- 相關(guān)推薦
2016年反洗錢階段考試培訓(xùn)試題「多選題」
多選題
1.洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大，包括(ABCD)
A.上游犯罪范圍不斷擴(kuò)大
B.行為方式更為多樣
C.主觀要件適當(dāng)放寬
D.責(zé)任追究更加嚴(yán)厲
2.客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)(ABCD)
A.保護(hù)商業(yè)秘密
B.保護(hù)個人隱私
C.妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息
D.妥善保存客戶身份識別過程中獲取的交易信息
3.利用一些國家和地區(qū)對銀行或個人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制洗錢是洗錢常用方式之一，被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般具有哪些特征(ABCD)
A.有嚴(yán)格的銀行保密法
B.有嚴(yán)格的公司保密法
C.有寬松的金融規(guī)則
D.有自由的公司法
4.國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的職責(zé)有(ABC)
A.參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章
B.對所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求
C.審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案
D.對所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)的可疑交易開展調(diào)查
5.下列屬于高風(fēng)險客戶的有(AB)
A.國務(wù)院有關(guān)部門、司法機(jī)關(guān)、中國人民銀行、聯(lián)合國安理會發(fā)布的制裁或關(guān)注名單
B.來自避稅天堂的離岸公司或與該公司進(jìn)行交易的客戶
C.非盈利性事業(yè)單位
D.自然人客戶
6.完整的“了解你的客戶”措施包括(ABCD)
A.客戶接受政策(包括記錄保存)
B.驗證客戶身份
C.對高風(fēng)險賬戶實施持續(xù)監(jiān)測
D.風(fēng)險管理
7.以下說法正確的有(ABCD)
A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合中國人們銀行開展的反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查工作
B.金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查時，應(yīng)如實提供有關(guān)反洗錢工作資料和客戶身份信息及交易情況
C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對識別客戶身份、報告可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密
D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對配合中國人們銀行反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密
8.2007年6月21日發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦
法》是中國人們銀行會同(ABC)
A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
B.中國證監(jiān)監(jiān)督管理委員會
C.中國保險監(jiān)督管理委員會
D.國家外匯管理局
9.聯(lián)合國通過的有關(guān)反洗錢和反恐怖融資的公約有(ABCD)
A.禁止非法販運麻醉藥和精神藥物公約
B.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約
C.打擊跨國有組織犯罪公約
D.反腐敗公約
10.金融行動特別工作組(FATF)在1990年提出了有關(guān)反洗錢的《四十項建議》，要求各國政府加強(qiáng)反洗錢金融監(jiān)管，包括(ABCD)
A.督促金融機(jī)構(gòu)制定和實施反洗錢內(nèi)部控制制度
B.履行客戶身份識別義務(wù)
C.履行客戶信息和交易記錄保存義務(wù)
D.履行識別并報告可疑金融交易的義務(wù)
11.以下關(guān)于洗錢基本內(nèi)涵的說法中，正確的是(ABCD)
A. 洗錢是在已經(jīng)實施犯罪行為并獲得贓款的前提下所從事的不法行為
B. 洗錢者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得贓
款
C. 通過金融機(jī)構(gòu)或其他方式轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)化犯罪所得贓款
D. 企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法
12.《中國人民銀行法》規(guī)定，中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢義務(wù)的行為擁有哪些權(quán)利(AB)
A. 行政處罰權(quán)
B. 建議處分權(quán)
C. 責(zé)令停業(yè)整頓
D. 吊銷經(jīng)營許可證
13.出現(xiàn)以下哪些情形的投�？蛻簦荒芪唇�(jīng)外部風(fēng)險評估程序直接定級為低風(fēng)險(ABCD)
A. 在本保險機(jī)構(gòu)的已繳納保費金額超過一定限額
B. 客戶為非居民，或者使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件
C. 客戶涉及可疑交易報告
D. 客戶委托非職業(yè)性中介機(jī)構(gòu)或無親屬關(guān)系的自然人代理本人于保險機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系
14.金融機(jī)構(gòu)建立客戶洗錢風(fēng)險等級分類制度需要考慮的客戶的因素有(ABCD)
A. 地域
B. 業(yè)務(wù)
C. 行業(yè)
D. 是否為外國政要
15.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的(A)和交易的(D)
A. 自然人
B. 法人
C. 受益人
D. 實際受益人
16.上報大額交易報告時，對于預(yù)防和打擊洗錢犯罪起到的重要意義包括(ABCD)
A. 通過對大額交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗錢需要關(guān)注的行業(yè)、區(qū)域和交易種類等
B. 通過將收集的可疑交易報告與大額交易信息進(jìn)行交叉分析，有利于確定可疑交易是否確
實涉嫌犯罪
C. 在反洗錢調(diào)查和偵查過程中，可以提供資金去向的有關(guān)線索
D. 通過對大額交易的交叉分析核對，有利于反洗錢信息中心主動發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪活動的資金
交易線索
17.保監(jiān)會于2011年出臺了《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》(保監(jiān)發(fā)[2011]52號)，具體規(guī)定包括(BCD錯誤，試試CD)
A. 保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)控制度
B. 禁止來源不合法資金投資入股
C. 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)了解反洗錢法律法規(guī)，接
受反洗錢培訓(xùn)
D. 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司開展反洗錢專項檢查
18.以下屬于區(qū)域性反洗錢國際組織的是(ABCD)
A. 亞太反洗錢組織
B. 歐洲委員會評估反洗錢措施特設(shè)專家委員會
C. 歐亞反洗錢與反恐怖融資組織
D. 西非政府間反洗錢工作組
19.保險機(jī)構(gòu)可以對低風(fēng)險產(chǎn)品和低風(fēng)險客戶采取簡化的客戶盡責(zé)調(diào)查及其他風(fēng)險控制措施，包括(ABCD)
A. 在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核實被保險人、受益人與投保人的關(guān)系
B. 在風(fēng)險可控情況下，允許金融機(jī)構(gòu)工作人員合理推測交易目的和交易性質(zhì)
C. 適當(dāng)延長客戶身份資料的更新周期
D. 在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低客戶身份識別措施的頻率或強(qiáng)度
20.聯(lián)合國禁毒署的主要職責(zé)包括(ABCD)
A. 管理國際反洗錢數(shù)據(jù)庫
B. 毒品控制計劃
C. 犯罪控制計劃
D. 管理國際反洗錢信息網(wǎng)絡(luò)
21.金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的洗錢風(fēng)險等級時，應(yīng)考慮的風(fēng)險因素包括(BCD)
A. 信用等級
B. 地域
C. 業(yè)務(wù)
D. 行業(yè)
22.公安部與人民銀行建立的反洗錢合作機(jī)制，包括(ABCD)
A. 聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)機(jī)制
B. 案件聯(lián)合督辦制度
C. 情報定期會商制度
D. 信息共享制度
23.某保險法人機(jī)構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的牽頭部門設(shè)在綜合部，綜合部是一個二級部門，而反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的成員單位均為一級部門。對于這種設(shè)置的分析正確的有(ABD)
A. 二級部門在組織、協(xié)調(diào)其他成員單位時會遇到很大困難
B. 職級上的不對等不便于牽頭部門看展反洗錢工作
C. 要滿足反洗錢工作需要，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位也應(yīng)為二級部門
D. 要滿足反洗錢工作需要，最好由一級部門來做牽頭部門
24.從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般包括以下哪些層次(ABD)
A. 立法機(jī)關(guān)制定的專門反洗錢法律
B. 由政府或者政府部門根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)
C. 由相關(guān)協(xié)會出臺的相關(guān)規(guī)定和辦法
D. 金融監(jiān)管部門制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策指引
25.通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢包括(ABD)
A. 成立空殼公司
B. 向現(xiàn)金密集行業(yè)投資
C. 貨幣走私
D. 利用假財務(wù)公司、律師事務(wù)所等機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢
26.金融機(jī)構(gòu)對于以下哪些情形應(yīng)該進(jìn)行報告(ABCD)
A. 懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財
產(chǎn)的
B. 懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企
圖提供資金或其他形式財產(chǎn)的
C. 懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者其他保存、管理、運作資金或者
其他形式財產(chǎn)的
D. 懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的
27.下列洗錢方式屬于利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的有(ABC)
A. 利用銀行洗錢
B. 通過證券業(yè)和保險業(yè)洗錢
C. 利用期貨、期權(quán)洗錢
D. 通過買賣彩票和獎券
28.下列應(yīng)屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查制定的內(nèi)容有(ABCD)
A.明確每年各部門、層級監(jiān)督檢查的目的、內(nèi)容
B.明確每年各部門、層級監(jiān)督檢查的頻率、時間
C.制定具體監(jiān)督檢查的實施方案
D.要求對檢查結(jié)果出具報告
29.客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則包括(ABCD)
A.全面性
B.定性與定量相結(jié)合
C.持續(xù)性
D.保密性
30.反洗錢法律制度的發(fā)展趨勢包括(ABC)
A.從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防與打擊并重
B.洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大
C.法律規(guī)定的義務(wù)主體范圍從金融機(jī)構(gòu)向特定非金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)展
D.工作重點由反洗錢和反恐怖融資變?yōu)榉婪顿Y助大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散
31.單位客戶的有效身份證件包括(ABCD)
A.證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的工商執(zhí)照
B.機(jī)構(gòu)成立的政府批示或者文件
機(jī)構(gòu)代碼證
D.稅務(wù)登記證
32.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行交易時，應(yīng)該采取的客戶盡職調(diào)查措施包括(ABCD)
A.識別客戶身份，并利用可靠的、獨立來源的文件、數(shù)據(jù)或信息核實客戶身份
B.識別受益所有人身份，并采取合理措施核實受益所有人身份，使金融機(jī)構(gòu)充分了解收益所有人
C.了解并視情況獲得關(guān)于業(yè)務(wù)目的和真實意圖的信息
D.對業(yè)務(wù)關(guān)系采取持續(xù)的盡職調(diào)查
33.中國人民銀行在反洗錢工作中的主要職責(zé)有(ABCD)
A.負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測
B.監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況
C.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動
D.代表國家開展反洗錢國際合作
34.金融行動特別工作組集中實現(xiàn)哪些工作目標(biāo)(ABC)
A向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢網(wǎng)絡(luò)
B.在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行反洗錢與反恐怖融資建議
C.關(guān)注洗錢犯罪手段發(fā)展趨勢，探討反洗錢措施
D.對成員國開展互評估活動
35.金融行動特別工作組(FATF)在對阻止犯罪收入和支持恐怖主義資金進(jìn)入金融體系和其他領(lǐng)域，或能被上述機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)并報告方面進(jìn)行有效性評估時，包括以下哪些具體內(nèi)容()
A.監(jiān)管者對金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)在遵守與其風(fēng)險相匹配的反洗錢和反恐怖融資相關(guān)要求方面，采取適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管、檢測和管理措施
B.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運用與其風(fēng)險相匹配的反洗錢和反恐怖融資預(yù)防措施，并上報可疑交易報告
C.通過國際合作傳遞有用信息、金融情報和證據(jù)，推動打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動 D.防止濫用法人和法律安排進(jìn)行洗錢和恐怖融資，并確保主管部門順利獲取其受益所有信息
36.金融行動特別工作組(FATF)在通過對政策、協(xié)調(diào)和合作降低洗錢和恐怖融資風(fēng)險方面進(jìn)行有效性評估時，包括以下哪些具體內(nèi)容(選ABC錯誤、ABCD錯誤，請試試其他)
A.理解洗錢和恐怖融資風(fēng)險，并在適當(dāng)情況下采取國內(nèi)協(xié)調(diào)措施打擊洗錢、恐怖融資和擴(kuò)散融資
B.通過國際合作傳遞有用信息、金融情報和證據(jù)，推動打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動
C.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運用與其風(fēng)險相匹配的反洗錢和反恐怖融資預(yù)防措施，并上報可疑交易報告
D.防止恐怖分子、恐怖組織和恐怖主義資助人募集、轉(zhuǎn)移和使用資金，并防止非營利機(jī)構(gòu)被利用
37.關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，一下表述正確的是(ABCD)
A.將反洗錢監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大到證劵、期貨、保險等行業(yè)的金融機(jī)構(gòu)
B.統(tǒng)一了本外幣反洗錢監(jiān)管體制，結(jié)束了本外幣反洗錢監(jiān)管和資金監(jiān)測分離的狀態(tài)
C.規(guī)范了反洗錢檢查和調(diào)查的程序
D.對金融機(jī)構(gòu)建立和實施反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、履行報告大額交易和可疑交易，保存客戶身份資料和交易記錄等反洗錢義務(wù)進(jìn)行了更為清楚和適當(dāng)?shù)谋硎?/p>
38.在反洗錢領(lǐng)域發(fā)揮作用的國際組織有(ABCD)
A.聯(lián)合國
B.世界銀行
C.國際刑警組織
D.FATF
39.對于一家保險公司來說，下列關(guān)于反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)方面的做法正確的有(ABC)
A.在高風(fēng)險情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取強(qiáng)化措施管理和降低風(fēng)險
B.在低風(fēng)險情形下，允許采取簡化措施
C.如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，則不允許采取簡化措施
D.如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，但風(fēng)險較低，則允許采取簡化措施
40.金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別的主要情形包括(ABCD)
A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的
B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的
C.客戶姓名或者名稱與國家有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的
D.先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的
41、金融行動特別工作組(FATF)在2012年的有關(guān)反洗錢《四十項建議》中，包括下述哪三大主題(ABC)
A、防止大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散
B、反洗錢
C、飯恐怖融資
D、打擊稅務(wù)犯罪
42、客戶投保以下哪些產(chǎn)品，保險公司必須開展外部風(fēng)險評估程序(ABD)
A、投資型保險產(chǎn)品
B、網(wǎng)絡(luò)渠道銷售的大額保險產(chǎn)品
C、政策性大病補(bǔ)充醫(yī)療保險產(chǎn)品
D、保險機(jī)構(gòu)經(jīng)評估后認(rèn)為洗錢風(fēng)險較大的其他產(chǎn)品
43、2009年《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，就洗錢罪規(guī)定(ABCD)
A、沒有正當(dāng)理由，通過非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物的
B、沒有正當(dāng)理由，以明顯低于市場的價格收購財物的
C、沒有正當(dāng)理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物，收取明顯高于市場的“手續(xù)費”的
D、沒有正當(dāng)理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的
44.聯(lián)合國發(fā)布了哪些決議強(qiáng)調(diào)對恐怖融資和其他直接或間接向恐怖主義活動提供資助的問題。(ABC)
A.1267號
B.1373號
C.1390號
D.1268號
45.2008年，我國首次制定的《中國反洗錢戰(zhàn)略》(2008-2012)，提出了2008-2012年我國反洗錢工作的總體目標(biāo)包括(ABCD)
A.在2012年前構(gòu)建符合國際標(biāo)準(zhǔn)和中國國情的反洗錢工作體制
B.建立完善的反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)體系
C.建立覆蓋金融業(yè)和特定非金融業(yè)的可疑資金交易監(jiān)測網(wǎng)
D.有效防范、打擊洗錢等犯罪活動，維護(hù)正常的金融管理秩序，保障國家利益和經(jīng)濟(jì)安全
46.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款(ABC)
A.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的
B.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的
C.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的
D.未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的
47.人身保險新契約業(yè)務(wù)中，進(jìn)行客戶身份識別時需要留存的證件包括(ABC)
A.投保人有效身份證復(fù)印件
B.被保險人有效身份證復(fù)印件
C.法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復(fù)印件
D.業(yè)務(wù)員有效身份證復(fù)印件
48.關(guān)于《反洗錢法》第三十一條規(guī)定的表述，正確的是(ABCD)
A.金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。
B.未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。
C.未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。
D.金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報告制度的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。
49.一個典型、完整的洗錢過程包括(ABC)
A.放置階段
B.離析階段
C.融合階段
D.匯總階段
50.下列關(guān)于大額交易和可疑交易報告制度的說法正確的有(ABCD)
A.應(yīng)當(dāng)明確專人負(fù)責(zé)大額和可疑交易報告工作
B.應(yīng)當(dāng)規(guī)定大額交易和可疑交易在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)、分析、審核及上報的工作流程
C.應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌恐怖融資可疑交易報告的情形與流程
D.應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌洗錢案件線索的分析、監(jiān)測與報告流程
51.客戶身份識別完整性原則主要包括(ABCD)
A.完整了解客戶身份基本信息，了解交易目的和交易性質(zhì)
B.完整核對客戶的身份證件，如核實單位客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼，以及可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件。
C.完整登記客戶身份基本信息
D.完整留存各類身份證件復(fù)印件或影印件
52.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在以下哪些方面有明確的界定(ABCD)
A.行為主體
B.行為方式
C.主觀要件
D.上游犯罪
53.客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標(biāo)有(ACD)
A.全面、真實、動態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度
B.對所有客戶采取不變的識別程序
C.提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險 D.為本機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面管理提供依據(jù)
54.在反洗錢內(nèi)控控制制度建設(shè)上，金融機(jī)構(gòu)總部的分工(ABCD/AB)
A.總體上，反洗錢內(nèi)部控制制度框架應(yīng)由總部負(fù)責(zé)制定
B.總部負(fù)責(zé)從操作、執(zhí)行角度著手，制定貫徹落實規(guī)程
C.任務(wù)的分解、工作目標(biāo)、落實標(biāo)準(zhǔn)在總部層面解決
D.總部機(jī)構(gòu)重在工作任務(wù)的執(zhí)行
55.中國人們銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，在負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作中，應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)(ABCD)
A.組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作
B.制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章
C.監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況
D.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動
56.金融行動特別工作組(FATF)在1990年提出了有關(guān)反洗錢的《四十項建議》，包括(ABCD)
A.要求各國將有關(guān)各類嚴(yán)重犯罪的洗錢行為定為刑事犯罪
B.要求各國政府加強(qiáng)反洗錢金融監(jiān)管
C.要求各國政府建立金融情報中心
D.要求各國進(jìn)行反洗錢國際合作
57.客戶風(fēng)險等級劃分的參考要素包括(ABCD)
A.客戶特性
B.地域
C.業(yè)務(wù)
D.職業(yè)(行業(yè))
58.劃分客戶風(fēng)險等級時，需考慮以下哪些因素(ACD)
A.客戶的特點或者賬戶的屬性
B.客戶性別
C.業(yè)務(wù)類型
D.是否為外國政要
59.國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的職責(zé)有(ABC)
A.參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章
B.對所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求
C.審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案
D.對所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)的可疑交易開展調(diào)查
60.針對金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的情況，(ABCD)負(fù)有反洗錢監(jiān)督監(jiān)督檢查職責(zé)
A.中國人民銀行
B.銀監(jiān)會
C.證監(jiān)會 D.保監(jiān)會
【反洗錢階段考試培訓(xùn)試題「多選題」】相關(guān)文章：
自考語文練習(xí)試題：多選題09-25
2017年新《安全生產(chǎn)法》知識競賽培訓(xùn)試題（多選題）09-26
2023網(wǎng)絡(luò)安全知識競賽培訓(xùn)試題及答案（多選題）09-18
消防知識競賽培訓(xùn)試多選題12-16
2017個人所得稅法知識競賽培訓(xùn)試題（多選題）09-26
2017專業(yè)技術(shù)人員公需科目大數(shù)據(jù)培訓(xùn)試題「多選題」09-26
新聞采編人員資格培訓(xùn)考試試題08-19
消防安全知識培訓(xùn)考試試題及答案07-22
自考會展?fàn)I銷試題考試試題09-25