“投資理財”不可不知的法律風險之一
伴隨著我國經(jīng)濟的快速發(fā)展，社會財富急劇增長，社會閑散資金增多。人常說投資有風險，那么，“投資理財”不可不知的法律風險有哪些呢?
當心“薦股”圈套
股市跌漲起伏，人生酸甜苦辣。經(jīng)濟的持續(xù)發(fā)展吸引了越來越多的人把自己的積蓄投入到證券、基金、信托等理財市場，各自做一個大大小小的發(fā)財夢，同時也上演著一幕幕悲喜劇。股票市場是很多人關(guān)注的理財市場，形形色色的“薦股機構(gòu)”、“薦股網(wǎng)站”、“薦股軟件”層出不窮，真真假假難以分辨。對于“薦股”，投資者一定要留點兒心眼。
一、從“絕代雙驕”薦股軟件糾紛說起
近年來市場上出現(xiàn)了大量具備證券投資咨詢服務功能的所謂“薦股軟件”，暴露出誤導或欺詐投資者、非法從事證券投資咨詢活動等問題，損害投資者利益，社會影響惡劣。下面就是一個生動的案例：
吳女士看到股市上漲后動了心，決定把一部分資金投資到股市上來。但是，吳女士對股市并不熟悉，在熟人的指點下，她聽說上海股來鑫投資經(jīng)營管理公司有專家薦股，于是來到“股來鑫”進行咨詢。接待吳女士的工作人員告訴她，必須先成為公司的會員才能享受相應的服務，成為會員需要交納5萬元的會費;之后，吳女士可以通過公司提供的股票操作咨詢軟件“絕代雙驕”炒股，并有分析師親自指導，全程跟蹤服務，保證盈利率高達30%。吳女士立馬交了錢，并拿到了薦股軟件，發(fā)票上還注明附帶“專家薦股服務”。但是，入會后，吳女士在炒股的過程中并沒有得到“股來鑫”所承諾的專家指導服務，而且使用軟件也沒有獲得當時承諾的效果。于是，吳女士來到“股來鑫”公司要求退款。但是，“股來鑫”認為5萬塊錢是買軟件的錢，拒絕給吳女士退款。后來,“股來鑫”公司被媒體曝光其沒有從事證券投資咨詢業(yè)務的資質(zhì), 一些所謂的薦股“專家”也早已離開了該公司。此時, 吳女士才知道自己上當受騙了。
根據(jù)證監(jiān)會的意見，所謂“薦股軟件”，是指具備下列一項或多項證券投資咨詢服務功能的軟件產(chǎn)品、軟件工具或者終端設備：(1)提供涉及具體證券投資品種的投資分析意見，或者預測具體證券投資品種的價格走勢;(2)提供具體證券投資品種選擇建議;(3)提供具體證券投資品種的買賣時機建議;(4)提供其他證券投資分析、預測或者建議。如果僅僅具備證券信息匯總或者證券投資品種歷史數(shù)據(jù)統(tǒng)計功能，但不具備上述四項所列功能的軟件產(chǎn)品、軟件工具或者終端設備，不屬于“薦股軟件”。
有很多不法分子往往以“薦股軟件”名義從事非法證券投資咨詢活動，利用網(wǎng)站、電視等渠道作為廣告平臺，以虛假信息、夸大宣傳、承諾收益等手段，誘導投資者購買軟件、騙取錢財。還有一些證券投資咨詢機構(gòu)自身或者通過關(guān)聯(lián)方利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務，誤導投資者。
二、識破“薦股機構(gòu)”設下的陷阱
【騙局1】入會陷阱
第一步:高級會員建倉。咨詢機構(gòu)讓工作人員的遠親近戚先建倉,然后再招攬一些高級會員建倉，同時順手牽羊給他們的遠親近戚抬轎;
第二步:低級會員抬轎。完成前面第一步后，通知低級會員買入所謂的專家推薦股，其實就是抬轎和接貨。他們通常利用群發(fā)短信通知低級會員買入。這些低級會員買入的時間大致相同，這樣就會迅速把股價推高。而就在此時，他們的那些親戚朋友們已經(jīng)開始出貨了;
第三步：以免費電話送飆股為誘餌，誘惑散戶，讓他們繼續(xù)抬轎或者接貨。第二步進展的'同時，低級會員開始拋出手中的股票出貨。于是，咨詢機構(gòu)再開始通過獲取一些潛在客戶的聯(lián)系方式，由工作人員不斷地給他們打電話，游說他們?nèi)霑员阊a充因不斷虧損而不斷流失的低級會員，補充抬轎后備力量;
第四步:推出所謂的專家公開點評推薦股票，以吸納場外資金的接貨。
有一些低劣惡毒的咨詢機構(gòu)會把后三個步驟同時進行，將追高者全部套死，等到股民們知道上當時已經(jīng)來不及。而有的咨詢機構(gòu)自己則不參與股票買賣，只是讓散戶們自娛自樂，輪流坐莊，輪流抬轎，自己賺會費。
【騙局2】廣告騙局
這些廣告一般以財經(jīng)類節(jié)目形式出現(xiàn)，由一批所謂的“專家型”股評人員向受眾進行股市行情分析和推薦股票。廣告內(nèi)容一般是：先由證券分析師點評大盤和個股，并反復提及某個被“點中”的個股連續(xù)上漲的“事實”。接下來會說：“今天我依然要告訴你們兩只同樣看漲的熱股，最先打進來的一百個電話可獲知具體股票名稱”，或者說“如你想第一時間獲得這只牛股的信息，請致電……”等極具誘惑力的語言。受眾如果向其咨詢，就會被要求支付會員費成為會員。而等到市民發(fā)現(xiàn)自己上當受騙后，一些公司早已人去樓空，或者是尋找各種理由和借口拒不退還會員費。
僅在上海地區(qū)，經(jīng)上海證監(jiān)局查證，發(fā)布上述廣告的一些公司如頂易家贏、股來鑫、訊暢投資、神馬投資、上海虹幸投資、上海重陽指、漢德投資等并沒有取得中國證監(jiān)委核發(fā)的《證券投資咨詢業(yè)務資格證書》。依據(jù)《證券法》規(guī)定，這些單位根本不具備開展證券投資咨詢業(yè)務的資質(zhì)。
三、面對“薦股”需要注意的事項
證監(jiān)會一直著力規(guī)范利用軟件工具或終端設備提供證券投資建議的行為，2010年證監(jiān)會發(fā)布了《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》，2012年底又頒布了《關(guān)于加強對利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務監(jiān)管的暫行規(guī)定》，自2013年1月1日起施行。但是，非法的薦股活動仍然層出不窮。作為一般的投資者，面對“薦股“時，可以從以下幾個方面引起警惕：
1、警惕沒有取得證券投資咨詢業(yè)務資格的個人以“股評家”和“分析師”的身份薦股;警惕未經(jīng)證監(jiān)會許可、沒有取得證券投資咨詢業(yè)務資格的單位和個人銷售或者提供“薦股軟件”。在購買“薦股軟件”和接受證券投資咨詢服務時，要詢問從事證券投資咨詢的機構(gòu)或者個人是否具備證券投資咨詢業(yè)務資格，可以通過中國證監(jiān)會網(wǎng)站(網(wǎng)址：www.csrc.gov.cn)和中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站(網(wǎng)址：www.sac.net.cn)進行查詢核對，也可以向證監(jiān)會及其派出機構(gòu)進行核實。同時，投資者如發(fā)現(xiàn)非法證券投資咨詢活動，請及時向公安機關(guān)、證監(jiān)會及其派出機構(gòu)舉報。
2、警惕在證券投資咨詢類廣告中以“黑馬推薦”等方式明示或暗示投資者一定獲得投資收益的行為。這些廣告往往以夸大、虛報薦股業(yè)績等方式進行不實、誘導性的廣告宣傳，還會不切實際地宣傳過往薦股業(yè)績、產(chǎn)品、咨詢機構(gòu)和人員的能力。因此，投資者在關(guān)注此類廣告時，應注意廣告中是否以醒目方式標注風險提示用語。
3、不要相信以任何方式承諾或者保證的投資收益，如果作出這種承諾或保證，肯定是違法的。
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