投資理財(cái)工作總結(jié)(9篇)
總結(jié)是事后對(duì)某一時(shí)期、某一項(xiàng)目或某些工作進(jìn)行回顧和分析，從而做出帶有規(guī)律性的結(jié)論，它有助于我們尋找工作和事物發(fā)展的規(guī)律，從而掌握并運(yùn)用這些規(guī)律，讓我們來(lái)為自己寫(xiě)一份總結(jié)吧。我們?cè)撛趺慈?xiě)總結(jié)呢？以下是小編收集整理的投資理財(cái)工作總結(jié)，僅供參考，歡迎大家閱讀。
投資理財(cái)工作總結(jié)1
當(dāng)日歷一頁(yè)頁(yè)撕落得只剩下最后一頁(yè)，一年就這樣不知不覺(jué)，悄無(wú)聲息地度過(guò)�；厥走@一年，為了能夠勝任理財(cái)客戶經(jīng)理這個(gè)崗位，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來(lái)的工作總結(jié)。
一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況
1、任務(wù)指標(biāo)：
基金
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率241%。
理財(cái)產(chǎn)品
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率226%。
理財(cái)客戶
新增戶，完成111%。
貴金屬
任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，銷售萬(wàn)，完成率115%。
白金卡
任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。
貸記卡
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。
2、學(xué)習(xí)上：
20xx年8月通過(guò)了cfp（國(guó)際金融理財(cái)師）考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
1）、積極營(yíng)銷新客戶
有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。
后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過(guò)來(lái)xx—x萬(wàn)元。
2）、細(xì)心維護(hù)老客戶
定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買(mǎi)，就買(mǎi)國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買(mǎi)了xx—x多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了xx—x萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3）、耐心解答客戶問(wèn)題
經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了xx—x、xx—x、xx—x和xx—x單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足：
部分大客戶資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。營(yíng)銷力度有待提高。
三、20xx年的工作打算：
業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。
營(yíng)銷方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。
新的一年已經(jīng)來(lái)臨，我將倍加努力，爭(zhēng)取在業(yè)績(jī)上能夠更上一層樓！
投資理財(cái)工作總結(jié)2
一、由于營(yíng)業(yè)部目前基數(shù)較小，未來(lái)一年我們擴(kuò)大基數(shù)是營(yíng)業(yè)部重要目標(biāo)，理財(cái)顧問(wèn)部會(huì)發(fā)揮咨詢實(shí)力，在下一年度要與市場(chǎng)部緊密配合，做好營(yíng)銷服務(wù)工作，爭(zhēng)取進(jìn)一步擴(kuò)大營(yíng)業(yè)部基礎(chǔ)客戶群體，將長(zhǎng)期固定安排配合營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的協(xié)作講座，堅(jiān)持把營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的“投資者交流會(huì)”活動(dòng)做好，做大，做強(qiáng)，讓“投資者交流會(huì)”成為我們營(yíng)業(yè)部營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的品牌推介服務(wù)之一。
二、第一季度理財(cái)顧問(wèn)部將要做好金玉滿堂前期準(zhǔn)備工作、認(rèn)真學(xué)習(xí)中臺(tái)服務(wù)系統(tǒng)的使用。根據(jù)公司推廣進(jìn)度，提前做好客戶推廣準(zhǔn)備工作，要確實(shí)利用好中臺(tái)的服務(wù)平臺(tái)，體現(xiàn)出中臺(tái)服務(wù)的及時(shí)性，實(shí)現(xiàn)核心客戶一對(duì)一服務(wù)，讓客戶真實(shí)感受到新服務(wù)模式帶來(lái)的便捷。
三、建立客戶多層級(jí)回訪機(jī)制，根據(jù)目前回訪情況，再結(jié)合新服務(wù)模式逐步完善營(yíng)業(yè)部的回訪機(jī)制，并將客戶回訪納入考核機(jī)制，要求營(yíng)業(yè)部每一個(gè)部門(mén)及員工都要有客戶維護(hù)意識(shí)，提升回訪質(zhì)量。
四、建立營(yíng)業(yè)部詳細(xì)的客戶分級(jí)數(shù)據(jù)庫(kù)，根據(jù)客戶回訪情況，搭建營(yíng)業(yè)部客戶細(xì)分情況資料檔案。計(jì)劃年初安排客戶細(xì)分學(xué)習(xí)，盡快的讓員工了解客戶細(xì)分工作的詳細(xì)內(nèi)容，以客戶回訪為基礎(chǔ)，做好客戶資料收集工作。
五、建立客戶分級(jí)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，在公司客戶分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，再細(xì)分客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)分類，根據(jù)公司咨詢服務(wù)產(chǎn)品的服務(wù)分類再結(jié)合營(yíng)業(yè)部客戶自身情況分類，針對(duì)不同客戶群體充實(shí)不同服務(wù)項(xiàng)目。
六、繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)營(yíng)業(yè)部前員工咨詢能力培養(yǎng)工作，明年要根據(jù)營(yíng)業(yè)部目前情況，提升營(yíng)業(yè)部每周“一周聚焦”的交流活動(dòng)的質(zhì)量。
投資理財(cái)工作總結(jié)3
20xx年是我樹(shù)立價(jià)值投資理念非常重要的一年，這一年經(jīng)歷了海普瑞投資失敗的痛，痛定思痛通過(guò)學(xué)習(xí)巴菲特及其老師格雷厄姆的思想確定了我的價(jià)值投資理念。下半年在市場(chǎng)極度低迷大盤(pán)市盈率處于歷史底部區(qū)域時(shí)，敢于在別人恐懼時(shí)抓住這次重大機(jī)會(huì)以6倍市盈率逐步建倉(cāng)銀行股，完成了建倉(cāng)工作。現(xiàn)將今年的投資工作回顧如下：
一、無(wú)知
20xx年x月x日買(mǎi)入xx，xx倍市盈率，據(jù)公司年報(bào)顯示三年年均利潤(rùn)增幅xx%，肝素鈉原料藥行業(yè)龍頭國(guó)內(nèi)占比xx%，公司具有FDA認(rèn)證、獨(dú)創(chuàng)的生產(chǎn)工藝、產(chǎn)品質(zhì)量?jī)?yōu)勢(shì)、行業(yè)龍頭和壟斷性等護(hù)城河特征，具有很強(qiáng)的贏利能力和充裕的現(xiàn)金流，公司正在擴(kuò)大產(chǎn)能、拉長(zhǎng)產(chǎn)業(yè)鏈向國(guó)際化的制藥企業(yè)發(fā)展具有高成長(zhǎng)性，長(zhǎng)遠(yuǎn)看是個(gè)有發(fā)展前途的好企業(yè)。這么好的企業(yè)當(dāng)時(shí)我所做的就是全倉(cāng)買(mǎi)入xx一只股票，在20xx年x月x日前我信心十足絲毫不為股價(jià)的波動(dòng)擔(dān)心，在持股過(guò)程中不斷對(duì)海的原料供應(yīng)情況進(jìn)行跟蹤，但對(duì)企業(yè)的產(chǎn)品銷售價(jià)格及生產(chǎn)形勢(shì)的變化無(wú)法了解，對(duì)企業(yè)的利潤(rùn)變化無(wú)法預(yù)估。20xx年x月x日的一季報(bào)公布利潤(rùn)同比陡降xx%，超乎尋常的高增長(zhǎng)必然帶來(lái)噩夢(mèng)，業(yè)績(jī)的快速變臉導(dǎo)致高成長(zhǎng)泡沬的破裂，市場(chǎng)給予強(qiáng)烈反映連續(xù)三個(gè)跌停板，在第三個(gè)打開(kāi)停板后狼狽逃竄損失xx%。這么好的企業(yè)為什么還會(huì)賠錢(qián)呢?我不得不認(rèn)真反思我的錯(cuò)誤根源并為我在投資領(lǐng)域的無(wú)知付出了沉重的代價(jià)。
二、學(xué)習(xí)
在至元的介紹下我開(kāi)始關(guān)注我是股東價(jià)值投資博文，從此接觸了價(jià)值投資理念，后來(lái)我又系統(tǒng)學(xué)習(xí)了《如何選擇成長(zhǎng)股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著，通過(guò)學(xué)習(xí)巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺，認(rèn)識(shí)到了投資xxx失敗的原因并逐步形成了我的價(jià)值投資理念。
三、投資理念
我的投資理念：在安全邊際為中心思想指導(dǎo)下，在能力圈范圍內(nèi)選擇3～5只財(cái)務(wù)穩(wěn)健的優(yōu)秀公司，長(zhǎng)期專注等待機(jī)會(huì)。在便宜的時(shí)候分批買(mǎi)進(jìn)，建立適度分散化的投資組合。不要過(guò)于在意股市短期波動(dòng)并不被市場(chǎng)先生的情結(jié)所感染，長(zhǎng)期持股耐心等待。當(dāng)價(jià)格高估時(shí)分批賣(mài)掉，根據(jù)大盤(pán)的市盈率歷史波動(dòng)區(qū)間做牛熊周期大波段。堅(jiān)決不碰市盈率很高的熱門(mén)股、題材股、新股和未來(lái)成長(zhǎng)股，堅(jiān)持低市盈率買(mǎi)入法安全投資。
1、能力圈：把自己的投資目標(biāo)限定在自己能力所及的領(lǐng)域內(nèi)，對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)環(huán)境及生產(chǎn)形勢(shì)的變化能隨時(shí)了解和感受到，不熟不做、不懂不做。
2、所選企業(yè)的財(cái)力穩(wěn)健，資本支出少，自由現(xiàn)金流充足。
3、所選行業(yè)具有明顯的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和發(fā)展?jié)摿�，所選企業(yè)是行業(yè)龍頭。
4、企業(yè)具有護(hù)城河特征，是壟斷性企業(yè)。
5、企業(yè)贏利能力強(qiáng)：具有長(zhǎng)期穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)歷史，凈資產(chǎn)收益率、毛利率高，企業(yè)收益高于行業(yè)平均水平。
6、企業(yè)管理層優(yōu)秀、理性，具有戰(zhàn)略性發(fā)展規(guī)劃，值得依賴。
7、參照大盤(pán)及個(gè)股的歷史市盈率運(yùn)行區(qū)間，確定買(mǎi)賣(mài)時(shí)機(jī)。
在大盤(pán)PE<15時(shí)，市場(chǎng)處于熊市底部區(qū)間，市場(chǎng)先生情結(jié)低落，市場(chǎng)極度低迷，利空消息滿天飛，優(yōu)秀企業(yè)內(nèi)在價(jià)值嚴(yán)重低估，到了貪婪的時(shí)候，是以便宜的價(jià)格買(mǎi)入暫時(shí)失寵的龍頭公司的股票的好時(shí)機(jī)。在pe>45市場(chǎng)情緒高漲，是分批賣(mài)出的時(shí)候。做到人取我舍，人舍我取。
四、失敗原因
根據(jù)投資理念的十個(gè)方面分析HPR：公司財(cái)務(wù)穩(wěn)健，現(xiàn)金流充足。國(guó)內(nèi)第一家FDA認(rèn)證競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)是行業(yè)龍頭。國(guó)內(nèi)產(chǎn)量占比51%具有壟斷特性。前幾年企業(yè)贏利能力確實(shí)很強(qiáng)。是私營(yíng)企業(yè)管理層也很優(yōu)秀�？傮w企業(yè)是個(gè)好企業(yè)賠錢(qián)不是企業(yè)的錯(cuò)，錯(cuò)在我的投資理念不成熟，主要表現(xiàn)在以下方面。
1、超出了能力圈：醫(yī)藥行業(yè)的經(jīng)營(yíng)形勢(shì)及發(fā)展趨勢(shì)我無(wú)法了解和判斷，其銷售價(jià)格的巨幅波動(dòng)、定價(jià)方式及原料供應(yīng)情況更是無(wú)法深入了解，所有對(duì)基本面的研究都是靠企業(yè)的年報(bào)資料無(wú)法對(duì)企業(yè)未來(lái)的經(jīng)營(yíng)進(jìn)行客觀的評(píng)價(jià)，基本是不熟又不懂。
2、違背了低市盈率買(mǎi)入法：以44倍市盈率買(mǎi)入為xx付出了一個(gè)非常高的價(jià)格是導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的根本原因。
不管一只股票有多么優(yōu)秀，買(mǎi)入時(shí)市盈率都必須小于15倍，這樣能確保是在底部區(qū)域內(nèi)買(mǎi)入，保證資金安全。
3、要集中投資但必須適度分散：全部資金押在一只股票上就象是是非常錯(cuò)誤的，任何企業(yè)內(nèi)部問(wèn)題、產(chǎn)品質(zhì)量問(wèn)題、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化、國(guó)家政策影響、自然因素的破壞等都會(huì)導(dǎo)致業(yè)績(jī)出現(xiàn)大幅波動(dòng)，從而帶來(lái)嚴(yán)重?fù)p失，投資要集中但必須適度分散。
4、違背安全投資原則：HPR是個(gè)剛上市不足一年的新股公司現(xiàn)有的和未來(lái)的優(yōu)勢(shì)都被券商挖掘炒作發(fā)行市盈率很高，當(dāng)時(shí)醫(yī)藥板塊很熱門(mén)，導(dǎo)致買(mǎi)入價(jià)過(guò)高。
歷史證明每個(gè)時(shí)代紅極一時(shí)的資產(chǎn)都會(huì)讓它的擁有者窮困潦倒，堅(jiān)決不碰熱門(mén)股、上市不足3年的新股、未來(lái)的所謂高成長(zhǎng)股、題材股，盤(pán)點(diǎn)20xx年的十大財(cái)富絞肉機(jī)一部分是發(fā)行市盈率高達(dá)50、60倍的中小板新股(HPR)，一部分是題材股(如20xx年x月x日的xx疫苗的研究失利連拉10個(gè)跌停板)還有一部分是業(yè)績(jī)變臉股(金風(fēng)科技)或者是高市盈率加業(yè)績(jī)變臉股(xxx)。
總之主要錯(cuò)誤是出價(jià)過(guò)高和過(guò)度集中，再好的企業(yè)如果出價(jià)過(guò)高，也很難有好的收益，必要的分散是對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境突變的一種風(fēng)險(xiǎn)控制策略。
投資理財(cái)工作總結(jié)4
在鞭炮聲中，我們迎來(lái)了嶄新的20__年。對(duì)于我們新成立的公司，在這個(gè)新的一年里，一定要做好新的一年的每一項(xiàng)工作；對(duì)于投資理財(cái)部門(mén)來(lái)說(shuō)，制定一個(gè)好的工作計(jì)劃，設(shè)定一個(gè)明確的目標(biāo)，是每個(gè)銷售人員必須認(rèn)真對(duì)待的事情。對(duì)于從事銷售工作兩年多的我來(lái)說(shuō)，現(xiàn)在銷售方法和技巧都比較成熟，吸取了不成功的教訓(xùn)和成功的成果，也為新的工作制定了20年的工作計(jì)劃：
首先做好公司新年第一個(gè)項(xiàng)目。
深挖手中現(xiàn)有客戶資源，在完成公司提出的20萬(wàn)目標(biāo)的前提下，盡量超額完成，爭(zhēng)取早日扭虧為盈。在給公司帶來(lái)效益的同時(shí)，也給自己帶來(lái)了更多的效益。同時(shí)，我們不能忽視開(kāi)發(fā)新客戶的工作，我們?nèi)匀灰刻煺J(rèn)真對(duì)待宣傳工作。
其次，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。
學(xué)習(xí)是成功的第一要素。對(duì)于每一個(gè)銷售人員來(lái)說(shuō)，不斷學(xué)習(xí)，開(kāi)闊眼界，豐富知識(shí)，總結(jié)工作中的經(jīng)驗(yàn)和不足，是一份根本不能懈怠的工作。只有在不斷總結(jié)和學(xué)習(xí)的過(guò)程中，才能讓自己不斷成長(zhǎng)。同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)金融業(yè)其他行業(yè)的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等。尤其是你之前沒(méi)有從事和接觸過(guò)的，加強(qiáng)對(duì)其他行業(yè)和他們理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深入挖掘他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，和我們的進(jìn)行對(duì)比，找出我們產(chǎn)品的優(yōu)缺點(diǎn)，知己知彼。當(dāng)然，要加強(qiáng)與同事的溝通和學(xué)習(xí)，與同事分享自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)。同事虛心向身邊的同事求教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自己的缺點(diǎn)和不足，實(shí)現(xiàn)整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。
第三，工作目標(biāo)的制定。
任何工作都有目標(biāo)，沒(méi)有目標(biāo)的工作沒(méi)有成功的基礎(chǔ)。好的工作目標(biāo)是成功的開(kāi)始。今年的工作目標(biāo)如下：
1.堅(jiān)持每天發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100張以上，和10個(gè)以上客戶詳談，至少留一個(gè)電話，保證有10萬(wàn)左右資金。
2.每周完成10個(gè)左右的準(zhǔn)客戶，保證這10個(gè)客戶中有一兩個(gè)可以投資。同時(shí)要知道，以后投資其他客戶的原因是最近資金不足，或者是因?yàn)槲覀児荆蛘呒依锊煌�，還有其他投資渠道等。我們要仔細(xì)分析每個(gè)客戶的原因，用不同的方式處理，有些客戶還是可以爭(zhēng)取過(guò)來(lái)的。
3.每個(gè)月大概完成40個(gè)準(zhǔn)客戶，6個(gè)客戶可以投資，資金量20萬(wàn)。
4.每個(gè)季度大概有130個(gè)準(zhǔn)客戶，18個(gè)客戶可以投資，資金金額100萬(wàn)。
通過(guò)以上目標(biāo)，計(jì)劃可以每天保持進(jìn)度，一步一步發(fā)展業(yè)務(wù)，每年完成80個(gè)遺留客戶，資金量可以達(dá)到400萬(wàn)左右。在其他同事的共同努力下，公司的業(yè)務(wù)可以與取得進(jìn)步和利潤(rùn)的同事一起繁榮發(fā)展
第四，值班。
抓住值班的每一個(gè)機(jī)會(huì)，認(rèn)真對(duì)待每一個(gè)客戶，樹(shù)立良好的公司形象，從內(nèi)心深處了解客戶的需求，認(rèn)真對(duì)待客戶提出的建議和意見(jiàn)。如果客戶遇到問(wèn)題，一定要盡力幫他們解決。做生意先做人，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然，最重要的是努力把所有來(lái)我們家的客戶都變成有效的客戶。同時(shí)，在業(yè)余時(shí)間，在門(mén)口發(fā)放dm表格，讓路過(guò)的客戶進(jìn)入公司，充分了解公司及其產(chǎn)品。
第五，客戶維護(hù)和再開(kāi)發(fā)。
時(shí)刻維護(hù)老客戶。包括日常關(guān)系維護(hù)和節(jié)日生日祝福等。重新發(fā)掘老客戶，盡可能增加老客戶的投資額度。用眼睛找到老客戶身邊的資源，做好“一帶十通”的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷，也是宣傳公司的一種方式。
第六，工作總結(jié)。
每天給自己的工作制定一個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃，不能漫無(wú)目的的工作。每天按照計(jì)劃，一步一步，腳踏實(shí)地的做生意。同時(shí)，在下班前對(duì)自己的日常工作做一個(gè)總結(jié)，思考一天工作后的得失。通過(guò)分析這一天的利弊，優(yōu)勢(shì)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，劣勢(shì)盡量改正，這樣第二天的工作才能更好的開(kāi)展。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，每周一做總結(jié)，每個(gè)月打個(gè)大結(jié)�？垂ぷ髦械腻e(cuò)誤，及時(shí)改正，下次不要再犯。
我知道銷售工作一開(kāi)始不容易做，但是我覺(jué)得以我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力，我可以迎來(lái)一個(gè)美好的未來(lái)，我相信公司明天會(huì)有一片光明的天空給我！
投資理財(cái)工作總結(jié)5
投資理財(cái)工作，其核心內(nèi)容簡(jiǎn)單點(diǎn)說(shuō)就是做好融投資，目前我們公司的融資工作做得比較出色，已經(jīng)擁有一支比較成熟的融資隊(duì)伍和較為完整的融資模式，但相對(duì)而言，投資理財(cái)部門(mén)相對(duì)較弱，只具備了一個(gè)基金公司投資部門(mén)的雛形。我們應(yīng)該清醒的認(rèn)識(shí)到，作為一家專業(yè)的投資公司，建立一整套科學(xué)合理的投資方法和模式，保證客戶融資能夠安全有效地運(yùn)轉(zhuǎn)，讓錢(qián)生錢(qián)，才是一個(gè)投資公司的命脈所在，這個(gè)問(wèn)題對(duì)我們而言必須立刻著手解決，刻不容緩。
假如我們想要保證公司能夠持續(xù)、穩(wěn)定和長(zhǎng)遠(yuǎn)的發(fā)展，就必須要解決兩個(gè)關(guān)鍵的問(wèn)題。第一：變革公司的融投資模式，打造真正意義上的投資基金；第二：健全和完善投資理財(cái)部，讓理財(cái)部具備持續(xù)穩(wěn)定盈利的能力。我們應(yīng)該在首先保證公司和客戶資金安全的前提下，通過(guò)資金運(yùn)作和金融杠桿投資讓資產(chǎn)不斷增值，可能的追求絕對(duì)的利益化，并利用投資標(biāo)的的區(qū)別化投資，不斷尋找新的投資品種和領(lǐng)域，并對(duì)沖投資風(fēng)險(xiǎn)。
�。ㄒ唬┩顿Y資金的風(fēng)險(xiǎn)控制
索羅斯說(shuō)過(guò)一句話："對(duì)于追求資產(chǎn)增值，我更關(guān)心的是資金安全。"不錯(cuò)，金融投資屬于高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，高回報(bào)必定意味著高風(fēng)險(xiǎn)，如何有效地控制風(fēng)險(xiǎn)，如何保障投資人的本金安全，是作為一個(gè)基金管理者首先要考慮的問(wèn)題。在這個(gè)問(wèn)題上，就目前我們公司而言，我個(gè)人有三點(diǎn)建言：第一，將企業(yè)成本支出控制在一個(gè)合理的水平，尤其是固定利息支出等；逐步變革公司的基金構(gòu)成和運(yùn)作模式（關(guān)于這個(gè)問(wèn)題我會(huì)在后面單獨(dú)說(shuō)明）；第二：改革現(xiàn)在理財(cái)部的投資、管理和操作模式，完善和強(qiáng)化理財(cái)部的投資操作流程。目前我們的風(fēng)險(xiǎn)控制方式采取的是個(gè)人分散化投資，但是在個(gè)人分析和投資水平受限的情況下，這種分散化投資意義并不大，因?yàn)閭�(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)的減小并不能直接帶來(lái)整個(gè)部門(mén)的投資效益的整體提升；第三：不斷研發(fā)和增加新的投資標(biāo)的和品種，真正將投資風(fēng)險(xiǎn)分散化，并在某一個(gè)品種沒(méi)有市場(chǎng)機(jī)會(huì)的時(shí)候，在另外的投資品種上追求收益。
�。ǘ┩顿Y標(biāo)的的多樣化
作為一個(gè)投資理財(cái)公司，對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)和最求投資收益的方法和模式有許多，就目前我們公司而言，在不遺余力的以黃金為主要投資標(biāo)的，將大部分資金投入到黃金投資的同時(shí)，可以積極開(kāi)發(fā)新的投資標(biāo)的，分散黃金單一投資的風(fēng)險(xiǎn)。我個(gè)人認(rèn)為前期可以考慮的投資標(biāo)的有：外匯、商品期貨及套期保值業(yè)務(wù)、原油指數(shù)、股指期貨等，后期可考慮國(guó)債期貨、期權(quán)、港股和美股等。
依據(jù)公司目前的情況和我個(gè)人的考慮，201_年伊始就應(yīng)該有計(jì)劃有策略的開(kāi)展外匯交易，因?yàn)槲艺J(rèn)為201_年黃金仍然是大牛市，可供做空的機(jī)會(huì)并不多，這樣我們現(xiàn)在針對(duì)黃金的單一投資就缺乏一個(gè)有效地做空風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖機(jī)制。這段時(shí)間我一直在做外匯交易當(dāng)中歐元兌美元的投資價(jià)值分析、交易策略的制定等工作。我認(rèn)為選擇歐元兌美元主要因?yàn)闅W元的交易量比較穩(wěn)定，技術(shù)上表現(xiàn)也較穩(wěn)定一些，不太容易出現(xiàn)虛假性的破位信號(hào)。另一方面，在基本面方面，歐元區(qū)與美國(guó)之間的多重因素，其中包括經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)、國(guó)家事件等，信息披露比較直接和透明，抓住其中的焦點(diǎn)，比如近來(lái)歐債危機(jī)和美國(guó)經(jīng)濟(jì)的表現(xiàn)情況是其中的焦點(diǎn)，抓住與之相關(guān)的細(xì)節(jié)就能有效地把握基本面。歐元現(xiàn)在仍然處于下跌趨勢(shì)中，可很好的作為黃金的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖工具。此外，201_年上半年還可考慮開(kāi)展部分商品期貨、股指期貨或原油指數(shù)的交易；下半年可考慮開(kāi)展套期保值業(yè)務(wù)、國(guó)債期貨的交易。
�。ㄈ┙∪碡�(cái)部投資管理流程
目前公司的理財(cái)部管理比較松散，假如我們要提升理財(cái)部的整體投資收益，就必須改變現(xiàn)在各自為戰(zhàn)的個(gè)人分散化投資方式，完善整個(gè)部門(mén)的組織管理機(jī)制，建立一套資源整合的投資管理模式，包括投資標(biāo)的的確立、投資標(biāo)的的研究和分析機(jī)制、分析和操盤(pán)人員的合理配置、投資策略和交易風(fēng)格的確立、投資晨會(huì)、投資計(jì)劃和下單、風(fēng)險(xiǎn)控制和后期監(jiān)控等。
在具體的.投資流程管理方面，依據(jù)我多年的經(jīng)驗(yàn)，杠桿投資不能太強(qiáng)化個(gè)人的能力，將資金分散到不同的操盤(pán)手身上并不能有效的化解投資風(fēng)險(xiǎn)，我們應(yīng)當(dāng)成分發(fā)揮集體的力量和智慧，建立科學(xué)的群體決策機(jī)制，這樣才能真正有效的避免人性在交易行為中不合理不可控因素的負(fù)面效應(yīng)。另外我們必須保持市場(chǎng)分析員的專業(yè)性，保證分析員和交易員配置的相互獨(dú)立和制約性。這實(shí)際上就是一個(gè)投資專業(yè)化和風(fēng)險(xiǎn)可控化的問(wèn)題。
理財(cái)部改革初期的人員建制：
1、投資運(yùn)營(yíng)總監(jiān)（基金經(jīng)理）：全面負(fù)責(zé)投資理財(cái)部的投資運(yùn)營(yíng)、管理和監(jiān)督工作；
2、首席分析師：負(fù)責(zé)理財(cái)部現(xiàn)所有投資標(biāo)的的總的市場(chǎng)研究和分析工作；
3、黃金投資部：分析師兼趨勢(shì)交易操盤(pán)手1人；短線交易操盤(pán)手1人，總共2人。
4、外匯投資部：分析師兼趨勢(shì)交易操盤(pán)手1人；短線交易操盤(pán)手1人，總共2人。
（備注：后期公司條件容許分析師和操盤(pán)手應(yīng)完全獨(dú)立分開(kāi)，各自完成專業(yè)工作，這樣操盤(pán)手至少應(yīng)該有2人，也就是一個(gè)投資標(biāo)的的投資部門(mén)，至少應(yīng)該配備3人。）
�。ㄋ模┳詈蟮慕ㄑ裕簩⒐敬蛟斐烧嬲饬x上的投資基金
這份文件只是一個(gè)工作大綱，由于時(shí)間原因我無(wú)法將其中的事項(xiàng)一一展開(kāi)闡述，尤其是投資理財(cái)部的建設(shè)與管理我會(huì)在以后的工作當(dāng)中逐一落實(shí)。最后我還要再一次為公司的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展進(jìn)一家之言。投資理財(cái)公司在中國(guó)是一個(gè)新興事物，高回報(bào)的融資條件的確可以吸收大量的社會(huì)投資，但是高額的固定利息支出也將成為企業(yè)長(zhǎng)期沉重的負(fù)擔(dān)。每年30—50%的投資回報(bào)率放在任何一個(gè)國(guó)家，任何一個(gè)基金公司都是一個(gè)巨大的挑戰(zhàn)。另外，國(guó)內(nèi)目前的金融環(huán)境還不是很穩(wěn)定成熟，我們這種性質(zhì)的投資公司還要承受一定的政策風(fēng)險(xiǎn)。所以我們應(yīng)積極把握現(xiàn)在的有利時(shí)機(jī)，努力用一年左右的時(shí)間完成公司資金運(yùn)作的模式和性質(zhì)，將問(wèn)題化解在醞釀期，將公司打造成真正的投資基金公司。
1、循序漸進(jìn)，平穩(wěn)的將固定保本保息的融資模式向純私募基金過(guò)度：在此過(guò)程中我們也應(yīng)充分考慮工作的難度，讓習(xí)慣了保本保息的客戶逐漸放棄這種高收益，和公司共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)需要我們公司和業(yè)務(wù)人員付出大量的和耐心的工作。公司可以制定一些相應(yīng)的補(bǔ)償和穩(wěn)定政策，逐漸化解客戶的抵抗情緒和不理解，讓客戶逐漸接受公司這樣變革的長(zhǎng)遠(yuǎn)意義。當(dāng)然這個(gè)過(guò)程也不可操之過(guò)急，新的問(wèn)題需要我們隨時(shí)調(diào)整應(yīng)對(duì)策略，但大勢(shì)所趨勢(shì)在必行，我們要打造一個(gè)健康和穩(wěn)健的基金公司，暫時(shí)犧牲一些客戶和發(fā)展速度也是值得的。
2、大力開(kāi)發(fā)單倉(cāng)和委托理財(cái)客戶，逐漸淡化和退出保本保息的融資模式：可以在業(yè)務(wù)提成獎(jiǎng)勵(lì)上加大單倉(cāng)和委托理財(cái)客戶的獎(jiǎng)勵(lì)，鼓勵(lì)業(yè)務(wù)人員將業(yè)務(wù)重點(diǎn)向這兩項(xiàng)業(yè)務(wù)傾斜。我們想要打造真正的基金公司，就應(yīng)該重點(diǎn)開(kāi)發(fā)保本不保息或保證一定虧損比例的基金形式，假如我們的理財(cái)收益很好，客戶也不會(huì)比以前拿的少，假如我的投資收益不理想，我們也不必承受高額的利息支出，這樣才是保證公司健康長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的根本。
投資理財(cái)工作總結(jié)6
當(dāng)日歷一頁(yè)頁(yè)撕落得只剩下最后一頁(yè)，一年就這樣不知不覺(jué)，悄無(wú)聲息地度過(guò)�；厥走@一年，為了能夠勝任理財(cái)客戶經(jīng)理這個(gè)崗位，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來(lái)的工作總結(jié)。
一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況
1、任務(wù)指標(biāo)：
基金
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)XXX萬(wàn)，完成XXX萬(wàn)，完成率241%。
理財(cái)產(chǎn)品
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)XXX萬(wàn)，完成XXX萬(wàn)，完成率226%。
理財(cái)客戶
新增戶XXX，完成111%。
貴金屬
任務(wù)指標(biāo)XXX萬(wàn)，銷售XXX萬(wàn)，完成率115%。
白金卡
任務(wù)指標(biāo)XXX張，完成XXX張，完成率130%。
貸記卡
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)XXX張，完成XXX張，完成率206%。
2、學(xué)習(xí)上：
20xx年8月通過(guò)了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
1)、積極營(yíng)銷新客戶
有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。
后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過(guò)來(lái)XX萬(wàn)元。
2)、細(xì)心維護(hù)老客戶
定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買(mǎi)，就買(mǎi)國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買(mǎi)了XX多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了XX萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3)、耐心解答客戶問(wèn)題
經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。>在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了XX-_、XX-_、XX-_和XX-_單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足：
部分大客戶資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。營(yíng)銷力度有待提高。
三、20xx年的工作打算：
業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。
營(yíng)銷方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。
新的一年已經(jīng)來(lái)臨，我將倍加努力，爭(zhēng)取在業(yè)績(jī)上能夠更上一層樓!
投資理財(cái)工作總結(jié)7
一、思想方面
以前，對(duì)投資總是很有畏懼，覺(jué)得那不是我所能做得了的�？吹胶芏嗤顿Y者都鎩羽而歸，實(shí)在不敢越雷池半步。但今年看了很多有關(guān)“你不理財(cái)，財(cái)不理你”之類的文章，思想也逐步解放了。最初先決定進(jìn)入基金市場(chǎng)，幾個(gè)月后終于進(jìn)入股票市場(chǎng)。這在思想是極大的進(jìn)步。
二、環(huán)境方面
今年一開(kāi)始投資，就遇到了中國(guó)和世界多年不遇的事，這些事讓今年的投資工作受到了巨大的影響。
一是雪災(zāi)。南方城市遇到了百年不遇的雪災(zāi)，不應(yīng)該下雪的地方都下了雪，給生產(chǎn)和生活帶來(lái)極大的損失。
二是汶川地震。本次地震達(dá)到了8級(jí)，造成的損失超過(guò)了唐山大地震，更重要的是，唐山大地震時(shí)，中國(guó)還沒(méi)有股市。
三是經(jīng)濟(jì)危機(jī)。上次同等規(guī)模的經(jīng)濟(jì)危機(jī)出現(xiàn)在1929年，本次的危機(jī)比上次完全不相上下。這次危機(jī)使世界經(jīng)濟(jì)陷入衰退，使中國(guó)的經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)下滑，盡管中國(guó)政府一直在擔(dān)心經(jīng)濟(jì)過(guò)熱，不斷地加緊貨幣政策，不斷提高存款準(zhǔn)備金率，不斷給經(jīng)濟(jì)脫衣服，來(lái)抗衡可能出現(xiàn)的過(guò)熱，但中國(guó)經(jīng)濟(jì)還是出現(xiàn)了相反的結(jié)果，那就是不是過(guò)熱，而有可能過(guò)冷，現(xiàn)在政府又不斷給經(jīng)濟(jì)蓋被子，希望它不要著涼。(本文由免費(fèi)提供，請(qǐng)注明)
想一想，百年不遇的雪災(zāi)讓我給遇上了，幾十年不遇的大地震讓我給遇上的，甚至79年才出現(xiàn)一次的經(jīng)濟(jì)危機(jī)也偏偏就讓我趕上了，這對(duì)于我這樣一個(gè)剛剛進(jìn)入股市大門(mén)的人來(lái)說(shuō)無(wú)疑是一個(gè)巨大的下馬威。
三、投資收益方面
由于自己剛?cè)牍墒校?jīng)驗(yàn)不足，又接連吃下馬威，所以今年的投資工作取得了巨大的失敗。原來(lái)相信專業(yè)的炒股者，所以先買(mǎi)了基金，結(jié)果基金虧損了60%多;后來(lái)不相信專業(yè)，相信自己吧，結(jié)果自己的股票也虧損了70%多。在一次次的買(mǎi)進(jìn)賣(mài)出過(guò)程中，眼看著賬戶上的數(shù)字越變?cè)叫�，真是痛苦萬(wàn)分哪。本來(lái)想理財(cái)，結(jié)果被財(cái)給理了。本來(lái)想賺點(diǎn)錢(qián)買(mǎi)房子，結(jié)果房子和投入的錢(qián)一樣沒(méi)影了�，F(xiàn)在，國(guó)家在鼓勵(lì)消費(fèi)，我是十分贊成的。因?yàn)橄M(fèi)上去了，股票市場(chǎng)才能可能好轉(zhuǎn)，我的錢(qián)才可能回來(lái)，我也想拼命消費(fèi)，可錢(qián)都套在股市里了，沒(méi)錢(qián)消費(fèi)，股市漲不起來(lái)，股市漲不起來(lái)，就沒(méi)錢(qián)消費(fèi)。這真是兩難呀!
投資理財(cái)工作總結(jié)8
我今年28歲，xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作。xx年通過(guò)招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就我所具備的競(jìng)爭(zhēng)條件和優(yōu)勢(shì)做簡(jiǎn)要的介紹。
一、首先我對(duì)銀行理財(cái)工作非常感興趣，同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過(guò)xx年底開(kāi)始的股市牛市以來(lái)，客戶對(duì)個(gè)人理財(cái)方面開(kāi)始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識(shí)的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來(lái)進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來(lái)實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，樹(shù)立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放�，�?lái)吸引更多的客戶。
二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營(yíng)銷工作，培養(yǎng)了自身營(yíng)銷的能力；并且通過(guò)這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項(xiàng)工作。
三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對(duì)性的營(yíng)銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來(lái)看待。
四、如果這次能夠競(jìng)聘成功，我將從以下幾個(gè)方面來(lái)加強(qiáng)
1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí)的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵，不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營(yíng)銷將無(wú)從談起。更談不上客戶的開(kāi)發(fā)。其次是營(yíng)銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會(huì)面對(duì)許多形形色色的客戶，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù)。通過(guò)對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場(chǎng)行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議。這種營(yíng)銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未來(lái)。善待客戶，就是善待自己；提升客戶價(jià)值，就是提升自我價(jià)值。
2、目前，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場(chǎng)上賣(mài)得火，我們就一擁而上都賣(mài)這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個(gè)別行就存在這種情況。針對(duì)這種情況，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段，由對(duì)客戶的深入了解開(kāi)始，然后針對(duì)每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對(duì)我個(gè)人，進(jìn)而是我行的忠誠(chéng)度和認(rèn)知度。
3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時(shí)將客戶的要求及服務(wù)中反映出來(lái)的問(wèn)題反饋回來(lái)，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。
4、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí)，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí)，今年內(nèi)，爭(zhēng)取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢(shì)的需要。
各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對(duì)個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識(shí)，希望能夠得到大家的認(rèn)同，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來(lái)展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。
投資理財(cái)工作總結(jié)9
今年上半年我營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)型以來(lái)，我在理財(cái)經(jīng)理的崗位上，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，不斷提高自身專業(yè)素質(zhì)，嚴(yán)格按照支行和部門(mén)的有關(guān)要求，認(rèn)真做好本職工作，在部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、幫助下，取得了一定的成績(jī)，現(xiàn)將工作的具體情況總結(jié)如下
一、熱愛(ài)本職工作，進(jìn)一步提高工作水平“做好一份工作，首先要愛(ài)這份工作” 。從事理財(cái)經(jīng)理工作以來(lái)，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作，在工作中，愛(ài)崗敬業(yè)，有效利用工作時(shí)間，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作，認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度，執(zhí)行好每一個(gè)工作流程，牢記好每一個(gè)規(guī)范用語(yǔ)，深入挖掘客戶，理解客戶需求，為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志，細(xì)心做好拜訪記錄，及時(shí)記載客戶意見(jiàn)和建議，以此不斷豐富自我，提高自己，綜合運(yùn)用貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等知識(shí)，制定專業(yè)化的理財(cái)方案，為客戶提供全面化、個(gè)性化服務(wù)。
二、學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，進(jìn)一步提高專業(yè)水平作為基層服務(wù)人員，我們直接面對(duì)客戶，我們的專業(yè)技能和知識(shí)水平直接關(guān)系到客戶的滿意度，理論知識(shí)的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù)，而且是一種責(zé)任，更是一種境界。在工作中，除了自覺(jué)參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外，我克服自身惰性，堅(jiān)持個(gè)人自學(xué)，正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾，不因工作忙而忽視學(xué)習(xí)，并能夠堅(jiān)持積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請(qǐng)教，在實(shí)踐中摸索、 總結(jié)，進(jìn)一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。
三、規(guī)范服務(wù)用語(yǔ)，進(jìn)一步提高服務(wù)水平我深刻的理解到自己的一言一語(yǔ)代表著郵儲(chǔ)銀行的形象，所以在日常的工作中，我時(shí)刻以更高的要求規(guī)范自己，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求，堅(jiān)持微笑服務(wù)，做到“來(lái)有迎聲，問(wèn)有答聲，去有送聲”，為客戶營(yíng)造親切和諧的服務(wù)氛圍。
正確認(rèn)真的對(duì)待每一項(xiàng)工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起，從點(diǎn)滴做起，不斷提高自身的服務(wù)水平，做到面帶微笑，語(yǔ)氣平和，語(yǔ)調(diào)輕松，用詞規(guī)范，為客戶提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。
四、積極推介營(yíng)銷，進(jìn)一步提高自身貢獻(xiàn)率作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶要什么，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。在與客戶交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛(ài)好，興趣，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問(wèn)題。同時(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財(cái)、保險(xiǎn)產(chǎn)品，充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn)，精心為客戶制定個(gè)性化、專業(yè)化的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案，堅(jiān)持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn)變，始終把客戶的事情當(dāng)自己的事來(lái)辦，想客戶之所想，及客戶之所及，做到“勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”，努力贏得客戶的信賴和支持。截至今年6月底，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶共保險(xiǎn)萬(wàn)、 。
在今后的工作中，我將繼續(xù)做好本職工作，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，取長(zhǎng)補(bǔ)短，不斷完善自己，提高自己，同時(shí)，堅(jiān)持以真情打動(dòng)客戶，用熱情感染客戶，用友情聯(lián)系客戶，積極化解客戶的埋怨，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情，為客戶提高專業(yè)化、個(gè)性化的理財(cái)服務(wù)，努力維護(hù)我行良好的社會(huì)形象，促進(jìn)支行持續(xù)、健康、快速發(fā)展。
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