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小貸公司客戶經理年終總結
總結是在某一時期、某一項目或某些工作告一段落或者全部完成后進行回顧檢查、分析評價，從而得出教訓和一些規(guī)律性認識的一種書面材料，它可以幫助我們有尋找學習和工作中的規(guī)律，讓我們抽出時間寫寫總結吧。我們該怎么去寫總結呢？下面是小編精心整理的小貸公司客戶經理年終總結，歡迎閱讀與收藏。
小貸公司客戶經理年終總結1
自xx年xx月xx日華商小額貸款有限責任公司開業(yè)以來，在嘉峪關市金融辦、中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的指導和大力協(xié)助下，在公司領導、公司各位股東的正確領導下，全體員工緊緊圍繞公司既定的工作目標，共同努力取得了令人較為滿意的經營業(yè)績，在短時間內為公司業(yè)務穩(wěn)定、高效、良好地發(fā)展奠定了基礎。
現將xx年有關工作總結匯報如下：
一、取得的成績：
1、學習公司的相關規(guī)章制度、貸款政策及貸款利息政策等。良好的制度是管理一個公司的基礎，是公司持續(xù)發(fā)展、穩(wěn)定發(fā)展、長久發(fā)展的保障，是公司的軟實力，它確保我公司業(yè)務的長久有序發(fā)展。在公司成立初期，我公司就xx制定了《華商小額貸款有限責任公司規(guī)章制度》。進公司的初期，我認真學習了公司的各項規(guī)章制度，懂得了應該干什么，明確了工作分工，為我在公司的循章辦事奠定了基礎，從而保障了各項工作規(guī)范有序的進行。
2、半年來，經過公司上下一心，一致努力，我公司業(yè)務經營取得了令人相對滿意的經營業(yè)績—業(yè)務發(fā)展平穩(wěn)，經營效益實現穩(wěn)定。xx年xx月至xx年xx月，華商小額貸款有限責任公司累計發(fā)生業(yè)務xx筆，累計發(fā)放貸款xx萬元，累計利息收入xx萬元，已收利息xx萬元，應收未收利息xx萬元。到期貸款收回率xx%以上，信貸資金實現了良性循環(huán)，經營效益較為可觀。在此過程中，我積極配合公司做好貸款相關工作，遇到辦理房產抵押貸款的.客戶，陪同客戶到房管局做好他項權登記手續(xù)以及后期他項權證的領取等。
3、強化風險防范，實現經營資金的良性循環(huán)。本著寧缺毋濫的原則強化風險防范，對每筆貸款，我和公司業(yè)務人員裴萌舒一起做好貸前調查工作，親自到客戶的工作地點詢問貸款客戶的真實情況，工資情況，有無負債等，盡量多了解客戶信息，作好調查后回公司將客戶信息如實匯報給上級領導，以便上級對貸款客戶作以初步了解。在貸款中期做好貸款資料，在貸款后期做好對貸款客戶的跟蹤及催收利息等相關工作。
二、存在的不足及改進措施：
1、部分貸款客戶在還本付息上嚴重逾期。自開業(yè)以來，大部分客戶保證了每月xx號以前交清利息，到期還本付息，但是同時也出現個別客戶嚴重逾期，例如，貸款客戶康英貸款壹拾萬元，自次月起沒有及時交利息，我公司聯(lián)系客戶時發(fā)現客戶預留的xx一直聯(lián)系不到本人及其家人，此后多次聯(lián)系未果，公司也進行了家訪，針對此類類似貸款客戶，我們需進一步加強風險防范，做好貸前調查，摸清客戶的真實負債及償還能力；貸中xx；貸后監(jiān)查，做好對貸款客戶的跟蹤。對在庫的客戶，也要加強管理，篩選出信用度良好的客戶，以便后期二次貸款的操作。
2、業(yè)務模式相對單一，可運營的資金僅限于注冊資本及貸款利息收入，一旦資金都貸出去，公司的業(yè)務基本就屬于停滯狀態(tài)，擔保貸款發(fā)展不成熟，信用貸款公司也沒有明確的規(guī)定。在今后的工作中需積極開拓嘉酒市場，發(fā)展擔保貸款。
3、貸款資金量過于集中。我公司年末統(tǒng)計貸款資金大部分集中在大客戶群體上，大客戶資金運用量大，周轉資金量也大，公司資金有限，集中在大客戶群體上放貸的話，就沒辦法開展小額分散業(yè)務，我們需按相關要求拓展“小額分散業(yè)務”。
4、我們與同行交流較少，小額公司在發(fā)展的業(yè)務的過程中難免遇到有客戶無款可貸或資金空置，我們應與同行建立長期的友好合作關系，互通信息，合理利用好資金。
對于xx年存在的問題，將予以高度的重視改進并改正，好的方面繼續(xù)發(fā)揚。我們將以飽滿的熱情迎接xx年的到來，據此作出xx年度的工作計劃：
1、做好前廳接待、保持接待廳衛(wèi)生干凈整潔。
2、做好對貸款客戶的前期調查，如實了解客戶信息并做以反饋、同時做好對貸款客戶的跟蹤服務等后期工作。
3、盡力完成上級領導下發(fā)的任務，并做好一些領導安排的其他臨時性工作。
小貸公司客戶經理年終總結2
辭舊迎新，送走了20xx年，迎來了20xx年。過去的一年，是不平凡的一年，我公司在區(qū)金融辦指導和引領下，公司全體上下緊緊圍繞公司既定的工作目標，同心同德，開拓創(chuàng)新，取得了較好的經營業(yè)績，在短時間內為公司業(yè)務穩(wěn)定、高效、良好地發(fā)展奠定了基礎。
回顧和總結公司20xx年的工作，主要有以下幾個方面：
一、業(yè)務發(fā)展平穩(wěn)，經營效益實現穩(wěn)定。
去年全年，經過公司上下一致的努力，業(yè)務經營取得了令人相對滿意的經營業(yè)績。截止去年年末，公司累計發(fā)生信貸業(yè)務xx筆，累計發(fā)放額xx萬元，貸款余額xx萬元，利息收入xx萬元。資金實現了良性循環(huán)，經營效益較為可觀。
二、建章立制，確保業(yè)務有序發(fā)展。
良好的制度管理是一個公司持續(xù)、穩(wěn)定、長久發(fā)展的保障。在去年年初我公司面對規(guī)章制度有缺陷、人員結構更新等一些不利局面，始終堅持“兩條腿走路”，發(fā)展業(yè)務的同時不忘各項規(guī)章制度的建設。為確保我公司健康發(fā)展、業(yè)務規(guī)范運作，在去年年初又對公司的各項制度進行了完善，我們組織制定了《公司內部審計制度》、《工作責任追究管理辦法》、《會計核算報銷制度》、《公司績效考核辦法》以及重新明確了《公司發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃》等規(guī)章制度和文件。這些制度辦法的修訂和完善，為我公司的正常運營、有效管理奠定了理論基礎，從而保障了各相工作規(guī)范有序進行。
三、迎接上級評級考核，全面清查信貸業(yè)務。
在去年x月份和10月份我公司分別迎接了金融辦兩輪評級考核，全體員工對于這兩次評級都十分重視，積極配合金融辦考核工作，汗水不會白流，我們的評級結果是1級，也就是最高級，這份榮譽屬于公司，也屬于全體員工。經過兩輪的評級，客觀上對公司的制度化運行有良好的催化作用，主觀上增強了員工的積極性。
四、以抓培訓為基礎，全面提高從業(yè)人員素質。
去年我公司面對人員變動、缺流程、缺經驗的`客觀情況，組織全體人員發(fā)揮主觀能動性，加大學習培訓力度，堅持每周自學與小組交流學習，并于去年x月、12月分別組織公司成員去南京和北京進行學習與交流，將外地先進的貸款經營經驗引進回來，拓展公司員工的視野，以盡可能為本公司服務。一是抓好職業(yè)道德培訓，引導相關人員端正態(tài)度，明確定位，找準方向，盡快進入工作狀態(tài)；二是學習理解公司制定的各項規(guī)章制度，并適用到實際工作中；三是抓好業(yè)務學習。鑒于新進人員缺乏相關專業(yè)知識及從業(yè)經驗，有的放矢的開展了信貸知識、財務知識、法律知識的業(yè)務培訓，促使從業(yè)人員在業(yè)務操作方面盡快適應工作需要。
五、努力開拓市場，合理運用貸管家系統(tǒng)，規(guī)范完善放貸手續(xù)。
去年，公司從領導到員工齊心協(xié)力，利用一切可能的關系和方式主動營銷，選擇了一批較為理想和相對穩(wěn)定的客戶，為我公司的后續(xù)和長遠發(fā)展打下了良好基礎。去年x月，我公司正式啟用了金融辦貸管家系統(tǒng)，并積極配合金融辦的各項要求，合理運用貸管家系統(tǒng)對放貸手續(xù)進行了正規(guī)化操作。
六、強化風險防范，實現經營資金的良性循環(huán)。
本著寧缺毋濫的原則做好市場客戶的選擇，這也是保證貸款資金安全的首要條件，對每一筆貸款均落實好有效擔保，為貸款的安全提供第二還款來源保障。同時，我們要求業(yè)務人員在辦理業(yè)務過程中嚴格按規(guī)定程序處理，確保所有手續(xù)合法、齊全、有效。我們還和法院進行積極溝通，鏈接了國家最高法院網站，對于放貸客戶進行網上誠信調查�；谝陨限k法的嚴格執(zhí)行和落實，去年辦理的所有業(yè)務均未產生不良，也沒有發(fā)生拖欠利息的現象，保證了經營資金良好循環(huán)。
回顧去年，公司的各項工作取得的成績有目共睹：業(yè)務經營方面，市場得到拓展，效益實現穩(wěn)定；內部管理和制度建設逐步走向規(guī)范，在經營風險控制上得以明顯提高；客戶服務越來越細致周到，在做到風險控制和雙贏的基礎上，為客戶提供了快捷、方便、細致周到的服務。經過去年公司對于貸款的一系列完善舉措，各項工作不斷向好，但存在諸多問題亦不可忽視，主要表現在：從業(yè)人員業(yè)務總體素質有待進一步提高；貸后管理相對滯后，風險預警防范有待加強等。
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