風(fēng)險管理工作總結(jié)
總結(jié)是對取得的成績、存在的問題及得到的經(jīng)驗和教訓(xùn)等方面情況進(jìn)行評價與描述的一種書面材料,它可使零星的、膚淺的、表面的感性認(rèn)知上升到全面的、系統(tǒng)的、本質(zhì)的理性認(rèn)識上來,讓我們一起來學(xué)習(xí)寫總結(jié)吧。但是總結(jié)有什么要求呢?下面是小編為大家整理的風(fēng)險管理工作總結(jié),僅供參考,希望能夠幫助到大家。
風(fēng)險管理工作總結(jié)1
提到資本運(yùn)營,主要有兩點(diǎn)內(nèi)容:
一是經(jīng)營企業(yè)理念,要有超前意識和逆向思維。也印證了那句“做正確的事比正確的做事要重要得多”。企業(yè)規(guī)模大小不重要,重要的是如何由小做大,做什么,怎么做。只有不斷去學(xué)習(xí)去思考,才能發(fā)現(xiàn)和把握機(jī)會。
二是用資本運(yùn)營管理思維去思考問題。根據(jù)經(jīng)營的四個層次,即產(chǎn)品,品牌與服務(wù),資本經(jīng)營和標(biāo)準(zhǔn),思考本企業(yè)經(jīng)營核心是什么。做企業(yè)定位要有高度,商業(yè)模式要創(chuàng)新,這樣整合能力越強(qiáng)。作為企業(yè)管理者,要時刻把握企業(yè)商業(yè)模式創(chuàng)新的命脈,而創(chuàng)新要為了滿足市場的'需求而創(chuàng)新,才能不斷創(chuàng)造財富。學(xué)習(xí)好的經(jīng)營思路,尋找可行性運(yùn)作方法,并將資本運(yùn)營真正落地。
課程特點(diǎn):
特點(diǎn)一,用身邊熟知的案例做分析,易接受。比如攜程,騰迅,國美電器等,讓有些遙不可及的企業(yè)發(fā)展之路變得近大咫尺。為學(xué)員們的企業(yè)未來創(chuàng)新提供了借鑒。
特點(diǎn)二,復(fù)雜的概念簡單化,通俗易懂。采取導(dǎo)入法,用案例引出結(jié)果,用結(jié)果引出資本運(yùn)營中的概念,學(xué)員們很容易聽懂,容易融入案例情境中。
特點(diǎn)三,現(xiàn)場模擬,互動交流不斷。老師帶領(lǐng)同學(xué)們模擬經(jīng)營“苜蓿種植”和“養(yǎng)老院“。在不斷交流和角色互動中,現(xiàn)場討論掀起一陣陣高潮,用這種方式學(xué)員們學(xué)會了用資本運(yùn)作思維去思考去經(jīng)營。
特點(diǎn)四,顧問式教學(xué)發(fā)揮了較好的效果。在課間課后,學(xué)員們利用這次機(jī)會針對自己的企業(yè)情況向老師請教。針對每個企業(yè)的不同情況,不同的定位和模式,老師給出了真知灼見,這些寶貴的意見相信為學(xué)員企業(yè)開辟了新的經(jīng)營通道。
三天的課程時間雖然很短,但學(xué)員們在今后的思考中,將不斷地貫穿項目選擇,需求調(diào)查與定位,融資創(chuàng)新,未來資本對接及高價退出這些概念,而思考的核心是盡大可能資源整合。
風(fēng)險管理工作總結(jié)2
很高興我能進(jìn)入人民銀行的風(fēng)險管理部進(jìn)行實習(xí)生的工作,在實習(xí)期的這三個月中,我學(xué)習(xí)到了系統(tǒng)的審批流程以及工作流程。通過接觸我明白了自身的優(yōu)缺點(diǎn),也明白了自己今后的努力方向。這三個月我學(xué)習(xí)到了很多也教會了我很多,現(xiàn)在三個月即將過去,我對我三個月的工作進(jìn)行與回顧。
一、我的工作內(nèi)容。
因為我還是實習(xí)生,所以在加入人民銀行風(fēng)險管理部進(jìn)行實習(xí)的時候,我是有上級帶著我進(jìn)行業(yè)務(wù)審批跟工作的。平時的工作主要是負(fù)責(zé)內(nèi)部審批流程和操作流程。根據(jù)業(yè)務(wù)的特定性,我會根據(jù)審查其復(fù)雜了承諾跟風(fēng)險承擔(dān)的能力,定期進(jìn)行資產(chǎn)審核。并對于業(yè)務(wù)員的'信用貸款進(jìn)行分類。并對貸款人進(jìn)行資產(chǎn)管理的審核,以及管理信貸風(fēng)險包括分析以及憑借審核的流程。
二、平時工作的配合。
由于我剛加入銀行不久對銀行業(yè),對各種銀行的辦事流程還不熟悉。在最開始我都是在同事的幫助下才能完成審批的流程,也感謝對我工作上的支持,對我細(xì)心的教導(dǎo)。在審查貸款人資金問題以及放貸核對的情況下,我認(rèn)真負(fù)責(zé)的審批。并積極了跟業(yè)務(wù)員進(jìn)行溝通,督查他們的每項工作,確保他們提交的資料準(zhǔn)確無誤。我也會定期跟審核員進(jìn)行溝通,確保他們的行為是積極健康的。
三、不足和反思。
對于我這種初出茅廬的新人來說,犯錯是在所難免的。我也知道自身的經(jīng)驗不足,平時我會積極地跟同事進(jìn)行溝通,確保在放貸的時候能夠有序地按照銀行的規(guī)章制度進(jìn)行審批。我們組主要負(fù)責(zé)的是分析全行市場的風(fēng)險以及政策的風(fēng)險,審查貸款人是否符合國家政策的審批流程,確保每一批貸款都能夠有序的回籠。在這方面我還不夠經(jīng)驗,需要多跟同事進(jìn)行交流,評后我會為此不斷努力提升自己的金融知識。
風(fēng)險管理工作總結(jié)3
20xx年上半年我在xx路支行任柜員崗位。柜臺是銀行的基礎(chǔ)工作,直接面對前來辦理業(yè)務(wù)的八方客戶,是客戶認(rèn)知xx的第一道窗口,因此,我深刻地體會到此崗位的重要性和責(zé)任性。從事柜員崗位以來,一直嚴(yán)格遵守xx銀行柜臺人員的各項規(guī)章制度,積極學(xué)習(xí)各項業(yè)務(wù)知識,了解和熟練掌握相關(guān)技能,及時快速地辦理各項業(yè)務(wù),為客戶做好柜臺服務(wù)。堅決按照崗位職責(zé)嚴(yán)格要求自己,按照業(yè)務(wù)要求辦事,保證業(yè)務(wù)無誤和資金安全的同時,積極的向客戶介紹我行理財和電子銀行等業(yè)務(wù),順利的完成了支行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)。
到了8月份,我非常榮幸的被調(diào)任到分行風(fēng)險管理部。風(fēng)險管理部是負(fù)責(zé)風(fēng)險管理政策的落實、風(fēng)險監(jiān)測和控制的綜合管理部門,是風(fēng)險和內(nèi)控的`日常管理職責(zé)部門。
作為風(fēng)險管理部授信后管理人員,在實際工作中,主要完成以下幾個方面的工作:對xx銀行xx分行運(yùn)行的cecm系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理,對本部門檔案進(jìn)行整理保管,日常辦公相關(guān)工作。
面對新的崗位、新的環(huán)境、新的挑戰(zhàn),讓我既感到陌生,又感到空前的壓力,但是在這將近半年的時間里,我受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧,在工作上受到了無微不至的指導(dǎo),幫助我快速的熟悉和勝任這個崗位。
在風(fēng)險管理部幾個月的時間里,我抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作,積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位,基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作。
由于首次進(jìn)入風(fēng)險部,面對全新的工作崗位,面臨著全新的挑戰(zhàn),這個過程不僅是角色的換位,更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位,在實際工作中,認(rèn)識到授信后管理需要嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、全面的思考,才能更好的.管理授信系統(tǒng)和提高工作效率。
xx優(yōu)良的培訓(xùn)系統(tǒng)使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識,努力了解學(xué)習(xí)授信管理和風(fēng)險控制等業(yè)務(wù)知識,把所學(xué)所悟運(yùn)用到實際工作中。
雖然目前在風(fēng)險部的工作時間很短,但是我在這幾個月的時間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和管理工作,努力養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣和工作方法,近來的工作使本人越來越深刻的理解了良好的工作習(xí)慣是能力和效率提升的基礎(chǔ),特別是在工作的條理性上,受到各位前輩的耐心指導(dǎo),受益匪淺,今后還將更加努力。
工作中的不足:
由于家在異地,生活習(xí)慣和地域習(xí)俗有很大差異,接人待物和溝通交流方面亟需改進(jìn)和提高;首次擔(dān)任授信后管理崗位,日常工作涉及很多方面,工作條理和時間安排還有很多不足;對很多業(yè)務(wù)和流程還沒有完全熟悉掌握,需要多加強(qiáng)學(xué)習(xí)。
風(fēng)險管理部授信后管理崗是一個需要責(zé)任心與耐心的崗位,通過這幾個月的學(xué)習(xí)和工作,我堅信能夠勝任崗位并做出良好的成績;在今后的工作中,我將更加努力進(jìn)取,力爭成為優(yōu)秀的xx一員。
風(fēng)險管理工作總結(jié)4
按照縣局廉政風(fēng)險防范管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組的整體部署,緊緊結(jié)合本單位的工作實際,為進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險防范意識,增強(qiáng)單位人員正確行使職權(quán)、廉潔執(zhí)法的自覺性,認(rèn)真組織開展了廉政風(fēng)險防范工作,現(xiàn)將工作總結(jié)如下:
一、開展思想動員,切實加強(qiáng)組織
為使廉政風(fēng)險點(diǎn)防范管理工作取得實效。根據(jù)縣局黨風(fēng)廉政風(fēng)險防范管理工作精神,結(jié)合自身實際,我局及時召開會議,使大家充分的認(rèn)識到廉政風(fēng)險防范管理工作防范的是廉政風(fēng)險,管理的是防范工作,每個有權(quán)力的崗位都有可能產(chǎn)生腐敗。先后組織學(xué)習(xí)了《關(guān)于實行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的規(guī)定》、《廉政準(zhǔn)則》等反腐倡廉制度。引導(dǎo)全體人員進(jìn)一步提高反腐倡廉的自覺性使大家充分認(rèn)識到開展這項工作的主要目的和重要意義,提高全體人員參與活動的自覺性、主動性,切實為抓好這項工作打下堅實的思想基礎(chǔ)。由局長全面負(fù)責(zé)廉政風(fēng)險防范管理工作,副局長負(fù)責(zé)對各項措施的督導(dǎo)和落實情況進(jìn)行監(jiān)督。
二、查找風(fēng)險、防微杜漸
1、梳理職權(quán)清單。查找風(fēng)險點(diǎn)是廉政風(fēng)險點(diǎn)防范管理工作的第二階段,也是關(guān)鍵環(huán)節(jié),為扎實做好這一階段工作,按照“xxx號”文件,對查找風(fēng)險點(diǎn)提出具體要求,圍繞風(fēng)險點(diǎn)查找重點(diǎn)內(nèi)容。根據(jù)工作特點(diǎn),對工作崗位的權(quán)力、職責(zé)、等進(jìn)行研究梳理,填寫了風(fēng)險點(diǎn)匯總表,并將各項職責(zé)運(yùn)行過程以及流程圖打印出來。
2、查找評估廉政風(fēng)險。一是查找廉政風(fēng)險源,把行使的行政權(quán)力納入風(fēng)險點(diǎn)查找范圍。找準(zhǔn)風(fēng)險點(diǎn),查找不準(zhǔn)的堅決不能過關(guān),自己找不準(zhǔn),就相互找。自己單位找不準(zhǔn)的,就發(fā)動群眾來補(bǔ)充。確保風(fēng)險點(diǎn)找的更準(zhǔn)、更實。查找在思想道德、制度機(jī)制、崗位職責(zé)方面的廉政風(fēng)險。實現(xiàn)無病早預(yù)防,有病對癥下藥,遠(yuǎn)離腐敗現(xiàn)象的滋生。二是查找風(fēng)險點(diǎn),重點(diǎn)查找個人崗位風(fēng)險、單位風(fēng)險,填寫了個人《廉政和監(jiān)管風(fēng)險點(diǎn)個人自查表》、《崗位廉政與監(jiān)管風(fēng)險個人查找和防范承諾表》和單位《單位廉政和監(jiān)管風(fēng)險防范評價書》、《單位廉政風(fēng)險點(diǎn)防范管理工作廉政風(fēng)險點(diǎn)統(tǒng)計表》。三是評定風(fēng)險等級,針對查找出的廉政風(fēng)險點(diǎn),按照危害程度和發(fā)生頻率等進(jìn)行分析評估,確定不同的風(fēng)險等級。
三、結(jié)合崗位、制定和落實
在查找風(fēng)險點(diǎn)之后,對單位人員落實防范措施的自查自糾情況,及時研究和解決存在的問題,有針對性地結(jié)合崗位制定防范措施,做到“早防范、早發(fā)現(xiàn)、早糾正、早查處”幫助和督促單位人員及時糾正工作中失誤和偏差,消除風(fēng)險隱患,有效預(yù)防職務(wù)犯罪和不廉潔行為的發(fā)生,避免工作失誤、失職,防止違紀(jì)、違法案件的發(fā)生,促進(jìn)廉政、勤政工作的深入開展。
四、開展順利、成效明顯
通過廉政風(fēng)險點(diǎn)查找工作的扎實有效開展,進(jìn)一步強(qiáng)化了關(guān)鍵崗位人員的責(zé)任意識和廉政從政意識,使單位全體人員對本崗位的工作職責(zé)、崗位職責(zé)和廉政風(fēng)險有了更加清醒的'認(rèn)識,切實提高抵御風(fēng)險的能力。
五、存在不足
盡管我單位廉政風(fēng)險防范管理工作取得了一定成績,但仍存在一些不容忽視的問題,主要表現(xiàn)在:
�。ㄒ唬╋L(fēng)險防范的意識還不夠強(qiáng),主動性不是很高。
(二)防范風(fēng)險點(diǎn)查找的還不夠細(xì),需進(jìn)一步深化。 針對存在的問題,我單位將在以后的工作中,進(jìn)一步建立健全風(fēng)險防范措施,加強(qiáng)廉政建設(shè),達(dá)到內(nèi)強(qiáng)素質(zhì)、外塑形象的目的。
五、下一步的工作
一是進(jìn)一步加強(qiáng)教育,筑審思想防線;二是進(jìn)一步完善防范措施,修訂完善制度;三是加大監(jiān)督力度,形成長效機(jī)制。
風(fēng)險管理工作總結(jié)5
為全面了解銀行的風(fēng)險管理狀況,切實提高本行的風(fēng)險水平,增加識別,計量,檢測和限制風(fēng)險的實力,為本行實行全面風(fēng)險管理務(wù)實基礎(chǔ),銀行成立以來,我部門主要做了以下工作,現(xiàn)將風(fēng)險管理部近段工作做一個簡要的總結(jié):
一、建章立制,搭建架構(gòu)
首先,依據(jù)銀監(jiān)部門的監(jiān)管要求,結(jié)合XX銀行發(fā)展的須要,我部門通過學(xué)習(xí)借鑒、摸索,現(xiàn)已草擬不良貸款管理、責(zé)任追究、內(nèi)部限制、風(fēng)險管理等方面等十六項基本制度,正在進(jìn)一步完善,部分文件正在批閱下發(fā)中。其次,全行已經(jīng)初步明確了各級的風(fēng)險管理架構(gòu)和職責(zé),并且在本行成立之初就設(shè)置了風(fēng)險管理部,專司從事風(fēng)險管理工作,現(xiàn)有人員3人。
二、摸清家底,務(wù)實基礎(chǔ)
銀行成立之后,我部門在領(lǐng)導(dǎo)的支配下,通過一系列的自查、檢查對我行的資產(chǎn)質(zhì)量和資產(chǎn)管理狀況進(jìn)行了深化的檢查,為以后各項工作的順當(dāng)開展夯實了基礎(chǔ),為領(lǐng)導(dǎo)的決策供應(yīng)了一句。
一是重視基礎(chǔ)工作,造具清冊。對全行到、逾期貸款及新增不良貸款、大額貸款、不良資產(chǎn)及抵貸資產(chǎn)進(jìn)行了摸底造冊,將表內(nèi)外不良貸款臺帳整合,明細(xì)造冊。
二是加強(qiáng)檢查監(jiān)督,摸清底子。依據(jù)省聯(lián)社文件要求不熟完成了勝訴未執(zhí)行涉政不良貸款清收工作和信貸違規(guī)十條的自查工作;組織開展全行信貸風(fēng)險排查,對全行新放貸款、不良貸款、抵質(zhì)押、保證擔(dān)保狀況、假冒名貸款、貸款新規(guī)及支付落實狀況、關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)行了全面風(fēng)險排查;完成省聯(lián)社風(fēng)險管理工作專項督查的`打算工作;下發(fā)抵押品清理的通知。
三是創(chuàng)新動態(tài)管理,風(fēng)險提示。每月初對各支行到逾期貸款和新增不良貸款進(jìn)行了風(fēng)險提示,并督促管理和清收工作。
三、當(dāng)好助手,籌備改革
為了本行改革的順當(dāng)進(jìn)行,我部門承接了改革的許多基礎(chǔ)性工作,主要是招牌噴繪布、網(wǎng)點(diǎn)銅牌,屋頂發(fā)光字的制作安裝,現(xiàn)已基本完工。
下一步,我部門將從以下幾個方面開展工作:
一、進(jìn)一步完善部門制度。
下發(fā)不良貸款責(zé)任追究、風(fēng)險經(jīng)理等方面的文件,以便有章可循。
二、加強(qiáng)對不良貸款的管理。
一是不良貸款臺帳管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)規(guī)范到各支行統(tǒng)一上報,加強(qiáng)管理。二是將全行不良貸款建立臺帳,明確包收責(zé)任人和管理責(zé)任人,指定清收安排。三是借抵押品清理的機(jī)會,督促各支行澄清不良貸款抵押品狀況,特殊是不良和股金購買不良貸款的抵押品,要求建立臺帳、制定處置安排,加大處置力度。同時對已經(jīng)出現(xiàn)的可能出現(xiàn)風(fēng)險的隱形不良貸款的抵押品要及早處置或?qū)嵭斜H胧�,防范風(fēng)險。四是各支行要對每月到逾期貸款及新增不良貸款書面說明狀況,分析形成緣由,落實處置措施。
三、加強(qiáng)與各職能部門之間的聯(lián)動。
通過全面的業(yè)務(wù)檢查發(fā)覺風(fēng)險,對風(fēng)險進(jìn)行提示,促進(jìn)各項業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
四、組織開展風(fēng)險管理學(xué)問培訓(xùn)。
提高全員風(fēng)險意識,為建立全面風(fēng)險管理長效機(jī)制打下良好基礎(chǔ)。
五、建議
建議總行召集財務(wù)、信貸、風(fēng)險管理等相關(guān)部門就因網(wǎng)點(diǎn)整合造成不良貸款賬務(wù)與資料分別,不良貸款管理與催收較為混亂現(xiàn)象進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)范。
風(fēng)險管理工作總結(jié)6
一、xxxx年上半年工作總結(jié)
(一)抓好償付能力風(fēng)險管理體系建設(shè)重點(diǎn)工作
1、認(rèn)真開展xxxx年SARMRA自評估工作。依據(jù)中國銀保監(jiān)會償付能力管理有關(guān)規(guī)定,風(fēng)險管理部于4月至6月組織相關(guān)部門開展xxxx年SARMRA自評估工作。對照《保險公司償付能力風(fēng)險管理能力評估表》180項評估點(diǎn),全面細(xì)致地對公司償付能力風(fēng)險管理體系的運(yùn)行情況進(jìn)行檢查與評估,認(rèn)真查找風(fēng)險管理工作中存在的問題,編寫了《公司xxxx年償付能力風(fēng)險管理能力自評估報告》。經(jīng)評估,xxxx年公司償付能力風(fēng)險管理能力得分為90.444分。
xxxx年SARMRA自評估共發(fā)現(xiàn)8個問題,風(fēng)險管理部會同各相關(guān)部門就評估過程中發(fā)現(xiàn)的重點(diǎn)、難點(diǎn)問題及時溝通討論,對自評估結(jié)果進(jìn)行總結(jié)分析,并對待改進(jìn)問題組織制訂了整改方案,明確整改計劃責(zé)任人,規(guī)定整改期限,風(fēng)險管理部將對整改事項進(jìn)行持續(xù)追蹤,確保整改措施得到有效執(zhí)行。
2、認(rèn)真做好xxxx年償二代問題整改追蹤工作。xxxx年償二代自評估共發(fā)現(xiàn)7個問題,風(fēng)險管理部持續(xù)追蹤整改計劃的落實情況,積極推動整改工作進(jìn)展。截至xxxx年一季度末,已全部完成整改。包括:修訂九個風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案;改善公司資產(chǎn)負(fù)債久期匹配狀況;妥善留存聲譽(yù)風(fēng)險培訓(xùn)底稿;定期評估現(xiàn)金流壓力測試模型使用假設(shè)的合理性等。
3、完成償二代績效考核得分測算。根據(jù)償二代監(jiān)管要求,按照《公司償二代風(fēng)險管理及內(nèi)控合規(guī)績效考核辦法(試行)》(保法〔xx19〕5xx號),結(jié)合xxxx年公司償二代風(fēng)險管理工作、資產(chǎn)負(fù)債管理工作及合規(guī)管理工作的開展情況,風(fēng)險管理部組織開展了針對高級管理人員及部門負(fù)責(zé)人xxxx年償付能力風(fēng)險管理績效考核工作,完成了績效考核得分測算。
4、學(xué)習(xí)償二代二期工程最新監(jiān)管要求。中國銀保監(jiān)會1月15日發(fā)布了《償二代二期工程xx項監(jiān)管規(guī)則(征求意見稿)》,為提前做好償二代二期工程落地實施的準(zhǔn)備工作,風(fēng)險管理部對征求意見稿第11號文《風(fēng)險綜合評級》和第12號文《償付能力管理要求與評估兩項監(jiān)管規(guī)則征求意見稿》積極開展學(xué)習(xí),對變化情況進(jìn)行了梳理分析并形成了《關(guān)于償二代二期工程征求意見稿第11、12號文變化情況的報告》。
�。ǘ┰鷮嶉_展投資風(fēng)控各項工作,防范資金運(yùn)用風(fēng)險
1、落實董事長對風(fēng)險項目處置工作的批示。接到董事長關(guān)于風(fēng)險項目處置的工作批示后,風(fēng)險管理部高度重視,與投資管理部、計劃財務(wù)部、法律合規(guī)部召開關(guān)于風(fēng)險項目處置的初步溝通會議。根據(jù)初步溝通情況,公司現(xiàn)存風(fēng)險項目情況以及江蘇銀保監(jiān)局相關(guān)要求等,對落實董事長批示提出建議方案。
2、認(rèn)真做好投資項目的審批與風(fēng)險評估工作。風(fēng)險管理部高度重視投資項目的審核及風(fēng)險評估工作,嚴(yán)格防范資金運(yùn)用風(fēng)險。xxxx年上半年,已審批回購、債券、債券型基金及固定收益類資管產(chǎn)品等固定收益類交易548筆、金額1127.94億元;審批股票型基金、混合型基金等權(quán)益類交易360筆、金額85.86億元;審核其他金融產(chǎn)品、股權(quán)投資、債權(quán)計劃共計25筆擬投資非標(biāo)項目。參與中保投壹號城市發(fā)展投資基金、華鑫信托久鑫51號集合資金信托計劃等投資項目的現(xiàn)場調(diào)研7次和電話調(diào)研1次。
3、配合做好股票投資資格申請等各項投資能力建設(shè)相關(guān)工作。風(fēng)險管理部積極配合投資管理部做好股票投資制度建設(shè)工作。一是對《公司股票投資管理辦法》、《公司股票投資決策管理辦法》等13項制度進(jìn)行審閱并反饋意見。二是在研究學(xué)習(xí)同業(yè)公司管理制度的基礎(chǔ)上,初步編寫股票投資績效考核、風(fēng)險控制相關(guān)制度條目,明確對內(nèi)幕交易、隔離機(jī)制、賬戶申報、績效考核的要求。同時,風(fēng)險管理部配合做好股權(quán)及不動產(chǎn)投資能力建設(shè)相關(guān)工作,對照風(fēng)險控制體系評估點(diǎn)的各項要求,梳理公司股權(quán)及不動產(chǎn)制度體系建設(shè)及投資系統(tǒng)建設(shè)情況,做好評估工作。
(三)組織開展監(jiān)管要求的各項風(fēng)險排查工作
1、組織開展中國銀保監(jiān)會保險資金運(yùn)用全面風(fēng)險排查工作。xxxx年一季度,根據(jù)銀保監(jiān)會《關(guān)于開展保險資金運(yùn)用全面風(fēng)險排查的通知》(資金部函〔xxxx〕4號),風(fēng)險管理部組織開展了公司資金運(yùn)用全面風(fēng)險排查工作。在風(fēng)險管理部精心組織,投資管理部、法律合規(guī)部、計劃財務(wù)部、精算部積極配合下,對12張風(fēng)險排查統(tǒng)計表107個排查點(diǎn)進(jìn)行逐項排查,并擬訂了排查報告。本次排查全面真實反映了公司資金運(yùn)用實際情況及存在的風(fēng)險。經(jīng)排查,公司資金運(yùn)用各項業(yè)務(wù)總體比較規(guī)范。
2、組織開展江蘇銀保監(jiān)局“大排查、大處置、大提升”工作。為落實江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《關(guān)于常態(tài)化推進(jìn)風(fēng)險防控“大排查、大處置、大提升”行動的通知》(蘇銀保監(jiān)發(fā)〔xxxx〕13號)要求,風(fēng)險管理部擬訂了《公司關(guān)于常態(tài)化推進(jìn)風(fēng)險防控“大排查、大處置、大提升”行動的通知》(保發(fā)〔xxxx〕507號),組織相關(guān)部門及各省級分公司完成了各項風(fēng)險排查工作。
�。ㄋ模┌磿r完成風(fēng)險管理報告報表編制與報告工作
1、完成內(nèi)部季度風(fēng)險限額監(jiān)測報告。依據(jù)《公司xxxx年資金運(yùn)用內(nèi)控比例方案》、《公司xxxx年風(fēng)險偏好體系方案》、《公司xxxx年二級風(fēng)險限額方案》的要求,風(fēng)險管理部密切關(guān)注關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)狀況,每季度對風(fēng)險指標(biāo)進(jìn)行識別、評估、監(jiān)測和預(yù)警,并提出風(fēng)險應(yīng)對建議。對于異常指標(biāo),風(fēng)險管理部及時提示并與相關(guān)部門溝通,尋找異常原因,提出改善措施,形成風(fēng)險限額監(jiān)測報告、報表,按時向總裁室匯報公司整體風(fēng)險狀況,持續(xù)做好對各類風(fēng)險的防范和管控。
2、完成xxxx年度全面風(fēng)險管理報告的編制與匯報。xxxx年一季度,風(fēng)險管理部擬訂了《公司xxxx年度全面風(fēng)險管理報告》,經(jīng)總裁室、董事會風(fēng)險管理委員會審議后,提交董事會審批通過。報告對公司風(fēng)險管理組織xxxx年履職情況進(jìn)行了回顧;對xxxx年公司風(fēng)險管理制度流程的建設(shè)與完善情況、風(fēng)險偏好體系建設(shè)情況進(jìn)行了匯報;對xxxx年公司七大類風(fēng)險狀況進(jìn)行了客觀分析;對公司當(dāng)前面臨的重點(diǎn)風(fēng)險進(jìn)行了提示,并提出了解決建議。
3、完成xxxx年度投資風(fēng)險分析報告的編制與匯報。xxxx年一季度,開展了xxxx年度投資風(fēng)險排查工作,對公司當(dāng)前投資資產(chǎn)持倉情況進(jìn)行了風(fēng)險排查,擬訂了《xxxx年度投資風(fēng)險分析報告》,并向投資管理委員會進(jìn)行了匯報。截至xxxx年末,公司風(fēng)險類項目4個,無重點(diǎn)關(guān)注類項目、一般關(guān)注類項目11個,其中重點(diǎn)關(guān)注類、一般關(guān)注類項目較上一個報告期均有所減少,上期提示的資金運(yùn)用風(fēng)險點(diǎn)逐步化解。
4、按時完成各類監(jiān)管報告報表的編制及報送。包括向中國銀保監(jiān)會報送季度風(fēng)險監(jiān)測數(shù)據(jù)、風(fēng)險綜合評級數(shù)據(jù)等;向人民銀行報送月度重大事項、季度風(fēng)險監(jiān)測報表、季度金融穩(wěn)定報告等。
二、xxxx年下半年工作計劃
xxxx年下半年,將繼續(xù)圍繞“突出重點(diǎn)、持續(xù)優(yōu)化”的總體思路,在對當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)金融形勢深入研究的基礎(chǔ)上,根據(jù)償二代監(jiān)管規(guī)定,結(jié)合公司實際,按照I類保險公司監(jiān)管要求開展風(fēng)險管理工作。重點(diǎn)做好以下工作:
�。ㄒ唬├^續(xù)做好償二代風(fēng)險管理各項工作
1、認(rèn)真組織xxxx年償二代監(jiān)管評估各項工作。根據(jù)中國銀保監(jiān)會《關(guān)于開展xxxx年度保險公司償付能力風(fēng)險管理能力監(jiān)管評估有關(guān)事項的通知》(銀保監(jiān)發(fā)〔xxxx〕13號),今年公司將接受江蘇銀保監(jiān)局的現(xiàn)場評估。風(fēng)險管理部將認(rèn)真做好接受江蘇銀保監(jiān)局SARMRA現(xiàn)場評估的各項準(zhǔn)備工作�,F(xiàn)場評估檢查期間,優(yōu)先辦理評估組安排的各項工作,按要求向評估組匯報工作,及時提交相關(guān)材料。評估結(jié)束后,根據(jù)江蘇銀保監(jiān)局現(xiàn)場評估意見,認(rèn)真做好工作總結(jié),及時組織評估發(fā)現(xiàn)問題的整改工作。
2、精心組織開展償二代二期工程落地的各項工作。償二代二期工程監(jiān)管規(guī)則即將下發(fā),公司將按照監(jiān)管最新要求,認(rèn)真做好“償二代”二期工程的落地實施。一是加強(qiáng)學(xué)習(xí)研究,掌握二期工程監(jiān)管規(guī)則的`變化與要求,積極參加相關(guān)培訓(xùn)。二是在學(xué)習(xí)研究的基礎(chǔ)上,提出貫徹落實“償二代”二期工程的工作方案。三是認(rèn)真組織落實“償二代”二期工程工作方案,貫徹執(zhí)行監(jiān)管要求,不斷提升償付能力風(fēng)險管理的能力和水平。
3、進(jìn)一步完善風(fēng)險偏好體系運(yùn)行機(jī)制。認(rèn)真評估和檢視風(fēng)險偏好體系以及一級、二級風(fēng)險限額指標(biāo)運(yùn)行的有效性,編制《公司xxxx-xx23年風(fēng)險偏好體系方案》運(yùn)行評估報告。同時,根據(jù)評估結(jié)果,結(jié)合公司業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和面臨的風(fēng)險狀況,對《公司xxxx-xx23年風(fēng)險偏好體系方案》進(jìn)行更新,并制訂下一年度二級風(fēng)險限額方案及資金運(yùn)用內(nèi)控比例方案。
4、組織開展年度風(fēng)險應(yīng)急演練。根據(jù)制度規(guī)定,計劃組織相關(guān)部門開展保險風(fēng)險、操作風(fēng)險、不動產(chǎn)投資風(fēng)險等風(fēng)險應(yīng)急演練工作,并根據(jù)演練結(jié)果進(jìn)行分析總結(jié),梳理風(fēng)險管理流程,優(yōu)化風(fēng)險防范和處置措施。
�。ǘ┰鷮嶉_展投資風(fēng)控各項工作,防范資金運(yùn)用風(fēng)險
1、扎實開展投資項目風(fēng)險審核工作。下半年年,風(fēng)險管理部將繼續(xù)加強(qiáng)對投資業(yè)務(wù)事前、事中和事后全方位的風(fēng)險管控。事前管控方面,一是嚴(yán)格依據(jù)公司投資決策授權(quán)體系及授權(quán)額度,進(jìn)行投資決策授權(quán)風(fēng)險審核;二是依據(jù)公司內(nèi)控比例方案,監(jiān)測各類資產(chǎn)的投資比例,控制各類投資風(fēng)險。事中審核方面,加強(qiáng)對擬投項目的風(fēng)險排查,及時出具風(fēng)險審核意見,提示投資風(fēng)險,為領(lǐng)導(dǎo)決策提供參考。事后跟進(jìn)方面,加強(qiáng)對已投項目的風(fēng)險監(jiān)測,定期開展風(fēng)險分析與報告,防范項目風(fēng)險。
2、落實董事長對風(fēng)險項目處置工作的批示,配合做好風(fēng)險項目處置。在做好研究的基礎(chǔ)上,配合做好5個項目的風(fēng)險處置工作,最大限度減少公司損失。
3、配合做好股票投資資格申請各項工作。下半年,風(fēng)險管理部將根據(jù)公司股票投資資格申請工作安排,繼續(xù)配合做好股票投資資格申請各項工作。一是對照監(jiān)管關(guān)于股票投資能力建設(shè)的各項要求,認(rèn)真審閱并反饋關(guān)于股票投資相關(guān)制度的意見。二是加強(qiáng)同業(yè)調(diào)研,進(jìn)一步完善對股票投資績效考核、風(fēng)險控制的相關(guān)要求,為后續(xù)開展相關(guān)工作打好基礎(chǔ)。
=
風(fēng)險管理工作總結(jié)7
剛剛走出大學(xué)校園的我們是幸運(yùn)的,被領(lǐng)導(dǎo)選中來到**公司,正好趕上公司開業(yè)籌備,我們?nèi)路菥筒饺肓似诖丫玫穆殬I(yè)生涯。時光如梭,轉(zhuǎn)眼間一年就要結(jié)束,歷數(shù)這一年做的工作、得到的肯定、犯過的錯誤,我看到了自己由稚嫩的學(xué)生漸漸變成職業(yè)人。在這個過程感謝領(lǐng)導(dǎo)和同事給予的信任、包容!
1、 總結(jié)
報表方面
1、 協(xié)助經(jīng)理梳理人行、銀監(jiān)會(局)報表,與其他**公司、監(jiān)管機(jī)構(gòu)反復(fù)溝通、核對,重點(diǎn)關(guān)注表樣是否完整、報送時間是否準(zhǔn)確,確保及時、全面的報送報表,最后按方便取數(shù)的原則將報表按部門分配,發(fā)予各部門。
2、 協(xié)助經(jīng)理匯總上報銀監(jiān)會1104報表及其他銀監(jiān)報表,包括計財資金部、信貸管理部及本部門填制的報表,匯總后進(jìn)行檢查,保證報表可以通過銀監(jiān)報表系統(tǒng)的表內(nèi)、表間校驗。報表上報后針對已經(jīng)或可能出現(xiàn)的問題及時與監(jiān)管部門溝通。
3、 協(xié)助經(jīng)理填報人行、銀監(jiān)局其他經(jīng)常性或臨時性報表,主要是風(fēng)險方面以及跨部門的報表。按季度匯總上報財協(xié)報表。
風(fēng)險防范方面
1、 協(xié)助經(jīng)理對信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行貸前調(diào)查,分析風(fēng)險點(diǎn)。為深入了解可能的風(fēng)險,在開展或?qū)⒁_展新業(yè)務(wù)前,對其業(yè)務(wù)特點(diǎn)、操作流程、以及存在的風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行分析,并形成初步成果,如委托貸款、融資租賃、買方信貸、消費(fèi)信貸、商業(yè)匯票業(yè)務(wù)、房地產(chǎn)貸款等。
2、 協(xié)助經(jīng)理對貸款資料是否真實、合法、完整進(jìn)行審查,組織貸審會,完成會議的記錄工作,完成相關(guān)文件的簽批工作。
放款時,協(xié)助經(jīng)理對放款各要素進(jìn)行檢查,包括線上和線下的合同文本、協(xié)議及各方面材料是否完整、準(zhǔn)確。
協(xié)助經(jīng)理對資產(chǎn)五級分類結(jié)果進(jìn)行復(fù)核。對相關(guān)材料進(jìn)行分類和保管。
合規(guī)方面
1、 在領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下,收集、整理、學(xué)習(xí)與財務(wù)公司相關(guān)的法律、法規(guī)及規(guī)范性文件,明確財務(wù)公司合規(guī)環(huán)境。為方便各部門查閱,制作電子書同時整理后打印裝訂成冊。在日常工作中,持續(xù)關(guān)注、更新。
2、 在開展各項業(yè)務(wù),特別是信貸業(yè)務(wù)前,協(xié)助經(jīng)理進(jìn)行合規(guī)性分析,尋找解決合規(guī)問題的方案,規(guī)避監(jiān)管風(fēng)險。
3、 協(xié)助經(jīng)理開展監(jiān)管評級自評估工作,協(xié)同其他部門及本部門進(jìn)行自評估、改進(jìn),完善規(guī)章制度,并按制度要求開展業(yè)務(wù)。以期完善公司管理狀況、經(jīng)營狀況,順利通過銀監(jiān)局現(xiàn)場監(jiān)管考核,為未來更好地發(fā)展夯實基礎(chǔ)。
除此之外,積極參與領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作:
1、 開業(yè)初期,由于綜合部人員緊張,參與完成了部分公司物品的采購工作,主要是餐具、茶壺、暖壺及部分文具。按領(lǐng)導(dǎo)要求,整理小會議室,為方便取物按大類對物品進(jìn)行分類,并貼標(biāo)簽。
2、 按領(lǐng)導(dǎo)要求,參與分析了**銀行金融服務(wù)方案,并形成初步成果《**金融方案總結(jié)分析》;
3、 參與搜集了注冊地在**、集團(tuán)旗下有上市公司、集團(tuán)沒有整體上市的財務(wù)公司,匯總了包括組織架構(gòu)、人員結(jié)構(gòu)、經(jīng)營情況特別是資金歸集率的信息,形成報告;
4、 按領(lǐng)導(dǎo)要求,參與研究了財務(wù)公司歸集上市公司資金的法律、政策限制,需要履行的手續(xù),需要簽訂的文件等方面問題,并形成報告。后期參與設(shè)計與上市公司簽訂的三個文件的模板,負(fù)責(zé)《風(fēng)險評估報告》模板的設(shè)計;
5、 積極參與了公司開業(yè)慶典的準(zhǔn)備與實施,參與禮品的采購與分裝、制作大堂的大屏幕歡迎畫面、制作與安置樓梯引導(dǎo)標(biāo)識,活動過程中充當(dāng)引領(lǐng)員;
6、 積極參與內(nèi)刊的投稿,前期參與各模塊設(shè)計的討論,日常關(guān)注熱點(diǎn)、特別是與集團(tuán)產(chǎn)業(yè)有關(guān)的新聞,積極投稿。
7、 參與**項目的可行性分析,期間參與調(diào)研了**公司、**公司、**公司、**公司及**協(xié)會,最終形成報告。
8、 協(xié)助審計稽核部經(jīng)理制作《資金管理電子系統(tǒng)客戶服務(wù)協(xié)議》、《資金管理電子系統(tǒng)業(yè)務(wù)申請表》、《資金管理電子系統(tǒng)客戶證書領(lǐng)取單》,打印全部成員單位的申請表、領(lǐng)取單、密碼信封,檢查各要素的準(zhǔn)確性后蓋章交給綜合管理部及結(jié)算業(yè)務(wù)部。
9、 協(xié)助審計稽核部經(jīng)理開展對結(jié)算業(yè)務(wù)部的審計工作。
2、 感觸
1、收獲、提升
經(jīng)過一年的工作,感謝領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)、同事的幫助,我主要在以下方面得到提升:
風(fēng)險與收益成正比,銀行既是經(jīng)營風(fēng)險的機(jī)構(gòu),財務(wù)公司作為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)也勢必不能規(guī)避這個問題。**經(jīng)理有20余年銀行從業(yè)經(jīng)驗,在她的悉心指導(dǎo)下,我對銀行業(yè)的各業(yè)務(wù)模塊有了較為直觀的認(rèn)識,特別是信貸業(yè)務(wù)方面,掌握更為深刻、直觀。
在**經(jīng)理的指導(dǎo)下,學(xué)習(xí)了“三個辦法,一個指引”、《貸款通則》以及信貸業(yè)務(wù)有關(guān)的其他法律、法規(guī)及規(guī)范性文件,初步了解了信貸業(yè)務(wù)的'合規(guī)問題。通過參與了公司自營貸款業(yè)務(wù)和委托貸款業(yè)務(wù),了解了信貸業(yè)務(wù)的操作流程、信貸合同文本內(nèi)容、放款所需材料等方方面面。
通過報送報表及文字性材料,對金融業(yè)所面臨的監(jiān)管環(huán)境有了一定的感受,對監(jiān)管部門的監(jiān)管重點(diǎn)有了一些認(rèn)識。通過填寫本部門報表及檢查匯總報表,對金融行業(yè)經(jīng)常涉及的財務(wù)指標(biāo)有了一定的了解。
通過對其他財務(wù)公司經(jīng)營情況的搜集分析、上市公司關(guān)聯(lián)交易的了解、小貸公司可行性分析,對本行業(yè)及相關(guān)行業(yè)有了一定的了解。
通過對本部門制度的學(xué)習(xí)和梳理,對現(xiàn)代企業(yè)的管理模式、內(nèi)部控制、風(fēng)險防范等方面有了一定的認(rèn)識。 更為重要的是,在公司上上下下勤懇、務(wù)實這一風(fēng)氣的感染下,我培養(yǎng)了敬業(yè)、務(wù)實、虛心的工作作風(fēng),開創(chuàng)了比較好的職業(yè)發(fā)展起點(diǎn)。
2、遇到的問題和不足
通過近一年的工作,我同樣看到了自身存在的諸多不足,主要表現(xiàn)為以下幾點(diǎn):
專業(yè)能力有待提高,雖然對公司各項業(yè)務(wù)都有一定的了解,但是了解的程度都不夠深,對于很多問題還存在似是非是的看法,在下一年的工作當(dāng)中要著力培養(yǎng)專業(yè)能力,提升專業(yè)水平。
工作細(xì)致程度不夠,在報表的上報時出現(xiàn)過差錯,萬幸問題不大并且在**經(jīng)理與監(jiān)管部門的及時溝通下得以解決,為避免此類問題的發(fā)生,在未來要加強(qiáng)工作內(nèi)容的梳理,特別是報表的梳理,防范于未然。
3、 下一年度工作規(guī)劃
1、 繼續(xù)協(xié)助經(jīng)理完成監(jiān)管評級自評估工作,深入學(xué)習(xí)監(jiān)管文件,全面了解公司規(guī)章制度,熟悉各部門工作流程及形成的書面文件。協(xié)助其它部門自評估與改進(jìn)工作,完成本部門的改進(jìn)工作。順利通過一年后的監(jiān)管驗收。在此過程中,也是對公司各業(yè)務(wù)單元的梳理,使得公司發(fā)展更加規(guī)范、穩(wěn)健。
2、 繼續(xù)參與完成審計工作,儲備審計所需的財務(wù)知識、掌握被審部門各項業(yè)務(wù),更好地協(xié)助**經(jīng)理完成審計工作。
3、 更好的協(xié)助經(jīng)理完成日常性的風(fēng)險管理工作,規(guī)避公司信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險等各項風(fēng)險。不斷的學(xué)習(xí)風(fēng)險管理知識,將所學(xué)知識應(yīng)用于工作。
4、 更好的協(xié)助經(jīng)理完成報表報送工作,全面、細(xì)致的理解報表的每一項內(nèi)容,做到心中有數(shù),防止報表報錯導(dǎo)致的監(jiān)管風(fēng)險。同時努力做到基于監(jiān)管報表發(fā)現(xiàn)公司的經(jīng)營問題,及時提出建議。
4、 結(jié)語
作為一名職場新人,我對本年度工作表現(xiàn)基本滿意,表現(xiàn)在態(tài)度比較積極、工作比較勤懇、認(rèn)真、對新事物求知欲較強(qiáng),有較好責(zé)任意識。但是,我同樣意識到自身還有諸多地方有待提高,在新的一年,我將更加嚴(yán)格要求自己,保持良好習(xí)慣的同時,改進(jìn)缺點(diǎn),更好地工作。“聚如一團(tuán)火,散若滿天星”,我相信,公司在新的一年會紅紅火火,我也會憑借努力成為其中一顆閃亮的星!
風(fēng)險管理工作總結(jié)8
風(fēng)險管理部工作,要更多的體現(xiàn)服務(wù)職能(為客戶做了什么、為前臺部門做了什么,為全行做了什么),體現(xiàn)培訓(xùn)職能(創(chuàng)新培訓(xùn)方式),體現(xiàn)監(jiān)督指導(dǎo)職能(加大聯(lián)動模式)。
以精細(xì)管理提升制度執(zhí)行力,以創(chuàng)新模式提升風(fēng)險管控力、以溝通交流提升工作戰(zhàn)斗力,以文化引領(lǐng)提升團(tuán)隊凝聚力。
一、整合資源優(yōu)化配置
按照總行風(fēng)險管理部的指導(dǎo)意見,結(jié)合實際,對內(nèi)設(shè)團(tuán)隊的相關(guān)職能進(jìn)一步細(xì)分,將原有五大中心重新設(shè)置為集中作業(yè)中心(清算中心和出納中心)、風(fēng)險控制中心和質(zhì)量管理中心,并分別指定相應(yīng)的團(tuán)隊負(fù)責(zé)人員履行相關(guān)管理職責(zé)。建立一套精干的管理體系及科學(xué)的管理模式,達(dá)到“流程順暢、風(fēng)險可控”的工作目標(biāo),提高分行管理能力,有效發(fā)揮管理的支持保障作用。
二、建章立制,提升業(yè)務(wù)執(zhí)行力和團(tuán)隊凝聚力
編制分行風(fēng)險管理部管理手冊,通過闡述風(fēng)險管理部部門文化和警訓(xùn),明確風(fēng)險管理部部門定位和職責(zé),建立風(fēng)險管理部部門架構(gòu)、輪崗機(jī)制和考核機(jī)制等八方面的.要求,科學(xué)規(guī)范的建立一支高效的團(tuán)隊,提高組織機(jī)構(gòu)整體運(yùn)作和執(zhí)行能力,更好的為前臺經(jīng)營部門和客戶服務(wù)。
根據(jù)學(xué)什么補(bǔ)什么的要求,各部門及各崗位要將涉及本中心和本崗位的制度辦法專夾保管,并嚴(yán)格執(zhí)行。
三、打好組合拳優(yōu)化創(chuàng)新模式提升風(fēng)險管理水平
�。ㄒ唬┡嘤�(xùn)+考核,提高員工業(yè)務(wù)知識水平,規(guī)范員工操作行為。一是改變對管理人員(中心主管和主管)的培訓(xùn)模式,加入管理元素,提升主管管理水平;二是改變內(nèi)容,用圖片代替文字,用圖表代替數(shù)字,使枯燥的內(nèi)容變得直觀易懂,提高員工的業(yè)務(wù)認(rèn)知度。
�。ǘ┍O(jiān)督檢查+跟蹤規(guī)范,促使?fàn)I業(yè)機(jī)構(gòu)各項業(yè)務(wù)統(tǒng)一,員工操作驅(qū)于規(guī)范。
改變檢查模式,加大后續(xù)問題整改和跟蹤檢查的力度,做到現(xiàn)場告知、原因分析、持續(xù)跟蹤、落實整改一條龍的檢查方式。
改善監(jiān)督方式,事后監(jiān)督崗做好賬務(wù)監(jiān)督的同時,開展每周一個業(yè)務(wù)種類,討論業(yè)務(wù)操作、憑證擺放等,逐步將全行業(yè)務(wù)統(tǒng)一、規(guī)范。
(三)風(fēng)險刊物+數(shù)據(jù)分析,努力提高營業(yè)機(jī)構(gòu)和xx人員風(fēng)險防范意識和能力。為機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展、組織規(guī)劃、人員調(diào)配、機(jī)具配置以及其他管理行為起到參考并在業(yè)務(wù)等方面起到一定的指導(dǎo)作用。
�。ㄎ澹┛萍�+業(yè)務(wù),省時省力,改善客戶及員工業(yè)務(wù)辦理時效。加大與科技部門的合作,深入網(wǎng)點(diǎn)一線,用風(fēng)險管理部和科技部融合的視角,挖掘潛在的業(yè)務(wù)優(yōu)化和便捷方式的開發(fā),旨在進(jìn)一步提高客戶服務(wù)能力和業(yè)務(wù)風(fēng)險環(huán)節(jié)的防范。
四、專項活動,嚴(yán)控風(fēng)險重點(diǎn)
一季度開展各條線部門問題的對照梳理,由各業(yè)務(wù)主管對照問題匯總,查找本中心或委派行存在的問題并加以整改;二季度“人人挖遺漏,處處防風(fēng)險”的百條風(fēng)險建議活動,組織所有xx人員座談操作中制度未覆蓋的風(fēng)險,組織評選“慧眼獎”,涌現(xiàn)有一些有價值的防風(fēng)險建議。三季度主管案例大會演,對實際工作中發(fā)生的具體案例進(jìn)行生動形象的剖析,以點(diǎn)促面,進(jìn)一步加強(qiáng)“合規(guī)文化”建設(shè),切實強(qiáng)化員工工作責(zé)任意識、制度執(zhí)行意識和內(nèi)控主動意識;四季度舉辦業(yè)務(wù)主管座談會,對全年風(fēng)險性業(yè)務(wù)差錯進(jìn)行逐一分析討論。
風(fēng)險管理工作總結(jié)9
即墨市地方稅務(wù)局 稅收風(fēng)險防范工作開展情況匯報稅收工作屬于高危職業(yè)。稅收執(zhí)法和廉政風(fēng)險的預(yù)防并 不是一般意義上的教育所能夠解決的,需要我們積極探索新 思路,新舉措。國家稅務(wù)總局、省局和青島市局先后出臺了 加強(qiáng)內(nèi)控、規(guī)范稅收執(zhí)法監(jiān)督管理的文件,為稅收風(fēng)險管理 工作開展明確了方向。即墨局在實踐中以此為指導(dǎo),緊密結(jié) 合專業(yè)化稅源管理工作,從建立健全風(fēng)險防范的運(yùn)行機(jī)制入 手,實現(xiàn)了稅收風(fēng)險管理工作突破,取得明顯成效。
一、稅收風(fēng)險防范工作開展情況。
即墨局在稅收風(fēng)險管理工作開展中,以風(fēng)險防控為核 心,以崗責(zé)明確、流程規(guī)范為基礎(chǔ),通過對表面和深層次風(fēng) 險點(diǎn)的查找,并積極實施預(yù)防和控制,從根本上解決職責(zé)不 清、工作監(jiān)督不到位、執(zhí)法隨意粗放、疲軟等問題,達(dá)到了 風(fēng)險防范、規(guī)范執(zhí)法、避免干部出問題的目的。主要有以下 特點(diǎn):即緊緊圍繞專業(yè)化稅源管理工作,突出了三個重點(diǎn), 明確了四個目標(biāo)。
�。ㄒ唬┩怀隽硕愂展芾盹L(fēng)險、稅收廉政風(fēng)險和納稅人遵 從度風(fēng)險三個重點(diǎn)。 稅收管理風(fēng)險是指稅務(wù)機(jī)關(guān)或稅務(wù)人員未依照或未完 全依照法律、法規(guī)和行政規(guī)章的要求,在稅收執(zhí)法或履行職 責(zé)中給國家或納稅人造成的損失所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。
納稅遵從風(fēng)險指納稅人不遵從稅法產(chǎn)生的風(fēng)險。
稅收廉政風(fēng)險是指稅務(wù)機(jī)關(guān)和稅務(wù)人員在稅收執(zhí)法或 履行職責(zé)中的不廉行為所承擔(dān)的風(fēng)險。
稅收管理風(fēng)險、納稅人遵從度風(fēng)險是稅收廉政風(fēng)險生存 的土壤,稅收廉政風(fēng)險是稅收管理風(fēng)險、納稅人遵從度風(fēng)險 產(chǎn)生的思想根源和后果體現(xiàn)。
即墨局在開展風(fēng)險防范工作中,突出稅收工作特色,將 稅收管理風(fēng)險、納稅人遵從度風(fēng)險和稅收廉政風(fēng)險緊密結(jié)合 在一起。通過加強(qiáng)稅收廉政風(fēng)險防范,提高稅收執(zhí)法質(zhì)效; 通過納稅人遵從度的提高,稅收執(zhí)法的規(guī)范,消除不廉行為 生存土壤,促進(jìn)稅收廉政風(fēng)險防范的有效開展。
1、規(guī)范稅收執(zhí)法,強(qiáng)化稅收管理風(fēng)險防范。制訂了《即 墨市地方稅務(wù)局開展稅收管理風(fēng)險防范工作暫行實施意見》 及《即墨市地方稅務(wù)局稅收執(zhí)法風(fēng)險點(diǎn)識別及評估》 ,對地 稅工作人員在稅務(wù)登記、稅款征收、稅收管理、稅務(wù)稽查、 稅收處罰、行政復(fù)議、行政訴訟、行政賠償?shù)葓?zhí)法活動中存 在的各種執(zhí)法風(fēng)險信息進(jìn)行了識別, 從發(fā)生機(jī)率、 危害程度、 形成原因等方面進(jìn)行評估,并劃分高、中、低三級。共計查 找出執(zhí)法風(fēng)險點(diǎn) 44 個,其中高風(fēng)險點(diǎn) 25 個,中風(fēng)險點(diǎn) 13 個,低風(fēng)險點(diǎn) 6 個。從風(fēng)險點(diǎn)描述、執(zhí)法依據(jù)、防范措施、 執(zhí)法責(zé)任部門及責(zé)任人四方面進(jìn)行詳細(xì)規(guī)定,做到人人規(guī)范 執(zhí)法,廉潔從政。
2、按照加強(qiáng)兩權(quán)制約和監(jiān)督的要求,實施稅收廉政風(fēng) 險防范。一是結(jié)合稅收工作實際,即墨地稅局將工作中可能 引發(fā)不廉潔行為甚至違紀(jì)違法問題的廉政風(fēng)險界定為四類, 即思想道德風(fēng)險、規(guī)章制度風(fēng)險、崗位職責(zé)風(fēng)險、工作流程 風(fēng)險,進(jìn)行重點(diǎn)防范。二是針對關(guān)鍵環(huán)節(jié)、重點(diǎn)部門和重點(diǎn) 崗位,特別是具有干部人事權(quán)、行政執(zhí)法權(quán)、行政審批權(quán)、 財務(wù)管理權(quán)的部門,結(jié)合個人目前的崗位、職務(wù)安排定位等 情況,對照履職、執(zhí)行制度的實際,采取“自己找、同事幫、 科長審、群眾評、班子定”的方法,著眼于領(lǐng)導(dǎo)崗位、中層 崗位和一般崗位三個層次,分類查深、查透、查清、查準(zhǔn)崗 位廉政風(fēng)險點(diǎn)。通過查找,共找出風(fēng)險點(diǎn) 56 個,其中:思 想道德風(fēng)險 5 個,崗位職責(zé)風(fēng)險 44 個,工作流程風(fēng)險 4 個, 規(guī)章制度風(fēng)險 3 個。
三是根據(jù)風(fēng)險發(fā)生機(jī)率或危險嚴(yán)重程度, 劃分風(fēng)險等級,通過查找和提示每一個崗位流程可能存在的 廉政風(fēng)險,將廉政風(fēng)險具體化、公開化,使稅務(wù)干部、職工 強(qiáng)烈感到廉政風(fēng)險無處不在,防范風(fēng)險不可松懈,做到禁于 未萌,止于未發(fā)。
3、信息管稅,重點(diǎn)關(guān)注納稅人遵從度風(fēng)險。分稅種、 分行業(yè)、分事項、分區(qū)域設(shè)臵預(yù)警指標(biāo),明確納稅人遵從度 風(fēng)險防范重點(diǎn), 通過案頭分析查找疑點(diǎn), 針對性地采取措施, 消除風(fēng)險點(diǎn),提高征管質(zhì)效。
(二)明確了“職責(zé)明確、環(huán)節(jié)流暢、制衡有效、監(jiān)督 到位”四個目標(biāo)。
1、職責(zé)明確。職責(zé)明確是風(fēng)險防范的基礎(chǔ)。從稅收風(fēng) 險管理的角度來,職責(zé)明確主要有以下特點(diǎn)和要求
一是按事分崗,實現(xiàn)工作思路和工作方法由管戶向管稅 源信息、管事的轉(zhuǎn)變。
二是人機(jī)結(jié)合,過程控制。
三是強(qiáng)化崗位銜接。
明確業(yè)務(wù)的發(fā)起人、 各環(huán)節(jié)承辦人、 各層次的風(fēng)險監(jiān)督人。
插入:即墨市地稅局專業(yè)化稅源管理崗位職責(zé)及征管流 程.rar 2、環(huán)節(jié)流暢。我們建立了“數(shù)據(jù)采集→發(fā)布預(yù)警指標(biāo) (風(fēng)險點(diǎn)庫)→案頭分析評估(風(fēng)險點(diǎn))→派工核實→風(fēng)險 點(diǎn)消除及數(shù)據(jù)增值應(yīng)用→結(jié)果反饋及評價考核”的信息管稅 流程。
這是專業(yè)化稅源管理工作的核心流程。具體到每一項工 作、每一個崗位,均制定了互相銜接、互相制約、層層監(jiān)督 的流程。
特點(diǎn):一是始終以風(fēng)險點(diǎn)體系為主線,將稅收執(zhí)法風(fēng)險 防范、納稅人遵從度風(fēng)險防范和稅收廉政風(fēng)險防范融合在信 息管稅的流程之中; 二人機(jī)結(jié)合,分析查找內(nèi)部管理漏洞和外部不遵從的疑 點(diǎn),明確工作重點(diǎn); 三是以工作崗責(zé)的銜接為保障,實現(xiàn)權(quán)力制約和內(nèi)部監(jiān) 督到位。
效果:既促進(jìn)了稅收征管業(yè)務(wù)的順利開展,又防范和化 解了風(fēng)險,同時也督導(dǎo)納稅人遵從度的提高。
3、制衡有效。圍繞著稅收執(zhí)法責(zé)任的落實建立健全內(nèi) 部制約機(jī)制。通過崗位分工、協(xié)作,達(dá)到有風(fēng)險的事項有人 處理,管理上的漏洞有人解決,上一環(huán)節(jié)工作落實不到位有 人監(jiān)督,化被動為主動,建立制衡有效的'稅收風(fēng)險防范運(yùn)行 機(jī)制,達(dá)到動態(tài)防范的效果。
4、監(jiān)督到位。
一是在監(jiān)督對象方面,從領(lǐng)導(dǎo)崗位、中層崗位和一般崗 位三個層次實施稅收風(fēng)險防范監(jiān)督。重點(diǎn)監(jiān)督領(lǐng)導(dǎo)班子成員 在“三重一大” (重大事項決策、重要人事任免、重大項目 安排和大額資金使用)等方面崗位風(fēng)險;監(jiān)督科所負(fù)責(zé)人在 履行崗位職責(zé)、執(zhí)行制度、行使業(yè)務(wù)處臵權(quán)和內(nèi)部管理權(quán)等 方面存在或潛在的風(fēng)險內(nèi)容;監(jiān)督一般崗位風(fēng)險在履行崗位 職責(zé)、執(zhí)行制度和行使自由裁量權(quán)方面存在或潛在的風(fēng)險內(nèi) 容。
二是在監(jiān)督方式方面,從內(nèi)部流程考核、監(jiān)察科日�?� 核和市局風(fēng)險防范小組考核三個層次實施稅收風(fēng)險防范監(jiān) 督。層層防范,監(jiān)督到位。
二、稅收風(fēng)險防范工作舉措 目前,我局已經(jīng)建立了較為完善的風(fēng)險防范體系,以此 為指導(dǎo),開展了卓有成效的工作
�。ㄒ唬┏闪L(fēng)險防范領(lǐng)導(dǎo)小組,加強(qiáng)對風(fēng)險防范工作的 組織與領(lǐng)導(dǎo)。
為切實加強(qiáng)風(fēng)險防范工作的領(lǐng)導(dǎo),即墨地稅局成立了由 黨委書記、局長王琦任組長的風(fēng)險防范工作領(lǐng)導(dǎo)小組,并由 黨組成員、紀(jì)檢書記擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主任,負(fù)責(zé)全局風(fēng) 險防范管理工作的組織、指導(dǎo)、檢查、考核以及整改完善等 各項工作,對風(fēng)險防范管理工作的整個實施過程進(jìn)行系統(tǒng)管 理。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在監(jiān)察科,負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)工作,為工 作的開展提供了堅實的組織保證。同時建立健全領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任 制,各單位一把手和機(jī)關(guān)科室負(fù)責(zé)人對本單位、本部門風(fēng)險 防范工作負(fù)總責(zé),并將風(fēng)險防范工作納入黨風(fēng)建設(shè)責(zé)任制工 作目標(biāo), 層層簽訂責(zé)任書, 年終與黨風(fēng)建設(shè)責(zé)任制一并考核。
風(fēng)險防范中的責(zé)任層次
第一責(zé)任人:局長 主管責(zé)任人:紀(jì)檢組長 分管責(zé)任人:分管局長 直接責(zé)任人:各科室主要負(fù)責(zé)人 組織協(xié)調(diào):監(jiān)察科 (二)建立風(fēng)險防范實施意見,明確風(fēng)險防范工作開展 方向。
我局制定了《即墨市地方稅務(wù)局實施廉政風(fēng)險防范工作 暫行意見》和《即墨市地稅局構(gòu)建廉政風(fēng)險防范管理體系》 , 明確了廉政風(fēng)險防范工作開展的指導(dǎo)思想和基本目標(biāo),實施 內(nèi)容和基本步驟,為全局風(fēng)險防范工作開展指明了方向。D:My Documents插入:風(fēng)險防范工作暫行意見張敬先\20xx年工作風(fēng)險防范\即墨市地方稅務(wù)局實施廉政風(fēng)險暫行意D:My Documents 張敬先20xx年工作風(fēng)險防范\即墨市地稅局構(gòu)建廉政風(fēng)險防范體系.doc風(fēng)險防范管理體系(三)建立風(fēng)險庫,明確風(fēng)險防范重點(diǎn)。
根據(jù)稅收管理風(fēng)險防范和稅收廉政風(fēng)險防范的要求,我 們建立了全局性的風(fēng)險點(diǎn)庫。明確了的風(fēng)險防范重點(diǎn)。以風(fēng) 險點(diǎn)庫為源頭,分單位、分崗位明確職責(zé),建立稅務(wù)登記、 稅款征收、稅收管理、稅務(wù)稽查、稅收處罰、行政復(fù)議、行 政訴訟、行政賠償?shù)裙ぷ髁鞒虉D。要求各單位、各崗位結(jié)合 各自工作開展中存在的風(fēng)險點(diǎn),實施自行查找,動態(tài)防范。D:My Documents 張敬先20xx年工作風(fēng)險防范\執(zhí)法風(fēng)險監(jiān)督管理(匯總).doc插入稽查工作流程圖D:My Documents 張敬先20xx年工作風(fēng)險防范\稽查局廉政風(fēng)險防范WinRAR ZIP 壓縮文件稅務(wù)稽查 設(shè)立崗位廉政風(fēng)險防控圖建立了科室個人風(fēng)險識別和自我防控圖表填寫了廉政承諾書 (四)專業(yè)化稅源管理模式下的多層次風(fēng)險防范工作的 開展 1、納稅評估是專業(yè)化稅源管理工作的核心,也是有效 實施稅收風(fēng)險防范的主要途徑。納稅評估就是通過對稅收信 息數(shù)據(jù)的綜合分析、比對,發(fā)現(xiàn)內(nèi)部征管和外部遵從度上存 在的問題,采取有效措施消除風(fēng)險點(diǎn),有針對性的改進(jìn)征管 質(zhì)量,提高納稅遵從度。
風(fēng)險管理工作總結(jié)10
為了公司的風(fēng)險管理,建立規(guī)范、有效的風(fēng)險控制體系,提高風(fēng)險防范能力,保證公司安全、穩(wěn)健運(yùn)行,提高經(jīng)營管理水平,在與公司企業(yè)文化、經(jīng)營理念和企業(yè)價值觀匹配的前提下,在《東方商務(wù)管理有限公司五年戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃》的指導(dǎo)下,根據(jù)本部門的職責(zé)和崗位職責(zé),制定本會計年度內(nèi)和下半年工作計劃,具體內(nèi)容如下:
一是風(fēng)險控制管理體系和流程,目標(biāo)就是初步建立風(fēng)險管理體系,預(yù)防和降低公司的風(fēng)險。在8月份,草擬好風(fēng)險控制管理制度,并報上層審議;規(guī)范投資管理操作流程和風(fēng)險控制流程,在投資風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、法律風(fēng)險、政策風(fēng)險等方面的控制流程有系統(tǒng)總結(jié)并成文,征求意見并修改;建立完善的內(nèi)部控制規(guī)范、重大風(fēng)險預(yù)警制度。
二是認(rèn)真學(xué)習(xí)法律知識,特別是與公司項目相關(guān)的新的法律、法規(guī),及時更新自己的知識。可以通過網(wǎng)絡(luò)或書本的途徑,也可以在領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下,每個月有一兩次部門的學(xué)習(xí)、交流會議。開展學(xué)習(xí)經(jīng)驗的研討會,學(xué)習(xí)優(yōu)秀企業(yè)在風(fēng)險管理方面的經(jīng)驗,提高工作能力和綜合素質(zhì)。
三是落實部門崗位職能,明確專人負(fù)責(zé)的可能風(fēng)險范圍;收集風(fēng)險管理的初始信息,每月清理查找存在風(fēng)險的事項,并進(jìn)行風(fēng)險評估;監(jiān)督各部門按流程規(guī)定執(zhí)行,加強(qiáng)日常的風(fēng)險監(jiān)督;制定風(fēng)險管理策略,提出和實施風(fēng)險管理解決方案。
四是做好與公司其他部門的溝通、協(xié)調(diào)工作,當(dāng)各部門開展項目討論時,通知風(fēng)險控制部參與進(jìn)來,要積極參加,從公司利益出發(fā),獻(xiàn)計獻(xiàn)策,爭取公司利益最大化。每個月一次對每個部門的項目作個銜接,對其中有可能涉及到的風(fēng)險提出一些意見,并作總結(jié)。
五是對合同的審核要做到事前準(zhǔn)備,規(guī)避合同風(fēng)險,對招商部門丹尼斯的項目在合同簽訂前要對相關(guān)項目做些調(diào)查,并從網(wǎng)上學(xué)習(xí)同類項目涉及公司利益的.重要條款,對一些風(fēng)險點(diǎn)做到心中有數(shù),并把意見與招商部溝通,做好應(yīng)對措施,以免陷入被動。并且按照規(guī)定流程辦理相關(guān)法律事務(wù)。
六是部門的人員要工作認(rèn)真負(fù)責(zé),明確自己的崗位職責(zé),提高工作效率,提高工作的積極性、自覺性和執(zhí)行力。培養(yǎng)對公司的忠誠度和職業(yè)操守的品格。
希望在下半年,新成立的風(fēng)險控制部將在公司領(lǐng)導(dǎo)的指揮下,認(rèn)清形勢、明確部門職能、創(chuàng)新工作方式,以規(guī)避公司經(jīng)營風(fēng)險為目標(biāo),努力完成部門各項工作計劃,為公司發(fā)展邁上新臺階而努力奮斗。
風(fēng)險管理工作總結(jié)11
各省轄市、蘇州工業(yè)園區(qū)國稅局、常熟市、張家港保稅區(qū)國稅局,省局直屬稅務(wù)分局
為了深入學(xué)習(xí)實踐科學(xué)發(fā)展觀,緊密聯(lián)系我省國稅征管工作實際,全面落實稅收管理科學(xué)化、專業(yè)化、精細(xì)化要求,省局決定借鑒運(yùn)用風(fēng)險管理理念和方法,進(jìn)一步完善稅收管理體制機(jī)制,轉(zhuǎn)變稅收管理方式,不斷提高納稅遵從度。為全面推進(jìn)這項重點(diǎn)工作,現(xiàn)提出以下工作意見。
一、統(tǒng)一思想,明確目標(biāo),加強(qiáng)對稅收風(fēng)險管理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)首先,要充分認(rèn)識實施稅收風(fēng)險管理的必要性。
多年來經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展帶來的納稅戶急劇增長,與稅務(wù)干部人數(shù)持續(xù)維持低增長形成鮮明反差,基層稅務(wù)機(jī)關(guān)“人少戶多”的矛盾日益尖銳。
稅收管理體制機(jī)制不適應(yīng)新形勢下稅收征管工作的需要,稅收信息化建設(shè)的持續(xù)發(fā)展難以推動稅收管理方式發(fā)生根本轉(zhuǎn)變。
落實責(zé)任與監(jiān)督制約難以協(xié)調(diào)統(tǒng)一。
有限征管資源一方面短缺不足,一方面配置效率低下,征納成本居高不下,等等。這些突出的矛盾和問題,制約著稅收管理科學(xué)化、專業(yè)化、精細(xì)化要求的真正落實,制約著稅收征管質(zhì)量和效率的進(jìn)一步提高。稅收風(fēng)險管理為有效解決上述矛盾和問題,提供了重要啟示和有效路徑。各地要緊密聯(lián)系稅收征管工作實際,緊緊圍繞影響稅收征管工作全局的主要矛盾,統(tǒng)一對推進(jìn)稅收風(fēng)險管理的思想認(rèn)識。
其次,要充分認(rèn)識全面實施稅收風(fēng)險管理的有利條件。20xx年,全省國稅系統(tǒng)借鑒流程再造等現(xiàn)代管理理論,建立了覆蓋納稅服務(wù)、稅收執(zhí)法全過程的稅收征管業(yè)務(wù)流程運(yùn)行機(jī)制。20xx年以來,以CTAISv2.0綜合征管軟件為基礎(chǔ),開發(fā)完成了以流程管理系統(tǒng)、監(jiān)控決策系統(tǒng)、基層管理平臺三位一體,外部信息交換順暢的綜合稅收管理信息系統(tǒng)——CTAIS2.0江蘇優(yōu)化版。20xx年以來,在各級部門之間,上下層級之間以及稅源稅基管理的主要環(huán)節(jié)之間,建立起職責(zé)清晰、銜接順暢、重點(diǎn)突出、良性互動的稅源聯(lián)動管理機(jī)制等。這些重要舉措不僅表明,風(fēng)險管理的一些具體要求已經(jīng)存在于稅收征管實踐中,同時也為全面實施稅收風(fēng)險管理創(chuàng)造了有利條件。
各級稅務(wù)機(jī)關(guān)在推進(jìn)稅收風(fēng)險管理過程中,要充分認(rèn)識并運(yùn)用好這些有利條件。
稅收風(fēng)險管理涉及各級各部門和稅收征管各主要環(huán)節(jié),專業(yè)化分工要求高,統(tǒng)一協(xié)調(diào)性要求高。因此,各級要十分重視加強(qiáng)對實施風(fēng)險管理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)管理。各級稅源管理聯(lián)動機(jī)制建設(shè)的領(lǐng)導(dǎo)小組直接承擔(dān)實施風(fēng)險管理的組織領(lǐng)導(dǎo)工作,稅源聯(lián)動管理聯(lián)席會議直接承擔(dān)各級風(fēng)險管理的協(xié)調(diào)管理工作。
各級各部門和稅源管理的各環(huán)節(jié),要在聯(lián)席會議的框架內(nèi),按照風(fēng)險管理的程序要求,統(tǒng)一規(guī)劃,明確職責(zé),分工協(xié)作,密切配合。通過調(diào)整完善管理職責(zé)和運(yùn)行流程,使聯(lián)動機(jī)制迅速融入到風(fēng)險管理的新格局中。經(jīng)過努力,全省國稅系統(tǒng)按照風(fēng)險管理戰(zhàn)略規(guī)劃、風(fēng)險識別、風(fēng)險排序、風(fēng)險應(yīng)對和風(fēng)險管理監(jiān)控評估等程序架構(gòu),形成以提高納稅遵從為目標(biāo),以風(fēng)險控管為導(dǎo)向,以信息平臺為依托,征管資源優(yōu)化配置,專業(yè)分工清晰明確,上下互動、銜接有序、運(yùn)行順暢的稅收遵從風(fēng)險管理體系。
二、轉(zhuǎn)變管理職能、發(fā)揮資源優(yōu)勢,細(xì)化省市局在風(fēng)險管理中的職能配置,健全相應(yīng)的運(yùn)行機(jī)制省市局在實施風(fēng)險管理工作中要充分發(fā)揮人力資源優(yōu)勢和信息資源優(yōu)勢。
省市局的業(yè)務(wù)管理部門要從行政管理為主的職能體制,向行政管理加實體管理的職能體制轉(zhuǎn)變;要從政策制度管理為主的職能導(dǎo)向,向政策制度遵從管理的職能導(dǎo)向轉(zhuǎn)變,努力使省市局直接融入到風(fēng)險管理的大流程格局中,逐步承擔(dān)起風(fēng)險管理運(yùn)行流程中的“風(fēng)險目標(biāo)規(guī)劃管理、風(fēng)險分析識別、風(fēng)險等級排序管理、風(fēng)險應(yīng)對支持管理和上收管理”等重要職能,發(fā)揮其在風(fēng)險管理中的主導(dǎo)作用。具體工作任務(wù)重點(diǎn)包括:
建立風(fēng)險分析識別管理工作機(jī)制。
要篩選、整合監(jiān)控決策系統(tǒng)中的稅源預(yù)警監(jiān)控指標(biāo)和稅源管理聯(lián)動指標(biāo),建立省級風(fēng)險特征指標(biāo)庫。
計統(tǒng)部門牽頭管理日常稅收風(fēng)險分析識別工作,主要從事稅收風(fēng)險的宏觀分析,包括經(jīng)濟(jì)與稅收、跨稅種、跨部門以及重點(diǎn)稅源的`綜合稅收風(fēng)險分析;稅種管理部門、專業(yè)管理部門在綜合分析的基礎(chǔ)上,針對稅種管理、專業(yè)管理的特點(diǎn)、難點(diǎn)和熱點(diǎn),深化各稅種管理中、各專業(yè)管理中的稅收風(fēng)險分析;征管部門主要從事稅收程序性風(fēng)險分析;稽查部門、稅種管理部門、專業(yè)管理部門還要通過對稅務(wù)稽查、納稅評估等典型案例解剖,開展微觀風(fēng)險分析。
建立適應(yīng)風(fēng)險分析識別要求的風(fēng)險信息情報管理機(jī)制。
征管和信息中心牽頭,各部門密切配合,基于監(jiān)控決策系統(tǒng)的信息查詢分析模塊,建立納稅人情報信息管理庫。重點(diǎn)是提高內(nèi)部信息的共享度,挖掘稅收管理過程中稅收風(fēng)險信息情報資源;拓展外部信息的采集渠道,采集地稅、上市公司報表、工商、統(tǒng)計、行業(yè)管理部門和管理協(xié)會等部門信息;提升跨地區(qū)信息交換、查詢功能,形成跨地區(qū)信息情報采集、交換管理機(jī)制。
建立協(xié)調(diào)統(tǒng)一的風(fēng)險應(yīng)對管理機(jī)制。強(qiáng)化部門聯(lián)動,做好年度專項檢查、行業(yè)納稅評估等風(fēng)險應(yīng)對的總體規(guī)劃和分部門風(fēng)險應(yīng)對的計劃安排。
省局本級開展各稅種、各專業(yè)管理聯(lián)動納稅評估,由征管處牽頭負(fù)責(zé)。年度專項檢查工作,由稽查局牽頭負(fù)責(zé)。深入研究不同時期主要稅收風(fēng)險的應(yīng)對策略,總結(jié)設(shè)計應(yīng)對風(fēng)險的方法和措施,為基層風(fēng)險應(yīng)對提供專業(yè)支持;做好數(shù)據(jù)模型、分析工具的研發(fā)工作,研究收集制定業(yè)務(wù)操作模本、評估審計指南等,提高對基層稅務(wù)機(jī)關(guān)風(fēng)險應(yīng)對的指導(dǎo)力和支撐力,這項工作,由省局征管處牽頭負(fù)責(zé)。對基層一線遇到的復(fù)雜政策和征管問題,各相關(guān)部門要及時提供專家指導(dǎo)幫助。
部分重要復(fù)雜應(yīng)對事項上收到省局直接進(jìn)行風(fēng)險應(yīng)對;聯(lián)系部分大企業(yè)直接實施以風(fēng)險控制為重點(diǎn)的專業(yè)化管理,這項工作主要由大企業(yè)和國際稅收管理部門負(fù)責(zé)。
建立風(fēng)險管理工作目標(biāo)管理和保障機(jī)制。征管和計統(tǒng)部門要發(fā)揮聯(lián)席會議秘書部門作用,做好全系統(tǒng)風(fēng)險管理的規(guī)劃管理工作,對規(guī)劃期風(fēng)險管理的工作目標(biāo)、階段重點(diǎn)、方針策略、主要措施、實施步驟等作出系統(tǒng)性安排。
對規(guī)劃期風(fēng)險管理工作作出及時的總結(jié)評估,為風(fēng)險管理體系持續(xù)改進(jìn)、持續(xù)完善提高提供依據(jù)。
省轄市局要按照省局的統(tǒng)一安排部署,做好本地區(qū)風(fēng)險管理年度規(guī)劃工作。
以省局風(fēng)險特征庫為基礎(chǔ),根據(jù)本地區(qū)納稅人產(chǎn)業(yè)分布結(jié)構(gòu)狀況,及遵從風(fēng)險發(fā)生的主要特點(diǎn),建立本地區(qū)的市級風(fēng)險特征庫;參照省局的部門分工,組織好日常風(fēng)險分析識別工作。建立風(fēng)險等級排序管理工作機(jī)制,根據(jù)本地區(qū)稅收風(fēng)險發(fā)生的特點(diǎn)和人力資源分布狀況,做好風(fēng)險等級排序相關(guān)參數(shù)的調(diào)整維護(hù),做好風(fēng)險等級排序的日常管理工作。根據(jù)省局的統(tǒng)一規(guī)劃,做好中小企業(yè)風(fēng)險分析應(yīng)對指南、模板的編制工作。結(jié)合省局納稅評估、專項檢查等工作安排,制定本地區(qū)年度聯(lián)動納稅評估、整合專項檢查等規(guī)劃部署工作。
對部分復(fù)雜事項實施上收管理;按照大企業(yè)管理的統(tǒng)一要求,開展上收大企業(yè)稅收分析監(jiān)控和風(fēng)險應(yīng)對工作;對一線一些風(fēng)險應(yīng)對工作中的疑難問題提供及時的支持幫助。
做好全年風(fēng)險管理總結(jié)評價和績效評估工作。
風(fēng)險管理工作總結(jié)12
20xx年以來,XXXX在集團(tuán)的正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下,按照集團(tuán)公司企業(yè)風(fēng)險管理與控制工作部署和指示要求,著力抓好生產(chǎn)經(jīng)營中的風(fēng)險管理工作,較好地化解了各種風(fēng)險,內(nèi)部控制工作逐步走上正軌�,F(xiàn)將一年來XXXX企業(yè)風(fēng)險管理與控制工作總結(jié)如下:
一、20xx年度企業(yè)風(fēng)險管理與控制工作主要工作情況。
�。ㄒ唬┙M織修訂和完善公司各項規(guī)章制度,從源頭上做好風(fēng)險控制工作,為風(fēng)險管理工作提供執(zhí)行依據(jù)。
今年以來,根據(jù)集團(tuán)公司企業(yè)風(fēng)險管理與控制工作要求,結(jié)合深入學(xué)習(xí)中央和省委關(guān)于黨的群眾路線教育實踐活動制度建設(shè)工作的文件精神,把教育實踐活動與查擺問題、解決問題、建章立制結(jié)合起來,扎實抓好制度建設(shè)各項工作。按照群眾路線教育實踐活動制度建設(shè)工作方案,截至20xx年末,公司已有43項管理制度,年內(nèi)新制定了《XXXX公司廣告業(yè)務(wù)廉潔風(fēng)險防控工作暫行辦法》、《XXXX公司退休人員管理辦法》、《XXXX公司員工績效薪酬考核管理辦法》、《XXXX員工年度考核管理辦法》、《XXXX公司關(guān)于進(jìn)一步改進(jìn)工作作風(fēng)的規(guī)定》等5項管理制度,修訂了《XXXX員工考勤管理規(guī)定》、《XXXX公司員工醫(yī)療費(fèi)報銷管理規(guī)定》、《XXXX公司費(fèi)用支出管理辦法》、《XXXX公司車輛管理辦法》等4項管理制度,切實從從制度上、源頭上做好風(fēng)險控制工作。
(二)建立風(fēng)控管理組織體系,明確責(zé)任分工。
20xx年度,為切實把風(fēng)險管理工作落實到實處,公司建立了風(fēng)控管理組織體系,專門成立了風(fēng)控管理領(lǐng)導(dǎo)小組,公司董事長為組長,總經(jīng)理為副組長,進(jìn)行一步明確了領(lǐng)導(dǎo)分工,落實了責(zé)任。同時對公司內(nèi)外部管理和經(jīng)營環(huán)境信息、風(fēng)險管理以及制度、流程進(jìn)行了全面、系統(tǒng)的梳理和分析。及時組織召開了專題會議,認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)省國資委和集團(tuán)公司《關(guān)于加強(qiáng)集團(tuán)所屬企業(yè)風(fēng)險管理與內(nèi)部控制體系建設(shè)的指導(dǎo)意見的通知》精神。各個部門根據(jù)公司部署,認(rèn)真進(jìn)行了查找風(fēng)險控制點(diǎn),針對本部門重要防控點(diǎn)進(jìn)行了風(fēng)險專項分析及風(fēng)險評估,制定了防范措施,提出了公司風(fēng)險防控注意的范圍,強(qiáng)調(diào)應(yīng)采取切實措施改進(jìn)對外部風(fēng)險的管理工作。
在風(fēng)險管理上,公司堅持“突出重點(diǎn),保障實效”的原則,按內(nèi)、外部風(fēng)險進(jìn)行了排序,并根據(jù)目前經(jīng)營管理現(xiàn)狀,提出了公司需要重點(diǎn)防范的幾大風(fēng)險,其中外部市場風(fēng)險有廣告經(jīng)營、道口管理、施工圍蔽;內(nèi)部風(fēng)險有投資風(fēng)險、工程質(zhì)量風(fēng)險、成本風(fēng)險、合同協(xié)議風(fēng)險、資金風(fēng)險和戰(zhàn)略風(fēng)險。
�。ㄈ└鞑块T開展風(fēng)險評估,制定風(fēng)險管控措施。 為保證風(fēng)險管理措施的有效落實,要求各部門把風(fēng)險管理當(dāng)作生產(chǎn)經(jīng)營工作的.頭等大事來抓。各部門針對部門工件特點(diǎn)
編制了風(fēng)險管理應(yīng)對方案,制訂了包括《廣告經(jīng)營風(fēng)險管理與控制》、《綜合事務(wù)風(fēng)險管理與控制》、《道口管理風(fēng)險控制》、《公司財務(wù)風(fēng)險管理與控制》等風(fēng)險防控方案,注重全方位的風(fēng)險防范,確保最大限度規(guī)避或減輕風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響。同時,將風(fēng)險應(yīng)對措施和內(nèi)部控制的要求融入部門規(guī)范中,使風(fēng)險管理成為公司綜合管理體系的有機(jī)組成部分,真正保障了風(fēng)險防范能夠落到實處。具體如下:
1、廣告經(jīng)營管理風(fēng)險控制。
(1)廣告招商過程中的風(fēng)險控制。
公司在廣告招商過程中嚴(yán)格遵照執(zhí)行國家法律規(guī)和集團(tuán)公司有關(guān)要求。公司成立戶外廣告場地出租競爭性談判工作小組,全面負(fù)責(zé)廣告招商競爭性談判工作,小組由9人組成。競爭性談判工作小組職責(zé)為:審查報價單位資格條件,對各單位報價方案及開發(fā)方案進(jìn)行評議,確定戶外廣告租賃經(jīng)營單位。參加競爭性談判的單位我們要求交納竟標(biāo)壓金,中標(biāo)單位在簽訂時交納合同履約金,預(yù)防中標(biāo)單位無能力履約合同。
�。�2)廣告設(shè)施施工過程中的風(fēng)險控制。
一是委托原站房設(shè)計單位進(jìn)行廣告設(shè)施設(shè)計,對施組方案進(jìn)行認(rèn)真審核,工程施工實施標(biāo)目管理,建立GB/T18001、GB/T24001、GB/T28001 標(biāo)準(zhǔn)模式管理體系,實施全面質(zhì)量管理。
二是做好施工質(zhì)量控制。公司在現(xiàn)場建立項目部,建立起
項目質(zhì)量管理體系,責(zé)任分工落實到人。以先進(jìn)的施工方法作為技術(shù)手段,以完善的制度和程序作為管理手段,貫徹 “過程精品” 的思想,統(tǒng)一品牌、統(tǒng)一材質(zhì)、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn),打造城軌傳媒良好社會形象。在施工過程中,公司定期邀請鐵路業(yè)主及質(zhì)檢部門技術(shù)人員分段分部進(jìn)行質(zhì)量指導(dǎo)把關(guān),保證工程順利竣工驗收。
三是做好安全文明施工管理。廣告項目施工要依據(jù)國家法律法規(guī)和鐵路運(yùn)輸有關(guān)規(guī)定,編制現(xiàn)場安全管理標(biāo)準(zhǔn),作為現(xiàn)場安全施工、防護(hù)、資料管理及其它管理的依據(jù)文件。同時,施工前與廣告公司單位簽訂安全協(xié)議,明確安全責(zé)任。
2、公司財務(wù)風(fēng)險管理與控制。
�。�1)資金收款管理不善,造成截留收入、資金挪用等現(xiàn)象的風(fēng)險。
應(yīng)對措施:完善資金收款管理制度,所有收入均應(yīng)存入銀行收入賬戶,嚴(yán)禁挪用現(xiàn)金收入,定期檢查收據(jù)存根是否連號,發(fā)票是否全部入賬,每月核對銀行賬戶存款明細(xì)與財務(wù)賬的明細(xì)是否一致。嚴(yán)格實行職責(zé)分離,出納負(fù)責(zé)銀行結(jié)算業(yè)務(wù),會計負(fù)責(zé)賬務(wù)處理及銀行對賬,堅決實行“會計不碰錢,出納不碰賬”,確保銀行賬單的真實性及對賬的有效性。
�。�2)資金撥付管理不善,造成付款不到規(guī)定賬戶,以及財務(wù)印鑒與法人印鑒沒有分開保管或因特殊情況落在同一人手中,導(dǎo)致空白支票被預(yù)先蓋章的風(fēng)險。
應(yīng)對措施:完善資金撥付管理制度,每一筆銀行支付的款項均應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定程序執(zhí)行,即附上相關(guān)的合同、會議紀(jì)要、付款請示(領(lǐng)導(dǎo)簽字)—→出納開具支票、進(jìn)賬單等單據(jù)—→會計審核所有相關(guān)資料和票據(jù)—→財務(wù)部負(fù)責(zé)人審核簽名—→相關(guān)票據(jù)領(lǐng)導(dǎo)簽字、加蓋財務(wù)章、法人章—→會計做賬—→會計主管審核憑證—→出納到銀行辦理付款手續(xù)。付款前所有手續(xù)要齊全,應(yīng)盡量避免先付款后補(bǔ)資料的方式。
另外,空白支票、財務(wù)印鑒、法人印鑒交由不同人管理,定期檢查空白支票是否齊全且連號,任何情況下不得將財務(wù)印鑒與法人印鑒、支票交給同一個人管理或使用。
�。�3)現(xiàn)金管理不善,存在“坐支”、“白條抵庫”現(xiàn)象,以及現(xiàn)金余額與財務(wù)賬上庫存現(xiàn)金不一致的風(fēng)險。
應(yīng)對措施:出納人員每日盤點(diǎn)現(xiàn)金,保證庫存現(xiàn)金與現(xiàn)金日記賬以及財務(wù)賬上相一致。每月財務(wù)稽核人員定期、不定期檢查現(xiàn)金日記賬以及庫存現(xiàn)金余額,審核內(nèi)容包括庫存現(xiàn)金余額是否超過庫存現(xiàn)金限額,有無坐支現(xiàn)象;有無以白條抵庫的現(xiàn)象等。如有異常要及時查找原因,相關(guān)的檢查報告和現(xiàn)金盤點(diǎn)表應(yīng)裝訂成冊備查。
若員工借支,需經(jīng)過部門負(fù)責(zé)人、財務(wù)負(fù)責(zé)人、領(lǐng)導(dǎo)等多方確認(rèn),并待會計做賬、財務(wù)負(fù)責(zé)人審核記賬憑證后,出納人員再付款。員工借支后需盡快返還,財務(wù)人員每季度應(yīng)打印備用金借款清單,通知借款人,提醒其還款。
風(fēng)險管理工作總結(jié)13
按照公司內(nèi)部控制與風(fēng)險管理工作的指導(dǎo)思想,貫徹落實公司內(nèi)控與風(fēng)險管理各項工作部署,以《內(nèi)部控制管理手冊》為基礎(chǔ)合分公司實際情況,梳理分公司工作流程,完善各項規(guī)章制度,實現(xiàn)分公司健康發(fā)展�,F(xiàn)就具體工作開展情況匯報如下:
一、上半年主要開展的內(nèi)控工作
以《內(nèi)部控制管理手冊》為參照,積極動員全面組織。半年來,積極組織機(jī)關(guān)各部門以及各基層配送中心充分利用軟視頻方式,共同參與公司組織開展《手冊》相關(guān)內(nèi)容的業(yè)務(wù)培訓(xùn)學(xué)習(xí)4次,按照公司培訓(xùn)周的安排在分公司周四組織內(nèi)控相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)8次,網(wǎng)上系統(tǒng)培訓(xùn)1次。通過不斷地培訓(xùn)學(xué)習(xí)幫助大家完成了從最初的'認(rèn)識到深層次的了解過程。
按照公司要求全面開展內(nèi)部控制體系跟單核查工作2次。各個部門以及配送中心合自己的生產(chǎn)經(jīng)營情況全面開展跟單核查,并將核查果簽字及時反饋,匯總后統(tǒng)一上報給公司內(nèi)控處。在跟單核查過程中,內(nèi)控各部門人員都能夠合實際,仔細(xì)查找相關(guān)業(yè)務(wù)流程實施和風(fēng)險控制在操作中存在的問題。
二、下一步內(nèi)控工作
1、繼續(xù)認(rèn)真開展業(yè)務(wù)流程梳理
針對公司內(nèi)部控制工作相關(guān)要求,繼續(xù)認(rèn)真開展分公司業(yè)務(wù)流程梳理工作。由于分公司經(jīng)營范圍廣部分業(yè)務(wù)層面依然存在著風(fēng)險,將繼續(xù)加強(qiáng)與有關(guān)部門溝通采取有效措施進(jìn)行規(guī)避。
2、進(jìn)一步開展內(nèi)控理論及業(yè)務(wù)流程操作的培訓(xùn)學(xué)習(xí)工作。
內(nèi)控涉及分公司生產(chǎn)經(jīng)營方方面面,關(guān)鍵在于執(zhí)行,要確保內(nèi)部控制在分公司更有效執(zhí)行,還應(yīng)繼續(xù)加強(qiáng)培訓(xùn),通過培訓(xùn)不但使全體人員在思想上認(rèn)識到內(nèi)部控制和風(fēng)險管理工作的重要性;還要讓“搞好內(nèi)控與風(fēng)險防范是每一位員工的責(zé)任”的理念深入人心并融入到企業(yè)文化中去,做到人人講內(nèi)控,人人懂內(nèi)控,人人執(zhí)行內(nèi)控,以保證內(nèi)控工作在全分公司有效執(zhí)行。
3、合《手冊》完成部分規(guī)章制度的修訂工作。
分公司將在《手冊》的基礎(chǔ)上對以前各項規(guī)章制度進(jìn)行重新梳理,根據(jù)分公司業(yè)務(wù)管理實際,對在執(zhí)行過程中存在的問題進(jìn)行修改完善,對有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行修訂,達(dá)到與內(nèi)控要求相一致。
在今后的工作中,分公司將繼續(xù)按照公司的要求,合自身的特點(diǎn),以《手冊》為范本。在公司和分公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下,按照公司內(nèi)控處的統(tǒng)一部署,完善內(nèi)部控制,提高分公司經(jīng)營管理水平和抗風(fēng)險能力,為建設(shè)“國內(nèi)一流的跨國運(yùn)輸物流企業(yè)”做出積極貢獻(xiàn)。
風(fēng)險管理工作總結(jié)14
綜放一隊認(rèn)真貫徹落實礦發(fā)【20xx】28#文件《關(guān)于實施安全風(fēng)險預(yù)控管理體系工作安排的通知》以來,我們牢固樹立“生命無價、安全至上”理念,圍繞“事故防范在于落實預(yù)防在先”這一中心,摸清安全生產(chǎn)中存在問題和薄弱環(huán)節(jié),以落實現(xiàn)場責(zé)任為重點(diǎn),全面排查安全風(fēng)險因素,超前治理生產(chǎn)安全隱患,進(jìn)一步提升綜放一隊安全綜合管理水平和防范事故能力促進(jìn)綜放一隊安全形勢的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。
一、工作中認(rèn)真執(zhí)行危險源辨識卡和告知牌,強(qiáng)化安全風(fēng)險預(yù)控管理
在六月份我們按照魏家地煤礦的要求,對全隊的各崗位工進(jìn)行《危險源辨識卡》持證人員考試,有95%以上的員工都取得了很好的成績,《危險源辨識卡》考試再次讓職工細(xì)讀和實背辨識卡的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn),提高職工按照標(biāo)準(zhǔn)和措施作業(yè)的態(tài)度,嚴(yán)防事故的發(fā)生。告知牌的懸掛時刻提醒各工種按章作業(yè),及作業(yè)時的隱患和預(yù)防的措施。
二、認(rèn)真貫徹風(fēng)險預(yù)控管理工作,多樣式開展風(fēng)險預(yù)控管理活動。
一是風(fēng)險預(yù)控告知管理工作。為進(jìn)一步推進(jìn)實施安全風(fēng)險預(yù)控管理體系工作,“安全風(fēng)險預(yù)控工作領(lǐng)導(dǎo)小組”的成員都會準(zhǔn)確的在下一班班前會前,將工作面的'存在的風(fēng)險匯報到隊上,值班人員認(rèn)真的做好記錄,分析下一班工作任務(wù)中的風(fēng)險,每一個工種、每一個崗位、每一道工序中存在的風(fēng)險和預(yù)防風(fēng)險的措施。在班前會上告知跟班隊長、班長和員工要清楚自己作業(yè)范圍內(nèi)可能在“人機(jī)環(huán)管”方面存在的風(fēng)險,管理標(biāo)準(zhǔn)和措施,提高現(xiàn)場管理人員和員工的預(yù)知風(fēng)險的能力。
二是規(guī)范員工行為。我們通過規(guī)范班前禮儀、班前宣誓、排隊進(jìn)浴池、排隊通過文化長廊、入井前觀看安全動態(tài),集體入井、乘罐、文明乘座人車和大巷排隊行走等行為,避免入井到工作面前發(fā)生的各類事故。
三是持卡上崗。我們對各工種發(fā)放《危險源辨識卡》,達(dá)到每人一卡和每人多卡的現(xiàn)象,告知員工工作區(qū)域的存在的安全風(fēng)險,使員工班前預(yù)想、班中預(yù)控,使員工知道重大危險源的防范措施,防止事故的發(fā)生。
四是作業(yè)前安全風(fēng)險預(yù)控確認(rèn)管理。在到達(dá)工作面后,由跟班隊長和班長對工作面作業(yè)區(qū)域的安全風(fēng)險進(jìn)行確認(rèn),各崗位工對本崗位內(nèi)的安全風(fēng)險進(jìn)行確認(rèn),工作過程中對安全風(fēng)險隨時進(jìn)行確認(rèn),查出隱患及時處理,防止事故的發(fā)生。
三、加強(qiáng)安全風(fēng)險預(yù)控管理,及時消除安全隱患
一是風(fēng)險評估管理。對每一項工程開工前進(jìn)行風(fēng)險評估,在工作中每班進(jìn)行每班進(jìn)行安全風(fēng)險評估,對各個隱患源進(jìn)行安全風(fēng)險評估、分級,有重點(diǎn)針對性的做好風(fēng)險評估和預(yù)防工作。
二是責(zé)任到人,規(guī)范風(fēng)險管理。對查出的危險源,按照特別重大風(fēng)險、重大風(fēng)險、中等風(fēng)險、一般風(fēng)險和低風(fēng)險五個等級進(jìn)行劃分。風(fēng)險查處后,根據(jù)風(fēng)險的等級,制定風(fēng)險源的責(zé)任人,制定處理風(fēng)險的措施和標(biāo)準(zhǔn)。
三是認(rèn)真落實隱患整改通知。我們每天有專人負(fù)責(zé)整理上級部門下發(fā)的《安全風(fēng)險隱患整改通知單》,并根據(jù)內(nèi)容形成書面材料,按照限期整改日期,由值班人員布置,驗收員跟蹤落實銷號,升井后及時匯報,上臺帳注明隱患整改情況,確保隱患整改落實到實處,對于完不成隱患整改的個人和班組,則進(jìn)行嚴(yán)厲的考核,在整改期限內(nèi)繼續(xù)跟蹤落實整改。
四是加強(qiáng)生產(chǎn)區(qū)域管理。隊上對“安全風(fēng)險預(yù)控管理小組”成員的入井時間、入井次數(shù)和排查內(nèi)容進(jìn)行規(guī)定,要求小組成員,每次排查路線要100%覆蓋全工作面,檢查做到不留死角、考核不留情面。
在四月份實施安全風(fēng)險預(yù)控管理工作中,我們喜憂參半,喜的是我們將安全風(fēng)險預(yù)控工作,在員工和班組中得到認(rèn)可,提高了員工的行為規(guī)范和辨別安全風(fēng)險的能力。在工作前先進(jìn)行風(fēng)險安全確認(rèn),以風(fēng)險預(yù)控為核心,以切斷事故發(fā)生的因果鏈為手段,使我們在工作中的安全風(fēng)險降到零位。安全生產(chǎn)工作
四、七月份2103工作面重點(diǎn)工作安全風(fēng)險和防范措施
一、重點(diǎn)工作
1、2103綜放面末采管理,加強(qiáng)頂板管理。
2、2103工作面施工回撤通道。
二、危險源及防范措施:
2103綜放面末采管理與回撤通道施工危險源及防范措施
序號
危險源及后果
等級
標(biāo)準(zhǔn)及措施
1
未檢查頂、幫狀況進(jìn)行支護(hù)作業(yè),冒頂、片落傷人
重大
施工前,必須先“敲幫問頂”,將工作區(qū)域頂幫活矸處理掉后,方可開始作業(yè)。
2
鉆桿推進(jìn)速度過快,操作不當(dāng),卡鉆,造成人員傷害
重大
打眼時點(diǎn)轉(zhuǎn)打眼后,控制給進(jìn)閥桿,控制給進(jìn)速度;退鉆桿時,嚴(yán)禁高鉆速帶動鉆桿。
3
超前支護(hù)拆除超前,空頂作業(yè),造成頂板冒落傷人
重大
1、超前支護(hù)拆除,架前空頂距不得超過1.6m,否則要及時架設(shè)臨時支護(hù)。
2、頂板有特殊變化時,超前支護(hù)可直接上架,防止頂板冒落,跟班隊長、班長負(fù)責(zé)監(jiān)督。
4
上口三角點(diǎn)的支護(hù)不到位,造成頂板抽冒,人員傷害
重大
1、加強(qiáng)上口三角點(diǎn)的支護(hù),防止三角點(diǎn)抽冒。
2、及時移架護(hù)幫,防止架前抽冒。
5
上口抬棚支護(hù)不到位,造成頂板抽冒,人員傷害
重大
1、上口抬棚支護(hù)要按照《作業(yè)規(guī)程》的要求進(jìn)行施工。
2、抬棚支護(hù)的單體齊全、迎山角合理、保險繩齊全。
6
上隅角封堵不到位,造成瓦斯超限事故。
重大
1、上隅角封堵必須到位,封堵墻完好。
2、上段支架后的浮煤清理干凈,保證風(fēng)流暢通。
7
拉移支架時,對支架檢查不到位,立柱或其它設(shè)備件脫落,造成設(shè)備損壞或人員傷害。
重大
作業(yè)前,進(jìn)行安全確認(rèn),立柱頂銷、固定銷,平衡油缸銷子等各種連接銷齊全到位。
8
移架時,沒有觀察架前、架內(nèi)有人作業(yè)或通行,盲目拉架擠傷人員
重大
1、移架時,操作范圍內(nèi)有人時嚴(yán)禁拉架。
2、移架時,停止前輸送機(jī)的運(yùn)行。
9
巷道支護(hù)沒有可靠牢固的工作臺,造成人員跌落受傷
中等
1、必須具備牢固可靠的工作臺。
2、必須站在工作臺上進(jìn)行支護(hù)作業(yè)。
3、臺上臺下工作人員必須配合、協(xié)調(diào)一致。
10
錨桿(索)打設(shè)質(zhì)量不合格,頂板冒落傷人
中等
1、打設(shè)錨桿(索)時,要嚴(yán)格按照措施規(guī)定執(zhí)行,錨桿(索)間排距、扭距、抗拔力必須符合規(guī)定。
2、在不合格錨桿旁邊重新補(bǔ)打錨桿(錨索)。
12
沖洗高壓風(fēng)、水管時,軟管未抓緊或軟管口對準(zhǔn)人員,造成人員傷害
中等
沖洗軟管時,將高壓軟管理順,開閥門要由小到大慢開,確認(rèn)管口前無人。
13
風(fēng)動、工作時,戴手套接近鉆桿處,造成人員傷害
中等
使用麻花鉆桿時操作人員不得戴手套。
14
移架后,未關(guān)閉進(jìn)液閥,誤操作造成人員傷害
中等
支架操作閥組件,使用過后必須關(guān)閉進(jìn)液閥。
15
液管卡子竄出或管接頭斷裂,高壓液體噴射傷人
中等
管路接頭完好、可靠,U型卡規(guī)格合適、安裝到位。
16
作業(yè)區(qū)域內(nèi)粉塵超標(biāo),人員易患職業(yè)病
中等
1、加強(qiáng)通風(fēng)和除塵管理。
2、配戴齊全個人防護(hù)用品,選用3M防塵口罩。
風(fēng)險管理工作總結(jié)15
當(dāng)企業(yè)面臨市場開放、法規(guī)解禁、產(chǎn)品創(chuàng)新,均使變化波動程度提高,連帶增加經(jīng)營的風(fēng)險性。良好的風(fēng)險管理有助于降低決策錯誤之幾率、避免損失之可能、相對提高企業(yè)本身之附加價值。目前,風(fēng)險管理已經(jīng)發(fā)展成企業(yè)管理中一個具有相對獨(dú)立職能的管理領(lǐng)域,在圍繞企業(yè)的經(jīng)營和發(fā)展目標(biāo)方面,風(fēng)險管理和企業(yè)的經(jīng)營管理、戰(zhàn)略管理一樣具有十分重要的意義。
為落實XX對XX公司下達(dá)的試點(diǎn)工作要求,提高XX公司風(fēng)險防范和管理能力,XX年XX月XX日上午我們在XX召開了《XX公司全面風(fēng)險管理暨內(nèi)部控制體系建設(shè)啟動大會》,就此XX公司風(fēng)險控制管理工作拉開序幕。現(xiàn)將風(fēng)險控制管理工作的情況匯報如下:
一、嚴(yán)格組織領(lǐng)導(dǎo),制定正確發(fā)展方向。
XX年XX月XX日,公司下發(fā)《關(guān)于落實XX公司全面風(fēng)險管理工作的通知》,要求深入落實XX公司《關(guān)于建立健全全面風(fēng)險管理組織體系的通知》,建立了以XX規(guī)范性文件為方向標(biāo),以XX公司全面風(fēng)險管理辦公室為核心,以各部門和各分子公司為基礎(chǔ),以全體風(fēng)險控制專員為骨干的工作體系。積極應(yīng)對、分層管理、統(tǒng)一協(xié)調(diào)、多種手段、循環(huán)往復(fù)圍繞工作目標(biāo),按照統(tǒng)一部署,轉(zhuǎn)變觀念,理清思路,突出重點(diǎn),履職盡責(zé),不斷提高執(zhí)行力,保證了重大經(jīng)營活動符合XX的政策要求。我們根據(jù)相關(guān)要求,建立風(fēng)險管理的三道防線:各職能部門和各單位為第一道防線;風(fēng)險管理職能部門和風(fēng)險管理辦公室為第二道防線;內(nèi)部審計部門和XX公司審計委員會為第三道防線。為了將風(fēng)險管理工作流程落到實處,有效地預(yù)防和控制各類風(fēng)險,XX公司還與各單位簽訂《風(fēng)險管理責(zé)任書》,明確XX公司和各單位的風(fēng)險管理主體責(zé)任,制訂各單位的風(fēng)險管理責(zé)任指標(biāo)、相應(yīng)的考核及獎懲辦法,由XX公司風(fēng)險控制辦公室監(jiān)督執(zhí)行,并組織風(fēng)險管理考核評價工作。
二、抓住風(fēng)險識別,努力提高風(fēng)險識別能力。
一是制定和完善了《全面風(fēng)險管理實施辦法》,細(xì)化了風(fēng)險識別標(biāo)準(zhǔn),使風(fēng)險識別更具操作性,減少了風(fēng)險分類的人為誤差。二是加強(qiáng)了風(fēng)險識別能力的培訓(xùn),對公司XX以上人員進(jìn)行風(fēng)險管理工作的相關(guān)培訓(xùn),有效的提高了管理人員的風(fēng)險識別能力。三是各職能部門和各單位設(shè)立風(fēng)險控制專員,負(fù)責(zé)風(fēng)險管理工作的推進(jìn)和日常工作。
三、抓住風(fēng)險量化,按時保質(zhì)完成風(fēng)險點(diǎn)歸屬分類工作。
在《全面風(fēng)險管理實施辦法》下發(fā)的第一時間里,我們打破常規(guī),加強(qiáng)計劃,提高效率,按照風(fēng)險管理辦公室的統(tǒng)一部署,組織實施了風(fēng)險點(diǎn)的分類工作,協(xié)調(diào)風(fēng)險點(diǎn)的歸屬問題,確保了分類工作的有序開展,較好的完成了前期的準(zhǔn)備工作。根據(jù)風(fēng)險管理總體安排,現(xiàn)階段的主要工作是在XX公司范圍內(nèi)全面開展風(fēng)險管理,重點(diǎn)推進(jìn)XX、XX建設(shè)及XX三大領(lǐng)域的風(fēng)險管理工作。并按計劃制定了完成時間,除特別注明外,本階段實施安排的啟動時間為XX年XX月,完成時間為XX年XX月,只標(biāo)注啟動時間的根據(jù)實際情況推進(jìn)。此階段工作主要包含兩部分內(nèi)容:1、對風(fēng)險評估所識別的風(fēng)險點(diǎn),制訂相應(yīng)的`風(fēng)險與內(nèi)控管理改進(jìn)措施,并安排實施; 2、對XX、XX及XX三大領(lǐng)域單獨(dú)制訂實施辦法并組織實施。
四、抓住風(fēng)險監(jiān)測,堅持適時、動態(tài)監(jiān)控風(fēng)險點(diǎn)的歸屬變化。
首先我們建立了風(fēng)險管理進(jìn)度月報分析制度,通過按月對各單位、部門風(fēng)險管理工作報表的統(tǒng)計分析,全面實施已識別風(fēng)險點(diǎn)的內(nèi)控完善計劃,重點(diǎn)推進(jìn)XX、XX、XX三大領(lǐng)域風(fēng)險管理的落實。特別是對接近完成時間節(jié)點(diǎn)的風(fēng)險點(diǎn)的完成情況更是實時監(jiān)測,隨時掌握進(jìn)度變化,為風(fēng)險防范提供準(zhǔn)確的信息和依據(jù)。其次,對于風(fēng)險點(diǎn)的職能歸屬發(fā)生變化的情況進(jìn)行跟蹤落實,確保風(fēng)險防范工作落到實處。還有每個風(fēng)險點(diǎn)由專門的職能單位或部門牽頭,涉及到的單位配合,形成合力,更好的完善風(fēng)險管理工作。
五、抓住風(fēng)險控制,強(qiáng)化風(fēng)險管理的制度防范。
今年以來,我們先后制定、修訂和轉(zhuǎn)發(fā)了XX管理綜合考核辦法》、《關(guān)于做好XX應(yīng)對工作的通知》、《關(guān)于XX調(diào)查結(jié)果的通知》、《關(guān)于開展XX專項活動的通知》等與風(fēng)險管理相關(guān)的規(guī)章制度, 分別從緊密結(jié)合公司治理層面、各業(yè)務(wù)流程、三大領(lǐng)域風(fēng)險點(diǎn)改善措施的要求,充分考慮待建立、完善的各種機(jī)制及用以規(guī)范流程的表單入手。并將三大領(lǐng)域分解為規(guī)章制度、公司層面、戰(zhàn)略規(guī)劃流程、財務(wù)流程、采購與成本流程、安全管理流程、經(jīng)營管理流程、、投資領(lǐng)域、工程領(lǐng)域、法律事務(wù)領(lǐng)域等XX分項逐一細(xì)化,努力做到用完善的制度管理企業(yè),增強(qiáng)企業(yè)風(fēng)險管控能力。
六、堅持“依法依規(guī)辦事、風(fēng)險控制優(yōu)先、程序至上、權(quán)責(zé)對等”的原則,努力做好風(fēng)險管理辦公室的日常性、事務(wù)性的管理工作。
一方面及時與風(fēng)險點(diǎn)所歸屬的職能部門、單位溝通、協(xié)商,以求用最短的時間,最高的效益深入分析經(jīng)營中面臨的風(fēng)險因素,制定風(fēng)險防控的措施和應(yīng)對預(yù)案,實現(xiàn)風(fēng)險管控目標(biāo)和管控能力、風(fēng)險預(yù)防和抓住機(jī)遇之間的平衡;加強(qiáng)企業(yè)日常風(fēng)險評估工作,切實把風(fēng)險管理與各項經(jīng)營管理活動特別是關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)緊密結(jié)合,探索適合本企業(yè)特點(diǎn)的風(fēng)險量化分析和風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警的技術(shù)手段和實現(xiàn)方式,提高風(fēng)險預(yù)警、反應(yīng)能力和管理水平。截至目前,我們已經(jīng)完善了X項公司層面、X項財務(wù)流程、X項安全管理流程中存在的風(fēng)險點(diǎn)。
七、控制經(jīng)營管理風(fēng)險,完善內(nèi)部控制工作。
公司于XX年X月成了以xx和xx為組長的內(nèi)部控制工作領(lǐng)導(dǎo)小組,并聘請了專業(yè)咨詢機(jī)構(gòu)為公司內(nèi)部控制工作提供管理咨詢建議。本次內(nèi)部控制工作主要目標(biāo)在于通過全面梳理公司已制訂的主要內(nèi)部控制制度、針對重要管理環(huán)節(jié)和核心業(yè)務(wù)流程已設(shè)置的相關(guān)控制、各管理和業(yè)務(wù)職能部門崗位設(shè)置及權(quán)責(zé)劃分、以及所有控制要求是否得到實際遵循等情況,就公司相關(guān)內(nèi)部控制的恰當(dāng)性和有效性展開充分評估及深入討論,并結(jié)合公司實際情況及內(nèi)部控制相關(guān)規(guī)范的要求進(jìn)行填缺補(bǔ)漏,以進(jìn)一步完善公司內(nèi)控體系。在具體實施過程中涉及內(nèi)控體系中內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通和內(nèi)部監(jiān)督等五個基本要素。并根據(jù)公司的實際情況,內(nèi)部控制工作領(lǐng)導(dǎo)小組擬定分階段對咨詢機(jī)構(gòu)出具的改進(jìn)意見加以改進(jìn)完善,并制定了近期、中期及遠(yuǎn)期改進(jìn)完善時間表,編寫了公司《內(nèi)部控制手冊》,并在公司內(nèi)部全面實施。通過推進(jìn)內(nèi)部控制工作,完善了公司的各項規(guī)章制度,優(yōu)化了業(yè)務(wù)流程,加
強(qiáng)了公司的內(nèi)部管理,強(qiáng)化了各單位的內(nèi)控意識,降低了管理經(jīng)營風(fēng)險,提高了公司的規(guī)范運(yùn)作水平。
加強(qiáng)企業(yè)管理是企業(yè)永恒的主題,也是企業(yè)核心競爭力之所在。我們將繼續(xù)加強(qiáng)各部門、各單位之間的學(xué)習(xí)交流,推動XX企業(yè)管理水平不斷提升,促進(jìn)經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展,為實現(xiàn)做強(qiáng)做優(yōu)XX企業(yè)的目標(biāo)而努力!
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