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銀行風(fēng)險防控工作總結(jié)范文(精選7篇)
總結(jié)是把一定階段內(nèi)的有關(guān)情況分析研究,做出有指導(dǎo)性的經(jīng)驗(yàn)方法以及結(jié)論的書面材料,它是增長才干的一種好辦法,不妨坐下來好好寫寫總結(jié)吧。你所見過的總結(jié)應(yīng)該是什么樣的?下面是小編幫大家整理的銀行風(fēng)險防控工作總結(jié)范文(精選7篇),希望能夠幫助到大家。
銀行風(fēng)險防控工作總結(jié)范文(精選7篇)1
我行結(jié)合各部門及各條線工作重點(diǎn),對業(yè)務(wù)風(fēng)險及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究,認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險管控薄弱環(huán)節(jié),變被動應(yīng)對為主動防控,完善制度建設(shè),加強(qiáng)全流程管理,持續(xù)開展員工教育、培訓(xùn),從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的細(xì)節(jié)入手,繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險排查,防范案件風(fēng)險,F(xiàn)將本年度案件風(fēng)險排查工作總結(jié)匯報如下:
一、主要工作
一直以來,我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件風(fēng)險排查工作,充分依靠員工的智慧和力量,群策群力,結(jié)合實(shí)際工作查找問題,重點(diǎn)對各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理,查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新,使制度與實(shí)際工作相符;對內(nèi)控管理、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)條線等方面的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理,分類匯總,剖析根源,制定方案及時整改。
(一)認(rèn)真落實(shí)案件風(fēng)險防控工作的各項(xiàng)措施,實(shí)行案件風(fēng)險防控工作責(zé)任制,年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風(fēng)險防控工作責(zé)任書》,全行共簽訂案件風(fēng)險防控工作責(zé)任書156份,實(shí)行分管責(zé)任,明確工作職責(zé),使案件風(fēng)險防控工作做到全覆蓋,責(zé)任落實(shí)到人,不留死角。
。ǘ┘訌(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),周密部署,確保案件防控工作有序開展。為確保案件防控工作有序開展,我行高度重視,先后召開多次會議,對案件防控工作的落實(shí)進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求,不等不靠,提早下手。我行成立了案件防控專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,制定活動實(shí)施方案,細(xì)化活動內(nèi)容,明確目標(biāo),落實(shí)職責(zé),增強(qiáng)工作針對性,不斷加強(qiáng)內(nèi)控管理,促進(jìn)內(nèi)控制度不斷完善,優(yōu)化全行工作作風(fēng),增強(qiáng)有效發(fā)展意識,進(jìn)一步提高自我約束、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善能力,有效預(yù)防各類案件發(fā)生,促進(jìn)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展,為我行進(jìn)一步開展防控、工作打下基礎(chǔ)。
。ㄈ┘訌(qiáng)制度建設(shè),規(guī)范業(yè)務(wù)操作,提高案件防控水平·。為提高案件防控水平·,對舊版本業(yè)務(wù)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題,監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了針對性的修訂和完善,對于我行新開發(fā)的業(yè)務(wù)品種,能先制定相關(guān)制度,做到制度先行。陸續(xù)制定了《xxx,修訂了《xx銀行流動性風(fēng)險應(yīng)急處置預(yù)案》、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法》等相關(guān)制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責(zé),對部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行了優(yōu)化及補(bǔ)充,從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作,強(qiáng)化了案件風(fēng)險防控。
。ㄈ┒ㄆ趯(shí)施案防日常工作檢查,結(jié)合外部案例及我行實(shí)際,開展相關(guān)知識的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)。我行認(rèn)真貫徹案件防控工作要求,開展了“反對洗錢專項(xiàng)檢查”、“信貸業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查”、制定了案件防控知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計劃,對學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容、安排、學(xué)習(xí)重點(diǎn)等進(jìn)行了明確?傂懈鞑块T按月對員工進(jìn)行案件防控知識的學(xué)習(xí)與培訓(xùn),并及時用oa辦公自動化系統(tǒng)向各支行轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動態(tài)及傳達(dá)上級文件精神,要求各支行認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá),并做好學(xué)習(xí)記錄。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對傳達(dá)文件的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行檢查,了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況,進(jìn)行督促指導(dǎo),提高員工案件防控意識。認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例,提示各部門、各支行吸取教訓(xùn),高度重視內(nèi)控與案防工作,結(jié)合外部案例及我行實(shí)際,認(rèn)真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節(jié),堵塞漏洞,提高對業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的重視程度,扎實(shí)防范了類似案件風(fēng)險的發(fā)生。
(四)加強(qiáng)員工行為管理,推進(jìn)我行操作風(fēng)險管控。認(rèn)真貫徹落實(shí)《xx銀行員工勞動紀(jì)律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學(xué)習(xí)管理辦法》、《xx銀行員工八小時以外查訪制度》,開展了多次對員工不良行為的專項(xiàng)排查,加強(qiáng)員工行為管控,防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。先后開展了重要崗位員工不良行為排查,員工涉及民間融資專項(xiàng)行為排查,員工參與非法集資行為排查,排除隱患;共排查員工xx人,排查率100%,共收回員工承諾書xx份,員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規(guī)建設(shè)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)計劃,每周三為內(nèi)審、財務(wù)會計例會,周四為信貸業(yè)務(wù)例會。深入開展學(xué)習(xí)“合規(guī)建設(shè)與五個基本規(guī)范”要求各部門負(fù)責(zé)人帶頭學(xué),結(jié)合本職工作深入學(xué),做到人人知曉,入腦入心,進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。
一是緊密結(jié)合支行實(shí)際,注重工作措施的針對性,重視工作方法的有效性,強(qiáng)調(diào)工作紀(jì)律的嚴(yán)肅性。在工作上嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度,實(shí)行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點(diǎn)半前簽到上班,晚五點(diǎn)半簽到下班,任何人不得遲到早退,對遲到早退員工實(shí)行處罰。并在排查過程中注重“三個延伸”,即:在時間上向八小時外延伸,在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸,在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取個人談話、內(nèi)部詢問、實(shí)際走訪的方式開展排查,排查工作深入到部門、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價。平·常也較注重員工的'思想狀況,與他們交流談心,溝通思想,同時,在工作上幫助他們,生活上關(guān)心他們,為員工排憂解難,使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的溫暖。嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,樹立正確的世界觀,人生觀,價值觀,未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。員工不良行為排查工作,各部門能夠認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)總行的文件精神,進(jìn)行不良行為的排查工作,對照排查內(nèi)容逐條檢查。排查工作的進(jìn)行,加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為,提高了員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力。今后,我們還將對此項(xiàng)工作常抓不懈,逐步建立防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的長效機(jī)制,為我行穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展打下了堅實(shí)的基礎(chǔ)。
二、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)
。ㄒ唬┎糠謫T工風(fēng)險防范意識比較淡薄,對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸,規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位,或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險防范工作,沒有將案件防范各項(xiàng)措施真正落到實(shí)處。
。ǘ├碚搶W(xué)習(xí)學(xué)習(xí)的方法與效果上還存在不足,部分員工對平·時的學(xué)習(xí)還存在著“走過場”的應(yīng)付現(xiàn)象,真正通過學(xué)習(xí)來研究解決問題和矛盾、來指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好。
。ㄈI(yè)務(wù)培訓(xùn)工作力度還不夠,導(dǎo)致員工鉆研業(yè)務(wù)知識的主動性和積極性不高,業(yè)務(wù)能力不強(qiáng)、業(yè)務(wù)操作上,部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象,不能及時防范和化解風(fēng)險,崗位制約有時沒有真正發(fā)揮。
銀行風(fēng)險防控工作總結(jié)范文(精選7篇)2
20xx年,xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社堅持以督導(dǎo)強(qiáng)化農(nóng)村信用社案件風(fēng)險防控為重點(diǎn),大力強(qiáng)化案件防控職能建設(shè),認(rèn)真扎實(shí)抓好案件防控工作,做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn),形成了聯(lián)社、各部室、各信用社齊抓共管,全部整體聯(lián)動的格局,使案件防控工作逐步步入常規(guī)化、制度化、規(guī)范化軌道。案件防控工作的推行,有效遏制了各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生,截至九月底,我縣信用社實(shí)現(xiàn)了零發(fā)案。
一、基本情況
xx農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄xx個信用社、x個營業(yè)部,共xx個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。在職職工xxx人。聯(lián)社內(nèi)設(shè)部門xx個。截至20xx年x月底,各項(xiàng)存款余額達(dá)到xxxxx萬元,較年初上升30549萬元,存款增幅16.33%,占年度計劃36000萬元的84.86%,較去年同期多上升9710萬元;各項(xiàng)貸款余額達(dá)到xxxx萬元,其中:貼現(xiàn)持票xxxx萬元,較年初下降16045萬元,傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬元,占年度計劃26500萬元的54.44%,存貸比例63.53%;其中:農(nóng)業(yè)貸款余額xxxxx萬元,較年初上升12332萬元,占比67.98%。不良貸款余額xxxx萬元,較年初下降592.33萬元,占年度計劃700萬元的84.62%,不良貸款占比5.37%;累計收回臵換呆帳貸款34.4萬元,占年計劃40萬元的86%;累計收回托管資產(chǎn)473.48萬元,處臵托管資產(chǎn)2250萬元,占年度計劃5500萬元的49.52%;前9個月實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入16925萬元,同比多增收6350萬元;各項(xiàng)支出14363萬元,同比增加6888萬元;賬面利潤2562萬元,經(jīng)營利潤5059萬元,同比增加1070萬元。
二、案件風(fēng)險防控工作開展情況
1、抓組織機(jī)構(gòu)建設(shè),明確工作目標(biāo)
依照案件防控文件精神,上半年,xx聯(lián)社在以xxxx理事長為組長、xxx主任為副組長,聯(lián)社監(jiān)事長、副主任、部門負(fù)責(zé)人以及信用社主任為成員的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下,對防控工作做出了具體安排部署,同時各信用社也成立了相應(yīng)的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組。結(jié)合我縣信用社案件防控工作開展情況,聯(lián)社先后召開了專題會、推進(jìn)會、督導(dǎo)會,聯(lián)社亢理事長對該項(xiàng)工作落實(shí)情況進(jìn)行了明確部署和嚴(yán)格要求,各社主任、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人本著對信用社事業(yè)、對員工和對自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度,率先垂范,以身作則,認(rèn)真扎實(shí)地抓好案件防控工作,取得了顯著成效,確保了前九個月經(jīng)營零案率。
2、抓基礎(chǔ)管理,構(gòu)筑案件防控工作基礎(chǔ)
根據(jù)省聯(lián)社“基礎(chǔ)管理年”活動安排,xx聯(lián)社以組建農(nóng)村商業(yè)銀行為契機(jī),本著“嚴(yán)密、科學(xué)、規(guī)范、有效”的原則積極開展“三抓一促進(jìn)”活動,一是根據(jù)實(shí)際需要,不斷完善補(bǔ)充制度,使各項(xiàng)內(nèi)控制度能夠覆蓋業(yè)務(wù)操作的每一個環(huán)節(jié),確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”;并設(shè)計操作流程,使各個業(yè)務(wù)之間,一個業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)之間,形成有序的、相互制約、相互聯(lián)系的過程。共修訂完善各項(xiàng)制度xxx條。二是在領(lǐng)會精神實(shí)質(zhì)上下功夫,真正做到學(xué)出精神、學(xué)出新意、學(xué)出氛圍、學(xué)出成效。三是堅持學(xué)以致用,抓好管理的規(guī)范和制度的執(zhí)行。讓每名員工知道該做什么、不該做什么、該怎么做;嚴(yán)格用科學(xué)有效的制度來規(guī)范員工的行為,堅持按章辦事、管好程序辦事,實(shí)現(xiàn)規(guī)范化管理。
3、抓“四項(xiàng)制度”落實(shí),防范各類風(fēng)險
聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關(guān)于落實(shí)干部交流等四項(xiàng)制度的緊急通知》的相關(guān)要求,嚴(yán)格按照四項(xiàng)制度的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了認(rèn)真落實(shí),一是落實(shí)了干部交流制度。4月份通過公開競聘、考試、答辯等程序選拔了31名中層干部,其中部門經(jīng)理13名,信用社主任、副主任18名,分別充實(shí)到了任職三年以上的'需輪換的部門及信用社。二是對全縣主管會計20人進(jìn)行了輪換,三是對全縣各信用社一線的操作柜員32人進(jìn)行了輪崗,四是對全縣信貸員進(jìn)行了輪片或輪崗38人。此舉有效防范了操作風(fēng)險。
4、抓案件風(fēng)險排查活動,遏制各類案件的發(fā)生
為了有效防范風(fēng)險,四月份,聯(lián)社認(rèn)真開展案件風(fēng)險自查活動,做到了不漏一個環(huán)節(jié),不漏一筆業(yè)務(wù)、不漏一個員工,對xx年以來聯(lián)行清算、存放同業(yè)、銀行承兌匯票、貼現(xiàn)、財務(wù)會計、出納、柜員管理、信貸、計算機(jī)、銀行卡、安全保衛(wèi)等業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的案件風(fēng)險隱患排查;對員工工作能力、工作態(tài)度、工作責(zé)任心及銀監(jiān)會提出的九類不良行為進(jìn)行排查;對重要崗位人員進(jìn)行排查;對各業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)管理能力、內(nèi)控制度執(zhí)行能力、自我約束能力及各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行排查;對貸款的發(fā)放程序、審批程序、責(zé)任落實(shí)和責(zé)任追究進(jìn)行排查;對大額費(fèi)用管理、固定資產(chǎn)管理等進(jìn)行排查。在進(jìn)行排查的同時,還做到了以下情況:結(jié)合我縣信用社實(shí)際,注重工作措施的針對性,重視工作方法的有效性,抓住自查、互查、綜合考評三個階段,合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個延伸”,即:在時間上向八小時外延伸,在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸,在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,做到排查工作深入、徹底。下旬至5月份,我縣信用社共排查395人,排查面達(dá)到100%。收回排查表395份,其中自查表395份、互查表395份。在這次九種人排查工作中,發(fā)現(xiàn)有2個不良行為的員工,聯(lián)社已對兩人分別做了處理。通過本次排查,發(fā)現(xiàn)了一些風(fēng)險隱患,采取邊查邊糾的措施,使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問題及時得到了整改、糾正,排除了部分操作隱患,及時防范了風(fēng)險。
5、抓多層次的業(yè)務(wù)檢查、專項(xiàng)稽核、警示教育活動,提高案件防控意識。
充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用,以“風(fēng)險管理”為重點(diǎn),“審慎經(jīng)營”為目標(biāo),進(jìn)一步提高案件防控能力。
一是加大稽核檢查力度,做到不留死角。扎實(shí)開展了xx年業(yè)務(wù)經(jīng)營真實(shí)性檢查、存款滾動式檢查、五一安全檢查、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷檢查、信貸大檢查、票據(jù)業(yè)務(wù)檢查、財務(wù)檢查、重要空白憑證及印章管理檢查、序時稽核等。通過連續(xù)檢查,杜絕了風(fēng)險隱患的發(fā)生。
二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺賬。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問題整改情況逐月下發(fā)稽核問題跟蹤臺賬,限期整改,從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問題跟蹤到位,整改到位。對整改不到位的信用社及責(zé)任人及時進(jìn)行了處理。
三是加大了責(zé)任追究力度。今年,我聯(lián)社對19名違規(guī)違紀(jì)人員進(jìn)行了處理。
銀行風(fēng)險防控工作總結(jié)范文(精選7篇)3
根據(jù)安徽省郵政管理局和市委、市紀(jì)委反腐倡廉工作部署,XX市郵政管理局堅持以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng),按步驟、分階段認(rèn)真做好各項(xiàng)工作,從思想意識、制度機(jī)制、崗位職責(zé)、工作流程和外部環(huán)境等方面,在全局認(rèn)真開展廉政風(fēng)險排查和防范工作,并抓住重點(diǎn)環(huán)節(jié),扎實(shí)推進(jìn),取得了較好的效果。
一、工作進(jìn)展及主要舉措
(一)領(lǐng)導(dǎo)重視,健全組織。
為切實(shí)抓好我局廉政風(fēng)險防控工作,我局及時召開了全體干部職工大會,傳達(dá)學(xué)習(xí)了解暢組長在全國郵政管理系統(tǒng)推進(jìn)廉政風(fēng)險防控工作電視電話會議上的講話、《國家郵政局關(guān)于全面推進(jìn)郵政管理部門廉政風(fēng)險防控工作的指導(dǎo)意見》以及《安徽省郵政管理局關(guān)于開展廉政風(fēng)險防控工作的實(shí)施方案》文件精神,XX市郵政管理局局長金虎同志在會上作了動員講話,全面安排、部署了我局廉政風(fēng)險防控工作。副局長滿峰同志通過講案例擺事實(shí),全體干部職工深刻領(lǐng)悟“認(rèn)識不到風(fēng)險是最大的風(fēng)險”,自覺參與到廉政風(fēng)險防控工作中來,主動查找風(fēng)險點(diǎn)。辦公室主任孟玉玲同志宣讀了《XX市郵政管理局關(guān)于開展廉政風(fēng)險防控工作的實(shí)施方案》(宿郵管〔20xx〕18號),明確了廉政風(fēng)險防控工作的指導(dǎo)思想、工作原則、總體目標(biāo)、工作步驟和工作要求,分步驟、分階段周密部署此項(xiàng)工作。
XX市郵政管理局成立了廉政風(fēng)險防控工作小組,使該項(xiàng)工作做到有計劃、有步驟地落實(shí),確保組織實(shí)施落到了實(shí)處,形成了主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)協(xié)助抓的良好氛圍。
(二)大力宣傳,營造氛圍。
我局緊密結(jié)合工作實(shí)際,切實(shí)加強(qiáng)宣傳教育,提高全局干部職工的思想認(rèn)識,形成工作合力。辦公室利用周一例會學(xué)習(xí)時間,對廉政風(fēng)險的定義、風(fēng)險防控的主要措施、如何開展風(fēng)險防控工作等方面進(jìn)行了詳細(xì)的宣講,讓干部職工學(xué)習(xí)、了解、掌握廉政風(fēng)險防控管理知識,有效地防止腐敗行為發(fā)生。
我局先后組織全局干部職工學(xué)習(xí)了《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制實(shí)施細(xì)則》,中央和省、市有關(guān)廉政工作文件和規(guī)定,各級領(lǐng)導(dǎo)的重要講話精神,領(lǐng)會精神實(shí)質(zhì),自覺把思想統(tǒng)一到加強(qiáng)廉政風(fēng)險防控管理工作上來,預(yù)防和控制黨員干部失誤,以制度保持黨員干部的清正廉潔,從源頭上預(yù)防腐敗。通過學(xué)習(xí),克服“與己無關(guān)”、“本崗位無風(fēng)險點(diǎn)”等模糊認(rèn)識,大家提高認(rèn)識,統(tǒng)一思想,了解并掌握查找風(fēng)險點(diǎn)的原則和方法,充分認(rèn)識排查崗位廉政風(fēng)險的重要意義。
(三)嚴(yán)格程序,認(rèn)真查找。
在工作中,我局針對工作中的風(fēng)險隱患、服務(wù)對象與群眾反映的突出問題、已發(fā)生的典型案例等,以重大事項(xiàng)、重點(diǎn)崗位、重要工作為著力點(diǎn),采取個人查、部門查、領(lǐng)導(dǎo)審、小組評等辦法,找準(zhǔn)崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制和外部環(huán)境等方面可能出現(xiàn)腐敗問題的風(fēng)險點(diǎn)。
(四)積極排查、深入查找。
緊密結(jié)合我局工作實(shí)際,通過個人查、部門查、領(lǐng)導(dǎo)審、小組評等形式,深入查找思想意識、制度機(jī)制、崗位職責(zé)、工作流程和外部環(huán)境等廉政風(fēng)險。
在確定重要風(fēng)險崗位和風(fēng)險等級的基礎(chǔ)上,按照工作崗位廉政建設(shè)總要求,對照法規(guī)、政策,按照排查權(quán)力風(fēng)險、管理風(fēng)險、制度風(fēng)險、人員素質(zhì)風(fēng)險,從業(yè)務(wù)流程、監(jiān)督管理、制度機(jī)制等方面分類制訂防范措施和制度,對已有的相關(guān)工作制度和規(guī)程,按照廉政風(fēng)險防范要求進(jìn)一步補(bǔ)充完善,使各項(xiàng)廉政風(fēng)險防控措施充分匯集民智、反映民情、體現(xiàn)民意,切實(shí)做到風(fēng)險定到崗、制度建到崗、責(zé)任落到人。下一步,將對整理匯總的廉政風(fēng)險點(diǎn)制訂相應(yīng)的防控措施。
二、工作成效及存在的困難
我局積極探索廉政風(fēng)險防控工作,通過組織動員、廣泛宣傳、成立機(jī)構(gòu)、梳理職權(quán)流程、風(fēng)險點(diǎn)排查、風(fēng)險等級評估等步驟,加強(qiáng)了反腐倡廉教育,推進(jìn)了全局的'黨風(fēng)廉政建設(shè),促進(jìn)了各項(xiàng)工作上新臺階。
(一)黨性觀念明顯增強(qiáng)。
我們通過著力解決干部隊伍中少數(shù)同志黨的意識不夠牢固,**理想信念不夠堅定,黨員先進(jìn)性不夠突出等問題,進(jìn)行了系統(tǒng)的紀(jì)律教育,使黨員干部的宗旨意識和黨性觀念進(jìn)一步增強(qiáng)。
(二)機(jī)關(guān)作風(fēng)明顯改善。
認(rèn)真查找整改,促進(jìn)全局積極改進(jìn)工作作風(fēng)、創(chuàng)新工作方法,努力增強(qiáng)服務(wù)意識和提高服務(wù)質(zhì)量。
在工作中我局雖取得了一定的成績,但還存在著一些困難,思想認(rèn)識不到位,在接下來的工作中有待于進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)和宣傳,因崗施教,因人施教,切實(shí)統(tǒng)一干部職工的思想認(rèn)識,力爭更準(zhǔn)確地把握廉政風(fēng)險防控工作的核心內(nèi)容和實(shí)質(zhì)。
開展廉政風(fēng)險防控工作,極大的提高了我局干部職工的廉潔從政意識,促進(jìn)了機(jī)關(guān)行政效能建設(shè),切實(shí)轉(zhuǎn)變?nèi)w干部職工的工作作風(fēng),為全市郵政行業(yè)健康發(fā)展提供有力的紀(jì)律保障。
銀行風(fēng)險防控工作總結(jié)范文(精選7篇)4
為全面了解銀行的風(fēng)險管理情況,切實(shí)提高本行的風(fēng)險水平,增強(qiáng)識別,計量,檢測和控制風(fēng)險的能力,為本行實(shí)行全面風(fēng)險管理夯實(shí)基礎(chǔ),銀行成立以來,我部門主要做了以下工作,現(xiàn)將風(fēng)險管理部近段工作做一個簡要的總結(jié):
一、建章立制,搭建架構(gòu)
首先,根據(jù)銀監(jiān)部門的監(jiān)管要求,結(jié)合xx銀行發(fā)展的需要,我部門通過學(xué)習(xí)借鑒、摸索,現(xiàn)已草擬不良貸款管理、責(zé)任追究、內(nèi)部控制、風(fēng)險管理等方面等十六項(xiàng)基本制度,正在進(jìn)一步完善,部分文件正在審閱下發(fā)中。其次,全行已經(jīng)初步明確了各級的風(fēng)險管理架構(gòu)和職責(zé),并且在本行成立之初就設(shè)置了風(fēng)險管理部,專司從事風(fēng)險管理工作,現(xiàn)有人員3人。
二、摸清家底,夯實(shí)基礎(chǔ)
銀行成立之后,我部門在領(lǐng)導(dǎo)的安排下,通過一系列的自查、檢查對我行的資產(chǎn)質(zhì)量和資產(chǎn)管理情況進(jìn)行了深入的檢查,為以后各項(xiàng)工作的順利開展夯實(shí)了基礎(chǔ),為領(lǐng)導(dǎo)的決策提供了一句。一是重視基礎(chǔ)工作,造具清冊。對全行到、逾期貸款及新增不良貸款、大額貸款、不良資產(chǎn)及抵貸資產(chǎn)進(jìn)行了摸底造冊,將表內(nèi)外不良貸款臺帳整合,明細(xì)造冊。二是加強(qiáng)檢查監(jiān)督,摸清底子。根據(jù)省聯(lián)社文件要求不熟完成了勝訴未執(zhí)行涉政不良貸款清收工作和信貸違規(guī)十條的自查工作;組織開展全行信貸風(fēng)險排查,對全行新放貸款、不良貸款、抵質(zhì)押、保證擔(dān)保情況、假冒名貸款、貸款新規(guī)及支付落實(shí)情況、關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)行了全面風(fēng)險排查;完成省聯(lián)社風(fēng)險管理工作專項(xiàng)督查的'準(zhǔn)備工作;下發(fā)抵押品清理的通知。三是創(chuàng)新動態(tài)管理,風(fēng)險提示。每月初對各支行到逾期貸款和新增不良貸款進(jìn)行了風(fēng)險提示,并督促管理和清收工作。
三、當(dāng)好助手,籌備改革
為了本行改革的順利進(jìn)行,我部門承接了改革的很多基礎(chǔ)性工作,主要是招牌噴繪布、網(wǎng)點(diǎn)銅牌,屋頂發(fā)光字的制作安裝,現(xiàn)已基本完工。
下一步,我部門將從以下幾個方面開展工作:
一、進(jìn)一步完善部門制度,下發(fā)不良貸款責(zé)任追究、風(fēng)險經(jīng)理等方面的文件,以便有章可循。
二、加強(qiáng)對不良貸款的管理。一是不良貸款臺帳管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)規(guī)范到各支行統(tǒng)一上報,加強(qiáng)管理。二是將全行不良貸款建立臺帳,明確包收責(zé)任人和管理責(zé)任人,指定清收計劃。三是借抵押品清理的機(jī)會,督促各支行澄清不良貸款抵押品情況,特別是不良和股金購買不良貸款的抵押品,要求建立臺帳、制定處置計劃,加大處置力度。同時對已經(jīng)出現(xiàn)的可能出現(xiàn)風(fēng)險的隱形不良貸款的抵押品要及早處置或采取保全措施,防范風(fēng)險。四是各支行要對每月到逾期貸款及新增不良貸款書面說明情況,分析形成原因,落實(shí)處置措施。
三、加強(qiáng)與各職能部門之間的聯(lián)動,通過全面的業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)風(fēng)險,對風(fēng)險進(jìn)行提示,促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
四、組織開展風(fēng)險管理知識培訓(xùn),提高全員風(fēng)險意識,為建立全面風(fēng)險管理長效機(jī)制打下良好基礎(chǔ)。
五、建議
建議總行召集財務(wù)、信貸、風(fēng)險管理等相關(guān)部門就因網(wǎng)點(diǎn)整合造成不良貸款賬務(wù)與資料分離,不良貸款管理與催收較為混亂現(xiàn)象進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)范。
銀行風(fēng)險防控工作總結(jié)范文(精選7篇)5
20xx年的工作轉(zhuǎn)眼已經(jīng)接近尾聲,回想一年以來的工作,在分行及部門領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心指導(dǎo)下,在同事的幫助下,我認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和規(guī)章制度,積極主動的履行工作職責(zé)、克服困難,較好的完成了本職工作。在思想覺悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、專業(yè)技能等方面都有了一定的提高,現(xiàn)將一年以來的工作總結(jié)如下:
一、20xx年基本工作情況
1、重視相關(guān)金融政策及規(guī)章制度的學(xué)習(xí),將學(xué)習(xí)用于實(shí)踐。
作為一名風(fēng)險條線的銀行員工,我深知沒有過硬的業(yè)務(wù)理論支撐,就無法為業(yè)務(wù)條線的同事提供完善快捷的服務(wù);無法在日常工作中發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險隱患。為了全面提升自己的綜合素質(zhì),跟上政策規(guī)章制度的變化,在日常的工作中我自覺系統(tǒng)的學(xué)習(xí)了相關(guān)規(guī)章制度和新下發(fā)的各項(xiàng)文件,使自己對現(xiàn)行的政策、制度有一個較為全面的認(rèn)識,對于業(yè)務(wù)部門同事提出的業(yè)務(wù)咨詢也能給予及時、準(zhǔn)確的反饋和答復(fù)。
在學(xué)習(xí)政策制度的同時,我結(jié)合分行的操作實(shí)際,主筆撰寫了《渤海銀行成都分行關(guān)于中國人民銀行信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫使用的暫行管理規(guī)定》,為管理工作有章可循,規(guī)范上路創(chuàng)造了條件;并牽頭推動《規(guī)定》在各部門、各條線的貫徹、實(shí)施。同時收集實(shí)際執(zhí)行中的反饋意見,以調(diào)整工作重點(diǎn)、強(qiáng)化管理要求。真正做到了將學(xué)習(xí)內(nèi)容用于實(shí)踐,將知識更好的服務(wù)于分行的工作。
2、克服困難,認(rèn)真履行崗位職責(zé),踏踏實(shí)實(shí)做好本職工作。
20xx年對于我個人來說是困難又充滿了挑戰(zhàn)的一年,上半年
信貸監(jiān)控部的同事陸續(xù)離職,截止5月,全部只剩下我一個人。剛開始自己感覺很無助,額度建立、放款審查、每月對總行和監(jiān)管部門的報表報告、行內(nèi)與各個部門之間的聯(lián)系等等工作幾乎都由我一個人完成。但是在短暫的無助后我發(fā)現(xiàn),在這個時候一切消極、負(fù)面的情緒
都是徒勞,只有積極的面對所有的困難才能保證行里的工作正常的進(jìn)行。
在這一困難時期里,在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和各部門同事的協(xié)助下。我部順利的接受了總行對批發(fā)授信業(yè)務(wù)全流程檢查以及人民銀行成都分行征信工作現(xiàn)場檢查。同時還認(rèn)真履行自己的崗位職責(zé);踏實(shí)完成監(jiān)控部日常工作。
3、精誠團(tuán)結(jié)、注重培養(yǎng)自己的團(tuán)隊協(xié)作意識,不斷提升自身價值。
在分行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和支持下,從6月份開始,監(jiān)控部的人員不斷的充盈。雖然就目前的工作量來說,部里的人員配備還是十分的緊張。但是我們每一個人都深深地知道一個人的力量是有限的,促進(jìn)我部的業(yè)務(wù)發(fā)展,需要的是全體同事的共同努力。在提高自身素質(zhì)的同時,我注重自己團(tuán)隊協(xié)作意識的培養(yǎng),與同事們一起以負(fù)責(zé)任的工作態(tài)度,共謀發(fā)展的扎實(shí)作風(fēng),形成了互助互諒、團(tuán)結(jié)友愛的`工作氛圍。
我在完成自身工作的同時,還將自己的工作經(jīng)驗(yàn)及方法毫無保留的傳授給新進(jìn)行的同事,做到互幫互助,一起努力使監(jiān)控部在一種緊張而愉快的氣氛種完成每天繁重的工作。
二、工作中存在的問題與不足
學(xué)習(xí)的連續(xù)性還不夠,雖然在日常工作中能夠積極主動的學(xué)習(xí)相關(guān)政策制度,但由于自身身體、工作開展等客觀因素的影響,導(dǎo)致存在學(xué)習(xí)的連續(xù)性不足,對已學(xué)的舊有知識回顧不夠的問題。
三、20xx年工作規(guī)劃
新年新氣象,20xx年,我將認(rèn)真彌補(bǔ)自身不足,認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,提高自身素質(zhì),認(rèn)真踏實(shí)的履行崗位職責(zé)。首先加強(qiáng)與領(lǐng)導(dǎo)、同事之間的交流溝通,繼續(xù)增強(qiáng)自己的團(tuán)隊協(xié)作意識;其次轉(zhuǎn)變思想觀念;及時了解信貸風(fēng)險監(jiān)控工作中存在問題的艱巨性、復(fù)雜性和多樣性。認(rèn)真學(xué)習(xí)風(fēng)險管理相關(guān)知識,提高風(fēng)險分析與監(jiān)控的能力;認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)政策及規(guī)章制度,力求上進(jìn),為更好的完成20xx年各項(xiàng)工作任務(wù),為信貸監(jiān)控部的發(fā)展,做出自己應(yīng)有的奉獻(xiàn)。
總之在20xx年一年當(dāng)中,在領(lǐng)導(dǎo)和同事的關(guān)心幫助下,我各方面都有了很大的進(jìn)步,業(yè)務(wù)素質(zhì)也得到了較大程度的提高,雖然在很多方面還存在一定的不足,但我相信,在自己的不懈努力下,在部門的關(guān)心幫助下,我必定會把工作做得更好,我為分行和部門的發(fā)展出一份力!
銀行風(fēng)險防控工作總結(jié)范文(精選7篇)6
今年以來,我部根據(jù)《xx銀行案件防控長效機(jī)制實(shí)施辦法》、《xx銀行20xx年案件防控工作方案》等文件精神,結(jié)合部門及條線工作重點(diǎn),對授信業(yè)務(wù)風(fēng)險及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究,認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險管控薄弱環(huán)節(jié),完善制度建設(shè),加強(qiáng)全流程管理,持續(xù)開展員工教育、培訓(xùn),繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險排查,建立和完善案件防控的長效機(jī)制,防范授信業(yè)務(wù)案件與合規(guī)風(fēng)險,F(xiàn)將相關(guān)工作開展情況報告如下:
一、案件防控工作組織推進(jìn)情況
(一)明確案防重點(diǎn),制定年度工作計劃及整改規(guī)劃我部在年初對全年的授信風(fēng)險管理?xiàng)l線案件防控工作進(jìn)行了專題部署,在對20xx年度案件防控工作進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上,擬定了20xx年風(fēng)管條線案件防控工作思路與計劃,嚴(yán)格落實(shí)案件防控各項(xiàng)工作內(nèi)容,始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務(wù)的日常管理和風(fēng)險排查工作之中。同時,為建立整改長效機(jī)制,加強(qiáng)和完善案件防控工作,我部還制定了20xx年風(fēng)管條線案件防控整改規(guī)劃,進(jìn)一步明確并細(xì)化了全年案件防控工作的推進(jìn)重點(diǎn)和主要實(shí)施內(nèi)容。
(二)建立責(zé)任體系,明確責(zé)任目標(biāo)
我部已形成由總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo),總經(jīng)理室其他班子成員分別負(fù)責(zé)對口的二級部室、科室,各科經(jīng)理負(fù)責(zé)本科員工,一級抓一級、一級盯一級的全員案件防控工作責(zé)任體系。我部負(fù)責(zé)人已于20xx年底簽訂《xx銀行案件防控目標(biāo)責(zé)任書(20xx年度)》。20xx年我部以確保不發(fā)生百萬元以上大案、要案、力爭杜絕百萬元以下案件為案件防控責(zé)任目標(biāo),加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),落實(shí)內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制。
。ㄈ┒ㄆ趯(shí)施案防日常工作檢查,開展相關(guān)知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)
我部認(rèn)真貫徹案防辦公室工作要求,按季對員工案防知識學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況、新《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風(fēng)險三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學(xué)習(xí)情況等若干日常工作內(nèi)容開展檢查,檢查結(jié)果均已報送案件防控辦公室。另外,為增強(qiáng)部門案防知識學(xué)習(xí)的主動性,我部還制定了案件防控知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計劃,對學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容、安排、組織方式、學(xué)習(xí)重點(diǎn)、實(shí)施要求等進(jìn)行了明確。在具體落實(shí)上,部門根據(jù)計劃安排,結(jié)合案防重點(diǎn),每季下發(fā)學(xué)習(xí)通知至全體員工,要求有針對性地加強(qiáng)案防知識學(xué)習(xí),以便更好地開展案防工作。
。ㄋ模┐_定案防重點(diǎn)關(guān)注名單,加大對被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度
我部按照《xx銀行20xx年案件防控工作方案》的要求建立重點(diǎn)單位關(guān)注機(jī)制。根據(jù)日常工作實(shí)踐,結(jié)合各項(xiàng)信貸檢查情況,對授信業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理合規(guī)性相對薄弱、整改情況相對欠佳的經(jīng)營單位,建立了《重點(diǎn)關(guān)注名單》,梳理了重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險點(diǎn),以便加大對被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度。相關(guān)名單已按季報送案件防控辦公室。
。ㄎ澹┘訌(qiáng)制度建設(shè),規(guī)范業(yè)務(wù)操作,提高案件防控水平·
20xx年以來,我部繼續(xù)以“三個辦法、一個指引”貫徹落實(shí)為重點(diǎn),以案件防控為目標(biāo),加強(qiáng)制度建設(shè),進(jìn)一步完善全流程管理。
1、結(jié)合貸款新規(guī),完善我行制度,加強(qiáng)流程管控一是對20xx版作業(yè)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題、監(jiān)管部門及我行歷次檢查和調(diào)研中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了針對性的修訂和完善,陸續(xù)下發(fā)《xx銀行個人貸款業(yè)務(wù)作業(yè)規(guī)范(20xx版)》、《xx銀行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規(guī)范(20xx版)》、《xx銀行流動資金貸款作業(yè)規(guī)范(20xx版)》。20xx版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責(zé),對部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行優(yōu)化及補(bǔ)充。修訂后的三項(xiàng)作業(yè)規(guī)范進(jìn)一步強(qiáng)化了貸款全流程管理,規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作,從制度及流程管控層面強(qiáng)化了案件風(fēng)險防控。
二是針對上海銀監(jiān)局對我行“三個辦法、一個指引”貫徹落實(shí)情況的檢查意見,下發(fā)了《關(guān)于堅決貫徹落實(shí)“三個辦法、一個指引”相關(guān)要求的通知》,提出嚴(yán)格落實(shí)整改、進(jìn)一步
夯實(shí)信貸管理工作、深入推進(jìn)“三個辦法、一個指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。
三是結(jié)合銀監(jiān)局監(jiān)管意見,下發(fā)了《關(guān)于我行部分經(jīng)營單位貸款新規(guī)違規(guī)問題的通報》,要求各分支行對照銀監(jiān)的現(xiàn)場檢查意見,進(jìn)一步加強(qiáng)落實(shí)整改與自查自糾;高度重視貸款新規(guī),營造貸款合規(guī)文化;進(jìn)一步改進(jìn)和完善貸款基礎(chǔ)管理要求;統(tǒng)一問責(zé)標(biāo)準(zhǔn),加強(qiáng)內(nèi)部問責(zé)。
四是下發(fā)《關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行貸款新規(guī),加快落實(shí)“三項(xiàng)工作”的通知》,要求各單位要嚴(yán)格執(zhí)行“三個辦法、一個指引”,盡職開展貸款三查,嚴(yán)格調(diào)查、審核、跟蹤貸款用途及流向,防范信貸資金被挪用。同時,通知并要求強(qiáng)化貸后管理,加強(qiáng)資金流向的跟蹤檢查,防范貸款資金挪用。在開展貸后現(xiàn)場檢查及日常走訪時,要進(jìn)行實(shí)地賬務(wù)比對,核實(shí)企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致;及時搜集能夠證明信貸資金用途的有關(guān)憑據(jù),確保貸款資金實(shí)際流向與合同約定貸款用途相符。發(fā)現(xiàn)挪用的要采取限期收回等措施予以整改。
五是下發(fā)《關(guān)于貫徹落實(shí)近階段監(jiān)管要求的通知》,在加強(qiáng)房地產(chǎn)信貸風(fēng)險防控的要求中,明確提出要高度警惕商業(yè)地產(chǎn)風(fēng)險,加強(qiáng)對商業(yè)用房抵押貸款、個人消費(fèi)貸款等非住房類貸款的監(jiān)測,加大對假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉(zhuǎn)按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外,還要求通過加強(qiáng)貸款支付與資金流向管理,嚴(yán)格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡(luò)貸款、民間借貸,并要求強(qiáng)化內(nèi)部員工約束,防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔(dān)保公司的違法違規(guī)活動。
2、加強(qiáng)操作風(fēng)險管控,落實(shí)有效措施
一是為推進(jìn)和加強(qiáng)我行操作風(fēng)險管理,制定下發(fā)《xx銀行操作風(fēng)險字典庫(20xx版)》,明確操作風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn),在業(yè)務(wù)流程分析的.基礎(chǔ)上,對全行操作風(fēng)險因子、操作風(fēng)險事件、操作風(fēng)險損失、操作風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行定義,識別和分類,構(gòu)成操作風(fēng)險識別和分類的字典式工具庫。
二是為進(jìn)一步規(guī)范個人征信業(yè)務(wù)操作,確保合規(guī)征信,制定并下發(fā)《xx銀行個人信用報告查詢作業(yè)規(guī)范(20xx版),按貸前、貸后、異議及信用卡特約商戶實(shí)名查詢等對征信業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范。同時,向分支行重申“先授權(quán),后查詢”,嚴(yán)格遵循個人征信查詢授權(quán)程序;“專人登記,定期核對”,做實(shí)個人征信臺賬的管理要求。
三是為規(guī)范我行票據(jù)業(yè)務(wù)的操作管理,下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)范的通知》,嚴(yán)格票據(jù)業(yè)務(wù)申請人資信狀況及業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性審核;要求分支行嚴(yán)格把好票據(jù)查詢關(guān),查詢查復(fù)時做到“有疑必查,有查必復(fù),復(fù)必即時,復(fù)必詳盡”;及時完成商業(yè)匯票管理系統(tǒng)登記等。11月,根據(jù)銀監(jiān)會對多地票據(jù)案件情況通報,又進(jìn)一步下發(fā)《關(guān)于關(guān)注票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)管理的通知》,要求各經(jīng)營單位完善風(fēng)險內(nèi)控,進(jìn)一步提高票據(jù)業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險與合規(guī)意識,嚴(yán)格按制度操作。要把好票據(jù)真實(shí)性查驗(yàn)審核關(guān),防范假票風(fēng)險的發(fā)生,在關(guān)注票據(jù)真?zhèn)魏托庞蔑L(fēng)險的同時,不得忽視其中蘊(yùn)含的合規(guī)風(fēng)險以及由于保證金來源不明、無效或權(quán)利障礙票據(jù)而產(chǎn)生的其他多種風(fēng)險,對承兌業(yè)務(wù)采用保證金或定期存單質(zhì)押擔(dān)保的,須嚴(yán)查資金來源的合法性;嚴(yán)防無真實(shí)貿(mào)易背景,利用虛假資料開票、貼現(xiàn),以及循環(huán)開票套取資金、套利;嚴(yán)控資金流向,防止貼現(xiàn)資金流入股市、期市、高利貸等領(lǐng)域。
四是下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國銀行上海市分行違規(guī)與持無效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務(wù)情況通報的通知》,要求在貸前調(diào)查和最終放款前查詢貸款卡狀態(tài),嚴(yán)禁與持無效貸款卡的客戶發(fā)生信貸業(yè)務(wù)。嚴(yán)格執(zhí)行《xx銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》中關(guān)于貸款卡查詢的規(guī)定,同時要求各經(jīng)營單位針對存量信貸業(yè)務(wù)中是否存在給無效貸款卡客戶辦理業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行自查,如有發(fā)現(xiàn)要立即整改。
3、加強(qiáng)風(fēng)險防范,推進(jìn)案防長效機(jī)制建設(shè)
下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)進(jìn)一步推進(jìn)改革發(fā)展加強(qiáng)風(fēng)險防范的通知》,在轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)文件的同時,重點(diǎn)提出要推進(jìn)案件防控長效機(jī)制建設(shè),包括:加強(qiáng)合規(guī)內(nèi)控建設(shè);深入推進(jìn)案件防控工作,嚴(yán)格落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制,認(rèn)真執(zhí)行《xx銀行20xx年案件防控工作方案》,努力實(shí)現(xiàn)全年案件防控目標(biāo)。
。┙Y(jié)合外部案例及我行實(shí)際,及時發(fā)布案件風(fēng)險提示
一是在20xx年全行案件防控工作會議上通報了齊魯銀行偽造金融票證案,提示與會的各經(jīng)營單位吸取該案件的教訓(xùn),高度重視內(nèi)控與案防工作,加強(qiáng)信貸流程精細(xì)化管理,重視操作風(fēng)險管理,提高對低風(fēng)險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的重視程度并加強(qiáng)該類業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查。
二是以溫州銀行騙貸案為戒,下發(fā)了《風(fēng)險提示》,要求各經(jīng)營單位重視該案所暴露出的內(nèi)控管理風(fēng)險,梳理排查信貸管理中的薄弱環(huán)節(jié),堵住漏洞,扎實(shí)防范信貸案件風(fēng)險。同時提出四項(xiàng)管理要求:一是加強(qiáng)貸前調(diào)查,把好準(zhǔn)入關(guān);篇四:年xx銀行安全保衛(wèi)及案件防范
銀行風(fēng)險防控工作總結(jié)范文(精選7篇)7
目前,中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展勢頭良好,正處于轉(zhuǎn)型之中,變化很快,人們的生活方式也在不斷地變化。由于我國目前缺乏完善的社會信用體系、商業(yè)銀行產(chǎn)權(quán)制度不明晰、尚未形成先進(jìn)科學(xué)的經(jīng)營管理機(jī)制以及經(jīng)濟(jì)制度轉(zhuǎn)軌的成本轉(zhuǎn)嫁,導(dǎo)致我國城市商業(yè)銀行風(fēng)險管理水平與國際先進(jìn)的風(fēng)險管理水平有較大的差距,在認(rèn)識上也存在很大偏差。因此,為有效評估和管理操作風(fēng)險,銀行需要建立專門的特殊框架和程序來給商業(yè)銀行提供更多的安全和穩(wěn)健保障。但相較于成熟的市場經(jīng)濟(jì)國家的大的商業(yè)銀行,我國商業(yè)銀行的信用風(fēng)險管理水平及技術(shù)仍然較落后,為有效改進(jìn)信用風(fēng)險管理,可從以下幾個方面入手,逐步建立起科學(xué)的信用風(fēng)險管理模式。
一、如何加強(qiáng)風(fēng)險防控
(1)利用國際先進(jìn)技術(shù)和經(jīng)驗(yàn)盡快建立符合國際標(biāo)準(zhǔn)的`銀行信用內(nèi)部評級體系和風(fēng)險模型。利用定量方法準(zhǔn)確地對風(fēng)險進(jìn)行定價,不僅可以提高資產(chǎn)業(yè)務(wù)的工作效率,而且可以根據(jù)資產(chǎn)的不同風(fēng)險類別制定不同的資產(chǎn)價格,這樣不僅可以減低信用風(fēng)險,而且可以提高銀行利潤,通過產(chǎn)品差異化擴(kuò)大市場份額。
(2)建立完善的內(nèi)控機(jī)制和激勵機(jī)制,嚴(yán)格貸款等資產(chǎn)業(yè)務(wù)的流程控制,明確責(zé)任和收益的關(guān)系。
(3)利用新興工具和技術(shù)來減少和控制信用風(fēng)險,建立科學(xué)的業(yè)績評價體系。
二.如何加強(qiáng)操作風(fēng)險防控
(1)建設(shè)內(nèi)部風(fēng)險控制文化。
營造風(fēng)險控制文化是指全體員工在從事業(yè)務(wù)活動時遵守統(tǒng)一的行為規(guī)范,所有存在重大操作風(fēng)險的單位員工都清晰了解本行的操作風(fēng)險管理政策,對風(fēng)險的敏感程度、承受水平、控制手段有足夠的理解和掌握。
(2)加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)。
實(shí)行三分離制度:
(1)管理與操作的分離,即管理人員、特別是高級管理人員不能從事具體業(yè)務(wù)的操作,要辦業(yè)務(wù)必須經(jīng)過必需的業(yè)務(wù)流程;
(2)銀行與客戶分離,銀行為方便客戶,可以在防范風(fēng)險的前提下,盡量簡化手續(xù),但客戶經(jīng)理不能代客戶辦理業(yè)務(wù);
(3)程序設(shè)計與業(yè)務(wù)操作分離。即程序設(shè)計人員不能從事業(yè)務(wù)操作。
三、堅持以人才為本,建立有效的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)
吸收優(yōu)秀的專業(yè)人才,成立銀行內(nèi)部風(fēng)險評級專業(yè)團(tuán)隊,建立符合商業(yè)銀行自身要求的資產(chǎn)風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn),來合理地識別風(fēng)險。對該團(tuán)隊結(jié)構(gòu)要做優(yōu)化調(diào)整,通過定期培訓(xùn),促使其知識體系及時獲得更新,從而確保內(nèi)部評級體系的先進(jìn)性和實(shí)用性。建立有效的組織框架,保證內(nèi)部評級工作的順利進(jìn)行。
四、改變思想培育統(tǒng)一的風(fēng)險管理理念
商業(yè)銀行作為“自主經(jīng)營、自擔(dān)風(fēng)險、自負(fù)盈虧、自我約束”的金融企業(yè),在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,追求利潤最大化的沖動不斷增強(qiáng)。由于受到內(nèi)在動力和外在壓力等諸多因素的影響,勢必會存在很大的經(jīng)營風(fēng)險。因此,盡快培育統(tǒng)一的風(fēng)險管理理念是商業(yè)銀行提高風(fēng)險管理水平首先要解決的問題。
五、建立有效的風(fēng)險防范和管理機(jī)制
尋找業(yè)務(wù)過程的風(fēng)險點(diǎn),衡量業(yè)務(wù)的風(fēng)險度,在克服風(fēng)險的同時,從風(fēng)險管理中創(chuàng)造收益。逐步實(shí)現(xiàn)在業(yè)務(wù)部門設(shè)立單獨(dú)的風(fēng)險管理部門,通過它在各部門之間傳遞和執(zhí)行風(fēng)險管理政策,從業(yè)務(wù)風(fēng)險產(chǎn)生的源頭進(jìn)行有效控制。
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