投資與理財(cái)專業(yè)介紹

　　導(dǎo)語：本專業(yè)培養(yǎng)熟悉證券、外匯、期貨、信托、房地產(chǎn)等投資項(xiàng)目，具有較高的投資分析能力，掌握規(guī)避投資風(fēng)險(xiǎn)的技巧，從事投資策劃、資金籌措、資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)咨詢和證券投資的應(yīng)用型人才。下面是為大家整理的投資與理財(cái)專業(yè)介紹，歡迎閱讀參考！

　　一、專業(yè)定位

　�。ㄒ唬┞殬I(yè)面向

　　本專業(yè)畢業(yè)生職業(yè)面向證券公司、信托公司、投資公司、基金公司、金融資產(chǎn)管理公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行等金融企業(yè)，以及需要相關(guān)投資與理財(cái)知識背景的企業(yè)或機(jī)構(gòu)。

　�。ǘ�）崗位面向

　　本專業(yè)學(xué)生畢業(yè)后主要從事的職業(yè)崗位包括理財(cái)規(guī)劃、投資咨詢、投資分析、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、代理買賣業(yè)務(wù)、金融產(chǎn)品營銷、客戶開發(fā)與服務(wù)、會計(jì)核算等。

　　二、人才培養(yǎng)目標(biāo)與規(guī)格

　�。ㄒ唬┤瞬排囵B(yǎng)目標(biāo)

　　本專業(yè)主要面向證券公司、期貨公司、投資公司、商業(yè)銀行、企業(yè)等部門與行業(yè)，培養(yǎng)德、智、體、美全面發(fā)展；適應(yīng)證券投資經(jīng)營管理和服務(wù)一線需要的；掌握企業(yè)所需要的投資理財(cái)專門知識；具有較高的操作技能，能在各類企業(yè)、經(jīng)濟(jì)管理部門從事會計(jì)核算、理財(cái)、投資業(yè)務(wù)和投資分析、以及經(jīng)紀(jì)工作的高素質(zhì)技能型專門人才。

　　（二）人才培養(yǎng)規(guī)格

　　1、專業(yè)能力

　�。�1）掌握從事投資與理財(cái)實(shí)際工作所必需的基本理論知識、政策和相關(guān)的政策和法規(guī)。

　�。�2）掌握證券投資、保險(xiǎn)和銀行業(yè)務(wù)的基本理論知識和實(shí)際操作的專業(yè)技能。

　�。�3）掌握數(shù)量化的分析工具，能夠分析和處理相關(guān)的經(jīng)濟(jì)信息，能對投資和理財(cái)做出理性的決策。

　�。�4）掌握市場營銷、會計(jì)和企業(yè)管理的基本知識。

　�。�5）具有熟練掌握計(jì)算機(jī)操作、投資理財(cái)軟件應(yīng)用操作的實(shí)際能力。

　　2、方法能力

　�。�1）具有較強(qiáng)的自學(xué)能力；

　�。�2）具有良好的發(fā)現(xiàn)問題、分析問題與解決問題的能力；

　�。�3）具有查找、收集、整理、分析相關(guān)信息資料，編制文件的能力；

　　（4）具有制訂合理工作計(jì)劃的能力。

　　3、社會能力

　�。�1）具有較強(qiáng)的社會交往和與人合作能力；

　�。�2）具有誠信意識和責(zé)任意識，良好的職業(yè)道德和敬業(yè)精神；

　�。�3）具有堅(jiān)定的理想信念、民族精神和愛國主義精神，有正確的世界觀、人生觀和價值觀；

　　（4）具有良好的社會實(shí)踐能力和社會適應(yīng)能力；

　�。�5）具有良好的心里素質(zhì)和克服困難的能力；

　�。�6）可持續(xù)發(fā)展能力、信息交流能力、技術(shù)創(chuàng)新能力。

　�。ㄈ�）職業(yè)資格證書

　　證券從業(yè)資格證、保險(xiǎn)從業(yè)資格證、銀行從業(yè)資格證書，會計(jì)證、助理理財(cái)規(guī)劃師等。

　　三、學(xué)制與招生對象

　�。ㄒ唬�學(xué)制

　　三年。

　�。ǘ�）招生對象

　　具有普通高中、中等職業(yè)學(xué)校學(xué)歷或同等學(xué)力者。

　　四、人才培養(yǎng)模式設(shè)計(jì)

　�。ㄒ唬�“123”人才培養(yǎng)模式設(shè)計(jì)依據(jù)

　　人才培養(yǎng)模式的改革是專業(yè)建設(shè)的核心，投資與理財(cái)專業(yè)以企業(yè)調(diào)研、行業(yè)發(fā)展、人才需求為基本依據(jù)，堅(jiān)持以就業(yè)為導(dǎo)向、以能力為本位，把提高學(xué)生的綜合職業(yè)能力放在突出的位置，培養(yǎng)投資與理財(cái)一線迫切需要的高素質(zhì)技能型人才，設(shè)計(jì)“123”人才培養(yǎng)模式，即“教學(xué)做”“1”體化、“2”證融合、“3”段提升模式。

　�。ǘ�）“123”人才培養(yǎng)模式設(shè)計(jì)流程

　　人才培養(yǎng)模式的設(shè)計(jì)從企業(yè)行業(yè)的人才需求調(diào)研開始，根據(jù)投資與理財(cái)人才的需求確定專業(yè)，根據(jù)崗位群的職業(yè)能力和素質(zhì)要求，制定人才培養(yǎng)的目標(biāo)和規(guī)格，設(shè)計(jì)人才培養(yǎng)模式，通過人才培養(yǎng)模式的實(shí)施，對畢業(yè)生就業(yè)的調(diào)查反饋情況，調(diào)整人才培養(yǎng)目標(biāo)，進(jìn)入新一輪的人才培養(yǎng)模式調(diào)整。投資與理財(cái)專業(yè)是以學(xué)生綜合職業(yè)能力的形成為目標(biāo)，設(shè)計(jì)“123”人才培養(yǎng)模式，具體流程如圖2所示。

　�。ㄈ�）“123”人才培養(yǎng)模式環(huán)境支持分析

　　“123”人才培養(yǎng)模式的設(shè)計(jì)與實(shí)施，有賴于良好的環(huán)境支持。

　　1、緊密的校企合作，穩(wěn)定的校外實(shí)訓(xùn)基地

　　依托政府教育主管部門和相關(guān)行業(yè)協(xié)會等，構(gòu)建了“政府、企業(yè)、學(xué)�！比�合一的校企合作模式，在政府教育主管部門的直接領(lǐng)導(dǎo)和指導(dǎo)下，校企雙方開展了企業(yè)員工培訓(xùn)、訂單培養(yǎng)等互利共贏的合作，建立了穩(wěn)定的校外實(shí)訓(xùn)基地，滿足了學(xué)生在校外實(shí)訓(xùn)和頂崗實(shí)習(xí)的需求。投資與理財(cái)專業(yè)先后與齊魯證券股份有限公司城南營業(yè)部、長江證券股份有限公司湖濱北路營業(yè)部、興業(yè)證券股份有限公司杏林營業(yè)部、旭初會計(jì)師事務(wù)所等企業(yè)共建校外實(shí)習(xí)實(shí)訓(xùn)基地，穩(wěn)定的校外實(shí)訓(xùn)基地為學(xué)生的校外實(shí)訓(xùn)和頂崗實(shí)習(xí)提供了支持。

　　2、功能擴(kuò)大化的校內(nèi)實(shí)訓(xùn)條件

　　在原有基礎(chǔ)上，積極籌建金融實(shí)驗(yàn)室和金融沙盤實(shí)訓(xùn)室。在校內(nèi)實(shí)訓(xùn)基地建設(shè)時，以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，突出“實(shí)踐性”的內(nèi)涵。校內(nèi)實(shí)訓(xùn)室的建成，將為“123”人才培養(yǎng)模式改革的實(shí)現(xiàn)提供了有力的保障。

　　3、穩(wěn)定的專兼職師資隊(duì)伍

　　實(shí)現(xiàn)人才培養(yǎng)模式改革的主要推動力是教師，通過聘用、引進(jìn)、送培等途徑，優(yōu)化了師資團(tuán)隊(duì)的素質(zhì)結(jié)構(gòu)。目前，專職教師9名，其中教授2人，雙師教師6人。聘請5名金融行業(yè)的'技術(shù)骨干作為兼職教師，專兼教師數(shù)的比例基本達(dá)1.8：1。兼職教師參與教學(xué)及教研活動，共同制定人才培養(yǎng)方案、參與專業(yè)技能課程的教學(xué)、參與編寫教材、課程的建設(shè)與改革、實(shí)訓(xùn)基地的建設(shè)、指導(dǎo)學(xué)生的頂崗實(shí)習(xí)等。這支專業(yè)教學(xué)團(tuán)隊(duì)，有效促進(jìn)了專業(yè)建設(shè)與模式改革。

　�。ㄋ模�“123”人才培養(yǎng)模式描述

　　按照“以就業(yè)需求為導(dǎo)向，崗位能力培養(yǎng)為本位，職業(yè)生涯可持續(xù)發(fā)展為根本”的主導(dǎo)思想，提高學(xué)生的綜合職業(yè)能力，構(gòu)建人才培養(yǎng)模式。

　　1、“教學(xué)做“1”體化”。即“事情怎樣做就怎樣學(xué)，怎樣學(xué)就怎樣教”�！敖虒W(xué)做一體化”的教學(xué)模式就是將教學(xué)場所直接設(shè)在實(shí)訓(xùn)室，師生雙方邊教邊學(xué)邊做，理論和實(shí)踐交替進(jìn)行，直觀和抽象交錯出現(xiàn)，理中有實(shí)，實(shí)中有理，突出學(xué)生動手能力和專業(yè)技能的培養(yǎng)，充分調(diào)動和激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)興趣的一種教學(xué)方法。

　　2、“2”證融合。“2證”是指：畢業(yè)證書與職業(yè)資格等級證書。通過課程改革，將職業(yè)資格標(biāo)準(zhǔn)融入課程內(nèi)容，實(shí)現(xiàn)課程標(biāo)準(zhǔn)與認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)融通，學(xué)歷證書與職業(yè)資格證書融通，學(xué)歷教育與職業(yè)資格培訓(xùn)融通，從而推動人才培養(yǎng)質(zhì)量的提高。

　　3、“3”段提升。即第1階段（第1、2學(xué)期）學(xué)生在校以學(xué)習(xí)基本理論知識為主；第2階段（第3、4、5學(xué)期）在校內(nèi)實(shí)訓(xùn)基地和企業(yè)進(jìn)行基本技能和職業(yè)技能訓(xùn)練；第3階段（第6學(xué)期）在企業(yè)頂崗實(shí)習(xí)。按照認(rèn)知規(guī)律，使學(xué)生從單項(xiàng)能力的訓(xùn)練，逐步進(jìn)入崗位能力訓(xùn)練和綜合能力訓(xùn)練，達(dá)到提升學(xué)生綜合職業(yè)能力的目的。

　�。ㄎ澹�“123”人才培養(yǎng)模式實(shí)施運(yùn)行

　　“123”人才培養(yǎng)模式實(shí)施過程說明如下：

　　1、根據(jù)投資與理財(cái)專業(yè)的特點(diǎn)和企業(yè)職業(yè)崗位群，確定職業(yè)核心能力，將職業(yè)道德教育、職業(yè)素質(zhì)培養(yǎng)、職業(yè)能力訓(xùn)練、專業(yè)技能鑒定有機(jī)結(jié)合起來。使福建省所培養(yǎng)的學(xué)生能適應(yīng)知識和技能的進(jìn)步，具備可持續(xù)發(fā)展能力，重構(gòu)了基于工作過程的系統(tǒng)化課程體系。在課程體系的構(gòu)建過程，首先深入企業(yè)調(diào)研，了解投資與理財(cái)專業(yè)職業(yè)崗位（群）人才的社會需求，通過召開實(shí)踐專家訪談會，分析歸納出投資與理財(cái)專業(yè)的典型工作任務(wù)有：客戶開戶、資料審查、投資分析、業(yè)務(wù)咨詢、客戶培訓(xùn)、理財(cái)規(guī)劃、開發(fā)客戶、投資咨詢、客戶維護(hù)、客戶開拓、理財(cái)咨詢、客戶維護(hù)、客戶溝通、財(cái)務(wù)分析等。通過對典型任務(wù)分解，確定投資與理財(cái)專業(yè)學(xué)生的基本素質(zhì)和通用能力，并引入國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)作為課程內(nèi)容構(gòu)建的依據(jù)。其次是以職業(yè)的典型工作任務(wù)和以工作過程為導(dǎo)向，確定職業(yè)教育的學(xué)習(xí)領(lǐng)域課程。由職業(yè)的典型工作任務(wù)、學(xué)習(xí)目標(biāo)、學(xué)習(xí)與工作內(nèi)容、學(xué)時要求、教學(xué)方法與組織形式說明和學(xué)業(yè)評價方式最終確定教學(xué)單元。通過工作過程導(dǎo)向的課程教學(xué)，將專業(yè)理論知識、企業(yè)崗位規(guī)程、相關(guān)法規(guī)等知識與完成典型工作任務(wù)相融合，培養(yǎng)學(xué)生崗位操作能力。在“教學(xué)做”一體化的實(shí)訓(xùn)室中，全過程、全方位，真實(shí)戰(zhàn)，實(shí)現(xiàn)做中學(xué)、學(xué)中做，知行統(tǒng)一，提高學(xué)生實(shí)踐能力，實(shí)現(xiàn)融合。

　　2、以“工學(xué)結(jié)合、校企合作”為切入點(diǎn)，學(xué)生進(jìn)校后的第1個階段（第1、2個學(xué)期），為學(xué)生的基本能力培養(yǎng)階段，主要是進(jìn)行基本知識學(xué)習(xí)和基本技能培養(yǎng)。第2個階段（第3、4、5學(xué)期），為職業(yè)能力與素質(zhì)培養(yǎng)階段。依據(jù)企業(yè)職業(yè)崗位群的要求，重點(diǎn)實(shí)施校內(nèi)“教學(xué)做”一體化教學(xué)、校內(nèi)實(shí)訓(xùn)教學(xué)和訂單企業(yè)輪訓(xùn)。第3個階段（第6學(xué)期），為職業(yè)綜合能力培養(yǎng)階段，主要開展企業(yè)頂崗實(shí)習(xí)。在培養(yǎng)的全過程中，學(xué)校實(shí)踐性教學(xué)與校內(nèi)實(shí)訓(xùn)基地教學(xué)相結(jié)合、校內(nèi)學(xué)習(xí)與校外企業(yè)工作崗位鍛煉相結(jié)合、校內(nèi)評價與企業(yè)評價相結(jié)合；融素質(zhì)教育于專業(yè)教育全過程，融專業(yè)入行業(yè)，達(dá)到學(xué)生學(xué)習(xí)與就業(yè)“零對接”。在與企業(yè)實(shí)施“工學(xué)交替”辦學(xué)的合作中，不但解決了學(xué)生的實(shí)習(xí)實(shí)訓(xùn)、頂崗實(shí)習(xí)等面上的問題，同時使學(xué)生對理論知識和技能水平的掌握不斷上升，學(xué)生的專業(yè)知識學(xué)習(xí)與技能得到真正的緊密鏈接，學(xué)生以工學(xué)交替的學(xué)習(xí)方式完成學(xué)業(yè)，最終勝任企業(yè)的相關(guān)崗位要求。

　　人才培養(yǎng)模式改革的結(jié)果是提高了學(xué)生對職業(yè)崗位的適應(yīng)性，真正實(shí)現(xiàn)了學(xué)生在專業(yè)與實(shí)際工作崗位之間的對接，從而，實(shí)現(xiàn)綜合職業(yè)能力提高的終極目標(biāo)。

　　五、投資與理財(cái)專科培養(yǎng)目標(biāo)與要求

　　培養(yǎng)掌握投資與理財(cái)基本知識和實(shí)務(wù)操作技能，從事投資管理和投資理財(cái)實(shí)務(wù)操作的高級管理人才。

　　本專業(yè)培養(yǎng)的學(xué)生應(yīng)具備良好的思想品德、職業(yè)道德和政治素養(yǎng)；具有較強(qiáng)的自學(xué)能力和信息獲取能力，系統(tǒng)掌握具有良好的文字寫作、語言表達(dá)和社會交往能力，具有一定的英語聽、說、寫能力，能閱讀一般英文專業(yè)資料，具有較好的計(jì)算能力，能夠運(yùn)用現(xiàn)代信息技術(shù)檢索資料，熟練運(yùn)用主要投資分析軟件，具有股票、期貨、債券、房地產(chǎn)、外匯等投資實(shí)際操作能力，具有投資的基本分析和技術(shù)分析能力，具有企業(yè)財(cái)務(wù)狀況分析和投、融資管理分析能力，具有一定的資產(chǎn)重組、產(chǎn)權(quán)交易實(shí)際操作能力。

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