擔(dān)保公司自查報告集合5篇
隨著個人的素質(zhì)不斷提高,報告使用的次數(shù)愈發(fā)增長,不同的報告內(nèi)容同樣也是不同的。那么什么樣的報告才是有效的呢?下面是小編為大家整理的擔(dān)保公司自查報告,歡迎閱讀與收藏。
擔(dān)保公司自查報告1
根據(jù)市經(jīng)貿(mào)委關(guān)于開展對融資性擔(dān)保么司合規(guī)經(jīng)營情況檢查的通知要求,我公司領(lǐng)導(dǎo)及董事會成員高度重視,立即召開專題會議全面部署此項工作。成立了由董事長、公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、各部門負責(zé)人組成的工作領(lǐng)導(dǎo)小組,制定了自查整改工作方案,F(xiàn)將自查整改情況匯報如下:
一、學(xué)習(xí)、領(lǐng)會精神
20xx年6月17日公司又召開了全體員工大會,組織學(xué)習(xí)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會等7部委令20xx年第3號)、省經(jīng)貿(mào)委《關(guān)于融資性擔(dān)保公司設(shè)立(確認)和變更審批有關(guān)事項的通知》和省政府辦公廳《關(guān)于明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)(暫行)的通知》(閩政辦[20xx]15號)的有關(guān)規(guī)定,認真領(lǐng)會精神。
二、確立自查整改指導(dǎo)思想
根據(jù)自查工作方案要求,結(jié)合公司制定的'內(nèi)部管理制度和風(fēng)險管理制度,立足暴露問題開展自查,邊查邊整改。希望通過這次自查,能促進內(nèi)控制度得到進一步完善與執(zhí)行,能促進更加合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營,能促進業(yè)務(wù)工作的順利開展,為我公司可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎(chǔ)。
三、自查中發(fā)現(xiàn)的問題
1、公司從業(yè)人員的素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能還有待提高。
公司十分重視員工素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能的培養(yǎng),同時積極面向社會廣泛招聘文化程度高、思想品德好、有職業(yè)道德的專業(yè)人才。公司員工從成立初期的2-3人,中、小學(xué)文化程度,發(fā)展到現(xiàn)在的XX人,全是大專以上文化程度。但是由于人員變動較大,非專業(yè)人員多,各項業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)還有待進一步培養(yǎng)、提高。
2、貸款擔(dān)保“三查”制度落實不夠。
特別是保前調(diào)查不夠深入、細致、全面、專業(yè),有依賴貸款銀行專業(yè)人員的思想;保后跟蹤檢查力度不夠,沒有嚴(yán)格按制度規(guī)定定期深入貸款企業(yè)跟蹤檢查,對企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營狀況、企業(yè)財務(wù)情況、還貸能力評估等跟蹤檢查報告不全,缺乏專業(yè)水平,有走過場現(xiàn)象。
3、擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展不理想。
、偕鐣庞皿w系建設(shè)滯后,對中小企業(yè),特別是個體經(jīng)營戶的貸款擔(dān)保風(fēng)險防范難度加大;
、跇I(yè)務(wù)拓展能力不足;
③擔(dān)保品種單一;
四、整改措施
針對這次自查發(fā)現(xiàn)的問題,為認真做好融資性擔(dān)保公司重新確認近期工作,全面提升我公司內(nèi)控制度執(zhí)行力,增強合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識,杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生,提高防控能力。整改如下:
1公司不存在虛假注資和抽資問題。
2公司已建立了擔(dān)保評審委員會,完善了保前審查機制,建立了風(fēng)險部處理事后追償和處置管理制度
3建立了風(fēng)險預(yù)警機制和突發(fā)事件應(yīng)急機制及嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程。
4已經(jīng)聘請具有金融相應(yīng)專業(yè)技術(shù)的擔(dān)任總經(jīng)理一職。和金融法律專業(yè)人士擔(dān)任風(fēng)險部經(jīng)理。
5、對公司制定的內(nèi)部管理制度和風(fēng)險管理制度進行全面認真的檢查和修訂,存在的缺陷的立即補充完善。
6、加強全員風(fēng)險防范意思,全面落實貸款擔(dān)!叭椤敝贫,嚴(yán)格執(zhí)行貸款擔(dān)保操作規(guī)程,嚴(yán)格規(guī)范擔(dān)保手續(xù),加強保前調(diào)查和保后跟蹤檢查力度。提高風(fēng)險防范能力,確保擔(dān)保貸款按期收回。
7、進一步完善機構(gòu)設(shè)置,海納專業(yè)人才充實經(jīng)營管理隊伍,在規(guī)范擔(dān)保手續(xù)的同時力求簡便快捷。為適應(yīng)新形勢下人們不斷增長的需求,我們將積極努力開發(fā)新的擔(dān)保品種。如:票據(jù)承兌擔(dān)保、項目融資擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、財務(wù)顧問、中介服務(wù)等。
8、積極尋求政府及金融部門對擔(dān)保企業(yè)強有力的政策支持和理解。密切與銀行、政府及各鄉(xiāng)鎮(zhèn)中小企業(yè)管理部門和公司的配合。逐步完善社會信用體系和融資擔(dān)保體系。共同開創(chuàng)金融支持中小企業(yè)融資擔(dān)保工作的新局面并取得了一些成績。
五、并嚴(yán)格規(guī)范健全財務(wù)會計制度。
1、按標(biāo)準(zhǔn)收取擔(dān)保費。
2、健全財務(wù)管理制度。
3、完善金融企業(yè)財務(wù)和企業(yè)會計準(zhǔn)則。
4、建全擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。提取
5、未到期責(zé)任準(zhǔn)備金。提取
6、按規(guī)范填送報表。并報送有關(guān)部門。
建陽市隆泉融資擔(dān)保有限公司
20xx年6月29日
擔(dān)保公司自查報告2
貴公司基本情況、公司資金情況;20xx年全年開展業(yè)務(wù)情況(包括貸款擔(dān)保、票據(jù)承兌擔(dān)保、貿(mào)易融資擔(dān)保、項目融資擔(dān)保、信用證擔(dān)保、其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù),說明時請注明產(chǎn)生的筆數(shù)及金額);是否開展兼營業(yè)務(wù)情況(包括訴訟保全擔(dān)保、投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)、與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)、以自有資金進行投資情況等業(yè)務(wù));是否開展為其他融資性擔(dān)保機構(gòu)的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保業(yè)務(wù);公司是否有為投資理財咨詢服務(wù)類公司提供擔(dān)保;公司是否存在吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資;公司是否存在抽逃注冊資本金(抽逃資金數(shù))、挪用客戶保證金、虛假宣傳及其他違規(guī)經(jīng)營行為;公司是否建立公司的擔(dān)保評估制度、公司的決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險預(yù)警機制、突發(fā)事件應(yīng)急機制、財務(wù)會計制度,是否有業(yè)務(wù)操作規(guī)程(如沒有建立的何時建立);公司對單個被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的10%、對單個被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的15%、對單個被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的30%、公司融資擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的10倍、公司以自有資金進行的`投資是否超過凈資產(chǎn)20%、是否存在為其母公司提供融資性擔(dān)保(公司成立至20xx年11月份累計金額)、是否存在為其子公司提供融資性擔(dān)保(公司成立至20xx年12月份累計金額)、是否按照當(dāng)年擔(dān)保費收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金(要求是20xx年提取的未到期責(zé)任準(zhǔn)備金)、是否按照不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金(要求是20xx年提取的擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金);公司20xx年是否加入人行征信系統(tǒng)。
擔(dān)保公司自查報告3
一、**融資擔(dān)保有限公司擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況
我公司從成立至20xx年12月31日的業(yè)務(wù)情況:累計擔(dān)保 筆,累計擔(dān)保額萬元。20xx年年初在保擔(dān)保 筆,在保擔(dān)保額 萬元; 20xx年1月至12月新增擔(dān)保筆,新增擔(dān)保額 萬元; 20xx年1月至12月解除擔(dān)保A筆,解除擔(dān)保額 萬元; 20xx年12月31日在保擔(dān)保筆,在保擔(dān)保額萬元。
二、公司擔(dān)保代償情況
我公司擔(dān)保代償率0%,代償回收率0%,擔(dān)保損失率0%。
三、公司準(zhǔn)備金提取情況
我公司從成立至20xx年12月31日提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金期末數(shù)值是 萬元,擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金期末數(shù)值為萬元,累計提取風(fēng)險準(zhǔn)備金總額 萬元。
四、融資擔(dān)保業(yè)務(wù)放大倍數(shù)情況:
在各大合作金融機構(gòu)中, 20xx年末融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)放大倍數(shù)A倍,協(xié)議中擔(dān)保業(yè)務(wù)放大倍數(shù)A倍。
五、 扶持涉農(nóng)涉牧企業(yè)、中小微型企業(yè)情況
在20xx年度的擔(dān)保業(yè)務(wù)中涉及絕大部分企業(yè)是屬于中小微企業(yè)。公司根據(jù)本縣的實際情況,提出“以城鄉(xiāng)相結(jié)合的業(yè)務(wù)發(fā)展為導(dǎo)向”對當(dāng)?shù)氐钠髽I(yè)進行融資擔(dān)保服務(wù),為當(dāng)?shù)氐闹行∥⑵髽I(yè)經(jīng)濟發(fā)展提供資金支持。
六、融資擔(dān)保業(yè)務(wù)辦理范圍情況:
由于本縣的實際情況,再加上客戶不集中,交通不方便等多種原因,制約了服務(wù)客戶范圍的。
七、建立切實可行的風(fēng)險預(yù)警機制
提出“多報告、多走訪、勤查看”的風(fēng)險預(yù)警機制。在應(yīng)對突發(fā)事件應(yīng)急機制情況時,公司嚴(yán)格執(zhí)行《融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件報告制度》,并指定專人負責(zé)上報。
八、加強從業(yè)人員的培訓(xùn)工作
我司從成立至20xx年12月31日,公司聘請專業(yè)的`法律顧問、銀行業(yè)的行長、同行業(yè)的風(fēng)控總監(jiān)、內(nèi)退的民庭庭長等多人進行培訓(xùn),全年共組織了4次在**酒店的培訓(xùn)會。
九、20xx年工作思路
我公司將繼續(xù)在縣委、縣政府的領(lǐng)導(dǎo)下,在縣金融辦的監(jiān)管幫助下;我司將繼續(xù)按照工作要求,努力抓住每一次機遇,不斷創(chuàng)新融資方式,擴大融資總量,增加信貸擔(dān)保的投入,為我縣項目建設(shè)提供更多資金保障。并且在20xx年公司計劃新增兩家商業(yè)銀行的合作關(guān)系,以滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需要,切實做好推動本縣經(jīng)濟的發(fā)展的助推器。
擔(dān)保公司自查報告4
為貫徹落實黨的十七大精神,按照科學(xué)發(fā)展觀的要求,根據(jù)東政辦發(fā)【20xx】55號《東營市人民政府辦公室關(guān)于開展全市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作的通知》精神,按照區(qū)經(jīng)信委統(tǒng)一部署,結(jié)合本協(xié)會實際情況,對融資性擔(dān)保工作進行了全面的自查,并以此為契機,查找自身不足,推動了巾幗文明崗創(chuàng)建活動的深入開展,督促進一步完善風(fēng)險控制工作,F(xiàn)將自查情況報告如下:
一、市場準(zhǔn)入規(guī)范整頓。
1、經(jīng)自查,自20xx年5月注冊本協(xié)會以來,注冊資金1000萬全部為社團法人獨自現(xiàn)金出資,所有資金正在銀行和協(xié)會運營的進出流動中。不存在虛假注資和抽逃資金行為。截止20xx年7月,我協(xié)會統(tǒng)計共服務(wù)協(xié)會會員50余次,其中企業(yè)17家,個人20余名。
2、協(xié)會組織機構(gòu)設(shè)立為5各部門,分別是:秘書處、客服部、法律咨詢部、辦公室、財務(wù)部;施行組織結(jié)構(gòu)及職責(zé)分工名且,按職責(zé)管理制實施日常工作。
3、內(nèi)部控制規(guī)則是公司為實現(xiàn)風(fēng)險控制的目標(biāo),擔(dān)保協(xié)會建立了一整套完善的內(nèi)控體系,內(nèi)控制度主要以會計控制和管理控制為主,確保了協(xié)會經(jīng)營活動的效率性、安全性、真實性、經(jīng)營信息和財務(wù)報告的可靠性,保護了協(xié)會投融擔(dān)保的安全和完整。兩部分制度是相互對應(yīng)、相互制約,各自由不同的管理階層和部門負責(zé),避免了內(nèi)部人控制和流于形式。
4、為了提高擔(dān)保協(xié)會的質(zhì)量、防范和降低管理風(fēng)險,切實保障會員者的利益,擔(dān)保協(xié)會建立了一套完整的風(fēng)險控制機制以及風(fēng)險管理制度。
。1).協(xié)會設(shè)有風(fēng)險控制審核跟蹤小組,負責(zé)從整體上控制運作中的風(fēng)險。內(nèi)部風(fēng)險控制涵蓋協(xié)會經(jīng)營管理各個環(huán)節(jié),建立了順序遞進、權(quán)責(zé)明確、嚴(yán)密有效的三道監(jiān)控防線。它由各職能部門制定,協(xié)會會長、秘書長審閱和批準(zhǔn)修改。
。2).制定風(fēng)險控制管理制度。主要包括:嚴(yán)格按照法律法規(guī)和合同規(guī)定的擔(dān)保協(xié)會細則進行執(zhí)行,堅持獨立原則,分賬管理,實行制度集中,每筆業(yè)務(wù)都須有書面記錄并加蓋時間章;加強內(nèi)部信息控制,嚴(yán)防重要內(nèi)部信息泄露等。
。3)、具體風(fēng)險管理控制方面,協(xié)會將根據(jù)自己所管理的規(guī)模、對擔(dān)保協(xié)會業(yè)務(wù)把握程度來決定業(yè)務(wù)數(shù)量和配比。與銀行之間施行擔(dān)保、反擔(dān)保債權(quán)互聯(lián)制,債權(quán)人提供擔(dān)保的同時又反過來要求債權(quán)人提供擔(dān)保行為,靠深入的研究,對掌握的所有信息變動預(yù)見和流動性的保持,來防范外部風(fēng)險管理。
二、業(yè)務(wù)范圍規(guī)范整頓。
1、本協(xié)會的業(yè)務(wù)范圍:在國家有關(guān)政策指導(dǎo)下,開展信用互助,提高企業(yè)的信用等級,服務(wù)于發(fā)展企業(yè);組織開展企
業(yè)會員之間的互保、聯(lián)保、中介服務(wù);通過會議、刊物、研討、咨詢、培訓(xùn)、國內(nèi)外信息交流等,促進中小企業(yè)的發(fā)展提高;協(xié)調(diào)會員與銀行及其他機構(gòu)之間的關(guān)系,探索多種途徑解決會員企業(yè)互助問題;逐步建立會員的資信檔案,面向會員提供擔(dān)保服務(wù)。
2、擔(dān)保協(xié)會切實從實際出發(fā)合法經(jīng)營擔(dān)保協(xié)會的職責(zé)和業(yè)務(wù)范圍內(nèi)工作,杜絕一切偏離主業(yè)務(wù)現(xiàn)象及非法借貸和非法融資等行為,杜絕板報資金的不合理運用,杜絕了擔(dān)保資金運用存在風(fēng)險隱患等現(xiàn)象。
三、經(jīng)營行為規(guī)范整頓
1、東營區(qū)工商業(yè)資信擔(dān)保協(xié)的組要業(yè)務(wù)是負責(zé)協(xié)會會員之間、銀行和企業(yè)之間信用互助的正常進行和風(fēng)險承擔(dān),完全按照擔(dān)保協(xié)會的營業(yè)范圍規(guī)范操作。
2、擔(dān)保協(xié)會根據(jù)日常擔(dān)保業(yè)務(wù)的進行,全部按照《協(xié)會章程》、按有關(guān)規(guī)定合理的進行準(zhǔn)備金提取和風(fēng)險集中的要求進行。相關(guān)業(yè)務(wù)的進行均以合理合法的手段操作實施,堅決杜絕了實施不正當(dāng)競爭手段,由于協(xié)會是以信用互助為主要經(jīng)營手段,所以不存在暴力追債等行為。
四、高管和從業(yè)人員隊伍規(guī)范整頓
1、工商業(yè)資信擔(dān)保協(xié)會的會長、秘書長、經(jīng)理主任等學(xué)歷均為大專以上文憑,均參加過信用擔(dān)保職業(yè)道德行為的`教育培訓(xùn)和信用師資質(zhì)等級的報名考試,財務(wù)人員按財務(wù)法規(guī)定及時參加財務(wù)職業(yè)道德規(guī)范的培訓(xùn)。
2、東營區(qū)工商業(yè)資信擔(dān)保協(xié)會的全體員工均無違法違紀(jì)行為出現(xiàn),從業(yè)人員均憑有關(guān)證書錄用上崗,所有從業(yè)人員完全具備擔(dān)保協(xié)會規(guī)定的資格條件。
以上為東營市東營區(qū)工商業(yè)資信擔(dān)保協(xié)會的自查內(nèi)容,總之,擔(dān)保協(xié)會在區(qū)經(jīng)貿(mào)局的領(lǐng)導(dǎo)和指導(dǎo)下,在社會需求的有利環(huán)境中,在全體從業(yè)人員的努力下,會更加完善、更加高效、更加規(guī)范、更加順利的開展協(xié)會的各項工作。
擔(dān)保公司自查報告5
一、內(nèi)部控制情況
1、公司治理機制。為響應(yīng)監(jiān)管部門及銀行對擔(dān)保公司的要求,
進一步拓寬業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍,我公司按金融辦、銀監(jiān)局有關(guān)文件要求,健全了公司組織架構(gòu)及內(nèi)部治理機制:一是,將原筠連縣聚能擔(dān)保有限責(zé)任公司更名為宜賓聚能融資擔(dān)保有限責(zé)任公司并遷址宜賓,該項工作已完成;二是,完善公司組織架構(gòu),內(nèi)設(shè):業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部、法律顧問部、財務(wù)部、綜合部及擔(dān)保業(yè)務(wù)審查委員會;三是,增資擴股,引進2位有實力的新股東,將注冊資本金由1000萬元擴大到3000萬元,目前正在向監(jiān)管部門申請報批過程中;四是,按融資性擔(dān)保公司高管人員的任職資格,引進有3年以上銀行、擔(dān)保公司工作經(jīng)驗的管理人員4名、銀行從業(yè)人員3名、中級會計師1名,以提高員工整體素質(zhì),目前共有擔(dān)保從業(yè)人員12名。
2、內(nèi)部控制制度。在公司治理機制完善的基礎(chǔ)上,強化內(nèi)部風(fēng)險控制,制定了擔(dān)保業(yè)務(wù)議事規(guī)則、擔(dān)保決策流程、擔(dān)保調(diào)查評估、擔(dān)保風(fēng)險審查、貸后擔(dān)保管理及擔(dān)保追償和處臵等管理制度。
3、財務(wù)制度執(zhí)行。公司嚴(yán)格按照金融企業(yè)財務(wù)規(guī)則和企業(yè)會計準(zhǔn)則等要求,建立健全財務(wù)會計制度,每年度會計報告經(jīng)會計師事務(wù)所審計。按照市、區(qū)二級金融辦要求,提供真實、準(zhǔn)確的月報、季報、年報及年終總結(jié)分析報告。
二、合規(guī)經(jīng)營情況
1、保證金的收取、托管和運用情況?蛻舯WC金按12.5%的比例收取,并全額入賬、全額托管,不存在被挪用等情況。
2、業(yè)務(wù)經(jīng)營情況。公司目前只與筠連縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社簽訂了合作協(xié)議,截至20xx年9月末,公司融資在?蛻10戶,在保余額497萬元,其中今年辦理擔(dān)?蛻4戶、擔(dān)保金額為200萬元。我公司嚴(yán)格按照省金融辦審批的業(yè)務(wù)范圍從事經(jīng)營活動;嚴(yán)格按照監(jiān)管要求,按期足額提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金和擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金;未發(fā)生突破擔(dān)保放大倍數(shù)、單一客戶限制比例辦理業(yè)務(wù)的情況;未向母公司、子公司提供擔(dān)保或互保;不存在從事不正當(dāng)競爭、發(fā)放貸款、對外融資、受托投資、受托發(fā)放貸款等違規(guī)情況;也不存在除固定收益類金融產(chǎn)品外的對外投資超過凈資產(chǎn)20%的`情況。
三、風(fēng)險狀況
1、擔(dān)保業(yè)務(wù)的五級分類情況。公司融資在?蛻10戶,按五級分類均為正常,與筠連縣農(nóng)村信用合作社五級分類一致。
2、累計代償、累計損失情況。公司托管資金暫擔(dān)保代償一筆:詹兵,擔(dān)保代償本金49萬元,我公司已對詹兵提起訴訟,法院裁定公司勝訴,目前正在執(zhí)行過程中,損失尚不確定,因此暫未列入擔(dān)保損失。
3、重大風(fēng)險事件報告制度執(zhí)行情況。我公司暫未出現(xiàn)“現(xiàn)場檢查文件”所例的8種重大風(fēng)險事件。
綜上,從20xx年1-9月公司運行情況看,主要是受注冊地變更遷址及增資擴股的影響,業(yè)務(wù)發(fā)展較為緩慢,待公司增資擴股工作完成后,業(yè)務(wù)發(fā)展區(qū)域會得到進一步擴展,經(jīng)營規(guī)模將進一步放大,虧損的現(xiàn)狀將得到根本性扭轉(zhuǎn)。目前公司已與宜賓市商業(yè)銀行、宜賓市翠屏區(qū)農(nóng)商行、宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行等金融機構(gòu)達成初步合作意向,我公司將為破解中小企業(yè)融資難題和促進地方經(jīng)濟平穩(wěn)發(fā)展起到積極的作用。
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