資信的調(diào)查報告

　　在不斷進步的時代，報告不再是罕見的東西，報告中涉及到專業(yè)性術(shù)語要解釋清楚。我們應(yīng)當如何寫報告呢？以下是小編為大家收集的資信的調(diào)查報告，希望對大家有所幫助。

資信的調(diào)查報告1

xx技術(shù)開發(fā)公司：

　　受貴公司委托，本律師事務(wù)所指派xx律師對xx市xx房地產(chǎn)開發(fā)有限公司進行了調(diào)查了解，現(xiàn)就其資信情況出具資信調(diào)查報告如下：

　　一、xx市xx房地產(chǎn)開發(fā)有限公司是經(jīng)xx市工商行政管理局注冊的有限責任公司，注冊地址：xx市xx縣xx工業(yè)區(qū)，法定代表人：王xx，經(jīng)營范圍：在規(guī)劃范圍內(nèi)進行開發(fā)、建設(shè)，房屋出租、出售及其物業(yè)管理，現(xiàn)有職工200多人，在xx市共有3個房產(chǎn)開發(fā)項目于近期同時開工，該公司是xx市新近發(fā)展壯大的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)。

　　二、xx市xx房地產(chǎn)開發(fā)有限公司注冊資本人民幣5000萬元，現(xiàn)有資本人民幣1. 5億。年利潤率人民幣3000萬元，上繳稅金390萬元。系xx市房地產(chǎn)企業(yè)累利稅大戶前20名之列。該公司現(xiàn)有債務(wù)1400萬元，債Ax3000萬元，經(jīng)濟效益良好，開發(fā)能力較強，新近開發(fā)的幾個房地產(chǎn)項目均獲xx市政府頒發(fā)的xx優(yōu)質(zhì)工程證書，在近3年xx市的同行業(yè)中，xx市xx房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的銷售量和其他經(jīng)濟指標都穩(wěn)居該市前列。

　　三、xx市xx房地產(chǎn)開發(fā)有限公司自1995年成立至今，商業(yè)信譽一直較好，近幾年，其所作商品房現(xiàn)房及期房交易均無違法、被處罰情形，履約率為1009%，具有較強履約能力。

xx律師

　　20xx年x月x日

資信的調(diào)查報告2

　　資信調(diào)查是現(xiàn)代化企業(yè)經(jīng)營管理中一項十分重要的內(nèi)容。21世紀對于全球經(jīng)濟意味著一個令人鼓舞但又極具挑戰(zhàn)性的新紀元。伴隨著科技的進步和社會的發(fā)展，國內(nèi)國際商務(wù)的環(huán)境和手段也在不斷更新，整個世界日益變成一個共同的全球性市場，進出口貿(mào)易日益頻繁，競爭更趨激烈，其中也不乏有商業(yè)欺詐的出現(xiàn)。要想在這紛繁復雜、商場如戰(zhàn)場般的貿(mào)易往來中立于不敗之地，那就有必要進行信用風險的控制，做到知己知彼，百戰(zhàn)百勝。資信調(diào)查工作又是一項基礎(chǔ)性工作。因為對任何事物的了解都是通過調(diào)查研究才能加深認識，不論是多么成功的商人，也不論他的貿(mào)易經(jīng)驗多么豐富，單靠自己的力量是無法完全避免貿(mào)易風險的。當你決定與某一客戶做生意之前，如果通過專業(yè)資信機構(gòu)對客戶做出詳盡的資信調(diào)查，就能使你身臨其境般地了解貿(mào)易伙伴近期的所有情況，并據(jù)此做出正確抉擇，從而不會錯過每一次賺取利潤的機會，也不會讓不法之徒有機可乘。這就如同你新結(jié)交一位朋友時，要試著了解這個人的個性、學歷、專長、為人處事的態(tài)度、道德標準、家庭狀況等，與一般客戶往來，也是同樣的道理。通過資信調(diào)查工作，能了解投資對象（包括投資環(huán)境）或合作伙伴的事實真相，藉以判斷其信用的優(yōu)劣，并作為決定授信或合作與否的重要參考依據(jù)。資信調(diào)查報告應(yīng)力求全面了解被調(diào)查企業(yè)的經(jīng)營狀況，一般來說應(yīng)包括以下內(nèi)容：

　　一、是企業(yè)概況。

　　包括公司名稱、地址、電話、傳真、郵編、企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)范圍、員工總數(shù)。通過以上這些資料，可以對企業(yè)有個大概的認識和了解。依據(jù)不同的企業(yè)性質(zhì)可以制訂不同的信用政策。比如說，對獨資企業(yè)和股份公司就應(yīng)區(qū)別對待。獨資企業(yè)是由個人出資成立的，企業(yè)的欠債和資產(chǎn)也就是出資者的欠債和資產(chǎn)，如果企業(yè)資產(chǎn)不足以償債，出資者就要以個人的資產(chǎn)補上，這對債權(quán)人來說是有保障的。但這類企業(yè)的規(guī)模一般都不大，經(jīng)濟實力較薄弱，經(jīng)不起大的風浪，故與之交易要慎重。而股份公司的成立，一般對其資產(chǎn)、利潤等方面都有一定的條件和要求，因此與這類公司交易，有壞帳的機會較少。

　　二、是歷史背景。

　　包括成立日期、注冊機關(guān)、注冊資金及號碼、歷史沿革、股東/股份、上級主管部門。有了這些資料，首先可以判斷出企業(yè)是不是合法成立的，即其合法性。另外，通過企業(yè)的注冊資金可以估計企業(yè)的規(guī)模大小。從企業(yè)的歷史沿革中可以看出它過去的經(jīng)營與變化。比如股東是否有過變動，業(yè)務(wù)范圍是否有過變化，如果有，則應(yīng)考察變動的原因是什么。同時，公司經(jīng)營歷史的長短也是其經(jīng)營水平的一個標志。如果公司有較長的經(jīng)營歷史，那么該公司就應(yīng)該有比較豐富的經(jīng)營經(jīng)驗，較高的經(jīng)營管理水平，也會有較穩(wěn)定的供貨渠道和銷售渠道，與這樣的公司做交易可以放心一些。還有一個重要線索，即股東的背景資料（包括基本情況、個人簡歷等）和他們各自所持有的股份。一個股東持有的股份越多，他對企業(yè)的控制權(quán)就越大，特別是中小型企業(yè)，大股東往往同時也是企業(yè)的經(jīng)營者，對他們的了解顯得尤其重要。另外應(yīng)注意的一點是企業(yè)的主要股東是否還投資于其它企業(yè)，這些企業(yè)經(jīng)營狀況如何，特別是獨資企業(yè)或無限合伙企業(yè)，其股東負無限責任，如果他們所投資的某一個企業(yè)發(fā)生欠債、破產(chǎn)等情況，他們的其它企業(yè)就可能受影響。除此之外，還能了解所有股東的學識、經(jīng)驗以及健康狀況等情況。這些資料看似簡單，但若透過現(xiàn)象看本質(zhì)，對現(xiàn)有資料進行分析則可看出股東的這些基本情況對企業(yè)的經(jīng)營和發(fā)展有著至關(guān)重要的影響。因為股東是企業(yè)的經(jīng)營者，他們要決定企業(yè)的經(jīng)營方針，制訂企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略，指揮管理企業(yè)的全部經(jīng)營活動，對一切重大問題做出決定。不難看出，他們的學識、經(jīng)驗直接影響著公司的經(jīng)營思想和經(jīng)營手法。一個成功的經(jīng)營者往往學識淵博、經(jīng)驗豐富、為人正直、守信用、有較強的組織和領(lǐng)導能力，且社會關(guān)系廣泛。

　　三、管理人員。

　　包括企業(yè)最高權(quán)力機構(gòu)、法定代表人、董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理等的姓名、教育背景、工作經(jīng)歷、組織機構(gòu)。一個企業(yè)能在穩(wěn)定中求發(fā)展，主要在于公司本身組織健全、人事安定、有精明強干的'經(jīng)營領(lǐng)導，這樣才能使公司步上坦途。假如企業(yè)經(jīng)常改組，董事長及總經(jīng)理時常易人，表明該企業(yè)人事紊亂，經(jīng)營政策搖擺不定，一旦與這樣的企業(yè)做交易，就應(yīng)密切注意其動態(tài)，以做參考。

　　四、是財務(wù)狀況。

　　包括資產(chǎn)負債表、損益表、財務(wù)比率分析。財務(wù)分析是很重要的信用信息，通過對企業(yè)財務(wù)狀況的分析，可以預測潛在的信用風險。從損益表中可看出企業(yè)的贏虧情況，這是企業(yè)經(jīng)營是否成功的重要標志之一。企業(yè)的資產(chǎn)管理和融資結(jié)構(gòu)則從資產(chǎn)負債表中體現(xiàn)出來。從資產(chǎn)負債表的分析中可看出企業(yè)資產(chǎn)的種類分布是否合理，債務(wù)和權(quán)益各自所占的比例，以及債務(wù)的組合是怎樣的（短期還是長期，銀行債務(wù)還是應(yīng)付帳款）。據(jù)此能大致預測出企業(yè)在應(yīng)收帳款到期時是否有能力付款。財務(wù)比率分析是用財務(wù)報表的不同項目的比率關(guān)系來評價企業(yè)的財務(wù)狀況。通過這些比率，如投資報酬率、銷貨報酬率、平均收款周期可以衡量出企業(yè)的經(jīng)營效率以及企業(yè)對應(yīng)收帳款管理的有效程度。

　　五、是銀行往來。

　　包括企業(yè)開戶銀行及帳號。按規(guī)定，企業(yè)資金往來帳戶只能有一個開戶行和一個帳號，如是進出口企業(yè)，則還另有一個外幣帳戶和帳號。

　　六、是經(jīng)營狀況。

　　包括主營、兼營范圍，主要產(chǎn)品及產(chǎn)量，原材料采購，產(chǎn)品銷售區(qū)域，購買及銷售付款方式，企業(yè)商業(yè)信譽，主要供應(yīng)商的名稱，電話，附屬企業(yè)基本信息，員工狀況，辦公環(huán)境及面積。從以上信息可看出企業(yè)經(jīng)營的是何種業(yè)務(wù)以及業(yè)務(wù)的多樣性；企業(yè)有無穩(wěn)定的供貨來源；產(chǎn)品或服務(wù)的市場分布如何，是地區(qū)性的、國內(nèi)的，還是國際的；辦公、地理位置條件如何；員工工作緊張程度如何。所有這些都能反映出企業(yè)的經(jīng)營水平和經(jīng)營狀態(tài)。

　　七、是總體評述。

　　即分析人員對企業(yè)的分析及建議。在如實提供調(diào)查報告的基礎(chǔ)上，資信調(diào)查機構(gòu)可依據(jù)這些已獲取的資料加上自己的經(jīng)驗對企業(yè)目前的信用狀況提出恰當?shù)囊娊夂徒ㄗh。以上所講的是資信調(diào)查的內(nèi)容，這些內(nèi)容的取得都是基于力求真實的原則之上，要求其調(diào)查的真實性�！拔覀儭币彩侨绱�，在調(diào)查過程中，始終追求不偏、不倚、公正、客觀的調(diào)查目標。資信調(diào)查工作是依存社會經(jīng)濟的發(fā)展而產(chǎn)生的，是為順應(yīng)時代要求而發(fā)展的。避免及減少信用風險的發(fā)生，是促使產(chǎn)生資信調(diào)查工作的原動力，尤其是以買方市場為主導地位的今天，資信調(diào)查更能顯示出它的優(yōu)越性。

資信的調(diào)查報告3

　　集團公司領(lǐng)導：

　　鑒于貿(mào)易部提出擬與A發(fā)展有限公司以預付貨款的形式開展白糖采購業(yè)務(wù)，根據(jù)公司客戶信用管理制度的要求，20xx年10月20日到25日，財務(wù)部會同我司總經(jīng)理助理、貿(mào)易部一行六人，對位于湛江的A發(fā)展有限公司（以下簡稱A公司）進行了實地走訪、資料查閱和人員交淡，現(xiàn)將獲得的客戶資信情況，客觀匯報如下：

　　一、基本情況

　　A發(fā)展有限公司位于湛江市0201房-02房，公司成立于20xx年3月8日，企業(yè)類型為有限責任公司，注冊資本人民幣20xx萬元，實收資本20xx萬元，法定代表人發(fā)。

　　二、經(jīng)營范圍

　　銷售：化肥、農(nóng)藥（不含殺鼠劑及危險化學品）、農(nóng)膜（以上兩項限于農(nóng)墾系統(tǒng)內(nèi)經(jīng)營），農(nóng)畜產(chǎn)品（除煙葉、蠶繭、糧食、棉花、種子、種苗），飼料，蔗渣，桔水，紙，制糖機械，農(nóng)業(yè)機械，金屬材料，建筑材料（除化學危險品），礦產(chǎn)品（除鎢、銻、錫、離子型稀土礦倉儲（除化學危險品及危險廢物的倉儲）；貨物及技術(shù)進出口；農(nóng)資招標代理。

　　三、資格證照

　　1、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照。湛江市工商行政管理局核發(fā)，注冊號為：xxxxxxxxxxxxx，已通過20xx年度檢驗。

　　2、組織機構(gòu)代碼證。湛江市質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局核發(fā)，登記號為：xxxxxxxxxxxxxxxx。

　　3、國稅稅務(wù)登記證。廣東省湛江市國家稅務(wù)局核發(fā)，編號為：xxxxxxxxxxxxxx。

　　4、食品流通許可證。湛江市工商行政管理局核發(fā)，許可范圍：批發(fā)兼零售。

　　四、投資者情況

　　1、A農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料有限公司

　　認繳出資額400萬元人民幣，足額繳納，占總股本90%。

　　2、A集團公司

　　認繳出資額50萬元人民幣，足額繳納，占總股本10%。

　　五、重大糾紛

　　經(jīng)查，A公司沒有正在被強制執(zhí)行案件記錄。

　　六、考察、查證與座談情況

　　1、A公司為A（局）集團公司屬下企業(yè)。農(nóng)墾系統(tǒng)為條條管理，其上級為2（集團公司），是部兩大直屬企業(yè)之一。

　　2、該公司位于湛江市的辦公區(qū)，辦公室為向湛江市農(nóng)墾集團公司租用，干凈整潔，證照齊全，經(jīng)營正常。

　　3、蔗糖為A（局）集團公司兩大支柱產(chǎn)業(yè)之一，其擁有的”牌白糖為中國名牌產(chǎn)品。湛江生產(chǎn)商之一。

　　4、考察組實地考察了A集團屬下位于雷州半島的豐收糖廠，時值糖廠榨季，廠區(qū)運輸甘蔗的卡車絡(luò)繹不絕，生產(chǎn)線運轉(zhuǎn)正常，并有新鮮白糖產(chǎn)出運走，日產(chǎn)白糖約500噸。

　　5、據(jù)A公司營銷部經(jīng)理D介紹，白糖銷售占A公司業(yè)務(wù)量的百分之九十以上，為主營業(yè)務(wù)，每年有銷售考核任務(wù)。該公司希望發(fā)展采購量穩(wěn)定的大客戶，年提白糖量超兩萬噸就可成為該公司的重點客戶，有良好合作意愿。

　　七、綜合評價

　　A公司為大型集團國企成員，實力較強，管理嚴格，經(jīng)營正常，符合A級客戶信用等級要求。根據(jù)廣業(yè)及我司客戶信用管理制度標準要求，建議評為A級信用。

　　專此報告。

　　附件：

　　1、A公司工商局機讀檔案登記資料；

　　2、A公司企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照；

　　3、A公司組織機構(gòu)代碼證；

　　4、A公司國家稅務(wù)登記證。

　　資信調(diào)查小組

　　二〇xx年十月二十六日

資信的調(diào)查報告4

××技術(shù)開發(fā)公司：

　　受貴公司委托，本律師事務(wù)所指派××律師對××市××房地產(chǎn)開發(fā)有限公司進行了調(diào)查了解，現(xiàn)就其資信情況出具資信調(diào)查報告如下：

　　一、××市××房地產(chǎn)開發(fā)有限公司是經(jīng)××市工商行政管

　　理局注冊的有限責任公司，注冊地址：××市××縣××工業(yè)區(qū)，法定代表人：王××，經(jīng)營范圍：在規(guī)劃范圍內(nèi)進行開發(fā)、建設(shè)，房屋出租、出售及其物業(yè)管理，現(xiàn)有職工××多人，在××市共有×個房產(chǎn)開發(fā)項目于近期同時開工，誼公司是××市新近發(fā)展壯大的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)。

　　二、××市××房地產(chǎn)開發(fā)有限公司注冊資本人民幣××萬元，現(xiàn)有資本人民幣××億。年利潤率人民幣××萬元，上繳稅金××萬元。系××市房地產(chǎn)企業(yè)累利稅大戶前×名之列。該公司現(xiàn)有債務(wù)××萬元，債權(quán)××萬元，經(jīng)濟效益良好，開發(fā)能力較強，新近開發(fā)的幾個房地產(chǎn)項目均獲××市政府頒發(fā)的××優(yōu)質(zhì)工程證書，在近×年××市的同行業(yè)中，××市××房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的銷售量和其他經(jīng)濟指標都穩(wěn)居該市前列。

　　三、××市××房地產(chǎn)開發(fā)有限公司自19××年成立至今，商業(yè)信譽一直較好，近幾年，其所作商品房現(xiàn)房及期房交易均無違法、被處罰情形，履約率為100％，具有較強履約能力。

　　××市××律師事務(wù)所

××律師

　　xxxx年xx月xx日

資信的調(diào)查報告5

　　資信調(diào)查是指商家在交易的過程中，一方委托第三方專業(yè)服務(wù)機構(gòu)對另一方的資歷、信用等方面所做的調(diào)查報告，用以幫助決策人在選擇貿(mào)易伙伴、簽約、確定交易方式或者處理逾期帳款、糾紛等決策過程中的參考，它是企業(yè)信用風險管理服務(wù)中的一項最普遍、最基本的業(yè)務(wù)。資信調(diào)查被稱為是商場上的理性武器。國際市場上的商家早已運用自如，隨著國內(nèi)市場經(jīng)濟的深入發(fā)展，中國與國際市場的進一步融合，信用交易成為企業(yè)參與市場競爭的重要交易方式。現(xiàn)在越來越多的中國企業(yè)界的商家開始使用資信調(diào)查服務(wù)。

　　一、肯信資信調(diào)查報告的主要內(nèi)容

　　公司概況被調(diào)查對象的基本情況簡要概括。

　　公司背景調(diào)查對象的注冊情況、發(fā)展歷程、隸屬關(guān)系、所在地址等情況

　　企業(yè)組織情況調(diào)查對象的組織形式、主要管理人員的背景資料

　　經(jīng)營運作情況主營業(yè)務(wù)范圍、現(xiàn)在的供貨來源、市場分布、收付款習慣等。

　　財務(wù)狀況公司的盈利情況及營業(yè)額發(fā)展趨勢記錄，資產(chǎn)負債狀況。

　　銀行資料主要往來銀行、銀行評價等。

　　公共信用記錄法庭記錄、付款記錄、資產(chǎn)抵押記錄等影響公司業(yè)務(wù)狀況的記錄

　　綜合評估根據(jù)所收集到的信息對公司的業(yè)務(wù)狀況、財務(wù)狀況、經(jīng)營狀況進行綜合分析，與其交易應(yīng)注意的問題作出評價，供決策時參考。

　　其它根據(jù)客戶要求提供的個性化、特殊的報告

　　二、資信調(diào)查報告的類型

　　主要內(nèi)容包括被調(diào)查對象有關(guān)法定業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營狀況、盈利狀況、資產(chǎn)負債以及銀行往來、股東及管理人員背景等情況,分析其業(yè)務(wù)趨勢和信用狀況。

　　詳細描述并分析目標公司的歷史背景、所有權(quán)、財務(wù)狀況、經(jīng)營狀況、銀行往來、股東及管理人員資料、上級及下屬機構(gòu)的有關(guān)情況,以及訴訟記錄、信用記錄、付款記錄等公共信用信息。并對所收集到資料進行綜合分析與評估，對調(diào)查對象的業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢和信用狀況，同目標公司交易的注意事項，肯信還可以根據(jù)客戶指定的內(nèi)容和要求,為客戶量身定制提供個性化的特殊報告服務(wù)。提供涵蓋與企業(yè)有關(guān)的各個方面的特殊研究報告。解決上述兩類標準報告所不能完全回答而又為客戶所關(guān)心的特殊問題。

　　三、資信調(diào)查服務(wù)特點

　　專業(yè)的服務(wù)

　　專業(yè)調(diào)查人員，均接受過良好的信用管理培訓和專業(yè)調(diào)查技能培訓，并且積累了豐富的工作經(jīng)驗，能夠以專業(yè)、合法的手段開展調(diào)查工作。

　　強大的調(diào)查網(wǎng)絡(luò)

　　良好的社會關(guān)系

　　肯信目前與全國大部分地區(qū)的各個政府部門如統(tǒng)計局、工商局、稅務(wù)局、海關(guān)、行業(yè)主管機構(gòu)、行業(yè)協(xié)會等建立了良好的合作關(guān)系，可以即時獲取所需的資料。

　　調(diào)查形式的多樣性

　　肯信的專業(yè)調(diào)查人員會根據(jù)情況需要，通過電話訪問、實地面訪等方式，通過調(diào)查對象、調(diào)查對象的供應(yīng)商、客戶，銀行等業(yè)務(wù)往來單位來收集信息，以此來對所收集到信息進行綜合分析與評估，使客戶得到的報告最大程度的反應(yīng)目標公司客觀情況。

　　數(shù)據(jù)來源

　　肯信使用各種可能的信息渠道,通過合法途徑搜集所需的資料。主要信息來源包括:實地調(diào)查和面訪、工商機關(guān)、官方統(tǒng)計機構(gòu)、稅務(wù)機關(guān)、供貨商/代理商、銀行/金融機構(gòu)、政法機關(guān)、行業(yè)主管機構(gòu)、本公司多年積累建立起來的企業(yè)信息數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)。

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