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投資理財(cái)?shù)膶?shí)習(xí)報(bào)告

時(shí)間:2021-01-18 12:19:38 投資理財(cái) 我要投稿

關(guān)于投資理財(cái)?shù)膶?shí)習(xí)報(bào)告4篇

  我們眼下的社會(huì),報(bào)告的使用成為日常生活的常態(tài),報(bào)告具有語(yǔ)言陳述性的特點(diǎn)。你所見過(guò)的報(bào)告是什么樣的呢?以下是小編精心整理的投資理財(cái)?shù)膶?shí)習(xí)報(bào)告4篇,歡迎閱讀,希望大家能夠喜歡。

關(guān)于投資理財(cái)?shù)膶?shí)習(xí)報(bào)告4篇

投資理財(cái)?shù)膶?shí)習(xí)報(bào)告 篇1

  1 實(shí)習(xí)的目的與意義

  我們更加直觀地理解了財(cái)務(wù)管理的基本內(nèi)容,懂得各種財(cái)務(wù)活動(dòng)的聯(lián)系, 以及財(cái)務(wù)活動(dòng)同其他各種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的聯(lián)系,掌握財(cái)務(wù)管理的各種業(yè)務(wù)方法,學(xué)會(huì)運(yùn)用財(cái)務(wù)管理的知識(shí)和技能為經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略和經(jīng)驗(yàn)決策服務(wù),提升從事經(jīng)濟(jì)管理工作所必須的財(cái)務(wù)管理專業(yè)水平和工作能力。同時(shí),加深了我們對(duì)財(cái)務(wù)管理專業(yè)的了解,拓寬了我們的知識(shí)面,提高分析問(wèn)題和解決問(wèn)題的實(shí)際能力,培養(yǎng)實(shí)事求是的工作作風(fēng),腳踏實(shí)地的工作態(tài)度。

  2 實(shí)習(xí)的內(nèi)容

  實(shí)習(xí)時(shí)學(xué)生接觸實(shí)踐的教學(xué)過(guò)程,每個(gè)學(xué)生都應(yīng)該通過(guò)財(cái)務(wù)管理的綜合實(shí)習(xí),了解財(cái)務(wù)管理工作的具體情況,將已學(xué)過(guò)的知識(shí)與實(shí)踐相結(jié)合。

  財(cái)務(wù)管理實(shí)習(xí)的基本內(nèi)容:財(cái)務(wù)管理目標(biāo);預(yù)算編制;信用政策;股利政策;項(xiàng)目投資決策;財(cái)務(wù)預(yù)測(cè);資金管理;證券投資;財(cái)務(wù)分析;財(cái)務(wù)綜合案例分析。

  2.1 財(cái)務(wù)管理目標(biāo)

  財(cái)務(wù)管理目標(biāo)財(cái)務(wù)管理目標(biāo)又稱理財(cái)目標(biāo),是指企業(yè)進(jìn)行財(cái)務(wù)活動(dòng)所要達(dá)到的根本目的,它決定著企業(yè)財(cái)務(wù)管理的基本方向。財(cái)務(wù)管理目標(biāo)是一切財(cái)務(wù)活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和歸宿,是評(píng)價(jià)企業(yè)理財(cái)活動(dòng)是否合理的基本標(biāo)準(zhǔn)。隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的逐步完善,財(cái)務(wù)管理理論在不斷地豐富和發(fā)展。其中財(cái)務(wù)管理的目標(biāo),也在不斷推陳出新。到目前為止,先后出現(xiàn)了四種比較具有代表性的觀點(diǎn),分別是:利潤(rùn)最大化原則、每股收益最大化原則、企業(yè)價(jià)值(股東財(cái)富)最大化原則和相關(guān)者利益最大化。

  2.1.1 利潤(rùn)最大化

  優(yōu)點(diǎn):(1)剩余產(chǎn)品的多少可用利潤(rùn)衡量

  (2)自由競(jìng)爭(zhēng)的資本市場(chǎng)中,資本的使用權(quán)最終屬于獲利最多的企業(yè)

  (3)只有每個(gè)企業(yè)都最大限度獲利,整個(gè)社會(huì)的財(cái)富才能實(shí)現(xiàn)最大化 缺點(diǎn):(1)沒有考慮利潤(rùn)的實(shí)現(xiàn)時(shí)間和資金時(shí)間價(jià)值

  (2)沒有反映創(chuàng)造的利潤(rùn)與投入資本之間的關(guān)系

  (3)沒有考慮風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題

  (4)片面追求利潤(rùn)最大化可能導(dǎo)致短期財(cái)務(wù)決策傾向,影響長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展

  2.1.2 股東財(cái)富最大化

  優(yōu)點(diǎn):(1)考慮了投入與產(chǎn)出的比較關(guān)系。

  缺點(diǎn):(1)沒有考慮資金的時(shí)間價(jià)值和風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值

  (2)沒有考慮貨幣的時(shí)間價(jià)值

  (3)導(dǎo)致企業(yè)行為的短期化

  2.1.3 企業(yè)價(jià)值(或股東財(cái)富)最大化

  優(yōu)點(diǎn):(1)考慮了貨幣的時(shí)間價(jià)值和風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值

  (2)可促使企業(yè)資產(chǎn)的保值或增值

  (3)有利于克服管理上的片面性和短期行為

  (4)有利于社會(huì)資源的合理配置

  缺點(diǎn):(1)對(duì)非股票上市公司,這種估計(jì)不易客觀和準(zhǔn)確

  (2)公司股價(jià)并非為公司所控制,其價(jià)格波動(dòng)也并非與公司財(cái)務(wù)狀況的實(shí)際

  變動(dòng)相一致

  (3)為控股或穩(wěn)定購(gòu)銷關(guān)系,不少企業(yè)相互持股

  2.1.4 相關(guān)者利益最大化

  優(yōu)點(diǎn):(1)有利于企業(yè)長(zhǎng)期穩(wěn)定發(fā)展

  (2)體現(xiàn)了合作共贏的價(jià)值理念

  (3)這一目標(biāo)本身是一個(gè)多元化、多層次的目標(biāo)體系,較好的兼顧了各利益主體的利益

  (4)體現(xiàn)了前瞻性和可操作性的統(tǒng)一

  缺點(diǎn):(1)企業(yè)在特定的經(jīng)營(yíng)時(shí)期,幾乎不可能使利益相關(guān)者的財(cái)富最大化,只能做到其協(xié)調(diào)化

 。2)所設(shè)計(jì)的計(jì)量指標(biāo)中銷售收入,產(chǎn)品市場(chǎng)占有率是企業(yè)的經(jīng)營(yíng)指標(biāo),已超出了財(cái)務(wù)管理自身的范疇

  本案例中新公司成立后,對(duì)原有的財(cái)務(wù)管理目標(biāo)進(jìn)行了一系列的改革,尤其是在員工制度、分配制度、組織機(jī)構(gòu)、和管理制度上,進(jìn)行了較大的變動(dòng)以達(dá)到轉(zhuǎn)變職工觀念,追求企業(yè)價(jià)值最大化,最終以實(shí)現(xiàn)總體收益和價(jià)值的最大化的這樣一種效果?梢,財(cái)務(wù)管理目標(biāo)的選擇對(duì)企業(yè)至關(guān)重要。

  2.2 信用政策

  信用政策是指企業(yè)為對(duì)應(yīng)收賬款進(jìn)行規(guī)劃與控制而確立的基本原則性行為規(guī)范,是企業(yè)財(cái)務(wù)政策的一個(gè)重要組成部分。信用政策包括信用標(biāo)準(zhǔn)、信用條件和收款政策,主要作用是調(diào)節(jié)企業(yè)應(yīng)收賬款的水平和質(zhì)量。

  根據(jù)本案例中的計(jì)算結(jié)果,我們可以看出,如果不及時(shí)改變信用政策,處理目前與該經(jīng)銷商的這種情況,東方百貨會(huì)產(chǎn)生更多的欠款,應(yīng)收賬款會(huì)因?yàn)椴荒芗皶r(shí)變現(xiàn)而產(chǎn)生壞賬,減少企業(yè)的流動(dòng)資金,不利于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的進(jìn)行,百貨公司的信用風(fēng)險(xiǎn)加大,不利于資金回籠。根據(jù)以上分析,在這里提出以下幾點(diǎn)建議:

  (1)應(yīng)收賬款賒銷效果的好壞,依賴于企業(yè)的信用政策,該公司制定合理的信用 政策通過(guò)信用標(biāo)準(zhǔn),信用條件和收賬政策三個(gè)方面來(lái)決定信用政策。

  (2)加強(qiáng)應(yīng)收賬款的日常管理,對(duì)應(yīng)收賬款進(jìn)行跟蹤分析,賬齡分析,首先保證率分析等,簡(jiǎn)歷應(yīng)收賬款壞賬準(zhǔn)備金制度。

  (3)爭(zhēng)取與該經(jīng)銷商協(xié)商達(dá)成一致的意見,共同解決問(wèn)題,找到共贏方案。 實(shí)達(dá)電腦公司過(guò)去采用比較寬松的信用政策,其目的是為了擴(kuò)大銷售,占領(lǐng)由此帶來(lái)的結(jié)果是擴(kuò)大了企業(yè)的銷售額,占領(lǐng)了市場(chǎng)份額,公司也發(fā)展壯大了起來(lái)。但是,同時(shí)由于信用政策過(guò)于寬松,導(dǎo)致客戶拖欠數(shù)額越來(lái)越大,時(shí)間也越來(lái)越長(zhǎng),嚴(yán)重影響資金周轉(zhuǎn),最終導(dǎo)致企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率過(guò)高,流動(dòng)資金不足,公司陷入進(jìn)退兩難的境地。經(jīng)過(guò)我的計(jì)算,新的信用政策是利潤(rùn)增加了 70 萬(wàn),公司的存貨資金占用減少了1000 萬(wàn)元,所以新方案的可行性很大,因此必須考慮使用新的信用政策,來(lái)改變目前這種趨勢(shì)。

  2.3 鼓勵(lì)政策

  股利政策是指在法律允許的范圍內(nèi),企業(yè)是否發(fā)放股利,發(fā)放多少股利及何時(shí)發(fā)放 股利的方針以及對(duì)策。

  對(duì)兩段材料分析。材料一:對(duì)財(cái)務(wù)總監(jiān)設(shè)計(jì)的幾種不同的股利分配方案進(jìn)行 分析,并且選擇其中較為恰當(dāng)?shù)囊粋(gè)方案。對(duì)于這個(gè)問(wèn)題,我先求了三個(gè)方案的 投資報(bào)酬率和剩余收益,接著計(jì)算在剩余股利政策、固定股利政策、固定股利支 付率政策下所需自有資金數(shù)額及預(yù)計(jì)的外部自有資金需要量。材料二:根據(jù)長(zhǎng)城 公司以往的財(cái)務(wù)指標(biāo)及長(zhǎng)期貸款利率和一些相關(guān)資料,分析長(zhǎng)城公司股利政策。 這個(gè)問(wèn)題是分別計(jì)算在剩余股利政策、固定股利政策、固定股利支付率政策下發(fā) 放的股利及實(shí)際可支配的現(xiàn)金,最后得出結(jié)論,可采用固定股利支付率政策,股 利支付方式為 20%發(fā)放現(xiàn)金股利,80%發(fā)放財(cái)產(chǎn)股利或股票股利。

  2.4 項(xiàng)目投資決策

  本案例需要我們根據(jù)問(wèn)題到材料中找到每一道題目所需要的數(shù)據(jù)。首先要計(jì)算第一年至第五年的`稅前利潤(rùn)和稅后利潤(rùn)。接下來(lái)就求每年的現(xiàn)金凈流量。雖然看似簡(jiǎn)單,但是掌握必要的理論公式以及能夠從材料中提取到我們所需要的數(shù)據(jù)才是解題關(guān)鍵。最后是項(xiàng)目投資項(xiàng)目的評(píng)價(jià),在投資項(xiàng)目的執(zhí)行過(guò)程中,應(yīng)注意原來(lái)作出的投資決策是否合理,是否正確,一旦出現(xiàn)新的情況,就要隨時(shí)根據(jù)變化的情況作出新的評(píng)價(jià)。

  2.5 財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)

  財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)是根據(jù)財(cái)務(wù)活動(dòng)的歷史資料,考慮現(xiàn)實(shí)的要求和條件,對(duì)企業(yè)未來(lái)的財(cái)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)成果作出科學(xué)可預(yù)計(jì)和測(cè)算。它是財(cái)務(wù)管理的環(huán)節(jié)之一。其主要任務(wù)在于:測(cè)算各項(xiàng)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)方案的經(jīng)濟(jì)效益,為決策提供可靠的依據(jù),預(yù)計(jì)財(cái)務(wù)收支的發(fā)展變化情況,以確定經(jīng)營(yíng)目標(biāo),測(cè)定各項(xiàng)定額和標(biāo)準(zhǔn),為編制計(jì)劃,分解計(jì)劃指標(biāo)服務(wù)。財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)環(huán)節(jié)主要包括明確預(yù)測(cè)目標(biāo),搜集相關(guān)資料,建立預(yù)測(cè)模型,確定財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)結(jié)果等步驟。

  本案例中運(yùn)用相關(guān)財(cái)務(wù)知識(shí)計(jì)算公司的凈利潤(rùn)、債券發(fā)行總額、債券成本和年度資產(chǎn)總額,運(yùn)用高低點(diǎn)法計(jì)算每萬(wàn)元銷售收入與現(xiàn)金項(xiàng)目不變資金,建立資金預(yù)測(cè)模型,預(yù)測(cè)公司的資金需要總量以及需要新增資金量。

  2.6 資金管理

  資金管理是對(duì)企業(yè)資金來(lái)源和資金使用進(jìn)行計(jì)劃、控制、監(jiān)督、考核等項(xiàng)工作的總稱,是財(cái)務(wù)管理的重要組成部分,資金管理包括固定資金管理、流動(dòng)資金管理和專項(xiàng)資金管理。

  本案例討論企業(yè)賬款的收回,只要存在商業(yè)信用行為,壞賬損失則是不可避免的。會(huì)有客戶逾期還未付款或者拒絕付款,這時(shí)候就需要我們通過(guò)各種方式與客戶溝通以收回賬款。針對(duì)此問(wèn)題,西門子公司特地設(shè)立了金融服務(wù)集團(tuán),即 SFS。SFS 在企業(yè)的財(cái)務(wù)方面提供很大的支持與幫助,提高了現(xiàn)金管理的效率和效益。

  SFS在西門子的金融服務(wù)集團(tuán)中有著舉足輕重的作用,它不僅承擔(dān)了西門子“內(nèi)部銀行”的職能,還提供全方面的咨詢和財(cái)務(wù)金融方面的支持。

  2.7 證券投資

  證券投資是指投資者(法人或自然人)購(gòu)買股票、債券、基金券等有價(jià)證券以及這些有價(jià)證券的衍生品,以獲取紅利、利息及資本利得的投資行為和投資過(guò)程,是直接投資的重要形式。證券投資分析是指人們通過(guò)各種專業(yè)性分析方法,對(duì)影響證券價(jià)值或價(jià)格的各種信息進(jìn)行綜合分析以判斷證券價(jià)值或價(jià)格及其變動(dòng)的行為。

  本案例中利用固定股利貼現(xiàn)模型否認(rèn)了董事長(zhǎng)的觀點(diǎn),分析出股利增加對(duì)可持續(xù)增值率和股票賬面價(jià)值的影響。首先參考固定股利增長(zhǎng)貼現(xiàn)模型,分析材料中董事的觀點(diǎn)是否正確,并分析股利增加對(duì)可持續(xù)增長(zhǎng)率和股票的賬面價(jià)值有何影響。然后得出結(jié)論,股利支付率的提高將減少可持續(xù)增長(zhǎng)率以及股票賬面價(jià)值。評(píng)估東方集團(tuán)的股票價(jià)值,先要算出預(yù)計(jì)第一、二、三年的每股股利,再算出投資人要求的收益率,最后通過(guò)第一步、第二步算出的結(jié)果,算出股票價(jià)值。而這一結(jié)果也表明,公司股票

  的內(nèi)在價(jià)值將高于其市價(jià),說(shuō)明采用新項(xiàng)目,公司的股價(jià)將會(huì)上升。

  2.8 財(cái)務(wù)分析

  根據(jù)實(shí)習(xí)資料,計(jì)算出相關(guān)指標(biāo),從短期償債能力指標(biāo)計(jì)算結(jié)果看,該公司年末的各種指標(biāo)都比年初高,都說(shuō)明短期償債能力在提升。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)減小了,現(xiàn)金流量比率小于1,說(shuō)明企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金不足以償還到期債務(wù)。從長(zhǎng)期償債能力指標(biāo)的計(jì)算結(jié)果來(lái)看,該公司年末資產(chǎn)負(fù)債率大于年初,說(shuō)明企業(yè)的債務(wù)負(fù)擔(dān)加重,長(zhǎng)期償債能力風(fēng)險(xiǎn)較大,相應(yīng)地,由投資人投資所形成的資產(chǎn)增多。從產(chǎn)權(quán)比率可以看出負(fù)債受股東權(quán)益的保護(hù)程度增強(qiáng)。從營(yíng)運(yùn)能力指標(biāo)看,計(jì)算出該廠20xx、20xx年短期資產(chǎn)、長(zhǎng)期資產(chǎn)和總資產(chǎn)的周轉(zhuǎn)率指標(biāo),然后根據(jù)這些周轉(zhuǎn)率的結(jié)果分析該廠的營(yíng)運(yùn)能力,得出20xx年較20xx年該廠的營(yíng)運(yùn)能力有所增強(qiáng),資產(chǎn)的使用效率有了提高。從生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)獲利能力指標(biāo)看,求出營(yíng)業(yè)利潤(rùn)率、成本費(fèi)用利潤(rùn)率等指標(biāo),分析后發(fā)現(xiàn)20xx年的指標(biāo)大于20xx年的指標(biāo),可看出企業(yè)經(jīng)營(yíng)獲利能力提高了。從資產(chǎn)獲利能力的指標(biāo)看,求出的總資產(chǎn)報(bào)酬率均高于30%,說(shuō)明企業(yè)盈利能力較強(qiáng)。從資金凈利潤(rùn)率指標(biāo),對(duì)該廠獲利能力進(jìn)行綜合分析,說(shuō)明該廠要注意成本控制,且現(xiàn)金收益的保障程度也不高,但20xx年比20xx年資產(chǎn)獲利能力有所提高。

  2.9 財(cái)務(wù)綜合案例分析

  計(jì)算四川長(zhǎng)虹 20xx—20xx 年有關(guān)盈利能力、營(yíng)運(yùn)能力、發(fā)展能力、負(fù)債與 資本結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)和收入利潤(rùn)結(jié)構(gòu)指標(biāo)。根據(jù)計(jì)算結(jié)果,對(duì)企業(yè)20xx-2003年的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)狀況作出評(píng)價(jià),并指出經(jīng)營(yíng)中的問(wèn)題。①?gòu)钠髽I(yè)的盈利能力指標(biāo)看,該企業(yè)的營(yíng)業(yè)利潤(rùn)率逐年上升,從20xx年的0.16%上升至20xx年1.35%,說(shuō)明改期經(jīng)營(yíng)狀況較好,發(fā)展?jié)摿^大;該企業(yè)的成本利潤(rùn)率也逐年上升,從20xx年的1.10%上升至20xx年的2.25%,可以看出該企業(yè)的成本控制較好。從總體而言,該企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況和獲利能力較好。②從企業(yè)的營(yíng)運(yùn)能力指標(biāo)看,該企業(yè)的應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率逐年下降,由20xx年的3.39下降至20xx年的2.71,說(shuō)明該企業(yè)的應(yīng)收賬款管理不夠,壞賬增多,變現(xiàn)能力下降,但總體來(lái)說(shuō),該企業(yè)的應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率還比較好,相對(duì)于應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率的下降,該企業(yè)的其他周轉(zhuǎn)率,如存貨周轉(zhuǎn)率,流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率,固定資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率等逐年上升,說(shuō)明該企業(yè)的整體營(yíng)運(yùn)能力較強(qiáng),各項(xiàng)資產(chǎn)利用率較高,日常經(jīng)營(yíng)能力較強(qiáng),企業(yè)發(fā)展較好,說(shuō)明該企業(yè)是值得投資的。

  財(cái)務(wù)分析報(bào)告是對(duì)一定時(shí)期內(nèi)企業(yè)、事業(yè)單位財(cái)務(wù)活動(dòng)或財(cái)務(wù)計(jì)劃完成情況進(jìn)行分析、總結(jié)后寫成的書面報(bào)告。它是財(cái)務(wù)部門通過(guò)一系列會(huì)計(jì)處理程序匯成若干會(huì)計(jì)報(bào)表,提供各種財(cái)務(wù)收支情況,并在此基礎(chǔ)上,經(jīng)過(guò)認(rèn)真分析、概括、提煉而編寫成的有說(shuō)明性和總結(jié)性的文書。財(cái)務(wù)分析報(bào)告通常在年度和季度編寫,它是一定時(shí)間內(nèi)企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)在財(cái)務(wù)上的綜合反映,可為人們了解企業(yè)的生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、資金運(yùn)用等情況及時(shí)提供衡量和評(píng)價(jià)的依據(jù)。

  3 實(shí)習(xí)的體會(huì)

  通過(guò)本次理財(cái)實(shí)訓(xùn)實(shí)習(xí),讓我們對(duì)上學(xué)期學(xué)習(xí)的財(cái)務(wù)管理和這學(xué)期學(xué)習(xí)的財(cái)務(wù)報(bào)表分析相關(guān)方面的知識(shí)有了跟進(jìn)一步的了解,起到了溫故知新的作用。在課堂上沒有理解的知識(shí)點(diǎn),在做題的過(guò)程中慢慢理解,有些淡忘的公式,在做題的過(guò)程中加深了記憶。從一開始,拿到實(shí)習(xí)材料,看著一道道的題目,不知所措,甚至想過(guò)要放棄,到后來(lái)自己拿出財(cái)務(wù)管理的書,一個(gè)個(gè)知識(shí)點(diǎn)的查閱、理解,再運(yùn)用到具體的題目,到最后完成每個(gè)案例的問(wèn)題,以及完成這篇實(shí)習(xí)報(bào)告。

  讓我學(xué)會(huì)了如何綜合運(yùn)用所學(xué)知識(shí),觀察、分析財(cái)務(wù)報(bào)表,正確、合理評(píng)價(jià)地評(píng)價(jià)企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、資產(chǎn)管理水平、獲利能力以及企業(yè)發(fā)展趨勢(shì)。同時(shí)也發(fā)現(xiàn)自己存在的不足,例如會(huì)計(jì)知識(shí)不扎實(shí),實(shí)際應(yīng)用能力有待提高,會(huì)計(jì)的社會(huì)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)不足等等。

  總的來(lái)說(shuō),這一次的實(shí)習(xí)雖然只是在校內(nèi)自主實(shí)習(xí),但是依然讓我學(xué)到了許多知識(shí),得到了很多經(jīng)驗(yàn),并在實(shí)際操作過(guò)程中找出了自身存在的不足,對(duì)今后的財(cái)務(wù)管理學(xué)習(xí)有了一個(gè)更為明確的方向和目標(biāo),開闊了我們的視野,增進(jìn)了我們對(duì)企業(yè)實(shí)踐運(yùn)作情況的認(rèn)識(shí),為我們畢業(yè)走上工作崗位奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

投資理財(cái)?shù)膶?shí)習(xí)報(bào)告 篇2

  近幾年,隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,人們的生活水平日益提高,家庭資金也日漸充裕,但是大多數(shù)人都不會(huì)很好的利用自己的資產(chǎn),不會(huì)對(duì)自己的資產(chǎn)進(jìn)行合理的規(guī)劃,F(xiàn)實(shí)生活中,缺乏投資理財(cái)觀念的人還是占有很大部門比例,很多人都會(huì)選擇將自己閑置的資金放入銀行來(lái)獲取微薄的利息,而不肯將資金進(jìn)行合理的組合投資,獲得更大的利潤(rùn)。因此,為了更好的管理自己資金,進(jìn)行投資理財(cái)相關(guān)知識(shí)的學(xué)習(xí)在當(dāng)今社會(huì)已是必不可少的。

  進(jìn)行了半學(xué)期投資理財(cái)綜合實(shí)訓(xùn)課程的學(xué)習(xí),通過(guò)老師課堂上對(duì)各種投資理財(cái)方式的講解,而后對(duì)課后布置的案例進(jìn)行實(shí)際分析和操作,讓我在此課程上收獲不少。首先,不管是對(duì)一個(gè)家庭還是個(gè)人進(jìn)行投資理財(cái)規(guī)劃,必須先先對(duì)該家庭或是個(gè)人的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行具體的分析,在財(cái)務(wù)報(bào)表中,最為重要的有資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表,因此可以著重從這幾個(gè)方面進(jìn)行。然后再進(jìn)行財(cái)務(wù)比率的分析,從結(jié)余比率、投資與凈資產(chǎn)比率、清償比率、負(fù)債比率等方面入手,從變現(xiàn)能力、營(yíng)運(yùn)能力、長(zhǎng)期償債能力、盈利能力、投資收益、現(xiàn)金流量方面分析該家庭或是個(gè)人的財(cái)務(wù)狀況。針對(duì)家庭或是個(gè)人目前財(cái)務(wù)狀況的分析,制定出適合該家庭或是個(gè)人的理財(cái)目標(biāo),目標(biāo)的制定可以根據(jù)期限分別制定長(zhǎng)期目標(biāo)與短期目標(biāo)。制定了理財(cái)目標(biāo)之后,就接著理財(cái)規(guī)劃幾投資建議。

  投資理財(cái)需要根據(jù)的理財(cái)目標(biāo)而定,如養(yǎng)老、保障、投資、強(qiáng)制儲(chǔ)蓄、應(yīng)急等不同的理財(cái)目標(biāo)有不同的流動(dòng)性、資金安全、收益、期限等需求,適宜于不同的理財(cái)產(chǎn)品。在理財(cái)之前,還需要考慮保障需求以及近期的大筆開支,在這些開支都已經(jīng)進(jìn)行了之后,剩余的資金才屬于閑置資金。在閑置資金中,需要根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)偏好來(lái)確定投資比例,偏激進(jìn),能承受較高風(fēng)險(xiǎn)以期獲得較高收益,可以考慮多配置偏股票類的基金,偏穩(wěn)健則可以考慮多配置存款、銀行理財(cái)產(chǎn)品、債券基金等。以家庭為例,在短期的理財(cái)規(guī)劃中,可以進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品的購(gòu)買,比如股票型基金、貨幣型基金等;在家庭金融資產(chǎn)增值規(guī)劃中,根據(jù)偏好類型,對(duì)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)投資進(jìn)行比例的分配。理財(cái)規(guī)劃的過(guò)程中,也要重視家庭資產(chǎn)的流動(dòng)性管理以及合理避稅規(guī)劃等方面。在中長(zhǎng)期的理財(cái)規(guī)劃中,如果家庭里邊有子女的話,要及早進(jìn)行子女的教育金儲(chǔ)備規(guī)劃。另一方面也對(duì)家庭的長(zhǎng)期期權(quán)投資以及養(yǎng)老醫(yī)療保險(xiǎn)方面進(jìn)行規(guī)劃。進(jìn)行投資理財(cái)規(guī)劃是為了更好的運(yùn)作的資金,讓投資者獲得最大的效益,從而能從各方面提高自己的生活水平和生活質(zhì)量,因此在進(jìn)行投資理財(cái)建議的時(shí)候需要考慮各個(gè)方面,將各個(gè)投資理財(cái)方案進(jìn)行對(duì)比,將最佳方案投入使用。就像之前布置的作業(yè)中的案例一樣,如果不懂得投資自己手中的資金,即使是一個(gè)生活水平較高的家庭,面對(duì)突如其來(lái)的意外,對(duì)一個(gè)家庭的打擊是致命的。對(duì)家庭進(jìn)行投資理財(cái)規(guī)劃,是對(duì)整個(gè)家庭負(fù)責(zé)的一種行為。進(jìn)行投資理財(cái)規(guī)劃,能夠?yàn)榧彝ィ▊(gè)人)增加收益,從而可以提高家庭的生活水平;進(jìn)行金融風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合投資,能夠?qū)⒃谠黾邮找娴那闆r下分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn);對(duì)醫(yī)療保險(xiǎn)、養(yǎng)老保險(xiǎn)方面進(jìn)行投資可以為自己的將來(lái)形成一份保障。

  通過(guò)投資理財(cái)綜合實(shí)訓(xùn)課程的學(xué)習(xí),讓我學(xué)到了很多,不僅是在多資金的運(yùn)作上,也讓我對(duì)“投資”這兩個(gè)字理解更加深刻,正如一個(gè)大家耳詳能熟的理念:“把你的財(cái)產(chǎn)看成是一筐子雞蛋,把它們放在不同的地方:萬(wàn)一你不小心碎掉其中一籃,你至少不會(huì)全部都損失”。 雞蛋必須放在不同籃子的主要目的是,使你的投資分布在彼此相關(guān)性低的資產(chǎn)類別上,以減少總體收益所面臨的風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)今社會(huì)是不斷發(fā)展進(jìn)步的,作為一名時(shí)代的大學(xué)生,我們必須學(xué)會(huì)投資理財(cái)。除了

  資金的方面的投資,我們也得學(xué)會(huì)對(duì)自身的“投資”。 有個(gè)名人曾說(shuō)過(guò):對(duì)于自身的投資是最大的投資。的確如此,自身投資也分兩個(gè)方面,硬件方面和軟件方面:硬件方面就是要做好身體素質(zhì)的鍛煉,也就是健身理財(cái),這一點(diǎn)已經(jīng)得到越來(lái)越多人的認(rèn)可;軟件方面就是要拓寬知識(shí)面,不斷學(xué)習(xí),提高自己。就像資金投資一樣,投資會(huì)有回報(bào),我相信對(duì)自身的投資也是一樣的,因此我們得學(xué)會(huì)多方面的“投資”。

  

投資理財(cái)?shù)膶?shí)習(xí)報(bào)告 篇3

  XX年1月17日至XX年2月23日,我有幸參加了由,在學(xué)校的安排下,我來(lái)到了重慶市合川區(qū)城鄉(xiāng)建委,雖然只有短短的一個(gè)月時(shí)間,但此次實(shí)習(xí)卻使我受益匪淺,投資與理財(cái)實(shí)習(xí)報(bào)告,F(xiàn)將這段時(shí)間的實(shí)習(xí)工作總結(jié)如下:

  一、實(shí)習(xí)目的

  實(shí)習(xí)是每一個(gè)大學(xué)畢業(yè)生必須擁有的一段經(jīng)歷,它使我們?cè)趯?shí)踐中了解社會(huì)、在實(shí)踐中鞏固知識(shí);實(shí)習(xí)又是對(duì)每一位大學(xué)畢業(yè)生專業(yè)知識(shí)的一種檢驗(yàn),它讓我們學(xué)到了很多在課堂上根本就學(xué)不到的知識(shí),既開闊了視野,又增長(zhǎng)了見識(shí),為我們以后進(jìn)一步走向社會(huì)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),也是我們走向工作崗位的第一步。

  二、實(shí)習(xí)內(nèi)容

  時(shí)光飛逝,歲月如梭,轉(zhuǎn)眼我的大二生活已過(guò)半,正當(dāng)我盤算著我大二的這個(gè)寒假怎么過(guò),才能讓它變得更有意義時(shí),我接到了老師的好消息,說(shuō)“重慶市教委組織的大學(xué)生寒假帶薪實(shí)習(xí)”,這對(duì)我來(lái)說(shuō),無(wú)疑是個(gè)難得的契機(jī),于是我找到了就業(yè)處的指導(dǎo)老師,在老師的熱心幫助和帶領(lǐng)下,我來(lái)到了重慶市合川區(qū)城鄉(xiāng)建委進(jìn)行為期一個(gè)月的帶薪實(shí)習(xí)。

  XX年1月17日,懷著激動(dòng)的心情,踏上了實(shí)習(xí)之路,一路上老師再次給我們認(rèn)真的講解了一些關(guān)于我們實(shí)習(xí)應(yīng)該注意的事項(xiàng),和對(duì)我們的一些要求,隨后結(jié)合各實(shí)習(xí)單位的具體情況,把我們的一切安排妥當(dāng)。并幫助我們分析問(wèn)題、解決問(wèn)題,實(shí)習(xí)報(bào)告《投資與理財(cái)實(shí)習(xí)報(bào)告》。

  第二天正式上班,我被分到住房建設(shè)科,科長(zhǎng)和我的同事都相當(dāng)熱情,我原本有寫拘束的,看到這樣的情況一下就放開了,不過(guò)作為辦公室的一個(gè)新人,在這種環(huán)境中勤快一點(diǎn)是百利而無(wú)一害的。論輩分,辦公室的每一個(gè)人都是我的長(zhǎng)輩;論資歷,我是初出茅廬的小輩,什么社會(huì)經(jīng)驗(yàn)都沒有。所以,無(wú)論是出于對(duì)長(zhǎng)輩的尊敬還是為了給自己制造一個(gè)學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì),我們都要勤快的去做一些即使是很不起眼的小事。給領(lǐng)導(dǎo)端茶送水、早上早早的來(lái)到辦公室打掃衛(wèi)生,整理文件等等。

  我感覺自己很幸運(yùn),因?yàn)槲抑耙恢庇X得政府部門的人都很愛擺架子,但我進(jìn)來(lái)之后所看到的并非如此,每次幫他們做點(diǎn)事情,總是能聽到他們很客氣的對(duì)我說(shuō)“謝謝”,看到他們沖我微笑,當(dāng)然自己也是很開心的,然后單位的指導(dǎo)老師也認(rèn)真負(fù)責(zé)。不僅指導(dǎo)具體工作,還向我無(wú)私的介紹自己的工作和社會(huì)經(jīng)驗(yàn)。同事也經(jīng)常和我開開玩笑,原本不善于溝通的我也漸漸的和他們打成一片了。同時(shí)也經(jīng)常教我一些為人處事的道理。

  在我收獲知識(shí)的同時(shí),實(shí)習(xí)還使我認(rèn)識(shí)了更多的朋友,收獲了純潔的友誼,那就是我們一起來(lái)實(shí)習(xí)的朋友,實(shí)習(xí)期間,大家互相幫助,互相關(guān)愛。還有之前實(shí)習(xí)過(guò)的同學(xué)給我們傳授他們的實(shí)習(xí)經(jīng)歷,讓我記憶深刻的是,一個(gè)學(xué)長(zhǎng)告訴我們說(shuō):“我不要認(rèn)為我們做得多自己吃了虧,要明白我們是為學(xué)習(xí)社會(huì)知識(shí)而來(lái)的,我們做得越多,經(jīng)歷的越多,我們的收益才越多,收益和付出是成正比。”所以在實(shí)習(xí)時(shí)我努力地給自己創(chuàng)造更好的環(huán)境和更多的機(jī)會(huì),使自己總是處于一種忙碌的狀態(tài),這樣去付出,去實(shí)踐,才使自己有更加豐碩的收獲。

  在上班期間,我充分利用時(shí)間,沒事的時(shí)候就看看自己帶過(guò)去的書籍,有時(shí)也翻翻辦公室的書,不過(guò)他們的書太過(guò)專業(yè),有點(diǎn)看不懂,呵呵。在此期間主要收獲有一下幾點(diǎn):

  1、自學(xué)能力的巨大提升!霸诖髮W(xué)里學(xué)的不是知識(shí),而是學(xué)習(xí)一種自學(xué)能力。”通過(guò)這次實(shí)習(xí),我深深的體會(huì)到了這句話的深刻含義,除了計(jì)算機(jī)知識(shí)和書本上的極少數(shù)知識(shí)外,其余的書本知識(shí)很少能運(yùn)用到實(shí)際工作中。所以在工作中,我要不斷琢磨,不斷的學(xué)習(xí)積累。遇到不懂的地方,首先是自己努力思考,然后再虛心向單位領(lǐng)導(dǎo)或同事請(qǐng)教。

投資理財(cái)?shù)膶?shí)習(xí)報(bào)告 篇4

  20xx年1月17日至20xx年2月23日,我有幸參加了由,在學(xué)校的安排下,我來(lái)到了重慶市合川區(qū)城鄉(xiāng)建委,雖然只有短短的一個(gè)月時(shí)間,但此次實(shí)習(xí)卻使我受益匪淺,F(xiàn)將這段時(shí)間的實(shí)習(xí)工作總結(jié)如下:

  一、實(shí)習(xí)目的

  實(shí)習(xí)是每一個(gè)大學(xué)畢業(yè)生必須擁有的一段經(jīng)歷,它使我們?cè)趯?shí)踐中了解社會(huì)、在實(shí)踐中鞏固知識(shí);實(shí)習(xí)又是對(duì)每一位大學(xué)畢業(yè)生專業(yè)知識(shí)的一種檢驗(yàn),它讓我們學(xué)到了很多在課堂上根本就學(xué)不到的知識(shí),既開闊了視野,又增長(zhǎng)了見識(shí),為我們以后進(jìn)一步走向社會(huì)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),也是我們走向工作崗位的第一步。

  二、實(shí)習(xí)內(nèi)容

  時(shí)光飛逝,歲月如梭,轉(zhuǎn)眼我的大二生活已過(guò)半,正當(dāng)我盤算著我大二的這個(gè)寒假怎么過(guò),才能讓它變得更有意義時(shí),我接到了老師的好消息,說(shuō)“重慶市教委組織的大學(xué)生寒假帶薪實(shí)習(xí)”,這對(duì)我來(lái)說(shuō),無(wú)疑是個(gè)難得的契機(jī),于是我找到了就業(yè)處的指導(dǎo)老師,在老師的熱心幫助和帶領(lǐng)下,我來(lái)到了重慶市合川區(qū)城鄉(xiāng)建委進(jìn)行為期一個(gè)月的帶薪實(shí)習(xí)。

  20xx年1月17日,懷著激動(dòng)的心情,踏上了實(shí)習(xí)之路,一路上老師再次給我們認(rèn)真的講解了一些關(guān)于我們實(shí)習(xí)應(yīng)該注意的事項(xiàng),和對(duì)我們的一些要求,隨后結(jié)合各實(shí)習(xí)單位的具體情況,把我們的一切安排妥當(dāng)。并幫助我們分析問(wèn)題、解決問(wèn)題。

  第二天正式上班,我被分到住房建設(shè)科,科長(zhǎng)和我的同事都相當(dāng)熱情,我原本有寫拘束的,看到這樣的情況一下就放開了,不過(guò)作為辦公室的一個(gè)新人,在這種環(huán)境中勤快一點(diǎn)是百利而無(wú)一害的。論輩分,辦公室的每一個(gè)人都是我的長(zhǎng)輩;論資歷,我是初出茅廬的小輩,什么社會(huì)經(jīng)驗(yàn)都沒有。所以,無(wú)論是出于對(duì)長(zhǎng)輩的尊敬還是為了給自己制造一個(gè)學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì),我們都要勤快的去做一些即使是很不起眼的小事。給領(lǐng)導(dǎo)端茶送水、早上早早的來(lái)到辦公室打掃衛(wèi)生,整理文件等等。

  我感覺自己很幸運(yùn),因?yàn)槲抑耙恢庇X得政府部門的人都很愛擺架子,但我進(jìn)來(lái)之后所看到的并非如此,每次幫他們做點(diǎn)事情,總是能聽到他們很客氣的對(duì)我說(shuō)“謝謝”,看到他們沖我微笑,當(dāng)然自己也是很開心的,然后單位的指導(dǎo)老師也認(rèn)真負(fù)責(zé)。不僅指導(dǎo)具體工作,還向我無(wú)私的介紹自己的工作和社會(huì)經(jīng)驗(yàn)。同事也經(jīng)常和我開開玩笑,原本不善于溝通的我也漸漸的和他們打成一片了。同時(shí)也經(jīng)常教我一些為人處事的道理。

  在我收獲知識(shí)的同時(shí),實(shí)習(xí)還使我認(rèn)識(shí)了更多的朋友,收獲了純潔的友誼,那就是我們一起來(lái)實(shí)習(xí)的朋友,實(shí)習(xí)期間,大家互相幫助,互相關(guān)愛。還有之前實(shí)習(xí)過(guò)的同學(xué)給我們傳授他們的實(shí)習(xí)經(jīng)歷,讓我記憶深刻的是,一個(gè)學(xué)長(zhǎng)告訴我們說(shuō):“我不要認(rèn)為我們做得多自己吃了虧,要明白我們是為學(xué)習(xí)社會(huì)知識(shí)而來(lái)的,我們做得越多,經(jīng)歷的越多,我們的收益才越多,收益和付出是成正比。”所以在實(shí)習(xí)時(shí)我努力地給自己創(chuàng)造更好的環(huán)境和更多的機(jī)會(huì),使自己總是處于一種忙碌的狀態(tài),這樣去付出,去實(shí)踐,才使自己有更加豐碩的收獲。

  在上班期間,我充分利用時(shí)間,沒事的時(shí)候就看看自己帶過(guò)去的書籍,有時(shí)也翻翻辦公室的書,不過(guò)他們的書太過(guò)專業(yè),有點(diǎn)看不懂,呵呵。在此期間主要收獲有一下幾點(diǎn):

  1、自學(xué)能力的巨大提升!霸诖髮W(xué)里學(xué)的不是知識(shí),而是學(xué)習(xí)一種自學(xué)能力!蓖ㄟ^(guò)這次實(shí)習(xí),我深深的體會(huì)到了這句話的深刻含義,除了計(jì)算機(jī)知識(shí)和書本上的極少數(shù)知識(shí)外,其余的書本知識(shí)很少能運(yùn)用到實(shí)際工作中。所以在工作中,我要不斷琢磨,不斷的學(xué)習(xí)積累。遇到不懂的地方,首先是自己努力思考,然后再虛心向單位領(lǐng)導(dǎo)或同事請(qǐng)教。

  2、心理承受能力的增強(qiáng)。每天面對(duì)相同的事,相同的人,每天重復(fù)著單調(diào)而繁瑣的工作,久而久之,就會(huì)產(chǎn)生厭倦心理。但即使如此我也沒有絲毫的馬虎,因?yàn)槲視r(shí)常提醒自己要堅(jiān)持。

  3、人際關(guān)系處理能力的增強(qiáng):離開校園,步入社會(huì),我們開始和形形色色的人打交道,由于某種利益關(guān)系或工作任務(wù)的繁重,沒有人會(huì)再像老師同學(xué)那樣對(duì)你噓寒問(wèn)暖,對(duì)你推心置腹了。以前沒有工作機(jī)會(huì),以至與人對(duì)話時(shí)不知應(yīng)變,談話也時(shí)有冷場(chǎng),很是尷尬。但身在社會(huì),我們必須學(xué)會(huì)融入社會(huì)這個(gè)團(tuán)體中,必須學(xué)會(huì)與人共事,這樣才能使我們的工作達(dá)到事半功倍的效果,F(xiàn)在,我能做的就是“能察言觀色,多做事,少閑話”。工作環(huán)境往往會(huì)對(duì)一個(gè)人的工作態(tài)度產(chǎn)生巨大影響,擁有一個(gè)齊樂(lè)融融的工作環(huán)境,心情自然好,工作也自然好。

  4、責(zé)任感增強(qiáng)工作更加細(xì)心:在自己的工作崗位上必須具備這個(gè)條件,那就是細(xì)心,只有細(xì)心才能把工作做得更加詳細(xì)、準(zhǔn)確而無(wú)誤;蛟S因?yàn)樽约阂粋(gè)小小的疏忽就可能給其他人帶來(lái)巨大的麻煩,所以細(xì)心是在工作中很重要的。

  四、實(shí)習(xí)所感

  實(shí)習(xí)真的是一種經(jīng)歷,只有親身體驗(yàn)方知其中滋味。實(shí)習(xí)雖然結(jié)束了,但卻給我留下了深刻的記憶,也學(xué)到了很多有用的知識(shí)。我覺得實(shí)習(xí)就是給自己一個(gè)學(xué)會(huì)思考的機(jī)會(huì),思考自己、思考社會(huì)。這不僅是一次實(shí)踐,還是一次人生經(jīng)歷,更是一生的寶貴財(cái)富。在實(shí)習(xí)的過(guò)程中,既有收獲的喜悅,也有那么一點(diǎn)點(diǎn)的遺憾。為什么說(shuō)有遺憾呢,因?yàn)楫吘菇佑|的不是自己所學(xué)專業(yè),自己所學(xué)專業(yè)知識(shí)未能派上用場(chǎng),但是通過(guò)實(shí)習(xí),卻加深了我對(duì)文秘工作的了解,豐富了我的實(shí)際管理能力,和對(duì)日常文秘工作的感性和理性認(rèn)識(shí)。認(rèn)識(shí)到要做好日常企業(yè)文秘管理工作,既要注重管理理論知識(shí)的學(xué)習(xí),更重要的是要把實(shí)踐與理論兩者緊密相結(jié)合。

  通過(guò)實(shí)習(xí)的一個(gè)月里,我深感自己的不足,我會(huì)在以后的工作學(xué)習(xí)中更加努力,取長(zhǎng)補(bǔ)短,虛心求教。充分運(yùn)用在學(xué)校所學(xué)的課本知識(shí),理論聯(lián)系實(shí)際。我也會(huì)多參加這樣有意義的社會(huì)實(shí)踐,磨練自己的同時(shí)讓自己認(rèn)識(shí)得更多,鍛煉自己的綜合能力。我相信自己會(huì)在以后的社會(huì)工作中表現(xiàn)得更加出色!

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