金額460134.4萬元，其中發(fā)覺問題651筆，金額17090.69萬元，通過現在座談，探討學習的方式現場整改370筆，金額11798.1萬元；對47個機構進行了ATM機專項審計，抽樣2110筆，金額17308.58萬元，發(fā)覺問題86筆，金額6.57萬元，現場整改37筆，金額1.22萬元；對34個機構進行了授信業(yè)務專項審計，抽樣780筆，金額21704.4萬元，發(fā)覺問題12筆，金額30萬元，現場整改8筆，金額19萬元；對肖家、壩子、福壽進行了內控特殊幫扶，通過現場檢查，現場培訓的方式提升了分理處人員的內控水平，從其次次檢查效果來看，相比第一次檢查出現的問題明顯削減，員工合規(guī)意識得到有效提升，初步達到了內控幫扶的目的；對下什字、三匯分理處進行了特殊檢查，特殊稽核檢查區(qū)分于日常的稽核監(jiān)測工作，主要是針對稽核監(jiān)測的屢查屢犯問題、業(yè)務盲點等較為嚴峻問題，根據肯定時段、擴大稽核范圍、或依據管理內控形勢增加新的`監(jiān)測點，對一些須要長抓不懈的常規(guī)性問題，開展動態(tài)的、突擊性的稽核，達到對日�；吮O(jiān)測工作有效的補充。
二、內控問題形成的主要緣由
隨著金融改革的深化發(fā)展和科技進步，銀行會計業(yè)務日趨現代化、多樣化、困難化，對內部會計限制不斷提出挑戰(zhàn)。而建立和實施一套科學完備的內部會計限制體系是一項內容浩大、難點眾多的系統(tǒng)工程，客觀上須要有一個不斷探究、不斷完善、不斷深化的過程，不行能一蹴而就，縱觀合川支行內部限制的現狀，主要存在的問題有以下幾方面。
�。ㄒ唬﹥瓤匾庾R淡薄，沒有處理好業(yè)務發(fā)展與會計內控間的關系
分理處對內控管理與業(yè)務發(fā)展的辯證關系相識模糊，存在重業(yè)務發(fā)展，輕內控管理現象，淡漠了內部限制對業(yè)務發(fā)展的重要性相識。在工作中，業(yè)務與內控的崗位取舍時往往犧牲內控崗位，在業(yè)務人員緊缺時，時常壓縮內控人員，長此以往影響了內控隊伍的力氣，還給業(yè)務經營帶來隱患。
（二）員工素養(yǎng)低下及責任心的缺乏，合規(guī)意識不高。
內限制度有效發(fā)揮限制作用，關鍵取決于執(zhí)行限制的主體，人員的素養(yǎng)和責任心起重要作用，業(yè)務操作人員感情代替規(guī)章，或制度觀念淡薄，對執(zhí)行內限制度的重要性相識不足，疏于內控，違章操作，違反程序辦理業(yè)務，形成事故隱患和案件發(fā)生；新進員工由于對內限制度相識上生疏，在辦理業(yè)務中致使內部限制出現漏洞，違章問題屢有發(fā)生。一些行之有效的基本限制制度在事實上被省略、被扭曲，其中主要表現為由于各機構人員流淌性大、崗位溝通頻繁、新進行員工多，尤其是一線員工最為突出，以及思想相識等因素的影響，使整改工作目前主要存在三大難點：一是歷史遺留的問題，已經發(fā)生，無法挽回，無法整改到位；二是屢查屢犯的問題，難于整改到位，因人員變動頻繁，同一問題，不同的人，在同一網點不行能只出現一次，使得屢查屢犯的現象難以根除；三是存在只就單個問題進行的現象，無論是責任單位還是員工，真正做到舉一反三，吸取教訓的較少。
三、完善我行內控體系的對策
（一）高度重視是前提
要完善我行的內部限制體系，離不開上級領導的高度重視。在上級領導的帶領下我行20xx年初重新修訂了《農村商業(yè)銀行合川支行內控評價考核方法》，通過現場評價與組織評審相結合，把內控管理與制度執(zhí)行狀況納入各分理處保障指標考核，與員工績效掛鉤，確保內部限制體系有效運行，內部限制措施有效落實；于今年3月，行成立了由支行行長為組長的“合規(guī)文化年”建設工作領導小組，制訂了實施方案，召開了一、二級分理處主任、主辦信貸、主辦會計、支行部室正、副經理參與的“合規(guī)文化年”建設工作動員大會，開展了不合規(guī)行為的全面自查，對自查出的問題簽訂了整改承諾書，現該活動正在接著進行中。這對強化各機構的內控意識，培育全行內控文化，將發(fā)揮重要的動員和普及作用，為內部限制稽核創(chuàng)建良好的條件。
（二）找準問題是基礎
完善內控體系要求我行的工作人員能夠醒悟的相識到自身存在的問題，這就須要我們不斷轉變稽核觀念；規(guī)范檢查方法。
1.轉變稽核觀念。由合規(guī)性復核向風險性稽核轉軌，把檢查中發(fā)覺的問題，當成線索而不是結論，在此基礎上接著進行“三查”：即一查風險，為被查機構示警排雷；二查成因，堵塞管理上的漏洞；三查盡職，錯是人犯的，改也要靠人，對事不對人，整改難以落到實處。在對個人的問責過程中，應堅持審慎的區(qū)分對待。個人違規(guī)的緣由主要有四種：第一種是“競爭所迫”，或是因妥協于客戶的非理性需求，或是因從眾于同業(yè)的不正值競爭，解決的方法是引導主動的金融創(chuàng)新；其次種是“政策所制”，主要是因內外部管理失當，解決的方法是主動向有關部門反映，修訂政策與市場間的“不符點”，提高政策的相宜性；第三種是“相識所限”，當事人業(yè)務實力不足或對政策的理解存在偏差，解決的方法是加強業(yè)務培訓或進行崗位調整；第四種是“私欲所驅”，個人不作為或胡作為。這種行為是稽核監(jiān)督與訂正的重點，要堅決予以查處。
2.規(guī)范檢查方法，使其標準化、模板化、程序化。在內控檢查中，制定統(tǒng)一的檢查方案。將內控政策表格化，明確列示內控點、內控要求、內控措施、以及內控自查和整改狀況，既易于檢查人員統(tǒng)一檢查標準，又易于被查機構加強內控建設和整改；既能全面系統(tǒng)反映被查機構的內控現狀，又能連續(xù)動態(tài)地反映其內控整改的效果。
（三）落實整改是關鍵
1.提升條線案防管控實力，促進問題剛好整改。根據總行20xx年案件風險滾動排查實施方案，支行對案防及內控管理按業(yè)務條線進行了細化和分解，通過制訂各條線排查方案和現場排查，加強了操作風險管控，建立了案防長效機制。
2.落實了定期通報制度，促進問題剛好整改。通過稽核部門按月召開的工作分析會，各稽核小組對檢查發(fā)覺的問題進行了梳理和分析匯總，并通過支行辦公會剛好向領導進行了匯報，提出了懲罰建議，對突出問題和熱點問題向分理處發(fā)出了狀況通報或風險提示，使支行領導能在第一時間了解駕馭基層分理處較普遍存在的問題及其風險點，為領導決策和各業(yè)務條線制定防控措施供應了依據，同時，通過剛好通報和處理，對其它分理處和員工也起到了很好的警戒震懾的作用，使審計目的得到了有效體現。
3.堅持現場檢查與現場培訓相結合，促進問題剛好整改。要求支行在各類檢查管理過程中，均要以現場翻文件、查依據、分析可能產生的后果等形式提出合規(guī)操作看法及整改建議，向有檢查就有溝通，有溝通就有提高的新模式較變。通過溝通溝通中，求同存異，得到理解和支持，真正意義上實現轉變思想，自覺樹立合規(guī)意識，自覺開展自查自糾工作，以提升檢查結果的效用。
3.強化非現場監(jiān)控，促進問題剛好整改。今年初設置了兼職非現場監(jiān)控崗，結合異動流水和審計預警信息數據，對轄內各營業(yè)機構重點柜員、重點環(huán)節(jié)、重要崗位、重點業(yè)務和重點時段的監(jiān)控錄像資料進行了回放抽查，填補了現場檢查間隔期間的風險監(jiān)控空白，有效發(fā)揮了實時監(jiān)督的威懾作用。
4.增加違規(guī)人員合規(guī)意識，促進問題剛好整改。為強化警示教化和提高整改效果，截止10月底我支行組織違規(guī)人員召開了4批集中座談和現場培訓會，通過現場內控學問測試，違規(guī)人員對違規(guī)事實及緣由進行剖析，提出整改措施和現場學習培訓等措施，進一步提高了違規(guī)人員和分理處管理人員對內控管理的相識，為提高整改效果打下了良好的思想基礎。
5.加大違規(guī)懲罰力度，促進問題剛好整改。截止目前已對違規(guī)責任人紀律處分1人，經濟懲罰141人次，懲罰金額35.9萬元。
�。ㄈ┻B續(xù)整改是主題
保持整改的連續(xù)性是內控整改中最重要、但又最不簡單堅持的環(huán)節(jié)。在詳細整改過程中，許多問題特殊是操作性問題都有“易犯、易改、難斷根”的特點，必需持續(xù)關注，才能使整改更深化，成果更鞏固。
1.注意時間的連續(xù)性。主要把握好兩個要點：一是檢查的時點要頭尾相接，不留空白；二是檢查的內容要交叉覆蓋，滾動復核。
2.注意內容的連續(xù)性。稽核部門在制定稽核方案時，可依據歷次檢查發(fā)覺問題及整改結果，有針對性地確定專業(yè)延長重點，以查找內控薄弱環(huán)節(jié)，揭示突出風險。這樣一是可以增加檢查的專業(yè)性質量，二是便于集中發(fā)覺和限制專業(yè)性風險，三是可以保持對被查機構的持續(xù)監(jiān)督。
四、督促內控整改工作今后的努力方向
支行稽核部門要發(fā)揮內控整改的推動作用，還須進一步改善工作手段，創(chuàng)新工作方法，加大問責力度。詳細思路是：一是要進一步提高稽核工作的科技含量，依托數據大集中，建立實時動態(tài)的非現場稽核監(jiān)測系統(tǒng)。二是要不斷探究現代稽核方法和技術，提高現場檢查中發(fā)覺問題、追蹤重大風險的實力。三是在進行現場檢查的同時，逐步加大稽核調研的比重，注意檢查結果的綜合分析，挖掘內控問題的管理性根源，提高稽核增值服務水平。四是增加內控整改中盡職問責的力度，使違規(guī)的成本進一步加大，促進對事的檢查與對人的管理的有機結合。
銀行整改報告 14
依照《中國人民銀行關于張開 20xx 年金融統(tǒng)計整改的通知》的要求及市人行的.整體部署安排，為嚴格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行依照統(tǒng)計檢查的詳細內容逐項張開整改，現將整改情況報告以下：
一、提升認識、組織張開整改。
針對本次檢查的相關內容，我行統(tǒng)計 ab 崗仔細學習通知要求，組織張開統(tǒng)計整改工作，比較整改內容逐項排查，對發(fā)現的問題及時進行整改落實，進一步提升金融統(tǒng)計業(yè)務能力，明確統(tǒng)計崗位職責。
二、金融統(tǒng)計整改情況
我行在本次整改中，大中小企業(yè)貸款均按新的企業(yè)規(guī)模分類標準劃分，各種貸款依照新的行業(yè)標準劃分，嚴格執(zhí)行保障性安居工程貸款、涉農貸款等專項統(tǒng)統(tǒng)計臺帳指引》的規(guī)定。
三、存在的問題及整改措施
( 一 ) 存在的問題
1 、金融統(tǒng)計人員業(yè)務素質有待進一步提升。作為金融統(tǒng)計ab 崗位人員，對金融統(tǒng)計業(yè)務、統(tǒng)計法律知識掌握不夠全面，對統(tǒng)計指標理解不夠深入，從而經常忽視統(tǒng)計口徑，報表填寫不規(guī)范等現象發(fā)生。
2 、統(tǒng)計崗位新人員培訓工作還需進一步加強。由于統(tǒng)計人員變動，統(tǒng)計崗位新人員未推行崗前培訓，或對金融統(tǒng)計相關業(yè)務不太熟悉，經常造成統(tǒng)計數據報送不及時等現象發(fā)生。
( 二 ) 整改措施
1 、組織相關人員仔細學習金融統(tǒng)計相關制度規(guī)定，加深對金融統(tǒng)計制度和統(tǒng)計指標的理解，提升認識，明確職責，嚴格依照人行金融統(tǒng)計要求報送統(tǒng)計數據，保證金融統(tǒng)計數據的真實、正確、圓滿。
2 、仔細做好統(tǒng)計崗位變動交接和新人員統(tǒng)計知識培訓與指導，統(tǒng)計崗位新人員任職前必定學習金融統(tǒng)計相關業(yè)務知識和規(guī)定，新人且由老人員進行培訓和指導，從而保證統(tǒng)計數據報送正確、及時、口徑一致。
銀行整改報告 15
依據總行《關于開展20xx年統(tǒng)計工作整改整改的通知》(xx號)及20xx年《關于開展統(tǒng)計執(zhí)法大檢查的通知》(xx號)的要求，充分結合我行的詳細實際狀況，我行馬上組織相關人員對人行和各上級行文件進行了仔細學習。根據文件要求對本行的統(tǒng)計工作進行了重點整改，現將整改狀況上報如下：
一、依據總行提出的檢查重點，我們對20xx年至20xx年一季度有關統(tǒng)計制度的貫徹執(zhí)行狀況進行了整改。
1、結合本次檢查方案進行整改，對于重點整改的銀行承兌匯票、讓知識帶有溫度。
涉農貸款、房地產開發(fā)貸款和托付貸款應與我行ABIS系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)群(C3系統(tǒng))和業(yè)務臺賬進行全都性核查。每次報表數據全都無誤。
2、房地產開發(fā)貸款，對人民幣經營明細指標統(tǒng)計月報表(GE0907表)的房地產開發(fā)貸款指標進行整改，我行未有房地產開發(fā)貸款，只有購房貸款，所以不存在上報有誤的問題。
3、涉農貸款，涉農各項貸款統(tǒng)計表(GE0916表)是依據C3系統(tǒng)操作人員提取出的相關業(yè)務數據并與ABIS相關數據核對后上報，數據精確。
二、統(tǒng)計工作管理狀況
我行統(tǒng)計機構設在財會運營部，統(tǒng)計崗位也設在財會部，配備一名統(tǒng)計人員，對本崗位統(tǒng)計業(yè)務比較嫻熟，并在工作中仔細學習統(tǒng)計管理制度及崗位責任制度，加強對統(tǒng)計制度的學習，嫻熟把握統(tǒng)計指標、填報途經等狀況的變化，熟知各類系統(tǒng)對報表的.影響，加強數據審核。
三、下一步工作要求
通過這次整改，使各級管理人員加強了對統(tǒng)計工作的重視，努力提高統(tǒng)計數據質量，對統(tǒng)計工作中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，加強整改，在今后的工作中仔細做好統(tǒng)計管理工作，提高統(tǒng)計數據質量。
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