中間業(yè)務(wù)自查報告優(yōu)選[3篇]

　　隨著人們自身素質(zhì)提升，我們都不可避免地要接觸到報告，報告成為了一種新興產(chǎn)業(yè)。我們應(yīng)當(dāng)如何寫報告呢？下面是小編為大家整理的中間業(yè)務(wù)自查報告，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

中間業(yè)務(wù)自查報告1

　　我農(nóng)商行積極落實工作責(zé)任，成立工作小組，對所轄中間業(yè)務(wù)管理執(zhí)行情況進行了全面檢查。現(xiàn)將自查自糾情況報告如下。

　　一、成立組織

　　為加強對自查自糾工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，我行成立了“電子銀行業(yè)務(wù)管理自查自糾工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，組長由副行長擔(dān)任，成員由財務(wù)會計部經(jīng)理、科技電子銀行部經(jīng)理、稽核監(jiān)察部經(jīng)理、客戶部經(jīng)理及相關(guān)部室工作人員組成，自查自糾工作由科技電子銀行部部負(fù)責(zé)組織落實。各網(wǎng)點也成立了相應(yīng)組織，全面真實地開展自查自糾工作。

　　二、自查情況

　�。ㄒ唬┙M織機構(gòu)及內(nèi)控管理

　　1、我行由科技部負(fù)責(zé)電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展及管理，中間業(yè)務(wù)由財務(wù)會計部負(fù)責(zé)，發(fā)展指標(biāo)同科技部、財務(wù)部績效工資掛鉤。

　　2、中間業(yè)務(wù)和電子銀行管理工作崗位明確到人，各環(huán)節(jié)風(fēng)險控制有專人負(fù)責(zé)。

　　3、已制定電子銀行重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案（定農(nóng)信社【20xx】122號）。

　�。ǘ�）中間業(yè)務(wù)管理

　　1、中間業(yè)務(wù)

　�。�1）根據(jù)《河北省農(nóng)村信用社中間業(yè)務(wù)管理辦法》。我行制定了《河北定州農(nóng)村商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)管理辦法》及操作流程。

　�。�2）我行給所轄網(wǎng)點統(tǒng)一制定下發(fā)中間業(yè)務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)，網(wǎng)點按要求公示收費標(biāo)準(zhǔn)。

　　（3）對新開辦的中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品我行按監(jiān)管和管理部門要求進行了申請、備案或報告，所開辦業(yè)務(wù)取得相關(guān)開辦資質(zhì)。

　�。�4）中間業(yè)務(wù)收支堅持收、支兩條線；嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)會計核算制度，不存在私自截留、虛列或作其他財務(wù)處理。

　�。�5）對新業(yè)務(wù)開辦前做好培訓(xùn)，并定期組織開展中間業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作。

　　（6）建立健全事后檢查工作機制，稽核部門及財會部門定期或不定期開展檢查。

　　2、信通卡業(yè)務(wù)

　　（1）我行信通卡卡片嚴(yán)格按照重要空白憑證管理，開卡、卡片吞沒、作廢嚴(yán)格按照規(guī)定進行管理并登記，業(yè)務(wù)要素和相關(guān)資料齊全，并留存客戶身份信息及身份證聯(lián)網(wǎng)核查記錄。

　�。�2）信通卡約定轉(zhuǎn)存、EPOS轉(zhuǎn)賬申請等業(yè)務(wù)申請資料齊備，要素齊全。

　　（3）辦理大額、掛失、沖正、凍結(jié)、修改卡資料等重要業(yè)務(wù)時實行遠(yuǎn)程授權(quán)，相關(guān)手續(xù)、資料合規(guī)齊全。

　�。�4）卡業(yè)務(wù)差錯處理及時，資料保留完整，ATM及柜員了解差錯處理流程。

　　3、代理業(yè)務(wù)

　�。�1）我行所有代理業(yè)務(wù)均與被代理方簽訂協(xié)議；

　�。�2）開辦代理業(yè)務(wù)都今天了事前培訓(xùn)，確保操作人員應(yīng)知應(yīng)會；

　�。�3）設(shè)立了專戶核算代理資金，定期與被代理方核對代理資金及單證，不存在代理資金被擠占挪用現(xiàn)象；

　　（4）代理業(yè)務(wù)手續(xù)費收入堅持收支兩條線。

　　4、代理保險業(yè)務(wù)

　　（1）持有有效的銷售保險資格；

　�。�2）保險業(yè)務(wù)手續(xù)費收入單獨核算，據(jù)實開具發(fā)票；

　�。�3）不存在挪用、截留、侵占保險費或保險金的情況；

　�。�4）不存在參與虛假退保、理賠、銷售誤導(dǎo)等情況引起的退�；蛲话l(fā)事件；

　�。�5）不存在利用不正當(dāng)手段強迫、引誘或限制投保人訂立保險合同的情況。

　　5、我行未開辦代客理財業(yè)務(wù)

　　6、我行未開辦貴金屬業(yè)務(wù)

　　（三）電子銀行管理

　　1、網(wǎng)上銀行、手機銀行、自動柜員機、特約商戶、電話銀行和短信服務(wù)涉及業(yè)務(wù)開戶、變更、支付密碼工具管理、設(shè)備安裝、巡查維護、操作管理和人員培訓(xùn)均按照省聯(lián)社有關(guān)文件規(guī)定執(zhí)行。

　　2、電子銀行業(yè)務(wù)各單據(jù)、要素管理齊全合規(guī)，涉及重要空白憑證的嚴(yán)格按照重要空白憑證管理并登記。按照要求建立了證書管理登記簿，登記要素齊全。

　　3、業(yè)務(wù)人員對電子銀行風(fēng)險防范知識比較了解，對辦理業(yè)務(wù)的客戶做到風(fēng)險提示。

　　4、我行的自助設(shè)備已經(jīng)全部遷移至新的自助設(shè)備統(tǒng)一平臺；

　　5、目前，我行未與第三方開展收單業(yè)務(wù)，后期如果開展，會按規(guī)定進行報備；

　　6、與特約商戶簽訂了《河北省農(nóng)村信用社特約商戶受理銀行卡協(xié)議書》；

　　7、未將特約商戶的資質(zhì)審核、受理協(xié)議簽訂、收單業(yè)務(wù)交易處理、差錯、后續(xù)檢查、pos灌裝等進行外包。

　　8、農(nóng)信村村通業(yè)務(wù)

　�。�1）未將助農(nóng)取款業(yè)務(wù)進行外包，助農(nóng)金融服務(wù)點的準(zhǔn)入、管理和退出嚴(yán)格按照省聯(lián)社相關(guān)規(guī)定操作，相關(guān)協(xié)議的.簽訂和業(yè)務(wù)單證要素齊全合規(guī)。（2）與助農(nóng)取款點簽訂了《河北省農(nóng)村信用社商戶代理金融便民店合作協(xié)議》；

　�。�3）不存在虛假資料入網(wǎng)、違規(guī)套取發(fā)卡銀行手續(xù)費、消費與助農(nóng)交易相互套用等違規(guī)行為；

　�。�4）嚴(yán)格落實收單資金結(jié)算管理要求，審慎開通’T+0’結(jié)算服務(wù)；

　�。�5）服務(wù)點建立了助農(nóng)取款登記簿，并定期核對。

　�。�6）按照省聯(lián)社要求對助農(nóng)金融服務(wù)點進行培訓(xùn)，特約農(nóng)戶熟悉EPOS各項功能，能夠按照規(guī)定辦理業(yè)務(wù)。

　　（四）防范電信詐騙

　　1、加強銀行卡賬戶實名制管理

　�。�1）對同一存款人開立數(shù)量較多的情況進行了摸排清理并制定切實可行的清理方案。

　　（2）定期排查企業(yè)是否屬于“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”。

　�。�3）定期對異常單位客戶加強開戶意愿核查。

　�。�4）逐步建立聯(lián)系電話號碼與個人身份證件號碼的一一對應(yīng)關(guān)系并開展排查。

　　2、加強銀行卡轉(zhuǎn)賬管理

　�。�1）加強特約商戶交易監(jiān)測和風(fēng)險管理，并按規(guī)定為商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)；

　�。�2）在為存款人開通非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，與存款人簽訂協(xié)議，約定非柜面渠道向非同名銀行賬戶和支付賬戶轉(zhuǎn)賬的日累計限額、筆數(shù)和年累計限額等。

　　3、電信詐騙風(fēng)險交易事件管理平臺管理

　�。�1）每天登錄電信詐騙風(fēng)險交易事件管理平臺查看“涉案賬戶”及“可疑賬戶”，能夠熟知并掌握平臺各項功能。

　�。�2）積極開展防范電信詐騙宣傳，利用營業(yè)網(wǎng)點、短信、互聯(lián)網(wǎng)等渠道開展多種形式宣傳，在營業(yè)網(wǎng)點顯著位置放置及張貼了《電信詐騙防騙知識及案例匯編手冊》、防范電信詐騙宣傳折頁、宣傳海報及風(fēng)險提示。

中間業(yè)務(wù)自查報告2

　　根據(jù)《關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)免除部分服務(wù)收費的通知》要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，明確相關(guān)責(zé)任人，落實責(zé)任分工，認(rèn)真開展自查工作。現(xiàn)將自查情況報告如下：

　　一、認(rèn)真執(zhí)行中間業(yè)務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)

　　我行切實執(zhí)行《關(guān)于在服務(wù)收費方面給消費者以充分知情選擇權(quán)的自律要求》（銀協(xié)發(fā)[20xx]58號）的要求，嚴(yán)格按照對外公告的中間業(yè)務(wù)收費項目和收費標(biāo)準(zhǔn)進行收費，實行明碼標(biāo)價制度，并通過各種有效措施履行服務(wù)收費告知義務(wù)，提高服務(wù)收費信息的透明度，充分尊重消費者的'知情權(quán)和選擇權(quán)，確保消費者獲得服務(wù)收費的相關(guān)信息。具體體現(xiàn)在以下四個方面，一是依法合規(guī)，嚴(yán)格遵守相關(guān)規(guī)定；二是最大限度盡社會責(zé)任，服務(wù)定價充分考慮弱勢群體；三是科學(xué)合理，質(zhì)價相符；四是公開透明，給客戶充分知情權(quán)和選擇權(quán)。

　　二、加強中間業(yè)務(wù)管理體制

　　我行建立了完善的中間業(yè)務(wù)管理組織架構(gòu)、產(chǎn)品研發(fā)、市場營銷、服務(wù)定價、會計核算和風(fēng)險管理等基本制度，明確工作職責(zé)，確保中間業(yè)務(wù)的有效管理和規(guī)范發(fā)展。此外，我行為了保證中間業(yè)務(wù)的有效開展，不斷提高各級管理者和員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)，做到誠信、勤勉、盡責(zé)和專業(yè)，并督促、培訓(xùn)從業(yè)人員，不斷提高從業(yè)人員的業(yè)務(wù)能力、職業(yè)操守和執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)。

　　三、加強宣傳力度，大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)

　　我行一直積極努力發(fā)展中間業(yè)務(wù)，加快產(chǎn)品創(chuàng)新，豐富服務(wù)品種，改進服務(wù)方式，提高服務(wù)效率，拓展客戶選擇銀行服務(wù)的空間，滿足客戶日益增長的金融服務(wù)需求，進一步樹立我行良好的社會形象。具體的宣傳措施包括兩個方面：一是我行積極宣傳農(nóng)發(fā)行開辦中間業(yè)務(wù)的項目和優(yōu)惠政策，消除公眾和企業(yè)對農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)經(jīng)營的誤解。二是幫助客戶了解和掌握農(nóng)發(fā)行中間業(yè)務(wù)的特點和使用方法，培植忠誠度好、信用等級高的優(yōu)質(zhì)客戶群。

中間業(yè)務(wù)自查報告3

　　根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會監(jiān)管局相關(guān)規(guī)定，我營業(yè)部對開展中間介紹業(yè)務(wù)的準(zhǔn)備工作進行了自查，自查情況匯報如下：

　　一、開展中間介紹業(yè)務(wù)的基本要求方面：

　　1、中間介紹業(yè)務(wù)的場所準(zhǔn)備情況：

　　我營業(yè)部已為開展期貨中間介紹業(yè)務(wù)準(zhǔn)備了相對獨立的業(yè)務(wù)場所并有顯著標(biāo)識，專門用于中間介紹業(yè)務(wù)的開展。

　　2、中間介紹業(yè)務(wù)的人員配置情況：

　　我營業(yè)部設(shè)置了協(xié)助風(fēng)控崗、協(xié)助開戶崗。并明確規(guī)定了相應(yīng)的崗位職責(zé)，營業(yè)部目前有2名員工通過了期貨從業(yè)資格考試。其中，（考試合格證編號）為協(xié)助風(fēng)控及復(fù)核崗，（考試合格證編號）為協(xié)助開戶崗。2人均已經(jīng)向中國期貨業(yè)協(xié)會提交了期貨從業(yè)資格證書的申請材料，預(yù)計在近期即可獲得期貨從業(yè)人員資格證書。

　　為保證營業(yè)部IB業(yè)務(wù)開展的持續(xù)性，特別是股指期貨業(yè)務(wù)的.深入開展，營業(yè)部將進一步督促更多員工積極參加期貨從業(yè)資格考試，為IB業(yè)務(wù)準(zhǔn)備充足、持續(xù)的合格人員。

　　3、中間介紹業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)則、制度：

　　我公司會同xx期貨公司嚴(yán)格按照《證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)試行辦法》的規(guī)定，制定了一系列關(guān)于期貨中間介紹業(yè)務(wù)的規(guī)章制度：《證券公司期貨中間介紹業(yè)務(wù)協(xié)助開戶制度》、《證券公司期貨中間介紹業(yè)務(wù)內(nèi)控制度》、《證券公司中間介紹業(yè)務(wù)風(fēng)險隔離制度》、《證券中間介紹業(yè)務(wù)合規(guī)檢查制度》、《證券—xx期貨中間介紹業(yè)務(wù)對接規(guī)則》并有效執(zhí)行。針對以上制度，根據(jù)《證券有限責(zé)任公司期貨IB業(yè)務(wù)培訓(xùn)手冊》，我部開展了全員培訓(xùn)工作，尤其是針對開戶專員和風(fēng)控專員開展了專項培訓(xùn)，確保協(xié)助開戶業(yè)務(wù)流程完備、合規(guī)；協(xié)助風(fēng)險提示做到細(xì)致、全面。我部在顯著位置公示了IB業(yè)務(wù)投訴電話，包括xx期貨總部及營業(yè)部的投訴電話，明確規(guī)定了客戶投訴處理流程，以保證做到及時、有效解決客戶投訴。

　　4、中間介紹業(yè)務(wù)的信息公示情況：

　　我營業(yè)部已按照規(guī)定制作了中間介紹業(yè)務(wù)信息公示欄，公示了中間介紹業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)范圍、營業(yè)部中間介紹業(yè)務(wù)人員的名單和照片、期貨公司期貨保證金帳戶信息、期貨保證金安全存管方式、客戶開戶和交易流程、出入金流程、交易結(jié)算結(jié)果查詢方式及證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)公示的信息。隨著業(yè)務(wù)的開展和信息的不斷更新，我營業(yè)部也會及時地在信息欄中將新的信息公示給客戶。

　　5、客戶影像資料采集系統(tǒng)、行情和交易系統(tǒng)：

　　我營業(yè)部具有符合中間介紹業(yè)務(wù)發(fā)展需要的客戶影像資料采集系統(tǒng)，能及時將采集的客戶信息傳遞給期貨公司。我們?yōu)榭蛻籼峁┚W(wǎng)上交易和場內(nèi)交易兩種渠道：網(wǎng)上使用"富遠(yuǎn)"和“文華財經(jīng)”行情軟件，功能強大，同時發(fā)布股指期貨、股票、商品期貨、全球指數(shù)、匯率等行情；獨立交易系統(tǒng)使用恒生股指期貨網(wǎng)上和Dos版交易軟件；滿足場內(nèi)原有股票客戶的操作習(xí)慣。我部和我公司所有的營業(yè)部與xx期貨一起組織了多次培訓(xùn)，參與中金所的多次壓力測試、股指期貨的仿真交易測試和全景測試，整個IB業(yè)務(wù)系統(tǒng)在測試中一切正常。

　　6、對客戶的風(fēng)險揭示：

　　我部根據(jù)公司要求安裝了風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)。公司還制定了協(xié)助風(fēng)控制度，當(dāng)客戶風(fēng)險率接近或達到《期貨經(jīng)紀(jì)合同書》約定的風(fēng)險率標(biāo)準(zhǔn)時，營業(yè)部協(xié)助期貨公司通過短信、電話、書面、當(dāng)面通知等方式向客戶提示風(fēng)險。

　　此外我部還將通過以下幾個方面向客戶揭示期貨風(fēng)險：在開展期貨業(yè)務(wù)前對客戶進行多次培訓(xùn)，讓客戶充分了解期貨的基礎(chǔ)知識和投資風(fēng)險；IB業(yè)務(wù)信息公示欄里張貼期貨交易風(fēng)險揭示說明書；營業(yè)部在辦理協(xié)助開戶手續(xù)時，安排專人為客戶宣讀期貨風(fēng)險揭示書，并要求客戶在風(fēng)險揭示書上簽字；營業(yè)部在向客戶提示期貨風(fēng)險的同時，還向客戶介紹證券公司、期貨公司、客戶三者之間的關(guān)系及IB業(yè)務(wù)范圍。我部已在經(jīng)營場所公布營業(yè)部及xx期貨的投訴電話。接到期貨客戶投訴的員工將填寫《期貨中間介紹業(yè)務(wù)客戶服務(wù)意見表》，對客戶投訴采用“首問負(fù)責(zé)制”，并按照規(guī)定流程傳遞、處理、反饋。營業(yè)部針對實際情況不斷完善客戶投訴的接待與處理方案。