風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告（精選24篇）
在生活中，報(bào)告對(duì)我們來(lái)說(shuō)并不陌生，我們?cè)趯憟?bào)告的時(shí)候要避免篇幅過(guò)長(zhǎng)。相信很多朋友都對(duì)寫報(bào)告感到非�？鄲腊�，以下是小編整理的風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告，僅供參考，歡迎大家閱讀。
風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告 1
為了端正工作態(tài)度，改進(jìn)紀(jì)律作風(fēng)，促進(jìn)做好工作，公司開展了紀(jì)律作風(fēng)整頓活動(dòng)，在這學(xué)習(xí)一階段，始我在思想上、工作上、生活上、對(duì)自己要求和實(shí)際行動(dòng)都有很大提高，現(xiàn)在對(duì)照工作實(shí)際談?wù)勎业男牡皿w會(huì)。
一、存在的主要問(wèn)題：
1、在電話服務(wù)過(guò)程中的技巧還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。
2、業(yè)務(wù)知識(shí)不夠?qū)I(yè)。(其主要表現(xiàn)在：對(duì)待工作有時(shí)不夠主動(dòng)，不注重業(yè)務(wù)知識(shí)，認(rèn)為只要按時(shí)完成工作就算了事了。缺乏一種刻苦專研的精神。
3、在組織紀(jì)律方面存在執(zhí)行制度不嚴(yán)，有竄崗的現(xiàn)象。
二、存在問(wèn)題的主要原因
上述這些問(wèn)題的存在，雖然有一定的客觀因素，但更重要的還是有主觀原因所造成的。在這段時(shí)間，對(duì)于存在的主要問(wèn)題和不足也進(jìn)行多次反思。從主觀上找原因，主要概況幾個(gè)方面：
1、電話技巧不夠靈活，業(yè)務(wù)知識(shí)不夠?qū)I(yè)。沒有深刻認(rèn)識(shí)到業(yè)務(wù)水平的高低對(duì)工作方面存在的依賴性，認(rèn)為領(lǐng)導(dǎo)會(huì)有指示，上面有安排在工作。
2、工作作風(fēng)還不夠扎實(shí)，對(duì)工作缺乏系統(tǒng)化合提高自身要求。
三、今后的`整改措施
1、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)和政治理論學(xué)習(xí)，不斷提高自身的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)知識(shí)。業(yè)務(wù)知識(shí)要進(jìn)一步提高，以高度的責(zé)任心、事業(yè)心、扎扎實(shí)實(shí)的工作，完成黨和領(lǐng)導(dǎo)給的各項(xiàng)指標(biāo)任務(wù)，積極提高工作水平。要不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)知識(shí)。加強(qiáng)自己的工作能力和修養(yǎng)，想辦法把工作提高到一個(gè)新的水平。
2、尊守各項(xiàng)規(guī)章制度，明確自己的職責(zé)，告訴自己可以做什么，不可以做什么，嚴(yán)格的要求自己，努力加強(qiáng)自我進(jìn)取，自我完善，努力提高自我綜合素質(zhì)。
3、嚴(yán)格紀(jì)律，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，提高工作效率
如果沒有嚴(yán)明的紀(jì)律，就沒有堅(jiān)強(qiáng)的隊(duì)伍，因此，我們應(yīng)該認(rèn)識(shí)到當(dāng)前整頓的重要性，要迅速的認(rèn)識(shí)到把思想統(tǒng)一到上級(jí)的決策部署上，我們要嚴(yán)明工作紀(jì)律，要忠于職守，其次是要嚴(yán)格執(zhí)法辦事，熱情服務(wù)。
總之，通過(guò)這次學(xué)習(xí)整頓，深刻領(lǐng)會(huì)和準(zhǔn)確把握領(lǐng)導(dǎo)的工作部署，堅(jiān)持用學(xué)習(xí)整頓促進(jìn)工作開展，以工作成效檢驗(yàn)整頓效果。
風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告 2
為了確保我縣安全生產(chǎn)事故發(fā)生后能夠及時(shí)、有效處置，根據(jù)縣安委辦《關(guān)于印發(fā)安全生產(chǎn)隱患排查整治方案的通知》要求，我局結(jié)合我局實(shí)際情況，制定下發(fā)了《關(guān)于印發(fā)安全生產(chǎn)隱患排查整治方案的通知》，進(jìn)一步明確責(zé)任、細(xì)化措施，落實(shí)責(zé)任，強(qiáng)化督促，進(jìn)一步提升全局安全生產(chǎn)水平。我局結(jié)合實(shí)際情況認(rèn)真組織開展了一次全局隱患排查治理專項(xiàng)活動(dòng)，現(xiàn)將活動(dòng)的主要工作匯報(bào)如下：
一、認(rèn)真組織開展安全生產(chǎn)隱患排查整治工作
我局按照縣安委辦[20xx]1號(hào)文件精神，成立了由局長(zhǎng)任組長(zhǎng)，分管局長(zhǎng)任副組長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)小組和辦公室，制定了《關(guān)于印發(fā)安全生產(chǎn)隱患排查整治方案的通知》，為全局開展安全生產(chǎn)隱患排查整治打牢了基礎(chǔ)。
二、加大宣傳力度，營(yíng)造濃厚氛圍
我局結(jié)合實(shí)際，采取多種形式大力宣傳安全生產(chǎn)工作，使安全生產(chǎn)工作深入人心。
一是組織職工學(xué)習(xí)《安全生產(chǎn)法》，學(xué)習(xí)《山西省安全生產(chǎn)條例》、《山西省安全生產(chǎn)監(jiān)督管理?xiàng)l例》等相關(guān)法律法規(guī)和文件內(nèi)容，使全局職工充分認(rèn)識(shí)安全生產(chǎn)的重要性，提高依法安全生產(chǎn)意識(shí)；
二是利用局域網(wǎng)、宣傳欄、橫幅等形式大力宣傳安全生產(chǎn)的方針政策、法律法規(guī)，營(yíng)造安全生產(chǎn)的氛圍；
三是利用各類專項(xiàng)行動(dòng)，在辦公室、電腦等處張貼標(biāo)語(yǔ)，向社會(huì)進(jìn)行安全生產(chǎn)宣傳，使人們充分認(rèn)識(shí)到開展安全生產(chǎn)工作的重要意義；
四是我局組織職工進(jìn)行安全生產(chǎn)法律法規(guī)知識(shí)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)了職工的法律意識(shí)。通過(guò)宣傳教育，提高了職工的安全生產(chǎn)意識(shí)，為創(chuàng)建“平安單位”打下扎實(shí)基礎(chǔ)。
三、認(rèn)真做好安全生產(chǎn)工作
一是成立了安全隱患排查治理領(lǐng)導(dǎo)小組。為了加強(qiáng)我局安全生產(chǎn)工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)管力度，我局成立了安全隱患排查治理領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室，下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)日常安全工作及各項(xiàng)安全生產(chǎn)檢查工作，各科室負(fù)責(zé)人為安全隱患的整改責(zé)任人，并負(fù)責(zé)安全生產(chǎn)檢查的組織協(xié)調(diào)工作。
二是我局在安全生產(chǎn)工作中加強(qiáng)對(duì)安全生產(chǎn)工作的監(jiān)督指導(dǎo)，嚴(yán)防死灰復(fù)燃，確保群眾生命財(cái)產(chǎn)安全。
三是建立健全了安全隱患排查治理制度。為進(jìn)一步抓好我局安全隱患排查整治工作，我局成立了我局安全隱患排查整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)日常安全工作，并按照“誰(shuí)主管，誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，明確分工，責(zé)任到人，定期不定期地進(jìn)行檢查。
四、嚴(yán)格安全管理，確保不發(fā)生重大安全責(zé)任事故
我局認(rèn)真組織開展了安全隱患排查治理工作，對(duì)查出的'隱患及時(shí)進(jìn)行了整改。我局認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)管理制度，堅(jiān)持“誰(shuí)主管，誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，堅(jiān)決按照規(guī)定和程序做好每年的安全工作。
一是認(rèn)真落實(shí)隱患排查整治“六項(xiàng)制度”，即“一把手親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、科室具體抓”。
二是建立安全隱患排查制度。
三是簽訂安全責(zé)任書。
四是建立安全保衛(wèi)工作制度。
五是建立健全隱患整治責(zé)任書。
六是制定了防范措施。
通過(guò)我局的安全生產(chǎn)月活動(dòng)，全局職工的安全意識(shí)有了很大的提高，通過(guò)此次活動(dòng)，增強(qiáng)了安全責(zé)任意識(shí)，提高了安全防范水平。在今后的工作中，我們將進(jìn)一步加大監(jiān)管力度，進(jìn)一步落實(shí)各項(xiàng)安全生產(chǎn)制度，強(qiáng)化責(zé)任，強(qiáng)化措施，確保我局無(wú)事故發(fā)生。
風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告 3
根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年30號(hào)《包商銀行新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)管理總部文件》文件要求為進(jìn)一步加強(qiáng)我行案件防控風(fēng)險(xiǎn)排查工作，提高全行員工案件防范意識(shí)，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并上報(bào)各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作的扎實(shí)有效開展。
案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng)實(shí)施“一把手”工程。行長(zhǎng)為案件防控排查工作的第一責(zé)任人。各部門負(fù)責(zé)人組織本部門的排查工作，充分認(rèn)識(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的嚴(yán)峻形勢(shì)，高度重視，切實(shí)負(fù)責(zé)，把案件風(fēng)險(xiǎn)防控排查工作落實(shí)到位。主要對(duì)以下方面進(jìn)行排查。
一、業(yè)務(wù)操作流程排查。
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�。�1）單位結(jié)算賬戶的自查處理。
1、賬戶管理：們按照人民銀行《單位結(jié)算賬戶管理辦法》，對(duì)開業(yè)至今開立的單位結(jié)算賬戶進(jìn)行了詳細(xì)的自查。共清查賬戶55戶含我行在同業(yè)（荊門人行1戶、漢口銀行1戶、掇刀中行1戶、掇刀農(nóng)行1戶、向陽(yáng)農(nóng)行1戶）開立賬戶5戶，其中：基本賬戶3戶、專用賬戶1戶、一般賬戶50戶、注冊(cè)驗(yàn)資戶1戶；經(jīng)清查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題若干：
一是待核準(zhǔn)類基本賬戶在他行未銷戶，在我行又開立基本賬戶，致使在我行開立的賬戶長(zhǎng)期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶，最初注冊(cè)驗(yàn)資時(shí)是在掇刀中行辦理，驗(yàn)資成功轉(zhuǎn)為基本賬戶。我公司正式營(yíng)業(yè)后，欲將基本賬戶變更到我行營(yíng)業(yè)部辦理，因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請(qǐng)示行領(lǐng)導(dǎo)后，我們將根據(jù)指示進(jìn)行處理。
二是報(bào)備類一般賬戶在他行有久懸戶和基本賬戶變更，致使在我行開立的賬戶不能報(bào)備。經(jīng)與開戶單位主管人員聯(lián)系，目前，變更賬戶的2家單位已將最新的單位開戶許可證送交我行，我行也已在人行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)報(bào)備。在他行有久懸賬戶的單位2家，1家已經(jīng)做銷戶處理，還有1家正在要求基本賬戶開戶行做久懸賬戶轉(zhuǎn)為正常賬戶處理，后續(xù)將視情況做出相應(yīng)處理。根據(jù)自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，在今后的工作中，我們?cè)谝蠊駟T保證開戶單位資料的完整性、合規(guī)性的同時(shí)，還要求柜員，單位結(jié)算賬戶在沒有通過(guò)人行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)核準(zhǔn)、報(bào)備絕對(duì)不允許使用，如10日內(nèi)還不能處理好的。
�。�2）個(gè)人賬戶的自查情況：根據(jù)管理行和本行的《個(gè)人結(jié)算賬律進(jìn)行銷戶處理。戶管理辦法》，對(duì)至今開立的個(gè)人結(jié)算賬戶進(jìn)行了自查，截止今年11月27日，全行共開立人民幣結(jié)算賬戶474戶，公民聯(lián)網(wǎng)身份核查474戶，留存客戶身份證復(fù)印件474戶，全部都進(jìn)行了身份核查。其中活期儲(chǔ)蓄戶共388戶，總金額1305萬(wàn)元；定期存款共86戶，總金額共計(jì)830、4萬(wàn)元。共開出普通存折354本，一本通存折63本，定期存單87張。我行在日常工作中能嚴(yán)格按照《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的開立業(yè)務(wù)，能夠認(rèn)真核對(duì)存款人身份證件的姓名、號(hào)碼及照片，并全部通過(guò)公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實(shí)，留存客戶身份證件復(fù)印件，對(duì)冒用他人證件開戶、虛假身份證件開戶的均不予辦理，要求客戶提供真實(shí)有效身份證件；對(duì)于由代理人開戶的，能嚴(yán)格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，留存電話號(hào)碼及詳細(xì)住址等重要信息，每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶30萬(wàn)元以上大額劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)及20萬(wàn)以上的現(xiàn)金業(yè)務(wù)，我行建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿，大額交易嚴(yán)格按照反洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批，并詳細(xì)記錄其交易對(duì)方、資金用途等重要情況，凡是轉(zhuǎn)賬超過(guò)30萬(wàn)元以上必須由部門經(jīng)理和會(huì)計(jì)主管審批方能轉(zhuǎn)出，并由部門經(jīng)理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關(guān)，授權(quán)管理，責(zé)任明確。
2、存款程序與記錄：開業(yè)至今我行共辦理單位定期存款一筆，金額1000萬(wàn)，存期一年，由客戶提供開立單位賬戶的相關(guān)資料并留存印鑒；辦理單位通知存款一筆，金額1000萬(wàn)，儲(chǔ)種為七天通知，目前沒有到期也不存在提前支取現(xiàn)象；單位協(xié)定存款一筆，協(xié)定金額50萬(wàn)；開立1戶單位注冊(cè)驗(yàn)資戶。未開辦存款證明書及教育儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)。經(jīng)清查存款程序與記錄，發(fā)現(xiàn)以下問(wèn)題：
一、未建立應(yīng)解匯款及臨時(shí)存款登記簿。我行目前沒有大小額支付系統(tǒng)，依托他行網(wǎng)銀處理往來(lái)賬，不涉及應(yīng)解匯款及臨時(shí)存款此會(huì)計(jì)科目，但是為了以后的業(yè)務(wù)發(fā)展，要完善此業(yè)務(wù)；
二、大額轉(zhuǎn)賬支取未嚴(yán)格執(zhí)行預(yù)約登記制。
現(xiàn)就此情況，已清查以往的所有往來(lái)業(yè)務(wù)，經(jīng)行詳細(xì)登記與記錄，在以后的業(yè)務(wù)操作中要做到一筆一清，詳細(xì)記錄。
3、財(cái)務(wù)核對(duì)：嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨(dú)立，人員分離”制度，記賬人員和對(duì)賬人員分離，每日營(yíng)業(yè)終了由會(huì)計(jì)主管和綜合柜員核對(duì)交易往來(lái)的筆數(shù)和金額是否正確一致。
�。ǘ⿻�(huì)計(jì)業(yè)務(wù)方面：
1、會(huì)計(jì)主管履行職責(zé)：嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)主管責(zé)任制度，禁止從事與職責(zé)無(wú)關(guān)的業(yè)務(wù)，并按規(guī)定對(duì)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和審核，并做好《會(huì)計(jì)主管工作日志登記簿》的記錄和處理。
2、會(huì)計(jì)程序與記錄：核查以往的會(huì)計(jì)記錄，發(fā)現(xiàn)如下問(wèn)題：
一、會(huì)計(jì)憑證存在不合規(guī)不正確的現(xiàn)象，如沒有大寫金額，沒有簽章等。柜員的內(nèi)部自制憑證（現(xiàn)金收入付出憑證），出現(xiàn)忘寫大寫金額的現(xiàn)象或者書寫不正確現(xiàn)象。現(xiàn)已督促其改正，并制定相關(guān)整改措施，保證以后不再出現(xiàn)此類情況；
二、會(huì)計(jì)檔案裝訂不合規(guī)，有掉頁(yè)現(xiàn)象。已對(duì)檔案進(jìn)行修補(bǔ)裝訂，指定專人審核會(huì)計(jì)檔案裝訂。
3、財(cái)務(wù)核對(duì)：嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨(dú)立，人員分離”制度，記賬人員和對(duì)賬人員分離，每日營(yíng)業(yè)終了由會(huì)計(jì)主管和綜合柜員核對(duì)交易往來(lái)的筆數(shù)和金額是否正確一致。
�。ㄈ┴�(cái)務(wù)核算方面：
1、根據(jù)《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財(cái)務(wù)管理辦法（試行）、有關(guān)實(shí)施條例和法律法規(guī)及規(guī)定編制符合我行體制、防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)健康協(xié)調(diào)發(fā)展的財(cái)務(wù)年度計(jì)劃，主管部門嚴(yán)格按我行各財(cái)務(wù)規(guī)定及年度計(jì)劃展開財(cái)務(wù)工作。
2、建立由我行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)組成的財(cái)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組，各項(xiàng)財(cái)務(wù)工作在董事會(huì)及行長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)下由會(huì)計(jì)結(jié)算部具體實(shí)施；對(duì)于我行大宗費(fèi)用的開支由我行人員集體進(jìn)》《掇刀行決策；各項(xiàng)財(cái)務(wù)工作均按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財(cái)務(wù)管理辦法（試行）、包商村鎮(zhèn)銀行財(cái)務(wù)審查管理辦法（試行）》等規(guī)章制度和實(shí)施細(xì)則的要求進(jìn)行；各崗位人員按有利于分工協(xié)作，有利于相互制約，有利于提高效率的原則設(shè)置，對(duì)財(cái)務(wù)管理審批、采購(gòu)、保管、會(huì)計(jì)核算等不可相互兼容的崗位實(shí)行崗位分離制。
3、財(cái)務(wù)核算及收支管理均以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)；對(duì)每筆財(cái)務(wù)收支準(zhǔn)確核算，按各財(cái)務(wù)規(guī)章辦法等合理合規(guī)列入相應(yīng)賬目；合理規(guī)范的開立費(fèi)用賬戶并按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行費(fèi)用管理辦法（試行）》等財(cái)務(wù)制度使用，開業(yè)至今已發(fā)生91筆費(fèi)用，金額為1109133.81元，其中：業(yè)務(wù)招待費(fèi)為63183.6元，電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)15102元，郵電費(fèi)16071.5元，勞動(dòng)保護(hù)費(fèi)189800元，印刷費(fèi)25133元，公雜費(fèi)95203.4元，職工工資273360元，差旅費(fèi)4564.3元，水電費(fèi)35190.1元，職工福利費(fèi)11223元，職工教育經(jīng)費(fèi)9659.72元，費(fèi)用性稅金46347.3元，保險(xiǎn)費(fèi)25081.69元，社保23356.2元低值易耗品攤銷261388元，住房公積金12864元，經(jīng)查，每一筆單據(jù)，要素（事項(xiàng)）、時(shí)間等均符合我行費(fèi)用管理辦法；對(duì)各種費(fèi)用的借支均按我行規(guī)定填制借款單，由我行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)給出意見后方可實(shí)施；各費(fèi)用的支出需填寫費(fèi)用報(bào)銷憑證、附原始費(fèi)用憑證、寫明用途，且嚴(yán)格實(shí)行授權(quán)管理下的“一支筆”審批制度；各應(yīng)收應(yīng)付款按各有關(guān)規(guī)定掛賬開業(yè)至今已發(fā)生。
�。ㄋ模┏黾{業(yè)務(wù)方面：
1、定期查庫(kù)：建有“查庫(kù)登記簿”及“柜面業(yè)務(wù)交接登記簿”，柜員交接班、營(yíng)業(yè)終了時(shí)由授權(quán)柜員檢查并核對(duì)實(shí)物與賬務(wù)記載一致；會(huì)計(jì)主管每周對(duì)有價(jià)單證和重要空白憑證使用管理情況檢查；營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人每半個(gè)月查庫(kù)；會(huì)計(jì)結(jié)算部至少每月進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查；分管行長(zhǎng)至少每季進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查；主管行長(zhǎng)每半年至少進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查；董事長(zhǎng)每年至少進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查�！敝贫龋鱿浔仨氃诒O(jiān)控錄
2、崗位制約：柜員必須堅(jiān)持“一日三碰庫(kù)（箱）像視線范圍內(nèi)進(jìn)行，做到賬款、賬實(shí)相符。
3、程序與記錄：經(jīng)核查，我行目前沒有假幣收繳資格，未開辦現(xiàn)金領(lǐng)繳代理業(yè)務(wù)，柜員現(xiàn)金出入庫(kù)實(shí)行雙人清點(diǎn)核實(shí)，款箱交接雙人簽字確認(rèn)，明確責(zé)任。
4、庫(kù)存現(xiàn)金安全與管理：庫(kù)存現(xiàn)金實(shí)行限額管理制度，對(duì)超限額部分及時(shí)繳存開戶行，保證資金安全和有效流通。
�。ㄎ澹⿲�(duì)賬管理方面：
我行自8月11日正式營(yíng)業(yè)起已經(jīng)3月有余，對(duì)賬工作也已進(jìn)行3次。按照《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行對(duì)賬工作管理實(shí)施細(xì)則》我們逐次進(jìn)行了自查。第一次8月份，共產(chǎn)生3戶對(duì)賬單位，發(fā)出3戶收回3戶，對(duì)賬率100；第二次9月份，共產(chǎn)生15戶對(duì)賬單位，發(fā)出13戶收回10戶，對(duì)賬率67；第三次10月份，共產(chǎn)生27戶對(duì)賬單位，發(fā)出22戶收回17戶，對(duì)賬率63；在本次自查清理中發(fā)現(xiàn)開戶后一直未發(fā)生業(yè)務(wù)，余額為零的單位賬戶9戶占總戶數(shù)的29，空戶較多；外地和外地經(jīng)營(yíng)的單位賬戶7戶占總戶數(shù)的21，對(duì)賬管理非常困難。根據(jù)我行對(duì)賬率嚴(yán)重不達(dá)標(biāo)實(shí)際，在以后工作中：
一是嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān)。要求單位開戶后每月必須發(fā)生3筆以上業(yè)務(wù)，不然不予開戶。對(duì)已經(jīng)開戶單位，要求本月必須發(fā)生業(yè)務(wù)，不然限期銷戶；
二是“專人”對(duì)賬。對(duì)在外地和外地經(jīng)營(yíng)的單位賬戶，由其客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)對(duì)賬，改變由營(yíng)業(yè)部指定1人專門負(fù)責(zé)對(duì)賬模式。三是對(duì)照久懸賬戶要求對(duì)長(zhǎng)期不對(duì)賬的單位納入久懸賬戶管理。通過(guò)有效措施促進(jìn)我行對(duì)賬質(zhì)量快速提升。
�。┈F(xiàn)金管理方面：
現(xiàn)金業(yè)務(wù)必須堅(jiān)持“當(dāng)日核對(duì)、雙人管庫(kù)、雙人押運(yùn)、離崗必須查庫(kù)”的`原則，做到內(nèi)控嚴(yán)密、職責(zé)分明�，F(xiàn)金收付必須堅(jiān)持“收入現(xiàn)金先收款后記賬，付出現(xiàn)金先記賬后付款”的原則。進(jìn)行款箱交接時(shí)，交箱前必須核對(duì)接箱人是否為被授權(quán)人，接箱時(shí)必須核對(duì)總箱數(shù)，檢查款箱是否完整無(wú)損，并詳細(xì)登記相關(guān)交接登記簿。
（七）印鑒密押、重要空白憑證、授權(quán)卡、柜員卡等管理情況：嚴(yán)格遵守“證印分管，證押分管”原則，柜員卡專人使用，專人保管，定期或不定期更換密碼，做到“誰(shuí)使用，誰(shuí)保管，誰(shuí)負(fù)責(zé)”。截至到目前，未發(fā)現(xiàn)有任何錯(cuò)用亂用冒用現(xiàn)象發(fā)生。
（八）重要空白憑證方面：嚴(yán)格執(zhí)行《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行重要空白憑證管理辦法》。
1、重要空白憑證和有價(jià)單證保管：建有“重要空白憑證保管登記簿”定專人保管重要空白憑證和有價(jià)單證，重要空白憑證和有價(jià)單證實(shí)物應(yīng)當(dāng)與賬務(wù)記載核對(duì)一致。經(jīng)管人員變動(dòng)時(shí)，嚴(yán)格辦理交接登記手續(xù)，詳細(xì)記載交接情況。憑證經(jīng)管人員未辦妥交接手續(xù)前，不得離崗。
2、重要空白憑證和有價(jià)單證使用：領(lǐng)用重要空白憑證，根據(jù)領(lǐng)用數(shù)量登記，注明起止號(hào)碼。簽發(fā)時(shí)，必須按順序號(hào)使用，逐份銷“重要空白憑證登記簿”號(hào)，號(hào)碼必須銜接。屬銀行簽發(fā)的重要空白憑證，嚴(yán)禁有客戶簽發(fā)，不得事先蓋好印章備用。由于我行目前暫時(shí)沒有支票和代理業(yè)務(wù)，因此此方面不存在風(fēng)險(xiǎn)。并且規(guī)定會(huì)計(jì)主管每周對(duì)有價(jià)單證和重
3、定期檢查：建有“查庫(kù)登記簿”要空白憑證使用管理情況檢查；營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人每半個(gè)月查庫(kù)；會(huì)計(jì)結(jié)算部至少每月進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查；分管行長(zhǎng)至少每季進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查；主管行長(zhǎng)每半年至少進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查；董事長(zhǎng)每年至少進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查。經(jīng)查看檢查開業(yè)至今的“查庫(kù)登記簿”并突擊檢查庫(kù)存情況，發(fā)現(xiàn)所有賬證、賬款、賬實(shí)相符。在以后的工作中，我們?nèi)砸獔?jiān)持定期不定期的庫(kù)存檢查，保證銀行及客戶資金財(cái)產(chǎn)安全。
�。ň牛┲虚g業(yè)務(wù)方面：目前我行暫時(shí)未開辦中間業(yè)務(wù)。
�。ㄊ┌踩Ｐl(wèi)：根據(jù)管理行和本行《安全保衛(wèi)工作實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定，我們及時(shí)對(duì)安防設(shè)施等進(jìn)行了自查。
一是測(cè)試110報(bào)警器是否處于正常工作狀態(tài)。經(jīng)與110聯(lián)系測(cè)試，確認(rèn)我行報(bào)警系統(tǒng)正常，運(yùn)行良好；
二是詢問(wèn)柜員掇刀公安，均能正確應(yīng)答；
三是檢查報(bào)警裝置的按紐是否局的電話號(hào)碼（0724—249xx）安裝在柜員隨手方便之處，是否處于正常工作狀態(tài)。經(jīng)查看和測(cè)試均符合內(nèi)外部安全保衛(wèi)部門的要求。
四是突擊檢查營(yíng)業(yè)人員是否雙人臨柜，聯(lián)動(dòng)門是否關(guān)閉，是否有非營(yíng)業(yè)人員。經(jīng)檢查沒有發(fā)現(xiàn)單人臨柜現(xiàn)象，聯(lián)動(dòng)門緊閉處于鎖定狀態(tài)，也沒有發(fā)現(xiàn)除營(yíng)業(yè)人員以外的其他人員進(jìn)入營(yíng)業(yè)室；
五是突擊檢查柜員現(xiàn)金箱和重要空白憑證庫(kù)。進(jìn)行賬實(shí)、賬款、賬證、賬賬核對(duì)，沒有發(fā)現(xiàn)白條抵庫(kù)、賬實(shí)、賬款、賬證、賬賬不符的現(xiàn)象；
六是檢查柜員交接是否合規(guī)。經(jīng)查看《柜面業(yè)務(wù)、交接登記簿》《業(yè)務(wù)印章、認(rèn)證卡、密鑰交接登記簿》等沒有發(fā)現(xiàn)交叉交接、交接不銜接、交接不簽章、交接事項(xiàng)不清、交接事項(xiàng)不實(shí)或交接時(shí)間不清等事項(xiàng)，各項(xiàng)交接均符合我行制度規(guī)定；
七是檢查消防、自衛(wèi)器材。經(jīng)查看，營(yíng)業(yè)部有滅火器箱2個(gè)（每個(gè)里面有2個(gè)滅火器），消防栓3個(gè)，均有專人保管并貼有封簽，檢測(cè)時(shí)間在有效期內(nèi)。沒有看到自衛(wèi)器材，目前，已將情況向行領(lǐng)導(dǎo)反應(yīng)。
三、下一步工作開展計(jì)劃
1、進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí)，確保案件防控工作取得實(shí)效。我行充分認(rèn)識(shí)開展關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查工作的重要性，防止和切實(shí)落實(shí)監(jiān)控檢查職責(zé)，“檢查走過(guò)場(chǎng)”“檢查疲勞”，確保監(jiān)控檢查工作取得實(shí)效。
2、加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改落實(shí)工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題得到有效整改。對(duì)于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要求各部門要高度重視，認(rèn)真對(duì)待。
3、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高案件防控水平。
4、進(jìn)一步提高工作實(shí)效和質(zhì)量。堅(jiān)決克服“管理疲勞”“見怪不怪”、的現(xiàn)象，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題引起高度重視，堅(jiān)決杜絕發(fā)現(xiàn)問(wèn)題不報(bào)告的情況發(fā)生。
5、加強(qiáng)案件防控及整改，保證整改工作落到實(shí)處。各管理部門將定期或不定期組織對(duì)所在部門案件防控及整改落實(shí)情況的檢查，對(duì)整改工作落實(shí)不到位的要追究責(zé)任人，并對(duì)整改情況進(jìn)行重點(diǎn)抽查。機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)因整改落實(shí)不到位，造成風(fēng)險(xiǎn)隱患的，要從重處理責(zé)任人。
風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告 4
根據(jù)市行關(guān)于開展風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的通知要求，我行立即組織開展全轄業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng)，制定方案、組織力量從1月20日開始，對(duì)公司業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查，現(xiàn)將排查情況報(bào)告如下。
一、公司業(yè)務(wù)排查情況
（一）公司業(yè)務(wù)賬戶排查
我行公司業(yè)務(wù)部共開立對(duì)公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時(shí)存款賬戶驗(yàn)資需要開立的戶。不存在同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為同一存款人開立多個(gè)基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個(gè)專用存款賬戶；單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定；不存在開戶資料未經(jīng)有權(quán)人審查并簽署意見而開戶的問(wèn)題。堅(jiān)持記賬與對(duì)賬分離原則，會(huì)計(jì)主管按月檢查往來(lái)對(duì)賬、銀企對(duì)賬情況，對(duì)未達(dá)賬進(jìn)行跟蹤核對(duì)。
在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶的使用過(guò)程中不存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)問(wèn)題�；緫舻绕渌麑Ｓ么婵钯~戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。臨時(shí)存款賬戶不存在超過(guò)有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問(wèn)題。注冊(cè)驗(yàn)資賬戶在驗(yàn)資期間不存在辦理對(duì)外支付業(yè)務(wù)問(wèn)題，注冊(cè)驗(yàn)資的資金匯繳人與出資人名稱一致。
銀行結(jié)算賬戶的變更與撤銷。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請(qǐng)及有關(guān)部門的證明文件；及時(shí)修改客戶信息；存款人的印鑒做相應(yīng)變更。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)經(jīng)會(huì)計(jì)主管或主管審批，檢查銷戶前存款人貸款、應(yīng)收利息、結(jié)算費(fèi)用等應(yīng)收款項(xiàng)結(jié)清。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶時(shí)繳回未用重要空白憑證、結(jié)算憑證和開戶登記證；柜員審核無(wú)誤并將重要票據(jù)作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶撤銷手續(xù)時(shí)，在其基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章；于賬戶撤銷之日起2個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行報(bào)告。無(wú)頻繁開、銷戶，通過(guò)虛假交易進(jìn)行洗錢活動(dòng)。對(duì)已轉(zhuǎn)入“久懸未取專戶”的款項(xiàng)，存款人要求支取原賬戶款項(xiàng)時(shí)，提供了合法擁有賬戶支配權(quán)的證明文件，并經(jīng)過(guò)有關(guān)負(fù)責(zé)人審核后列支。
銀行結(jié)算賬戶重要資料的管理。建立了銀行結(jié)算賬戶管理檔案，并按會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行管理。預(yù)留簽章為該單位的公章或財(cái)務(wù)專用章加其法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。單位結(jié)算賬戶印鑒卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶無(wú)印鑒卡片、有印鑒卡片無(wú)賬戶問(wèn)題。對(duì)印鑒卡丟失的賬戶，要求客戶提供印鑒卡丟失證明，防范賬戶風(fēng)險(xiǎn)。
�。ǘ┐箢~資金支付管理情況排查
大額資金支付管理。設(shè)立了相應(yīng)的崗位，分工明確，職責(zé)清晰；對(duì)于大額資金支付交易的報(bào)告范圍符合文件規(guī)定，不存在隨意擴(kuò)大或縮小范圍的現(xiàn)象；大額資金的支付交易的報(bào)告程序符合有關(guān)規(guī)定要求，不存在漏報(bào)等現(xiàn)象；對(duì)開戶單位建立客戶身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對(duì)開戶單位大額支付資金的特點(diǎn)、來(lái)源與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍等進(jìn)行分析監(jiān)測(cè)。
�。ㄈ┲匾瞻讘{證管理情況排查
重要空白憑證入庫(kù)管理。重要空白憑證按種類分類管理；從上級(jí)行領(lǐng)用的重要空白憑證入庫(kù)填制記賬憑證及時(shí)入賬，重要空白憑證入庫(kù)數(shù)與入庫(kù)的重要空白憑證實(shí)物一致；指定專人管理庫(kù)房重要空白憑證；柜員領(lǐng)用的重要空白憑證因故未用交回的，憑證管庫(kù)員作入庫(kù)處理。
重要空白憑證出庫(kù)管理。重要空白憑證出庫(kù)時(shí)，出庫(kù)手續(xù)符合制度規(guī)定；出庫(kù)的重要空白憑證實(shí)物與出庫(kù)單數(shù)相符；柜員領(lǐng)用重要空白憑證，填制記賬憑證經(jīng)有權(quán)人審批后，交憑證管庫(kù)員辦理出庫(kù)手續(xù)；
重要空白憑證出售管理。客戶購(gòu)買重要空白憑證時(shí)，填制“領(lǐng)用憑證”，并加蓋單位預(yù)留銀行印鑒；預(yù)留印鑒核對(duì)一致；柜員及時(shí)選擇相關(guān)交易，錄入領(lǐng)用單位賬號(hào)、憑證種類和憑證號(hào)碼；出售給客戶的重要空白憑證加蓋領(lǐng)用單位賬號(hào)、開戶銀行名稱戳記。
二、公司業(yè)務(wù)排查活動(dòng)的收效
�。ㄒ唬⿴艄芾矸矫�。賬戶的管理，對(duì)公存款賬戶的開立、使用、變更與撤銷、資料的管理以及基本制度的落實(shí)情況、企業(yè)和銀行的對(duì)賬，重點(diǎn)是對(duì)賬和開戶制度執(zhí)行情況。
一是基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶，開戶資料要素是否齊全，是否有開戶許可證；存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的'支取，是否通過(guò)該賬戶辦理。
二是一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付，該賬戶是否只辦理現(xiàn)金繳存，不辦理現(xiàn)金支取。
三是專用存款賬戶用于辦理各項(xiàng)專用資金的收付。單位銀行卡賬戶的資金是否由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入。該賬戶是否不辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。財(cái)政預(yù)算外資金專用存款賬戶是否不能支取現(xiàn)金。
四是臨時(shí)存款賬戶用于辦理臨時(shí)機(jī)構(gòu)以及存款人臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)發(fā)生的資金收付。臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)是否未超過(guò)2年。注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間是否只收不付，注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱是否一致。
五是存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，是否與開戶銀行核對(duì)銀行結(jié)算賬戶存款余額，是否交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，銀行是否核對(duì)無(wú)誤后才可辦理銷戶手續(xù)。存款人不能按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，是否出具相關(guān)證明，是否按規(guī)定對(duì)開戶資料進(jìn)行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶的；是否按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)；是否做到賬務(wù)核對(duì)換人復(fù)核，對(duì)發(fā)生額明細(xì)和余額是否進(jìn)行逐項(xiàng)核對(duì)。
�。ǘ┐箢~交易支付交易方面。
大額資金支付管理等各環(huán)節(jié)是否實(shí)行換人換崗復(fù)核制度，大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內(nèi)資金是否分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模是否明顯不符；資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍是否明顯不符，企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)是否明顯不符；周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)是否明顯不符；相同收付款人之間在短期內(nèi)是否頻繁發(fā)生資金收付，長(zhǎng)期閑置的賬戶是否原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；短期內(nèi)是否頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款；是否頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；是否有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)。
（三）重要空白憑證的管理方面重要空白憑證是否指定專人保管，貫徹“印、押、證分管”的原則。是否按重要空白憑證的種類設(shè)立登記簿。對(duì)重要空白憑證的領(lǐng)入、出售、使用時(shí)均是否逐筆記載登記簿，同時(shí)記錄號(hào)碼。每日營(yíng)業(yè)終了，經(jīng)辦人是否將各登記簿余額之和與重要空白憑證科目余額核對(duì)一致；登記簿的號(hào)碼應(yīng)與實(shí)物號(hào)碼核對(duì)是否一致。通過(guò)此次活動(dòng)，增強(qiáng)了公司業(yè)務(wù)部人員的法規(guī)意識(shí)和責(zé)任感，有力地促進(jìn)了全員按制度辦事、依規(guī)程操作的自覺性，積極主動(dòng)地參與這次排查活動(dòng)，在排查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，為以后的工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告 5
我校根據(jù)“xxx人民政府辦公室《關(guān)于對(duì)校園安全進(jìn)行大排查大整治的通知》（xxx發(fā)〔20xx〕127號(hào)）、xxx人民政府辦公室《關(guān)于對(duì)縣教育局、張家灣人民政府進(jìn)行通報(bào)批評(píng)的決定》和xxx教育局《關(guān)于印發(fā)〈全縣中小學(xué)（幼兒園）校園安全風(fēng)險(xiǎn)大排查大整治實(shí)施方案〉的通知》（xx發(fā)〔20xx〕84號(hào)）文件要求”，由xxx牽頭成立安全小組，對(duì)我校校園安全隱患進(jìn)行大排查，報(bào)告如下：
安全排查領(lǐng)導(dǎo)小組：
組 長(zhǎng)：xxx 副組長(zhǎng)：xxx 成 員：xxx xxx
一、排查情況
�。ㄒ唬⿲W(xué)校管理隱患
我校由安全小組嚴(yán)格按照問(wèn)題清單一一排查。
1.我校是全封閉式學(xué)校，學(xué)校無(wú)學(xué)生在校外租住民房或借住在親戚朋友家中。
2.學(xué)校無(wú)未辦理教師資格證的教師在學(xué)校從事教學(xué)工作。
3.學(xué)校不存在1名男教師單獨(dú)包班的情況。
4.學(xué)校對(duì)照“十嚴(yán)格、十不準(zhǔn)”的要求，每學(xué)期對(duì)教職工開展至少2次法治教育、警示教育培訓(xùn)。
5.學(xué)校明確女教師擔(dān)任生活指導(dǎo)教師，并定期對(duì)學(xué)生開展心理和生理健康教育。
6.學(xué)校對(duì)學(xué)生及家長(zhǎng)開展預(yù)防xx宣傳和法治教育。
7.學(xué)校設(shè)立防xx舉報(bào)箱、公布舉報(bào)電話。
8.學(xué)校把全體教職工納入師德教育周活動(dòng)參與對(duì)象。
9.學(xué)校認(rèn)真開展師德師風(fēng)監(jiān)測(cè)和考核，隨時(shí)掌握學(xué)校師德師風(fēng)狀況。 10.學(xué)校認(rèn)真落實(shí)食堂、營(yíng)養(yǎng)餐管理的系列制度，嚴(yán)把食品安全關(guān)。
11.學(xué)校無(wú)校車，不存在非法校車接送學(xué)生以及學(xué)生搭乘農(nóng)用車、黑車等非法營(yíng)運(yùn)車輛的情況。
12.學(xué)校不存在男性工勤人員管理女生宿舍的情況。
�。ǘ┪锓兰挤离[患
1.學(xué)校視頻監(jiān)控全覆蓋，但未接入公安“天網(wǎng)”工程。
2.學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)定期對(duì)視頻監(jiān)控進(jìn)行回放查看。
3.學(xué)校圍墻完全封閉，門衛(wèi)室工作規(guī)范正常。
（三）人防隱患
1.學(xué)校未發(fā)現(xiàn)無(wú)言行低俗、趣味低級(jí)，生活作風(fēng)糜爛墮落，喜歡出入聲色娛樂場(chǎng)所的人員；
2.學(xué)校未發(fā)現(xiàn)與異性學(xué)生言行隨意，不注重教師形象的'教職人員；
3.學(xué)校未發(fā)現(xiàn)有在宿舍、教室、辦公室或其他相對(duì)封閉的地點(diǎn)單獨(dú)留下異性學(xué)生談話、輔導(dǎo)行為的人員；
4.學(xué)校未發(fā)現(xiàn)校園內(nèi)從事食堂、宿管、門衛(wèi)等工作以及校園工程施工人員等存在與異性學(xué)生單獨(dú)相處行為的人員；
5.學(xué)校未發(fā)現(xiàn)喝酒后進(jìn)入校園的人員；
6.學(xué)校未發(fā)現(xiàn)未經(jīng)學(xué)校允許將學(xué)生帶離學(xué)生宿舍、學(xué)校行為的人員；
7.學(xué)校未發(fā)現(xiàn)校園內(nèi)其他可能存在侵害學(xué)生的人員。
二、存在問(wèn)題
1.學(xué)校視頻監(jiān)控均未與公安“天網(wǎng)”聯(lián)接。
三、整改措施
1.學(xué)校視頻監(jiān)控均未與公安“天網(wǎng)”聯(lián)接，盡快與公安機(jī)關(guān)聯(lián)系。
風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告 6
黨總支依照《中共紀(jì)律檢查委員會(huì)關(guān)于開展廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作的通知》文件要求，為進(jìn)一步增強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，在堅(jiān)決懲治腐敗的同時(shí)，更加注重治本和預(yù)防，健全預(yù)防職務(wù)犯罪工作的長(zhǎng)效機(jī)制。把深入推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作與貫徹落實(shí)《省委巡視巡察意見》、“三個(gè)年”活動(dòng)、“三推”專項(xiàng)行動(dòng)緊密結(jié)合起來(lái)。工作中，做到加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心組織，強(qiáng)化正面宣傳引導(dǎo)，認(rèn)真做好各個(gè)環(huán)節(jié)的工作，按步驟組織實(shí)施，認(rèn)真抓好有針對(duì)性的崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)教育，推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作穩(wěn)步開展，確保廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的各項(xiàng)舉措得到有效貫徹落實(shí)�，F(xiàn)將開展廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作自查情況報(bào)告如下。
一、統(tǒng)一思想、提高認(rèn)識(shí)。
領(lǐng)導(dǎo)高度重視廉政風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)工作，將此項(xiàng)工作列為年度黨風(fēng)廉政建設(shè)的重點(diǎn)，并與“兩學(xué)一做”常態(tài)化制度化等工作有機(jī)地結(jié)合起來(lái)，對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)排查點(diǎn)工作進(jìn)行細(xì)化分解，明確了領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，將工作目標(biāo)逐級(jí)細(xì)化到每一個(gè)領(lǐng)導(dǎo)、每一個(gè)機(jī)關(guān)部門，提出了具體的任務(wù)和要求，層層簽訂責(zé)任書，做到了責(zé)任明確，有人抓，有人管。
組織召開了廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作會(huì)議，要求公園黨員干部認(rèn)真學(xué)習(xí)中央、省、管理局和局紀(jì)委相關(guān)會(huì)議和文件精神，深入理解開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的重大意義、基本內(nèi)容和方法步驟，切實(shí)增強(qiáng)開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的自覺性和主動(dòng)性，以堅(jiān)定的信心、務(wù)實(shí)的態(tài)度、有力的措施、扎實(shí)的工作進(jìn)一步加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，不斷提高預(yù)防腐敗工作的科學(xué)化、制度化和規(guī)范化水平。制定了相關(guān)制度和推進(jìn)措施，提高對(duì)開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)工作的認(rèn)識(shí)，要求公園黨員干部職工自覺抵制腐敗思想，預(yù)防不正之風(fēng)和奢侈浪費(fèi)行為的發(fā)生。
二、排查風(fēng)險(xiǎn)，查擺問(wèn)題。
按照要求，結(jié)合廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)際，先后印發(fā)了《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控登記表》、《關(guān)于開展廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作的通知》文件，組織開展廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作，采取“自己查、班子定”的方式，梳理、審查廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。以工作崗位為點(diǎn)，以工作流程為線，各部門、相關(guān)管護(hù)站職責(zé)權(quán)限入手，深入分級(jí)進(jìn)行排查，做到查準(zhǔn)、查清、查全、查透，著力實(shí)現(xiàn)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查及風(fēng)險(xiǎn)防范全覆蓋無(wú)縫隙。排查覆蓋率100% 。
（一）對(duì)照崗位仔細(xì)查。對(duì)照崗位職責(zé)，依據(jù)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查職權(quán)目錄表，查找單位、崗位、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)崗位三個(gè)層次的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，評(píng)估劃分“高、一般、低”三個(gè)等級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容，制定“一對(duì)一”的防控措施，做出個(gè)人廉政承諾。
各部門、相關(guān)管護(hù)站廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)由分管領(lǐng)導(dǎo)審定、簽署意見，對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找不深入，不全面、不準(zhǔn)確的，一律予以退回并重新梳理查找，切實(shí)保證風(fēng)險(xiǎn)排查質(zhì)量。
�。ǘ﹪�(yán)格排查和自查。通過(guò)嚴(yán)格排查和自查自糾，公園各部門無(wú)違紀(jì)違規(guī)行為，無(wú)徇私舞弊，無(wú)不作為、亂作為、慢作為行為，無(wú)不堅(jiān)持原則違規(guī)辦事問(wèn)題。未存在吃、拿、卡、要現(xiàn)象和履行承諾服務(wù)不到位問(wèn)題。
�。ㄈ┲攸c(diǎn)要抓好“五對(duì)照、五看、五防止、五做到”：
一是對(duì)照“依法規(guī)范職權(quán)”的要求，看職權(quán)清理是否徹底，外部、內(nèi)部重要職權(quán)是否有遺漏，職權(quán)目錄清理表填報(bào)是否規(guī)范，防止清理職權(quán)底子不清、邊界不明等問(wèn)題，做到權(quán)力名稱準(zhǔn)確、每項(xiàng)權(quán)力涉及領(lǐng)域準(zhǔn)確、用權(quán)依據(jù)準(zhǔn)確。
二是對(duì)照“規(guī)范權(quán)力流程”的要求，看權(quán)力運(yùn)行流程圖繪制是否優(yōu)化，重要權(quán)力運(yùn)行流程圖是否繪制，權(quán)力是否按照流程圖設(shè)計(jì)的流程行使運(yùn)行，防止流程圖繁簡(jiǎn)不一、內(nèi)外不分、內(nèi)容不全等問(wèn)題，做到流程清晰、權(quán)責(zé)明晰、操作簡(jiǎn)約。
三是對(duì)照“查找廉政風(fēng)險(xiǎn)”的要求，看風(fēng)險(xiǎn)排查的范圍（全員參與）是否到位，排查的重點(diǎn)是否突出，排查的程序是否規(guī)范，排查的.內(nèi)容是否全面，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的描述是否準(zhǔn)確，防止避重就輕等問(wèn)題，做到風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查準(zhǔn)查全查深，不留空白、不留死角、不留盲點(diǎn)。
四是對(duì)照“評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)”的要求，看風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的評(píng)定是否合理，高一般低等級(jí)的劃分是否結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的關(guān)注度、影響力、涉及面及腐敗行為發(fā)生幾率，做到評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)量化、防范重點(diǎn)明確、監(jiān)管權(quán)限清晰。
五是對(duì)照“制定防控措施”的要求，看制定的防控措施是否具有針對(duì)性、可操作性，是否具體管用、切實(shí)可行，防止監(jiān)控措施不嚴(yán)密、不完善、流于形式等問(wèn)題，做到崗位職責(zé)完善、業(yè)務(wù)制度健全、工作流程規(guī)范，形成以崗位為點(diǎn)、以程序?yàn)榫�、以制度為面的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。
三、修定機(jī)制，落實(shí)措施。
建立健全相關(guān)配套制度并抓好落實(shí)，大力開展專題黨課、示范教育、警示教育、崗位廉政教育，不斷增強(qiáng)黨員干部風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提高廉潔從政的自覺性。探索運(yùn)用信息化手段，加強(qiáng)單位內(nèi)部人、財(cái)、物管理等方面的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控。積極梳理制度、完善制度，力求制度覆蓋每一處廉政風(fēng)險(xiǎn)，力爭(zhēng)通過(guò)開展廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作，建立健全廉政風(fēng)險(xiǎn)防控措施長(zhǎng)效機(jī)制，真正使廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作在反腐倡廉建設(shè)中發(fā)揮重要作用。
四、實(shí)施預(yù)警，動(dòng)態(tài)管理。
針對(duì)腐敗現(xiàn)象易發(fā)多發(fā)的重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，通過(guò)信訪舉報(bào)和案件分析等，對(duì)可能引發(fā)腐敗的苗頭性、傾向性問(wèn)題進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，綜合運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)提示、誡勉談話、責(zé)令糾錯(cuò)等處置措施，做到早發(fā)現(xiàn)、早提醒、早糾正，及時(shí)化解廉政風(fēng)險(xiǎn)。結(jié)合本單位經(jīng)濟(jì)發(fā)展、行政職能轉(zhuǎn)變和預(yù)防腐敗新要求，根據(jù)法律法規(guī)和規(guī)章制度的調(diào)整、上級(jí)機(jī)關(guān)和主管部門有關(guān)職責(zé)權(quán)限的變更、防控措施落實(shí)的效果以及反腐倡廉建設(shè)的實(shí)際需要，及時(shí)調(diào)整、完善廉政風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容、等級(jí)和防控措施，加大對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)監(jiān)控廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作。
堅(jiān)持不斷學(xué)習(xí)黨風(fēng)廉政建設(shè)有關(guān)規(guī)定，不斷加強(qiáng)黨性修養(yǎng)和黨性鍛煉，不斷增強(qiáng)政治敏銳性和政治鑒別力，正確樹立人生觀、世界觀、價(jià)值觀。堅(jiān)持黨性原則，健全民主集中制。按照“集體領(lǐng)導(dǎo)、民主集中、個(gè)別醞釀”的精神，充分發(fā)揚(yáng)民主集中制原則，不獨(dú)斷專行，做到大事講原則、小事講風(fēng)格，經(jīng)費(fèi)支出、項(xiàng)目申報(bào)、人事工作調(diào)整等都通過(guò)班子會(huì)議研究決定。做到既行使好自己職權(quán)，又接受黨員干部職工的監(jiān)督。
下一步，將繼續(xù)落實(shí)局紀(jì)委的安排部署，扎實(shí)開展廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查及動(dòng)態(tài)管理工作，把風(fēng)險(xiǎn)消滅在萌芽狀態(tài)，真正使“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”轉(zhuǎn)化為“安全點(diǎn)”、“放心點(diǎn)”，不斷推進(jìn)反腐倡廉治理工作深入開展。
總之，通過(guò)近期廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作的深入開展，干部的廉潔從政意識(shí)進(jìn)一步得到增強(qiáng)，依法行政行為進(jìn)一步得到規(guī)范，監(jiān)督管理措施進(jìn)一步得到加強(qiáng)和改進(jìn)，努力形成行為規(guī)范、程序合法、制度健全、管理到位、廉潔高效，各項(xiàng)工作新局面起到了較好的推動(dòng)作用，確保了各項(xiàng)工作健康發(fā)展和工作人員的健康成長(zhǎng)。
風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告 7
按照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法的通知》要求為進(jìn)一步加強(qiáng)我行案件防控風(fēng)險(xiǎn)排查工作，提高全行員工案件防范意識(shí)，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并上報(bào)各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作的扎實(shí)有效開展。行長(zhǎng)為案件防控排查工作的第一責(zé)任人，各部門負(fù)責(zé)人組織本部門的排查工作，充分認(rèn)識(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的嚴(yán)峻形勢(shì)，高度重視，切實(shí)負(fù)責(zé)，把案件風(fēng)險(xiǎn)防控排查工作落實(shí)到位。主要對(duì)以下方面進(jìn)行排查。
一、資金柜面業(yè)務(wù)方面
通過(guò)翻閱20xx年試營(yíng)業(yè)以來(lái)全部業(yè)務(wù)憑證及各類登記簿，尤其對(duì)重要空白憑證、印章、內(nèi)部賬戶等賬簿進(jìn)行重點(diǎn)排查，營(yíng)業(yè)部能夠嚴(yán)格執(zhí)行“碰庫(kù)”制度，早中晚三“碰庫(kù)”，確�，F(xiàn)金、重空、印章的賬實(shí)相符；能夠嚴(yán)格按照《潭農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)綜合柜員制管理實(shí)施細(xì)則》進(jìn)行規(guī)范操作，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)；制定了明確的崗位職責(zé)，權(quán)責(zé)分工清晰，起到相互監(jiān)督作用；認(rèn)真執(zhí)行大額現(xiàn)金取現(xiàn)登記制度，對(duì)超過(guò)5萬(wàn)元的大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)實(shí)行預(yù)約管理，建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿，大額交易嚴(yán)格按照洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批，并詳細(xì)記錄其交易對(duì)方、資金用途等重要情況，對(duì)異常資金交易及資金變動(dòng)做到實(shí)時(shí)監(jiān)控。
通過(guò)對(duì)資金、柜面業(yè)務(wù)方面排查，并查閱“查庫(kù)登記簿”及“柜面業(yè)務(wù)交接登記簿”等各類登記簿及查看監(jiān)控錄像，各項(xiàng)工作均符合我行制度規(guī)定。未發(fā)現(xiàn)存在詐騙、挪用、套取資金現(xiàn)象，資金、柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范。
二、信貸業(yè)務(wù)方面
通過(guò)檢查客戶評(píng)級(jí)授信情況，包括授信準(zhǔn)入、流程、額度、期限的檢查，貸款盡職調(diào)查情況檢查、信貸合同、征信檢查、利率定價(jià)檢查，委托支付檢查，抵質(zhì)押物檢查等，用信前基本已簽訂相關(guān)文本資料，完善用信手續(xù)，基本上嚴(yán)格按“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”要求執(zhí)行，需委托支付的已按要求簽訂委托支付協(xié)議，提款申請(qǐng)書中支付對(duì)象名稱、賬號(hào)與提供的用途證明和實(shí)際基本相符；抵質(zhì)押物均已辦理登記或止付手續(xù)，貸款經(jīng)辦基本合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)虛假抵質(zhì)押的現(xiàn)象。通過(guò)審閱貸款合同中貸款走款、抵押、保證、付款條件、支付方式等條款規(guī)定，查閱放款及支付手續(xù)，確定貸款委托支付合規(guī)，風(fēng)險(xiǎn)控制有效。
三、下一步工作開展計(jì)劃
下一步我行將嚴(yán)格按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的.指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)[20xx]6號(hào)）的要求，加強(qiáng)對(duì)員工理想信念、合規(guī)化、職業(yè)道德和反腐倡廉等方面的教育，其內(nèi)容包括：案件治理與風(fēng)險(xiǎn)防控政策，規(guī)章制度和相關(guān)工作要求，內(nèi)控管理基本制度，主要業(yè)務(wù)流程操作風(fēng)險(xiǎn)及防控措施等，引導(dǎo)員工樹立良好的職業(yè)道德風(fēng)尚和愛崗敬業(yè)精神，促進(jìn)各崗位從業(yè)人員掌握風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)，強(qiáng)化員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，努力做到自重、自省、自警、自廉，增強(qiáng)主動(dòng)防控風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)在動(dòng)力，使全員的業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規(guī)意識(shí)得到新的提升，加強(qiáng)機(jī)構(gòu)、管理和操作等責(zé)任約束，進(jìn)一步查找安全管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范管理，加大工作力度和深度，切實(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)防控工作，為我行的業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航，確保村鎮(zhèn)銀行安全、規(guī)范、有效運(yùn)行，持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。
風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告 8
按照《xxx市人民政府辦公廳關(guān)于開展地震應(yīng)急防范準(zhǔn)備督查工作的通知》（x政辦明電發(fā)[20xx]18號(hào)）要求，我局組織市公路管理處、xxx交通投資有限公司、xxx濱河黃河公路大橋管理有限責(zé)任公司對(duì)我市轄區(qū)內(nèi)道路橋梁等交通基礎(chǔ)設(shè)施開展了全面的隱患排查工作，現(xiàn)將具體工作匯報(bào)如下：
一、具體情況
我局養(yǎng)護(hù)公路總里程281.91公里，其中國(guó)道2條，分別為國(guó)道211（銀榕線）、國(guó)道244（烏江線），養(yǎng)護(hù)里程18.53公里；省道2條，分別為省道104（銀蘇線）、省道305（石平線），養(yǎng)護(hù)里程28.42公里；縣道4條，分別為縣道101（銀通公路）、縣道103（新小公路）、縣道104（新南公路）、縣道106（賀新公路），養(yǎng)護(hù)里程55.414公里；鄉(xiāng)道7條，分別為鄉(xiāng)道051（滾蘇巖畫公路）、鄉(xiāng)道101（永通公路）、鄉(xiāng)道102（新干公路）、鄉(xiāng)道103（銀閥公路）、鄉(xiāng)道104（環(huán)閱海湖公路）、鄉(xiāng)道243（興洲北路）、鄉(xiāng)道306（新干公路加長(zhǎng)段），養(yǎng)護(hù)里程74.497公里；專用道路1條（濱河大道），養(yǎng)護(hù)里程26.802公里；村道4條，分別為村道244（孔富路）、村道245（濱河大道連接線）、村道505（惠平線）、村道505（銀麻西線），養(yǎng)護(hù)里程29.232公里；黃河大橋2座，分別為濱河黃河公路大橋（由濱河黃河大橋管理有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)管養(yǎng)）、兵溝黃河公路大橋（由xxx交通投資有限公司負(fù)責(zé)管養(yǎng)），養(yǎng)護(hù)里程49.105公里。
二、總體情況
我局負(fù)責(zé)管養(yǎng)的公路總體情況良好，經(jīng)自查，主要存在的問(wèn)題有：
�。ㄒ唬┞坊�、路面工程
1、銀通公路沿線學(xué)校、集貿(mào)市場(chǎng)等路段均無(wú)減速震蕩標(biāo)線；
2、新南公路、滾蘇巖畫公路、永通公路、銀閥公路、環(huán)閱海湖公路無(wú)路面標(biāo)線，標(biāo)志丟失、損壞情況嚴(yán)重；
3、新干公路K7+228～K11+468段路面狹窄，且自西向東方向?yàn)殚L(zhǎng)4.24公里的連續(xù)下坡路段，無(wú)避險(xiǎn)車道及減速設(shè)施和標(biāo)志；
4、新小公路因自行車道及基礎(chǔ)配套設(shè)施改造工程施工，路基路面遭到嚴(yán)重破壞；
5、滾蘇巖畫公路因受8.21賀蘭山特大山洪侵襲，路基路面、橋涵受損嚴(yán)重；
6、新南公路、新干公路部分路段為超期服役路段，路面破損嚴(yán)重，影響行車安全。
針對(duì)以上問(wèn)題，我局正在公路安全生命防護(hù)工程申請(qǐng)資金對(duì)隱患路段標(biāo)志標(biāo)線及安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行補(bǔ)充完善，修建緊急避險(xiǎn)車道，對(duì)超期服役路段實(shí)施改建。其中，滾蘇、巖畫公路水毀路段修復(fù)工程已完施工招投標(biāo)工作。
�。ǘ蛄�、涵洞及排水設(shè)施整治。
1、新干公路K1+190處排水溝橋梁板斷裂，經(jīng)評(píng)定為五類危橋。
2、新南公路K15+918處涵洞，涵頂局部坍塌，涵頂跳車嚴(yán)重，第三、四、五道拱波拱腳處斷裂、混凝土剝落、鋼筋外露，第七道拱波縱向開裂，屬危涵。
3、永通公路K17+857涵洞，臺(tái)身兩側(cè)底部橫向裂縫，墻身局部砂漿脫落，屬危涵。
以上危橋（涵）均存在嚴(yán)重的安全隱患，對(duì)此我局正在申請(qǐng)專項(xiàng)資金對(duì)橋梁進(jìn)行加固處理，同時(shí)為保障行車安全，已在危橋、危涵兩側(cè)設(shè)置了限載警告標(biāo)志，提醒過(guò)往車輛行人安全通過(guò)。
（三）應(yīng)急準(zhǔn)備情況
1、加強(qiáng)應(yīng)急管理組織工作。一是進(jìn)一步完善了《xxx市交通運(yùn)輸局地震應(yīng)急預(yù)案》，確保應(yīng)急救援預(yù)案的可操作性。二是完善了管理制度。明確了工作職責(zé)，落實(shí)了工作任務(wù)，確保了應(yīng)急管理工作的高效運(yùn)轉(zhuǎn)。堅(jiān)持24小時(shí)值班和領(lǐng)導(dǎo)帶班制度，保障信息渠道暢通；對(duì)重點(diǎn)路段和主要運(yùn)力通道實(shí)行日巡路制度，及時(shí)掌握道路通行情況，消除安全隱患，為廣大群眾出行創(chuàng)造了良好的道路交通條件。三是開展地震救援應(yīng)急演練工作。圍繞發(fā)生地震后發(fā)生公路損毀、橋梁坍塌后開展公路、橋梁保通應(yīng)急演練，切實(shí)加強(qiáng)了我局應(yīng)急救援隊(duì)伍保障公路暢通工作能力。
2、應(yīng)急物資儲(chǔ)備和應(yīng)急資源管理。根據(jù)應(yīng)急突發(fā)事件處置工作需要，市公路管理處財(cái)務(wù)科在年初預(yù)留一定數(shù)量的應(yīng)急專項(xiàng)資金，應(yīng)急資金的.使用嚴(yán)格按照支出計(jì)劃管理的相關(guān)要求，納入內(nèi)部審計(jì)業(yè)務(wù)，實(shí)行嚴(yán)格的內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)管。同時(shí)根據(jù)工作實(shí)際，制定了應(yīng)急物資、裝備儲(chǔ)備方案，更新了xxx市應(yīng)急平臺(tái)數(shù)據(jù)采集系統(tǒng)相關(guān)數(shù)據(jù)，儲(chǔ)備了必要的搶險(xiǎn)物資并由專人負(fù)責(zé)管理調(diào)配。
3、應(yīng)急培訓(xùn)和演練。定期有針對(duì)性的開展防震避險(xiǎn)、自救互救知識(shí)學(xué)習(xí)，開展防震救災(zāi)應(yīng)急演練，夯實(shí)防震救災(zāi)能力，提高全體職工防震救災(zāi)意識(shí)和自救互助能力，提高應(yīng)對(duì)地震災(zāi)害避險(xiǎn)、救災(zāi)能力。
三、存在的問(wèn)題
在此次地震應(yīng)急防范自查工作中發(fā)現(xiàn)各單位在應(yīng)急管管理工作中還存在以下不足之處：
1、xxx交通投資有限公司管養(yǎng)的兵溝黃河公路大橋地震應(yīng)急預(yù)案不完善，缺少災(zāi)情發(fā)生時(shí)繞行方案，已要求進(jìn)行整改并完善。
2、濱河黃河大橋管理有限責(zé)任公司個(gè)別職工安全意識(shí)不足，應(yīng)急救援人員專業(yè)素質(zhì)有待提高。
3、缺少專業(yè)的應(yīng)急救援隊(duì)伍，各單位應(yīng)急救援隊(duì)伍由在職職工擔(dān)任，均未接受過(guò)專業(yè)的教育培訓(xùn)。
4、市直各單位救援隊(duì)伍、應(yīng)急預(yù)案之間缺乏相互銜接。
針對(duì)以上問(wèn)題，我局要求各單位切實(shí)加強(qiáng)災(zāi)后應(yīng)急管理及保暢工作，盡快完善各級(jí)預(yù)案，對(duì)組建的應(yīng)急救援隊(duì)伍開展專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)，進(jìn)一步提高全體職工防震救災(zāi)意識(shí)和自救互救能力。
風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告 9
為防范我行內(nèi)部機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員違規(guī)代銷行為，保障客戶合法權(quán)益，根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)﹞335號(hào))文件精神要求，我行迅速組織人員對(duì)代銷業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查。現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，將自查工作落實(shí)到位
目前我行只開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項(xiàng)代理業(yè)務(wù)。我行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)處于起步階段，只開展保險(xiǎn)代理推銷業(yè)務(wù)，由客戶親自主動(dòng)到保險(xiǎn)公司辦理，我行只提供合作保險(xiǎn)公司，并沒有代理銷售保險(xiǎn)。此次代銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查重點(diǎn)在我行代理銷售x銀行""人民幣理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)。
對(duì)于此次代銷業(yè)務(wù)自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實(shí)到位，由個(gè)人金融業(yè)務(wù)部組織，要求各分支行嚴(yán)格按照文件精神要求，有序開展代銷業(yè)務(wù)的自查工作并形成自查報(bào)告上報(bào)個(gè)人金融業(yè)務(wù)部，個(gè)人金融業(yè)務(wù)部再進(jìn)行抽查。由于我行代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段，僅在x區(qū)各網(wǎng)點(diǎn)開展，代理業(yè)務(wù)內(nèi)容涉及面窄，總行要求各分支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以自查工作為契機(jī)，重點(diǎn)在于全面加強(qiáng)學(xué)習(xí)代銷業(yè)務(wù)的規(guī)范要求，為我行代銷業(yè)務(wù)的全面發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
二、自查內(nèi)容
按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》的規(guī)定，我行積極開展代銷業(yè)務(wù)情況的自查工作，自查結(jié)果匯報(bào)如下：
(一)審慎選擇合作方及代銷產(chǎn)品
我行審慎選擇代理銷售的理財(cái)產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調(diào)查，x銀行經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展完善，已具有高效的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，通過(guò)銀銀平臺(tái)與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與x銀行簽訂《銀銀平臺(tái)理財(cái)產(chǎn)品銷售合作協(xié)議》，代理銷售x銀行風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別為基本無(wú)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別、低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別及較低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的理財(cái)產(chǎn)品，主要為保本浮動(dòng)收益型的理財(cái)產(chǎn)品，充分降低客戶的投資風(fēng)險(xiǎn)。
我行與x銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷方的責(zé)任和義務(wù)，代理銷售的理財(cái)產(chǎn)品的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和客戶收益由x銀行承擔(dān)，我行在銷售過(guò)程中充分向客戶揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。每一期理財(cái)產(chǎn)品的銷售我行還與x銀行單獨(dú)簽訂分期的`《理財(cái)產(chǎn)品銷售合同》，如對(duì)方存在違規(guī)行為和重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，我行可隨時(shí)終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續(xù)跟蹤""的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，每期均能保本并實(shí)現(xiàn)預(yù)期收益。
(二)內(nèi)部制度及執(zhí)行方面
從銷售流程方面，我行已制定《x銀行股份有限公司理財(cái)業(yè)務(wù)管理辦法》、《x銀行股份有限公司代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》、《x銀行股份有限公司代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算辦法》，成立理財(cái)產(chǎn)品管理領(lǐng)導(dǎo)小組，明確相關(guān)部室在各環(huán)節(jié)的責(zé)任，環(huán)環(huán)相扣，沒有脫節(jié)。在實(shí)際操作中，總行各部門及各分支行相互配合，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，保證了我行該項(xiàng)業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)運(yùn)行平穩(wěn)，從未出現(xiàn)差錯(cuò)。總行定期對(duì)銷售網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監(jiān)督，整理客戶及理財(cái)業(yè)務(wù)人員的意見及建議，總結(jié)相關(guān)問(wèn)題，完善內(nèi)控制度。
(三)理財(cái)業(yè)務(wù)人員方面
我行已對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行多次培訓(xùn)，理財(cái)業(yè)務(wù)人員已具備銷售理財(cái)產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì)。經(jīng)排查，我行理財(cái)業(yè)務(wù)人員在銷售過(guò)程中，均能做好客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見告知客戶，嚴(yán)格遵守風(fēng)險(xiǎn)匹配原則，向客戶推介與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的理財(cái)產(chǎn)品，充分揭示理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，在每一步做好客戶親筆簽字確認(rèn)。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的理財(cái)產(chǎn)品或未經(jīng)批準(zhǔn)的第三方機(jī)構(gòu)產(chǎn)品的現(xiàn)象。
(四)業(yè)務(wù)流程方面
我行采取手工記賬和機(jī)器扣劃相結(jié)合的方式。由銷售人員建立手工臺(tái)賬，資金歸集行在募集期結(jié)束時(shí)從客戶理財(cái)賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉(zhuǎn)日調(diào)撥到x銀行指定的歸集賬戶中，到期日負(fù)責(zé)查收理財(cái)資金的本金、收益及管理費(fèi)用，并將理財(cái)資金及收益批量劃付至客戶的理財(cái)賬戶。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部授權(quán)后由資金歸集行來(lái)完成，不存在線下銷售或手工出單的情況。
(五)客戶投訴的處理
我行特制定了《x銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》，我行溝通機(jī)制靈活，對(duì)客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應(yīng)，及時(shí)解決問(wèn)題。截止目前，我行還未接到關(guān)于代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶投訴。
三、自查總結(jié)
通過(guò)此次理財(cái)產(chǎn)品代理銷售業(yè)務(wù)自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個(gè)業(yè)務(wù)流程，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都嚴(yán)格按照相關(guān)制度開展了理財(cái)產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)，不存在違規(guī)問(wèn)題。今后，我行將繼續(xù)嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度開展代銷業(yè)務(wù)，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)人員的投資理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，提升業(yè)務(wù)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，并考取相關(guān)資格證書，進(jìn)一步帶動(dòng)我行理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展。
風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告 10
現(xiàn)將我局開展檔案安全風(fēng)險(xiǎn)隱患治理情況自查簡(jiǎn)要匯報(bào)如下：
一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)責(zé)任
檔案是機(jī)關(guān)工作的歷史記錄，是反映本機(jī)關(guān)主要職能活動(dòng)的重要信息載體。我局領(lǐng)導(dǎo)對(duì)此高度重視，落實(shí)人員，明確責(zé)任，確保了此項(xiàng)工作順利開展。
二、認(rèn)真開展檔案安全風(fēng)險(xiǎn)隱患自查
按照區(qū)檔案局的'要求，我局賡即組織對(duì)局檔案安全風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行了認(rèn)真排查檢查。
一是建立完善并嚴(yán)格執(zhí)行檔案保管、保密、檢查、立卷歸檔、管理人員崗位責(zé)任制等各項(xiàng)檔案管理制度；
二是檔案基礎(chǔ)設(shè)施上，我局現(xiàn)有檔案室一間，標(biāo)準(zhǔn)檔案柜兩個(gè)，室內(nèi)有電風(fēng)扇、濕度計(jì)、取曖器、取釘器、防潮殺蟲藥等基本的設(shè)備設(shè)施，檔案員辦公室、微機(jī)室、防火滅火裝置無(wú)安全隱患，確保了檔案的保管安全；
三是對(duì)檔案材料進(jìn)行經(jīng)常性的檢查，按期放置驅(qū)蟲藥物，確保檔案材料不生蟲、霉變；
四是對(duì)本機(jī)關(guān)的文件、材料按期進(jìn)行了收集、整理、立卷歸檔。
今后我局將認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹檔案法律法規(guī)和相關(guān)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)一步加強(qiáng)檔案安全管理，完善檔案門類，確保檔案的完整與安全，力爭(zhēng)檔案工作更上新臺(tái)階。
風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告 11
按照總行關(guān)于防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員參與非法集資的通知的要求，我支行高度重視，并立即行動(dòng)組織人員再次開展了員工參與非法集資的排查工作。
在接到通知后，我行及時(shí)將通知傳達(dá)到全體員工，要求員工認(rèn)真領(lǐng)會(huì)通知精神，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，認(rèn)清參與非法集資的危害性，并教育廣大員工必須嚴(yán)格遵守銀行業(yè)從業(yè)職業(yè)操守和行內(nèi)各項(xiàng)制度，自覺抵制非法集資。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)開戶、支付、結(jié)算、重要憑證管理、大額存取款、代客理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)及員工行為的排查，防范被非法集資、民間借貸利用，切實(shí)防范因員工參與引發(fā)的重大案件和風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。通過(guò)此次排查我行未發(fā)現(xiàn)員工有涉及社會(huì)融資行為。
此次排查我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視認(rèn)真安排部署，并將其作為一項(xiàng)長(zhǎng)期工作來(lái)抓，進(jìn)行了有效的組織與安排。
一、組織學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識(shí)、統(tǒng)一思想
組織員工進(jìn)行了非法集資相關(guān)知識(shí)和案例的學(xué)習(xí)，提高了員工對(duì)非法集資的認(rèn)識(shí)，認(rèn)清了非法集資的危害性。通過(guò)對(duì)相關(guān)法律知識(shí)及《員工職業(yè)操守》的`學(xué)習(xí)，有效的強(qiáng)化了員工的法律和責(zé)任意識(shí)，進(jìn)一步統(tǒng)一了員工的思想。使得員工能夠自覺抵制非法集資，并對(duì)身邊的人進(jìn)行抵制非法集資的宣傳，使更多的人免受非法集資的危害。
二、相互監(jiān)督，加強(qiáng)溝通
1、員工之間形成相互監(jiān)督，要求既要關(guān)注員工工作狀況，也要關(guān)注員工工作以外的生活情況，最后責(zé)任落實(shí)到各部門負(fù)責(zé)人。要求部門負(fù)責(zé)人對(duì)員工行為定期排查，及時(shí)匯報(bào)。形成監(jiān)督的雙向結(jié)合，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了有效防控。
2、在節(jié)假日期間，支行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)員工進(jìn)行逐一家訪，既是對(duì)員工的一種慰問(wèn)，同時(shí)也是一次對(duì)員工的深入了解。通過(guò)家訪進(jìn)一步加強(qiáng)了上下級(jí)的溝通，增強(qiáng)了行內(nèi)對(duì)員工工作之外生活的掌握。
三、自查自糾，加強(qiáng)內(nèi)控管理水平
組織“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為排查”、“業(yè)務(wù)檢查”以及季度內(nèi)控全面自查，并形成自查報(bào)告，就發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)整改，有效的提高了內(nèi)控管理水平。
此次排查雖然結(jié)束，但在今后的工作中我支行會(huì)繼續(xù)緊抓“非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查”不放松，持續(xù)保持案防的高壓態(tài)勢(shì)。對(duì)員工異常行為進(jìn)行分析監(jiān)測(cè)，規(guī)范員工行為。做到有效預(yù)防和及早發(fā)現(xiàn)、化解案件風(fēng)險(xiǎn)，為全行又好又快發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)的保障。
風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告 12
為了端正工作態(tài)度，改進(jìn)紀(jì)律作風(fēng)，促進(jìn)做好工作，公司開展了紀(jì)律作風(fēng)整頓活動(dòng)，在這學(xué)習(xí)一階段，始我在思想上、工作上、生活上、對(duì)自己要求和實(shí)際行動(dòng)都有很大提高，現(xiàn)在對(duì)照工作實(shí)際談?wù)勎业淖圆榍闆r。
一、存在的主要問(wèn)題：
1、在電話服務(wù)過(guò)程中的技巧還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。
2、業(yè)務(wù)知識(shí)不夠?qū)I(yè)。(其主要表現(xiàn)在：對(duì)待工作有時(shí)不夠主動(dòng)，不注重業(yè)務(wù)知識(shí)，認(rèn)為只要按時(shí)完成工作就算了事了。缺乏一種刻苦專研的精神。
3、在組織紀(jì)律方面存在執(zhí)行制度不嚴(yán)，有竄崗的現(xiàn)象。
二、存在問(wèn)題的主要原因
上述這些問(wèn)題的存在，雖然有一定的客觀因素，但更重要的還是有主觀原因所造成的。在這段時(shí)間，對(duì)于存在的主要問(wèn)題和不足也進(jìn)行多次反思。從主觀上找原因，主要概況幾個(gè)方面：
1、電話技巧不夠靈活，業(yè)務(wù)知識(shí)不夠?qū)I(yè)。沒有深刻認(rèn)識(shí)到業(yè)務(wù)水平的高低對(duì)工作方面存在的依賴性，認(rèn)為領(lǐng)導(dǎo)會(huì)有指示，上面有安排在工作。
2、工作作風(fēng)還不夠扎實(shí)，對(duì)工作缺乏系統(tǒng)化合提高自身要求。
三、今后的整改措施
1、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)和政治理論學(xué)習(xí)，不斷提高自身的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)知識(shí)。業(yè)務(wù)知識(shí)要進(jìn)一步提高，以高度的責(zé)任心、事業(yè)心、扎扎實(shí)實(shí)的工作，完成黨和領(lǐng)導(dǎo)給的各項(xiàng)指標(biāo)任務(wù)，積極提高工作水平。要不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)知識(shí)。加強(qiáng)自己的工作能力和修養(yǎng)，想辦法把工作提高到一個(gè)新的水平。
2、尊守各項(xiàng)規(guī)章制度，明確自己的職責(zé)，告訴自己可以做什么，不可以做什么，嚴(yán)格的要求自己，努力加強(qiáng)自我進(jìn)取，自我完善，努力提高自我綜合素質(zhì)。
3、嚴(yán)格紀(jì)律，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，提高工作效率
如果沒有嚴(yán)明的'紀(jì)律，就沒有堅(jiān)強(qiáng)的隊(duì)伍，因此，我們應(yīng)該認(rèn)識(shí)到當(dāng)前整頓的重要性，要迅速的認(rèn)識(shí)到把思想統(tǒng)一到上級(jí)的決策部署上，我們要嚴(yán)明工作紀(jì)律，要忠于職守，其次是要嚴(yán)格執(zhí)法辦事，熱情服務(wù)。
總之，通過(guò)這次學(xué)習(xí)整頓，深刻領(lǐng)會(huì)和準(zhǔn)確把握領(lǐng)導(dǎo)的工作部署，堅(jiān)持用學(xué)習(xí)整頓促進(jìn)工作開展，以工作成效檢驗(yàn)整頓效果。
風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告 13
近年來(lái)，銀行卡在國(guó)內(nèi)迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購(gòu)物消費(fèi)、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動(dòng)的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，也暴露出了諸多風(fēng)險(xiǎn)，有效地防范和控制風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前必須要解決的問(wèn)題。根據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號(hào)文關(guān)于開展銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的通知，我社對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個(gè)方面：
一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的.相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則，我社根據(jù)縣聯(lián)社相關(guān)管理規(guī)定對(duì)我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制等內(nèi)容，對(duì)于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項(xiàng)登記等，務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險(xiǎn)。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：對(duì)于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)正等分險(xiǎn)類交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作，嚴(yán)格審查客戶資料的真實(shí)性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時(shí)，我社也時(shí)常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊(cè)給前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)知識(shí)，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面：目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設(shè)備，因此我社暫無(wú)此項(xiàng)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。
四、關(guān)于銀聯(lián)POS業(yè)務(wù)管理情況方面：因?yàn)榇隧?xiàng)業(yè)務(wù)目前主要是由縣聯(lián)社負(fù)責(zé)安裝、維護(hù)和管理，因此我社也暫無(wú)此項(xiàng)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。
五、關(guān)于資金清算及差錯(cuò)處理情況方面：對(duì)于客戶的差錯(cuò)投訴，我社都第一時(shí)間安排專員負(fù)責(zé)跟進(jìn)了解，并及時(shí)與縣聯(lián)社清算部門進(jìn)行溝通解決，務(wù)求將損失和風(fēng)險(xiǎn)控制在最低范圍。
六、關(guān)于新業(yè)務(wù)開展情況方面：我社目前并未開展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù)。
七、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面：此項(xiàng)業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé)。
八、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面：對(duì)于銀行卡的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會(huì)不定期派人前來(lái)進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作，務(wù)求對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告 14
為了貫徹落實(shí)省國(guó)資委文件精神，按照集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)的要求，公司認(rèn)真全面排查經(jīng)營(yíng)管理中的法律風(fēng)險(xiǎn)，找出存在的突出問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)。為進(jìn)一步做好公司法律風(fēng)險(xiǎn)防控工作，對(duì)排查出的法律風(fēng)險(xiǎn)，制定了針對(duì)性的整改方案。
一、公司經(jīng)營(yíng)管理中存在的主要法律風(fēng)險(xiǎn)
�。ㄒ唬┩獠匡L(fēng)險(xiǎn)
由于外部的宏觀經(jīng)濟(jì)及有關(guān)政策法律發(fā)生變化，會(huì)影響承租企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況和合同簽署時(shí)的法律關(guān)系，可能導(dǎo)致承租企業(yè)的履約能力下降及有關(guān)法律糾紛，進(jìn)而對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生影響。
�。ǘ﹥�(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)
主要包括企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)及員工的道德風(fēng)險(xiǎn)，其中融資租賃公司作為資金密集型和人才密集型企業(yè)，對(duì)承接項(xiàng)目的`評(píng)估和決策正確與否直接關(guān)系到企業(yè)的存亡，公司的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度至關(guān)重要；租賃合約簽訂中的法律風(fēng)險(xiǎn)也要重視。員工的道德品質(zhì)、職業(yè)素養(yǎng)和法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)是影響風(fēng)險(xiǎn)的重要因素。
二、整改方案
�。ㄒ唬┟芮嘘P(guān)注國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)和政策法律規(guī)定的變化，及時(shí)采取針對(duì)性的有關(guān)措施，有效減少其對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理產(chǎn)生的法律風(fēng)險(xiǎn)。
�。ǘ┩晟乒緝�(nèi)控制度。建立完善的內(nèi)控制度，保障業(yè)務(wù)操作能夠根據(jù)公司的政策、規(guī)定、內(nèi)控程序規(guī)范有序地進(jìn)行。
�。ㄈ┩晟朴行У耐顺鰴C(jī)制。通過(guò)有效的退出機(jī)制保全公司資產(chǎn)，對(duì)公司資源進(jìn)行優(yōu)化配置，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下實(shí)現(xiàn)公司業(yè)務(wù)目標(biāo)。
（四）加強(qiáng)對(duì)融資租賃項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理。融資租賃項(xiàng)目管理主要分為前期調(diào)查、中期評(píng)估、后期審批和還款跟蹤等四個(gè)過(guò)程，針對(duì)不同的過(guò)程設(shè)定切實(shí)可行的操作流程，使各環(huán)節(jié)的調(diào)查和評(píng)估做到客觀準(zhǔn)確，堅(jiān)持現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查和非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查相結(jié)合原則、堅(jiān)持共同調(diào)查人制度、堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)控制第一位的原則等。力求在融資租賃業(yè)務(wù)的源頭就對(duì)全部可能發(fā)生的法律風(fēng)險(xiǎn)有深刻了解并加以控制。
�。ㄎ澹┘訌�(qiáng)對(duì)融資租賃資金的風(fēng)險(xiǎn)管理。建立有效的資金監(jiān)控制度，選擇合理的籌資方式，優(yōu)化資金使用結(jié)構(gòu)，強(qiáng)化財(cái)務(wù)的監(jiān)控與實(shí)施。
�。┘訌�(qiáng)對(duì)融資租賃資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理。根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境的變化，審慎選擇租賃物及供應(yīng)商，規(guī)范租賃合同的談判和簽署，制定標(biāo)準(zhǔn)的租賃物交付及租金回收流程，最直接有效地控制租賃風(fēng)險(xiǎn)。
（七）加強(qiáng)培訓(xùn)，提高員工職業(yè)道德和法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。加強(qiáng)職業(yè)道德教育和法律知識(shí)培訓(xùn)，提高員工道德意識(shí)和法
律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，使員工樹立正確的職業(yè)道德觀，提升員工的職業(yè)素養(yǎng)，增強(qiáng)法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，使在業(yè)務(wù)中控制法律風(fēng)險(xiǎn)成為員工的自覺行為。
風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告 15
根據(jù)省行銀監(jiān)局辦公室《關(guān)于開展轄內(nèi)銀行業(yè)全面聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查的通知》及省、市行通知要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分認(rèn)識(shí)到聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查工作的必要性、重要性與緊迫性，并按照自查文件要求，結(jié)合我行實(shí)際情況，積極做好聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查工作，并將此工作做實(shí)、做細(xì)、做全，以確保此次風(fēng)險(xiǎn)自查工作取得實(shí)實(shí)在在的效果�，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、落實(shí)相關(guān)制度情況
經(jīng)自查我行嚴(yán)格按照總、省市行要求，結(jié)合我行實(shí)際制定了各項(xiàng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制度，突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案及重大聲譽(yù)事件報(bào)告制度，發(fā)生事件嚴(yán)格執(zhí)行，逐級(jí)及時(shí)上報(bào)，確保風(fēng)險(xiǎn)事件影響降到最低，在制度執(zhí)行中積極收集了全員的意見建議，并對(duì)各項(xiàng)管理規(guī)章制度進(jìn)行逐步完善改進(jìn)。建立了聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任及獎(jiǎng)懲機(jī)制促進(jìn)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控工作有效開展，確保各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處。
二、組織領(lǐng)導(dǎo)建設(shè)情況
我行成立聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，以支行責(zé)任人為組長(zhǎng)，分管領(lǐng)導(dǎo)為副組長(zhǎng)、各部室主要負(fù)責(zé)人為成員的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，形成了主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓，層層抓落實(shí)的工作機(jī)制。
三、輿情管理工作情況
落實(shí)輿情“零報(bào)告”制度，定期不定期的對(duì)我行在當(dāng)?shù)厣鐣?huì)各方面輿論如網(wǎng)站、論壇、博客、微信圈網(wǎng)絡(luò)信息進(jìn)行監(jiān)測(cè)、分析聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)輿情，有效防控聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。我行高度重視客戶投訴，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控領(lǐng)導(dǎo)小組定期對(duì)客戶投訴的'共性問(wèn)題進(jìn)行分析梳理，嚴(yán)格按照處罰制度處理我行有責(zé)任的相關(guān)人員，并督促被投訴人員及部門限期整改，定期對(duì)整改情況進(jìn)行檢查。
四、聲譽(yù)事件分析情況
我行對(duì)20xx年以來(lái)我行發(fā)生的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行了全面梳理和根據(jù)近幾年各類銀行案件發(fā)生情況顯示，金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部犯罪情況時(shí)有發(fā)生，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)事件印發(fā)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)也必須引起高度重視，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控至關(guān)重要，我行要求各部嚴(yán)格遵守各項(xiàng)操作規(guī)程及管理制度外，還定期不定期對(duì)前臺(tái)業(yè)務(wù)區(qū)進(jìn)行檢查，對(duì)信貸部門貸款資料及貸后管理進(jìn)行審核抽查，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)提醒預(yù)警，發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作嚴(yán)肅追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任，最大限度確保我行內(nèi)部穩(wěn)健運(yùn)行。
通過(guò)此次自查我行會(huì)在今后的工作中更加嚴(yán)格的執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，并特別加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)崗位和特殊情況的制度檢查，加大對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)或存在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)隱患的檢查力度，從而促進(jìn)我行健康穩(wěn)定的發(fā)展。
風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告 16
為真實(shí)反映我社信貸資產(chǎn)質(zhì)量，進(jìn)一步增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，提高信貸合規(guī)執(zhí)行能力，準(zhǔn)確把握市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于開展信貸風(fēng)險(xiǎn)排查的緊急通知（新農(nóng)信辦[xxx]194號(hào)）文件精神，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，積極組織開展、扎實(shí)推進(jìn)，抽調(diào)40余人，組成12個(gè)工作小組，加班加點(diǎn)，按文件精神要求開展了信貸風(fēng)險(xiǎn)排查工作，現(xiàn)將我社信貸風(fēng)險(xiǎn)排查自查情況報(bào)告如下：
一、基本情況
截止xxx年7月31日，我社各項(xiàng)貸款余額119603萬(wàn)元，筆數(shù)30123筆，其中正常貸款類118922萬(wàn)元，筆數(shù)29977筆，不良貸款681萬(wàn)元，筆數(shù)146筆；按貸款方式劃分：小額信用貸款筆數(shù)18570筆，金額45857萬(wàn)元；農(nóng)戶聯(lián)保貸款筆數(shù)9431筆，金額26114萬(wàn)元；保證擔(dān)保貸款1986筆，金額32456萬(wàn)元；抵136筆，金額15176萬(wàn)元。按貸款金額劃分：10萬(wàn)元（含）以下貸款28914筆，金額76502萬(wàn)元；10萬(wàn)元至30萬(wàn)元貸款1043筆，金額21209萬(wàn)元；30萬(wàn)元至50萬(wàn)元貸款72筆，金額3233萬(wàn)元；50萬(wàn)元以上貸款94筆，金額18659萬(wàn)元。
二、貸款風(fēng)險(xiǎn)排查工作開展情況
按照省聯(lián)社信貸風(fēng)險(xiǎn)排查文件精神，一是聯(lián)社理事長(zhǎng)沙及時(shí)傳達(dá)會(huì)議精神，做好宣傳動(dòng)員工作，通過(guò)宣傳動(dòng)員，使員工了解了信貸風(fēng)險(xiǎn)排查工作的原則、范圍、活動(dòng)內(nèi)容及要求等，為順利開展排查工作營(yíng)造積極氛圍。二是成立了縣聯(lián)社貸款風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并制定了《縣聯(lián)社貸款風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)實(shí)施方案》。三是落實(shí)了人員、車輛，并從聯(lián)社機(jī)關(guān)和各基層社抽調(diào)40余名員工，組成了3個(gè)檢查大組12個(gè)檢查小組，對(duì)此項(xiàng)工作進(jìn)行了統(tǒng)籌安排。四是先后制定了貸款風(fēng)險(xiǎn)排查工作計(jì)劃、工作流程、風(fēng)險(xiǎn)排查工作附表等，對(duì)排查工作組成員進(jìn)行了排查前培訓(xùn)。五是要求排查人員寫出風(fēng)險(xiǎn)排查承諾，并要求排查人員承擔(dān)歷史責(zé)任，此舉為確保貸款排查工作質(zhì)量打下了良好基礎(chǔ)。六是主動(dòng)向當(dāng)?shù)卣畢R報(bào)工作，并與基層鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)調(diào)溝通，加強(qiáng)正面宣傳，確�；顒�(dòng)順利開展。七是排查工作堅(jiān)持了交叉排查和雙人排查的原則，以確保貸款風(fēng)險(xiǎn)的充分暴露；檢查組人員早出晚歸，中午不休息，犧牲了雙休日及節(jié)假日，頂著烈日走村入戶扎扎實(shí)實(shí)開展排查工作；八是聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)做到靠前指揮、督促進(jìn)度，各組不定期的召開碰頭會(huì)，就各檢查組檢查存在的問(wèn)題和困難進(jìn)行及時(shí)解決。九是聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)包片負(fù)責(zé)，巡回督導(dǎo)工作質(zhì)量和進(jìn)度，保證此項(xiàng)工作的順利開展。十是充分發(fā)揮協(xié)管員的作用，與排查人員密切配合，保證了排查工作順利完成。
三、排查出風(fēng)險(xiǎn)情況
截止xxx年9月18日，排查工作已全面完成，共排查出風(fēng)險(xiǎn)貸款266筆，金額2124.55萬(wàn)元，其中貫徹落實(shí)規(guī)章制度方面排查出風(fēng)險(xiǎn)10筆，金額290.4萬(wàn)元；未到期貸款排查出風(fēng)險(xiǎn)191筆，金額1379.20萬(wàn)元；逾期貸款排查出風(fēng)險(xiǎn)65筆，金額454.95萬(wàn)元。
�。ㄒ唬┴瀼芈鋵�(shí)規(guī)章制度方面存在的風(fēng)險(xiǎn)
1、未做貸后檢查2筆，金額80萬(wàn)元；
2、貸款手續(xù)不齊全2筆，金額74萬(wàn)元；
3、貸款“三查”制度不到位，存在風(fēng)險(xiǎn)的1筆，金額100萬(wàn)元；
4、未向貸款擔(dān)保人發(fā)送催收通知書的2筆，金額22萬(wàn)元；
5、貸款金額超出還款能力的2筆，金額4.4萬(wàn)元；
6、虛假合同的`1筆，金額10萬(wàn)元。
�。ǘ┪吹狡谫J款排查存在的風(fēng)險(xiǎn)
1、借款人下落不明1筆，金額15萬(wàn)元；
2、借款人死亡2筆，金額40萬(wàn)元；
3、遭受自然災(zāi)害的133筆，金額905萬(wàn)元；
4、棉花款農(nóng)場(chǎng)未及時(shí)兌現(xiàn)的55筆，金額419.20萬(wàn)元。
�。ㄈ┯馄谫J款排查存在的`風(fēng)險(xiǎn)（問(wèn)題）
1、表內(nèi)逾期貸款排查出以下風(fēng)險(xiǎn)（問(wèn)題）
(1)借款人死亡6筆，金額13.35萬(wàn)元；
(2)借款人下落不明5筆，金額10.97萬(wàn)元；
(3)借款人坐牢1筆，金額1.81萬(wàn)元；
(4)借款人或配偶住院經(jīng)濟(jì)困難6筆，金額43.65萬(wàn)元；
(5)借款人參與賭博1筆，金額1萬(wàn)元；
(6)借款人還款意愿差且債務(wù)較多1筆，金額1.5萬(wàn)元；
(7)借款人將款借給他人未能收回11筆，金額61.77萬(wàn)元；
(8)借款人經(jīng)營(yíng)管理不善14筆，金額244.29萬(wàn)元；
(9)借款人經(jīng)濟(jì)情況差12筆，金額41.69萬(wàn)元；
(10)借款人破產(chǎn)1筆，金額0.36萬(wàn)元；
(11)棉花款農(nóng)場(chǎng)未及時(shí)兌現(xiàn)的5筆，金額30.4萬(wàn)元。
2、表外置換貸款排查出以下風(fēng)險(xiǎn)(問(wèn)題)
(1)借名貸款1筆，金額3.16萬(wàn)元；
(2)假名貸款1筆，金額1萬(wàn)元。
四、整改情況
貫徹落實(shí)規(guī)章制度方面存在風(fēng)險(xiǎn)貸款未整改5筆，金額36.4萬(wàn)元，部分整改1筆，金額100萬(wàn)元，已整改的4筆，金額154萬(wàn)元。未到期風(fēng)險(xiǎn)貸款未整改188筆，金額1324.20萬(wàn)元，部分整改3筆，金額55萬(wàn)元；逾期貸款未整改59筆，金額441.6萬(wàn)元，部分整改6筆，金額13.35萬(wàn)元。
五、處理情況
此次在貫徹落實(shí)規(guī)章制度排查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題12筆，合計(jì)金額294.56萬(wàn)元，處罰人員23人次，處罰金額2.24萬(wàn)元。其他處理1人次。
六、對(duì)排查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)采取的措施
�。ㄒ唬⿲�(duì)貫徹落實(shí)規(guī)章制度方面存在問(wèn)題的相關(guān)人員根據(jù)情況進(jìn)行了處罰和其他處理。
�。ǘ⿲�(duì)風(fēng)險(xiǎn)貸款進(jìn)行責(zé)任落實(shí)，簽訂風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任書，風(fēng)險(xiǎn)整改情況與績(jī)效掛鉤。
（三）對(duì)于排查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題貸款，將對(duì)責(zé)任貸款規(guī)定清收時(shí)限，并要求相關(guān)責(zé)任人在規(guī)定時(shí)限內(nèi)清收完畢，在規(guī)定期限內(nèi)未清收完畢的將離崗清收。
(四)要求客戶經(jīng)理把風(fēng)險(xiǎn)貸款做為重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象，一戶一策，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況較大的貸款及時(shí)采取補(bǔ)救措施，最大限度消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。
�。ㄎ澹⿲L(fēng)險(xiǎn)貸款較多的網(wǎng)點(diǎn)列為重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象。
�。⿲�(duì)于處罰款進(jìn)行及時(shí)清收。
風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告 17
自州分行開展“支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職監(jiān)察工作”活動(dòng)以來(lái)，本人作為xx支行的行長(zhǎng)，對(duì)此工作高度重視，始終將此項(xiàng)工作作為支行各項(xiàng)工作的重中之重，同時(shí)秉著有則改之無(wú)則加勉的心態(tài)，結(jié)合自身平時(shí)的工作情況，認(rèn)真的做了自查自糾，自查結(jié)果平時(shí)工作均為合規(guī)操作。
一、合規(guī)履職情況
回顧過(guò)去的九個(gè)月里，以本人為中心的支行領(lǐng)導(dǎo)班子首先認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)文化建設(shè)的相關(guān)文件，深刻領(lǐng)會(huì)開展合規(guī)文化建設(shè)的重大意義。充分認(rèn)識(shí)到開展合規(guī)文化建設(shè)是我們支行生存、發(fā)展的內(nèi)在迫切需要。同時(shí)，從本人做起，身體力行，親力親為，起到了模范表率作用。本人不但是合規(guī)文化建設(shè)的管理者，更是踐行者。
對(duì)支行高管人員“是否存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為，是否存在超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為，是否存在濫用職權(quán)決策或授意、強(qiáng)迫員工實(shí)施違規(guī)貸款行為，是否存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為，是否存在違規(guī)辦理存取款、資金劃撥、開銷戶、扣劃存款等業(yè)務(wù)行為，以及是否存在其他嚴(yán)重違規(guī)行為”進(jìn)行全面監(jiān)察，經(jīng)過(guò)自查本人及高管沒有以上違規(guī)行為。
二、開展合規(guī)環(huán)境建設(shè)方面
本人帶領(lǐng)全行，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高思想認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)了自覺執(zhí)行黨風(fēng)廉政規(guī)定的自覺性。在努力做好本職工作同時(shí)，我能夠同其他部室負(fù)責(zé)人團(tuán)結(jié)一致，密切配合，勤奮工作。按照上級(jí)黨風(fēng)廉政建設(shè)的要求，對(duì)照各項(xiàng)規(guī)定：
(1)、沒有收受過(guò)任何單位和個(gè)人的現(xiàn)金、有價(jià)證券、支付憑證等；
(2)、沒有到任何單位和企業(yè)報(bào)銷過(guò)屬于自己支付的費(fèi)用；
(3)、沒有違背“十個(gè)嚴(yán)禁”、“三個(gè)不準(zhǔn)”的規(guī)定；
(4)、沒有拖欠公款、將公款借給親友或違規(guī)到金融機(jī)構(gòu)貸款的行為；
(5)、保持了艱苦樸素，沒有奢侈浪費(fèi)和到過(guò)高檔娛樂場(chǎng)地消費(fèi)活動(dòng)。
三、員工合規(guī)教育方面
郵儲(chǔ)銀行輪臺(tái)縣支行組織全行對(duì)監(jiān)察要點(diǎn)進(jìn)行了學(xué)習(xí)宣貫，并完成支行自查工作。在州分行的大力支持下，考核采取員工評(píng)價(jià)和工作組評(píng)價(jià)相結(jié)合的方式，綜合評(píng)定支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職工作的等級(jí)。郵儲(chǔ)銀行輪臺(tái)縣支行以增強(qiáng)高管人員合規(guī)意識(shí)為切入點(diǎn)，突出“四個(gè)加強(qiáng)”，增強(qiáng)“四種意識(shí)”，不斷提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展提供了有效保障，即：
一、加強(qiáng)培訓(xùn)教育，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。強(qiáng)化學(xué)習(xí)，傳達(dá)貫徹州分行相關(guān)會(huì)議精神，引導(dǎo)教育員工強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。采取集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等形式，把內(nèi)控管理制度辦法、金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對(duì)基本制度的熟悉程度。
二、加強(qiáng)對(duì)管理層的管理，增強(qiáng)表率意識(shí)。縣支行把支行行長(zhǎng)、信貸主管和會(huì)計(jì)主管作為合規(guī)管理的重點(diǎn)。一是全面落實(shí)責(zé)任，逐級(jí)明確管理層責(zé)任，層層簽訂責(zé)任狀，建立一級(jí)抓一級(jí)、層層抓落實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)防范責(zé)任體系。二是全面實(shí)施一線工作法。支行行堅(jiān)持每月召開會(huì)議將風(fēng)險(xiǎn)作為專題議程，調(diào)研和檢查內(nèi)控執(zhí)行情況。三是強(qiáng)化工作紀(jì)律。把支行班子成員監(jiān)控由“八小時(shí)之內(nèi)”延伸到“八小時(shí)之外”，各部門負(fù)責(zé)人手機(jī)保持24小時(shí)暢通，嚴(yán)格請(qǐng)銷假制度，以身作則，做出表率。
三、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查力度，增強(qiáng)發(fā)展意識(shí)。輪臺(tái)縣支行將高管人員作為重點(diǎn)，對(duì)全行員工進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查。
一是強(qiáng)化員工行為排查。按照總行”三個(gè)規(guī)定“的要求，認(rèn)真開展員工行為監(jiān)督考核和不良行為排查活動(dòng)。對(duì)職工、家屬及關(guān)系人貸款情況集中調(diào)查，逐筆建立臺(tái)賬，因戶制宜，分類管理。
二是實(shí)施定期風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查制度。行領(lǐng)導(dǎo)牽頭，按月組織支行、部室人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)座談，通過(guò)各層面的'查找和討論，隨時(shí)掌握操作性風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。一旦發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，提前采取措施加以防范，把風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)消滅在萌芽狀態(tài)。
三是建立內(nèi)部曝光制度。通過(guò)定期不定期調(diào)閱監(jiān)控錄像，對(duì)出現(xiàn)的各類違規(guī)操作問(wèn)題進(jìn)行剖析曝光，警示員工盡責(zé)履職、合規(guī)操作。同時(shí)，建立舉報(bào)制度，對(duì)違規(guī)違紀(jì)責(zé)任人和管理人員一經(jīng)查實(shí)，嚴(yán)肅處理；對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于舉報(bào)的員工給予重獎(jiǎng)，營(yíng)造遵章守紀(jì)、違規(guī)必究的良好氛圍。
四、加強(qiáng)宣傳引導(dǎo)，增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)。一是加強(qiáng)合規(guī)宣傳，通過(guò)向全體員工發(fā)出合規(guī)倡議、發(fā)放監(jiān)督聯(lián)系卡等形式，使員工了解個(gè)人操作中的職責(zé)邊界和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，杜絕違規(guī)行為。二是定期組織開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)大討論活動(dòng)，讓廣大員工結(jié)合各自崗位職責(zé)，對(duì)合規(guī)文化創(chuàng)建、合規(guī)氛圍營(yíng)造等提出合理化建議，提高合規(guī)操作的針對(duì)性。三是深入開展合規(guī)建設(shè)，充實(shí)專職合規(guī)人員，健全工作制度，有效提升了合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平。
四、預(yù)防及化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作等內(nèi)容
為確保此項(xiàng)工作的執(zhí)行效果，郵儲(chǔ)銀行輪臺(tái)縣支行成立由劉蕓任組長(zhǎng)，相關(guān)部門負(fù)責(zé)人共同組成的監(jiān)察工作小組，對(duì)貫穿全年的監(jiān)察工作進(jìn)行督促，并負(fù)責(zé)對(duì)違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題及責(zé)任追究提出建議。郵儲(chǔ)銀行輪臺(tái)縣支行公布了州分行紀(jì)檢監(jiān)察信訪監(jiān)督、舉報(bào)電話，各單位員工可通過(guò)電話或聯(lián)絡(luò)工作小組反映支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職方面存在的問(wèn)題。
五、工作還存在不足之處
雖然經(jīng)過(guò)支行對(duì)高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職情況認(rèn)真檢查，均未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)違紀(jì)行為，但是在防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作中，我支行還存在以下不足之處：
一是理論學(xué)習(xí)不夠。
二是在執(zhí)行上級(jí)方針政策上，有實(shí)用主義現(xiàn)象。
三是工作深度有待進(jìn)一步發(fā)掘。之所以存在以上問(wèn)題，從根本上說(shuō)是自己的世界觀改造不夠，黨性鍛煉不夠，在思想認(rèn)識(shí)和組織紀(jì)律上還要進(jìn)一步錘煉。今后，要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，通過(guò)持之以恒的學(xué)習(xí)，不斷提高自己的理論、政治素養(yǎng)，注重在工作中鍛煉自己的黨性修養(yǎng)，堅(jiān)持走群眾路線，樹立全心全意為人民服務(wù)的思想，同時(shí)加強(qiáng)世界觀改造，從高從嚴(yán)要求自己，抵制一切腐敗行為，使自己成為一個(gè)高尚的、有理想、有作為的優(yōu)秀共產(chǎn)黨員，為輪臺(tái)支行的發(fā)展做出新的貢獻(xiàn)。
風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告 18
根據(jù)《關(guān)于印發(fā)xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)實(shí)施方案的通知》（xx農(nóng)信聯(lián)發(fā)〔20xx〕140號(hào)）要求，為更好貫徹落實(shí)該項(xiàng)工作，我社迅速成立“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)推動(dòng)工作小組，并對(duì)存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行認(rèn)真自查，通過(guò)加大組織宣傳、培訓(xùn)教育、強(qiáng)化檢查、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程等手段，不斷提升我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平�，F(xiàn)將我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查情況報(bào)告如下：
一、組織領(lǐng)導(dǎo)
根據(jù)聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)要求，我社成立了“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)推動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
組長(zhǎng)：
副組長(zhǎng)：
成員：
�。ㄗⅲ赫苯M長(zhǎng)由班子擔(dān)任，全體員工均為成員，確保人人合規(guī)、人人推動(dòng)）
二、自查情況
經(jīng)過(guò)組織本社全體干部員工開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)大討論及組織全面排查，我社共發(fā)現(xiàn)以下主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
（一）信用風(fēng)險(xiǎn)管理方面
主要排查內(nèi)容是：信貸業(yè)務(wù)貸前、貸中、貸后等環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理（含貸款形態(tài)分類及其調(diào)整、貸款檔案管理、不良貸款清收等方面）。
�。ǘ┦袌�(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理方面
主要排查內(nèi)容是：完善可操作性強(qiáng)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理，關(guān)注對(duì)投資品種和期限選擇、投資決策、倉(cāng)位限制、止損行動(dòng)等方面風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容（該項(xiàng)業(yè)務(wù)已集中在計(jì)財(cái)部，由該部負(fù)責(zé)）。
�。ㄈ┎僮黠L(fēng)險(xiǎn)管理方面
主要排查內(nèi)容是：操作風(fēng)險(xiǎn)是否存在人為錯(cuò)誤、技術(shù)缺陷或不利的外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)（含人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)）。由于操作風(fēng)險(xiǎn)滲透在業(yè)務(wù)和管理各個(gè)方面，所以各信用社（部、中心）均應(yīng)按照職責(zé)要求歸口負(fù)責(zé)，同時(shí)嚴(yán)格按照內(nèi)控管理要求提高對(duì)各業(yè)務(wù)條線在制度方面的有效執(zhí)行。重點(diǎn)關(guān)注是否建立完整的、可操作性強(qiáng)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度，該制度是否有效執(zhí)行。其中人力資源部重點(diǎn)對(duì)全轄兼崗情況、要害崗位定期輪換、強(qiáng)制休假、親屬回避等方面進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)測(cè)排查。
�。ㄋ模┝鲃�(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理方面
主要排查內(nèi)容是：要求建立完善的、可操作性強(qiáng)的`流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理。重點(diǎn)關(guān)注日常流動(dòng)性監(jiān)測(cè)管理、管理層對(duì)流動(dòng)性頭寸的關(guān)注程序、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試及相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)緩釋安排等方面內(nèi)容。（該項(xiàng)工作由計(jì)劃資金財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)）
（五）聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理方面
主要排查內(nèi)容是：重點(diǎn)是完善可操作性強(qiáng)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度。財(cái)富管理中心重點(diǎn)關(guān)注考察產(chǎn)品是否存在銷售誤導(dǎo)、不實(shí)宣傳用語(yǔ)，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)客戶回訪情況方面內(nèi)容、各信用社認(rèn)真排查分析近年來(lái)出現(xiàn)客戶投訴事件發(fā)生原因。
�。⿷�(yīng)急管理方面
主要排查內(nèi)容是：是否建立和完善涵蓋支付清算、現(xiàn)金供應(yīng)、信息系統(tǒng)建設(shè)、安全保衛(wèi)、負(fù)面新聞報(bào)道等方面的、可操作性強(qiáng)的應(yīng)急管理制度；各社對(duì)有關(guān)應(yīng)急預(yù)案報(bào)告管理機(jī)制是否清晰。
上述排查格式僅供參考，各社亦可按具體業(yè)務(wù)條線執(zhí)行情況進(jìn)行認(rèn)真排查分析（具體條線分為：信貸、會(huì)計(jì)出納、中間業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理、安全保衛(wèi)、服務(wù)規(guī)范等方面內(nèi)容）；聯(lián)社有關(guān)職能部門主要根據(jù)自身業(yè)務(wù)條線職責(zé)要求進(jìn)行排查，重點(diǎn)排查內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰；崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、工作職責(zé)邊界是否清晰；各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進(jìn)行分析。
三、原因分析
對(duì)上述問(wèn)題（風(fēng)險(xiǎn)）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問(wèn)題（風(fēng)險(xiǎn)）根源。
四、整改措施
對(duì)上述問(wèn)題（風(fēng)險(xiǎn)）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認(rèn)真處理好今后在業(yè)務(wù)發(fā)展過(guò)程中與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的正確關(guān)系，嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險(xiǎn)目的，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告 19
工會(huì)財(cái)務(wù)管理中出現(xiàn)的問(wèn)題
我市工會(huì)所轄13個(gè)區(qū)縣和3個(gè)開發(fā)區(qū)工會(huì)。近年來(lái)，各區(qū)、縣工會(huì)在加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理工作方面進(jìn)行了一些有益的探索，取得了一定成效，但也存在一些問(wèn)題，主要表現(xiàn)在：區(qū)、縣財(cái)政劃撥工會(huì)經(jīng)費(fèi)尚未全部到位；部分區(qū)、縣工會(huì)財(cái)務(wù)預(yù)算管理粗放、預(yù)算約束不強(qiáng)、配套制度還不完善；鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道、社區(qū)及新建企業(yè)工會(huì)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作薄弱等。這些問(wèn)題與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下工會(huì)工作的發(fā)展不相適應(yīng)，其弊端日漸凸顯，亟待改善和加強(qiáng)。
�。ㄒ唬┴�(cái)政劃撥工會(huì)經(jīng)費(fèi)不到位
目前在我市十三個(gè)區(qū)、縣工會(huì)中，城三區(qū)及雁塔區(qū)工會(huì)財(cái)政劃撥工會(huì)經(jīng)費(fèi)相對(duì)解決得較好，其他區(qū)、縣或只解決區(qū)、縣工會(huì)機(jī)關(guān)人員的工會(huì)經(jīng)費(fèi)或定額劃撥經(jīng)費(fèi)，與足額劃撥相差甚遠(yuǎn)，臨潼區(qū)及3個(gè)開發(fā)區(qū)至今尚未解決。
�。ǘ┒悇�(wù)代收的覆蓋面不夠廣
稅務(wù)代收工會(huì)經(jīng)費(fèi)后，各區(qū)、縣及開發(fā)區(qū)工會(huì)的建會(huì)率及工會(huì)經(jīng)費(fèi)收繳率與以往相比有了大幅度提高，但仍然存在經(jīng)費(fèi)收繳空白點(diǎn)。據(jù)調(diào)查顯示，碑林區(qū)工會(huì)所屬基層單位已成立工會(huì)的有4000多家，而繳經(jīng)費(fèi)的只有1600多家，不到40%;雁塔區(qū)工會(huì)所屬基層單位已成立工會(huì)的.有多家，而繳經(jīng)費(fèi)的單位只有600多家，也只達(dá)到30%。
�。ㄈ┴�(cái)務(wù)管理制度尚不完善，經(jīng)費(fèi)支出隨意性較大
有的區(qū)、縣多年來(lái)沒有制訂相關(guān)的財(cái)務(wù)制度，有的區(qū)、縣財(cái)務(wù)制度制訂的不全面、財(cái)務(wù)報(bào)銷及審批制度不明確，尤其缺少預(yù)決算管理制度，直接導(dǎo)致了經(jīng)費(fèi)支出隨意性大。決算情況表明，有的區(qū)、縣工會(huì)行政費(fèi)、工會(huì)業(yè)務(wù)費(fèi)超支達(dá)200%,有的經(jīng)費(fèi)支出不足預(yù)算的5%。有的開發(fā)區(qū)工會(huì)會(huì)計(jì)、出納一人擔(dān)任，不符合會(huì)計(jì)核算規(guī)定，財(cái)務(wù)管理基礎(chǔ)薄弱。
�。ㄋ模┴�(cái)務(wù)審批報(bào)銷制度不夠規(guī)范
有的區(qū)、縣審批報(bào)銷程序中沒有會(huì)計(jì)人員審核，經(jīng)辦人直接讓領(lǐng)導(dǎo)簽字報(bào)銷，待會(huì)計(jì)人員作賬時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，為時(shí)已晚。還有一些財(cái)務(wù)人員審核把關(guān)不嚴(yán)，存在白條報(bào)賬及無(wú)效票據(jù)報(bào)賬的現(xiàn)象。有的未嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理規(guī)定，支出時(shí)超限額使用現(xiàn)金，發(fā)放物品未附發(fā)放明細(xì)單。
�。ㄎ澹┼l(xiāng)鎮(zhèn)、街道工會(huì)財(cái)務(wù)工作薄弱
我市區(qū)、縣工會(huì)有181個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道工會(huì)，單獨(dú)建立工會(huì)賬戶的單位很少，總體上不足10%,工會(huì)獨(dú)立管理經(jīng)費(fèi)的要求落實(shí)得不好。地稅代收后，工會(huì)組織迅猛發(fā)展，但也存在集中建會(huì)、突擊建會(huì)的情況。有的區(qū)、縣工會(huì)審批工會(huì)組織不規(guī)范，2-3人就成立單獨(dú)的工會(huì)委員會(huì)，有的將49個(gè)單位組成一個(gè)聯(lián)合會(huì)。
風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告 20
為進(jìn)一步加強(qiáng)環(huán)境安全隱患排查工作，切實(shí)維護(hù)xxx環(huán)境安全，根據(jù)縣政府《轉(zhuǎn)發(fā)省州關(guān)于在全省開展危險(xiǎn)廢物環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)大排查專項(xiàng)行動(dòng)的緊急通知》要求，鄉(xiāng)政府在全鄉(xiāng)范圍內(nèi)組織開展了危險(xiǎn)廢物環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)大排查專項(xiàng)行動(dòng)，現(xiàn)就有關(guān)情況自查如下：
一、提高認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)做好環(huán)境保護(hù)和環(huán)境安全工作的緊迫感和責(zé)任感
環(huán)境保護(hù)和環(huán)境安全是一項(xiàng)關(guān)系國(guó)計(jì)民生、涉及廣大人民群眾切身利益的重要工作，鄉(xiāng)黨委、政府對(duì)此高度重視，將其作為落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，建設(shè)小康社會(huì)和資源節(jié)約型、環(huán)境友好型社會(huì)的重要工作來(lái)抓。
�。ㄒ唬┦橇⒓凑匍_會(huì)議研究部署環(huán)境保護(hù)和環(huán)境安全工作，要求各部門、各單位要重視此項(xiàng)工作，認(rèn)清形勢(shì)，查擺問(wèn)題，克服麻痹大意思想，將排查整改環(huán)境安全隱患問(wèn)題作為近一個(gè)時(shí)期的重點(diǎn)工作來(lái)抓，要求主管領(lǐng)導(dǎo)親自帶隊(duì)深入基層排查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題立即要求整改，務(wù)求實(shí)效，堅(jiān)決不留死角，切實(shí)消除環(huán)境安全隱患。
（二）是明確責(zé)任，層層抓好落實(shí)。成立了以鄉(xiāng)紀(jì)委書記為組長(zhǎng)，鄉(xiāng)安監(jiān)、司法、國(guó)土、派出所、衛(wèi)生院等為成員單位的'危險(xiǎn)廢物環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)大排查專項(xiàng)檢查組，對(duì)全鄉(xiāng)進(jìn)行檢查。并落實(shí)包片管戶責(zé)任機(jī)制，要求包片人員對(duì)轄區(qū)內(nèi)環(huán)境保護(hù)和環(huán)境安全工作負(fù)直接責(zé)任，出現(xiàn)問(wèn)題，依法追究責(zé)任，確保工作落到實(shí)處。
�。ㄈ┦侵朴喭晟仆话l(fā)環(huán)境事件應(yīng)急預(yù)案。為提高對(duì)突發(fā)環(huán)境事件的應(yīng)急能力，我鄉(xiāng)制訂了突發(fā)環(huán)境事件應(yīng)急預(yù)案，并著手建立部門聯(lián)動(dòng)機(jī)制，確保一旦出現(xiàn)環(huán)境事件，能夠及時(shí)處理，妥善解決。
二、突出重點(diǎn)，認(rèn)真開展危險(xiǎn)廢物環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)排查工作通過(guò)自查，鄉(xiāng)內(nèi)沒有化工、重金屬、造紙、建材污染等行業(yè)，又無(wú)工業(yè)集中區(qū)。
�。ㄒ唬⿲�(duì)有射線裝置單位的鄉(xiāng)中心衛(wèi)生院進(jìn)行了全面檢查。自查發(fā)現(xiàn)，中心衛(wèi)生院配有x光機(jī)1臺(tái)，建有醫(yī)療廢棄物收集池，處理方式采取焚燒方式，且切實(shí)做到日清日畢，清處及時(shí)；區(qū)域內(nèi)無(wú)亂堆亂放、無(wú)污水橫流現(xiàn)象；區(qū)域內(nèi)放射裝置標(biāo)志明顯，制定了環(huán)境安全管理制度和環(huán)境污染事故應(yīng)急計(jì)劃。
�。ǘ檩^好地整治校園及周邊環(huán)境安全，努力營(yíng)造“平安校園”建設(shè)氛圍，我鄉(xiāng)尤為重視中小學(xué)校校園及周邊環(huán)境安全隱患的排查。此次排查期間，對(duì)xxx初級(jí)中學(xué)及12所小學(xué)校園、校舍進(jìn)行了逐一排查，排查的整體情況是：落實(shí)了教師值日制度，每天有帶班領(lǐng)導(dǎo)和值日老師，確保了學(xué)校每日正常工作秩序；經(jīng)常性開展了一系列環(huán)境安全教育；成立了以校長(zhǎng)為組長(zhǎng)，教導(dǎo)主任為副組長(zhǎng)，各班主任為成員的環(huán)境安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
三、下步工作打算
�。ㄒ唬┻M(jìn)一步健全環(huán)境安全隱患排查機(jī)制，建立隱患排查記錄，做到早防范、早報(bào)告，力爭(zhēng)把環(huán)境安全隱患消除在萌芽狀態(tài)。
�。ǘ┣袑�(shí)加強(qiáng)環(huán)境安全宣傳力度，做到各行業(yè)、領(lǐng)域皆知環(huán)境安全的重要性。
�。ㄈ﹪�(yán)把在建項(xiàng)目審批關(guān)，嚴(yán)格落實(shí)“三同時(shí)”制度，強(qiáng)化環(huán)境監(jiān)管力度。
風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告 21
按照區(qū)紀(jì)委工作要求，x鎮(zhèn)黨委、政府認(rèn)真探索廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理機(jī)制，著力查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，完善防控措施，健全內(nèi)控機(jī)制，積極構(gòu)建與自身實(shí)際相符合的懲治和預(yù)防腐敗體系，夯實(shí)預(yù)防腐敗工作基礎(chǔ)，全面保障和推動(dòng)了x鎮(zhèn)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作的深入發(fā)展，為經(jīng)濟(jì)社會(huì)事業(yè)發(fā)展創(chuàng)造了良好環(huán)境。現(xiàn)將全鎮(zhèn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理主要工作情況匯報(bào)如下：
一、主要工作開展情況
一是領(lǐng)導(dǎo)重視，組織有力。鎮(zhèn)黨委高度重視廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作，把開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作納入黨委工作的重要日程，進(jìn)一步統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，并由鎮(zhèn)紀(jì)委精心組織，認(rèn)真安排，確保工作落到實(shí)處，取得實(shí)效。同時(shí)，及時(shí)成立了由分管副書記任組長(zhǎng)的廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定出臺(tái)具體的實(shí)施方案，為該項(xiàng)工作的開展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
二是多方動(dòng)員，認(rèn)真排查。全鎮(zhèn)各基層黨組織通過(guò)召開動(dòng)員大會(huì)、專題學(xué)習(xí)會(huì)、組織生活會(huì)、研討培訓(xùn)會(huì)、專題講座、觀看警示教育片等形式，進(jìn)一步增強(qiáng)了廉政風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，并積極教育引導(dǎo)廣大黨員干部積極參與廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作。
三是強(qiáng)化措施，認(rèn)真評(píng)估。鎮(zhèn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組嚴(yán)格把關(guān)，制定落實(shí)有效防控措施。以開展個(gè)人自查、部門評(píng)查、交叉互查活動(dòng)，徹查風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及表現(xiàn)形式，確保各部門廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找不遺漏。針對(duì)各部門查找出來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，明確廉政風(fēng)險(xiǎn)排查的目標(biāo)效果，實(shí)行責(zé)任追究制，有效地推進(jìn)部門內(nèi)控機(jī)制建設(shè)。
四是落實(shí)責(zé)任，加強(qiáng)防范。鎮(zhèn)紀(jì)委建立廉政風(fēng)險(xiǎn)防范責(zé)任制和逐級(jí)談話制度，通過(guò)開展廉政教育活動(dòng)和廉政承諾活動(dòng)，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的防范。同時(shí)，建立工作報(bào)告制度。鎮(zhèn)直各部門將本單位廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作開展的如風(fēng)險(xiǎn)查找、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、制定防范措施等情況，及時(shí)進(jìn)行歸檔整理。五是完善體系，制定措施。鎮(zhèn)直各部門將工作職責(zé)、業(yè)務(wù)流程等內(nèi)容對(duì)外公開，ⅰ級(jí)風(fēng)險(xiǎn)崗位公開監(jiān)督電話，接受群眾監(jiān)督。對(duì)群眾提出的問(wèn)題、意見及建議，各部門要制定措施、明確責(zé)任人及辦理時(shí)限，并及時(shí)公開辦理結(jié)果。
廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作開展以來(lái)，取得了顯著成效，主要表現(xiàn)在：
一是廣大黨員干部對(duì)這項(xiàng)工作的認(rèn)識(shí)進(jìn)一步加強(qiáng)。廣大黨員干部紛紛表示，廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作是黨風(fēng)廉政建設(shè)在新階段的新實(shí)踐，是預(yù)防教育懲治并重的新途徑，在今后工作中要時(shí)刻牢記，并付諸與行動(dòng)。
二是領(lǐng)導(dǎo)作風(fēng)和機(jī)關(guān)工作效率進(jìn)一步改善和提高。
二、存在問(wèn)題
結(jié)合x鎮(zhèn)工作的實(shí)際，雖然廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作取得了一定成效，但仍然存在一些不足之處，主要表現(xiàn)在：
1、廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的'各項(xiàng)制度有待進(jìn)一步完善。
2、部分黨員干部在思想上對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的認(rèn)識(shí)不夠，存在著無(wú)所謂的態(tài)度。
3、個(gè)別同志認(rèn)為該工作只是黨員干部的事，思想上得不到正確認(rèn)識(shí)。
三、下一步主要工作計(jì)劃
一是做好內(nèi)部管理與外部監(jiān)督相結(jié)合文章。充分調(diào)動(dòng)部門內(nèi)部、部門之間、紀(jì)檢監(jiān)察、社會(huì)輿論等監(jiān)督管理的積極性，全面做好前期預(yù)防、中期監(jiān)控、后期處置，始終把監(jiān)督貫穿于業(yè)務(wù)工作的全過(guò)程，切實(shí)形成合力化解風(fēng)險(xiǎn)。
二是做好廉政建設(shè)和業(yè)務(wù)工作相結(jié)合文章。通過(guò)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作，將監(jiān)督管理關(guān)口前置，讓廣大黨員干部從思想上增強(qiáng)“風(fēng)險(xiǎn)防范人人有責(zé)”的意識(shí)，努力形成全員參與廉政防范風(fēng)險(xiǎn)的良好氛圍，營(yíng)造良好的廉政勤政環(huán)境。
三是做好增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和制度建設(shè)相結(jié)合文章。進(jìn)一步增強(qiáng)黨員干部隊(duì)伍的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)、自律意識(shí)，進(jìn)一步制定完善各項(xiàng)制度，切實(shí)轉(zhuǎn)變機(jī)關(guān)作風(fēng)，加大政務(wù)公開透明度，提高工作效率，促進(jìn)工作規(guī)范性。
我們將進(jìn)一步強(qiáng)化憂患意識(shí)、崗位擔(dān)當(dāng)意識(shí)、作風(fēng)效能意識(shí)、廉潔自律意識(shí)，扎實(shí)做好廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作，為全鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)事業(yè)健康發(fā)展提供強(qiáng)有力的保障。
風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告 22
根據(jù)銀監(jiān)會(huì)、省聯(lián)社及聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)精神，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
一、基本情況
本人xxx，現(xiàn)任xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xxx信用社客戶經(jīng)理。我從20xx年3月，開始接任外勤客戶經(jīng)理一職，自從任職以來(lái)，一直克勤克儉，戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢，任勞任怨的認(rèn)真完成本職工作。在自己職責(zé)范圍內(nèi)，對(duì)轄區(qū)內(nèi)的貸戶進(jìn)行了全面的調(diào)查，掌握了一手的貸戶資料，對(duì)外勤工作有了初步的了解�；顒�(dòng)期間，以合規(guī)為準(zhǔn)繩，對(duì)自身崗位履行情況方面存在問(wèn)題進(jìn)行深入排查，現(xiàn)將對(duì)信貸業(yè)務(wù)自查的一些情況，進(jìn)行說(shuō)明。
二、存在問(wèn)題
�。ㄒ唬┵J款管理狀況及風(fēng)險(xiǎn)檢查
1、貸款對(duì)象。貸款對(duì)象主要是轄區(qū)內(nèi)的各農(nóng)戶，無(wú)違規(guī)發(fā)放現(xiàn)象。
2、貸款用途。貸款用途基本符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策，無(wú)發(fā)放不符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策貸款現(xiàn)象，無(wú)發(fā)放借款用途不合規(guī)貸款。
3、貸款方式。
�、傩庞觅J款方面，能做到嚴(yán)格控制信用貸款的發(fā)放，除小額信用貸款外，基本都落實(shí)了有效的保障措施，無(wú)對(duì)不符合信用借款條件的借款人發(fā)放信用借款現(xiàn)象。
�、趽�(dān)保、抵押貸款方面，能嚴(yán)格按照《擔(dān)保法》和《貸款通則》的要求，認(rèn)真辦理，并積極落實(shí)好有關(guān)手續(xù)。在擔(dān)保貸款中絕對(duì)杜絕夫妻互保和相互擔(dān)�，F(xiàn)象
4、貸款期限。全社基本能做到合理確定借款期限，無(wú)人為縮短期限現(xiàn)象，并按照規(guī)定對(duì)符合展期條件的借款進(jìn)行展期。
5、貸款金額。新增貸款的`貸款額度能嚴(yán)格依照還款人還款能力確定，做到按照借款合同放款，無(wú)超合同放款現(xiàn)象。
6、貸款利率。嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行規(guī)定的基準(zhǔn)利率和浮動(dòng)幅度，無(wú)變相提高利率行為，借款合同和借款利率一致。
7、貸款質(zhì)量。能做到及時(shí)調(diào)整貸款形態(tài)，準(zhǔn)確反映信貸資產(chǎn)質(zhì)量，無(wú)在其它資產(chǎn)科目中隱藏不良貸款現(xiàn)象。
8、呆賬核銷。信貸部門嚴(yán)格執(zhí)行呆賬核銷有的關(guān)規(guī)定，用規(guī)定提取的呆賬準(zhǔn)備金核銷確已形成的呆賬貸款，對(duì)已核銷的呆賬貸款做到賬銷案存，收回的按規(guī)定沖入呆賬準(zhǔn)備。
9、貸款基礎(chǔ)管理工作中，能做到會(huì)計(jì)憑證要素基本齊全，按合同放款，貸款形態(tài)真實(shí)，貸款有關(guān)臺(tái)賬登記齊全，內(nèi)容完整，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)正確。
�。ǘ┵J款內(nèi)控制度
1、實(shí)行貸款審批制度。各基層網(wǎng)點(diǎn)成立由主任、信貸員、委派會(huì)計(jì)等人員組成的貸款審批小組，負(fù)責(zé)對(duì)貸款審查和在授權(quán)范圍內(nèi)的貸款審批。從規(guī)避貸款的風(fēng)險(xiǎn)入手，強(qiáng)化科學(xué)決策，完善貸款審批程序和責(zé)任制度。貸款審貸會(huì)上充分民主，堅(jiān)決杜絕一言堂，真正使得信貸管理工作更科學(xué)、更民主、更規(guī)范。
2、嚴(yán)格按照《信貸授權(quán)授信制度》對(duì)貸款進(jìn)行授權(quán)授信管理，力爭(zhēng)做到授權(quán)、授信額度合理。并根據(jù)各信用社的經(jīng)營(yíng)管理水平和不同的貸款方式進(jìn)行分類授權(quán)，確定不同的貸款權(quán)限和授信額度，基本杜絕了超授權(quán)授信現(xiàn)象。
3、信貸人員各崗位責(zé)任制明確，信貸調(diào)查崗、審查崗、決策崗互為交叉，信貸人員對(duì)責(zé)任清收貸款實(shí)行包放包收包效益，負(fù)終身清收責(zé)任。
4、貸款催收制度。
一是能認(rèn)真做好到逾期貸款催收工作；
二是能做好不良貸款催收，加強(qiáng)貸款時(shí)效性管理；
三是催收方式采用多種形成，對(duì)催收通知書難以送達(dá)的，采取公證催收，確保貸款的時(shí)效不喪失。
5、積極完善好信貸檔案資料管理，按照信貸管理的要求，收集齊全各種檔案資料，確保檔案的完整規(guī)范。
三、原因分析
農(nóng)村信用社個(gè)人貸款種類多，客戶數(shù)量大，獲取信息的源頭寬泛，嚴(yán)重的信息不對(duì)稱使信貸人員處于有心無(wú)力的狀態(tài)，往往使一筆有問(wèn)題貸款得到關(guān)注時(shí)，通常已經(jīng)比較嚴(yán)重了，其結(jié)果必然使風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生且加劇。
四、整改措施
根據(jù)以上查找出來(lái)中存在的缺點(diǎn)和不足。在今后的工作中，本社將嚴(yán)格執(zhí)行信用社的各項(xiàng)規(guī)章制度，吸取教訓(xùn)，有針對(duì)性地改進(jìn)存在的缺點(diǎn)和不足，做到有則改之，無(wú)則加勉，不斷完善，踏踏實(shí)實(shí)工作，熱忱服務(wù)，努力做好本社的各項(xiàng)工作。
從制度上防范，加強(qiáng)互控體系建設(shè)。制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間、崗位之間、上下級(jí)之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范的長(zhǎng)效機(jī)制。建立崗位責(zé)任制，逐級(jí)追究責(zé)任，嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度。
加強(qiáng)監(jiān)控體系建設(shè)。積極配合聯(lián)社稽核隊(duì)伍對(duì)各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)在進(jìn)行常規(guī)稽核的同時(shí)，還要開展多種形式的專項(xiàng)稽核、重點(diǎn)稽核。加大內(nèi)控制度檢查，做到不留死角。對(duì)分社建立的內(nèi)控制度要加大檢查力度，采取定期不定期抽查，臨時(shí)突擊檢查等多種方式，督促員工堅(jiān)持制度，合規(guī)操作。這樣不僅在思想上提高認(rèn)識(shí)，高度重視，而且在實(shí)際工作中能遵守規(guī)章制度不違規(guī)。
風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告 23
為進(jìn)一步做好完善我站風(fēng)險(xiǎn)崗位廉能管理工作，根據(jù)《婺林關(guān)于印發(fā)〈婺源縣林業(yè)局推行風(fēng)險(xiǎn)崗位廉能管理實(shí)施方案〉（婺林字[20xx]64號(hào)）的通知》要求，我站全站人員認(rèn)真學(xué)習(xí)了文件精神，及時(shí)開展了風(fēng)險(xiǎn)崗位廉能管理的自查工作，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、思想上高度重視，及時(shí)主動(dòng)開展工作自查
在接到上級(jí)文件后，我站站長(zhǎng)及時(shí)組織站員學(xué)習(xí)此文件精神的同時(shí)，還組織站內(nèi)人員學(xué)習(xí)了中央關(guān)于反腐倡廉建設(shè)的文件精神、黨紀(jì)政紀(jì)規(guī)定尤其是《中國(guó)共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》，以提高風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控的自覺性和主動(dòng)性。全站人員結(jié)合實(shí)際按照“對(duì)照崗位職責(zé)——梳理崗位職權(quán)——找準(zhǔn)腐敗風(fēng)險(xiǎn)——確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)——公示接受建議”的步驟，突出領(lǐng)導(dǎo)崗位、中層崗位和其他重要崗位“三個(gè)層次”，通過(guò)自己找、同事幫、領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)、群眾提、組織評(píng)和舉報(bào)投訴、財(cái)務(wù)審計(jì)、執(zhí)法檢查、行風(fēng)評(píng)議、干部考察等途徑，查找和收集思想道德風(fēng)險(xiǎn)、崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)、制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)和外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)等“五類風(fēng)險(xiǎn)”。查找的腐敗風(fēng)險(xiǎn)按風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生幾率或危害損失程度確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。查找并確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后，經(jīng)站長(zhǎng)嚴(yán)格審核把關(guān)，由站內(nèi)防控辦將風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)登記匯總、建立臺(tái)賬，進(jìn)行公示，并將其上報(bào)林業(yè)局進(jìn)行了備案。
二、預(yù)警糾偏防錯(cuò)，做好當(dāng)前工作
根據(jù)自查情況，我站充分認(rèn)識(shí)了現(xiàn)狀，并有針對(duì)性地制定了防控措施，填寫《風(fēng)險(xiǎn)崗位廉能承若書》，并進(jìn)行公示。通過(guò)信訪和投訴調(diào)查，廉政、效能、執(zhí)法監(jiān)察，領(lǐng)導(dǎo)交辦及有關(guān)部門移送，政風(fēng)行風(fēng)熱線等多種渠道收集風(fēng)險(xiǎn)信息；積極參與全省整合電子政務(wù)網(wǎng)絡(luò)和應(yīng)用平臺(tái)建設(shè)，應(yīng)用綜合行政電子監(jiān)察平臺(tái)，收集重要行政領(lǐng)域、重點(diǎn)行政行為、關(guān)鍵權(quán)力環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)信息。在此基礎(chǔ)上，建立腐敗風(fēng)險(xiǎn)信息檔案庫(kù)。同時(shí)對(duì)收集到的腐敗風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式進(jìn)行梳理和分析評(píng)價(jià)，科學(xué)設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)崗位廉能管理評(píng)價(jià)指數(shù)，對(duì)每一種風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式進(jìn)行量化，在通過(guò)監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，扣減相應(yīng)評(píng)價(jià)指數(shù)，定期公布站員的扣分情況。針對(duì)潛在的'、可能發(fā)生的或已經(jīng)發(fā)生的腐敗風(fēng)險(xiǎn)，按不同級(jí)別發(fā)出預(yù)警進(jìn)行提示，同時(shí)下發(fā)預(yù)警通知書，采取提醒談話、誡勉糾錯(cuò)、責(zé)令整改等措施，預(yù)防腐敗行為的發(fā)生，將風(fēng)險(xiǎn)化解在萌芽狀態(tài)。
三、完善工作制度，做好效能監(jiān)察
對(duì)風(fēng)險(xiǎn)崗位廉能管理工作機(jī)制建設(shè)及運(yùn)行的質(zhì)量、效果進(jìn)行評(píng)估，評(píng)估工作與落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制情況的檢查考核一并進(jìn)行。對(duì)站員的風(fēng)險(xiǎn)崗位廉能管理承諾、防控措施落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，對(duì)預(yù)警防控工作不力、敷衍塞責(zé)、馬虎應(yīng)付、走過(guò)場(chǎng)，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題突出的進(jìn)行通報(bào)或?qū)嵭袉?wèn)責(zé)，對(duì)工作措施扎實(shí)、成效明顯的予以表彰。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)崗位廉能管理運(yùn)行評(píng)審、評(píng)估等情況，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控機(jī)制作進(jìn)一步優(yōu)化，對(duì)新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定新的預(yù)警防控措施，形成風(fēng)險(xiǎn)崗位廉能管理工作良性循環(huán)。
風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告 24
根據(jù)分行《關(guān)于開展20xx年十大重點(diǎn)領(lǐng)域案件風(fēng)險(xiǎn)檢查的通知》精神和分行關(guān)于自查以條塊相結(jié)合的方式的安排，支行營(yíng)業(yè)部安照“資金交易交易權(quán)限管理、操作牽制、存款與柜臺(tái)業(yè)務(wù)對(duì)賬、柜臺(tái)禁止性行為�！\(yùn)營(yíng)管理部”的自查要求，于20xx年5月20日到5月23日開展了相關(guān)項(xiàng)目的自查，自查結(jié)果如下：
一、資金條線方面：
1、資金交易權(quán)限管理：支行自20xx年4月至20xx年3月間共進(jìn)行大額詢價(jià)246筆，總金額折美元約4400萬(wàn)元，大額詢價(jià)系統(tǒng)操作員已通過(guò)資金清算考試，符合相應(yīng)的資質(zhì)要求。
2、資金交易操作牽制：支行大額詢價(jià)操作系統(tǒng)操作員為15級(jí)事中監(jiān)督兼庫(kù)管員，與前臺(tái)外匯結(jié)算業(yè)務(wù)相分離，符合相關(guān)操作牽制的要求。
二、運(yùn)營(yíng)條線方面：
柜臺(tái)禁止性行為：
1）柜員卡使用：支行營(yíng)業(yè)部目前共有18名員工，從錄相抽查和日常觀查中發(fā)現(xiàn)，每位員工均能嚴(yán)格按照制度要求保管好自己的操作員卡、密碼及個(gè)人名章，沒有外借、盜用、復(fù)制等情況發(fā)生。
2）重要物品保管、使用：從日常查庫(kù)和抽查錄相及調(diào)閱登記簿等方式入手檢查柜員有無(wú)違反領(lǐng)用、登記、交接、作廢和銷毀制度將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品交給他人保管。檢查沒有發(fā)現(xiàn)上述違規(guī)情況發(fā)生。
3）柜臺(tái)業(yè)務(wù)：支行營(yíng)業(yè)部共有柜員11人，通過(guò)查看系統(tǒng)預(yù)警、抽查錄相、查看相關(guān)登記簿、查看辦公抽屜、保險(xiǎn)箱等物品存放處、查看驗(yàn)印系統(tǒng)中非自動(dòng)驗(yàn)印通過(guò)的記錄，調(diào)閱相關(guān)憑證有無(wú)手工驗(yàn)印人員的簽章等方式，檢查未發(fā)現(xiàn)存在柜員辦理本人業(yè)務(wù)、不按規(guī)定核對(duì)預(yù)留印鑒或支付密鑰辦理業(yè)務(wù)、代客戶簽名、設(shè)置/重置/輸入密碼、代客戶申請(qǐng)、購(gòu)買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備（如網(wǎng)銀U盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等）、代客戶保管客戶存單、卡、折、有價(jià)單證、票據(jù)、印鑒卡、身份證件等重要物品、代客申請(qǐng)、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行業(yè)務(wù)、柜員對(duì)明知違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告的情況。
4）辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)：檢查自20xx年4月至20xx年3月期間對(duì)公開戶、變更共計(jì)113戶，個(gè)人開戶462戶，個(gè)人電子銀行簽約560戶，輕松理財(cái)功能開通/關(guān)閉/修改182戶，檢查發(fā)現(xiàn)存在如下問(wèn)題：20xx年4月1日至20xx年3月31日，在辦理個(gè)人代理開戶業(yè)務(wù)中，存在柜員未與被代理人進(jìn)行電話核實(shí)便進(jìn)行開戶的現(xiàn)象（總戶數(shù)為27戶，已整改23戶，無(wú)法整改的4戶）。在辦理個(gè)人外匯買賣簽約時(shí)，未讓客戶簽個(gè)人外匯買賣協(xié)議，總的戶數(shù)為297戶。由于柜員在平臺(tái)簽約時(shí)只需勾選，而又不知道相關(guān)操作要求，且我行未領(lǐng)到個(gè)人外匯買賣協(xié)議書，致使柜員們長(zhǎng)期未按要求操作。
5）業(yè)務(wù)授權(quán)：支行營(yíng)業(yè)部目前有2名30級(jí)授權(quán)柜員和1名15級(jí)授權(quán)柜員，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)閱錄相、通過(guò)系統(tǒng)調(diào)取有發(fā)起時(shí)授權(quán)記錄的業(yè)務(wù)流程、關(guān)注被總行后臺(tái)打回的'業(yè)務(wù)流程及方式二業(yè)務(wù)和檢查業(yè)務(wù)憑證的方式，未發(fā)現(xiàn)授權(quán)柜員在授權(quán)過(guò)程中存在不審核業(yè)務(wù)、超權(quán)限授權(quán)等問(wèn)題。
6）授信：通過(guò)調(diào)閱放款文件資料、聯(lián)系單、交接登記簿等，并結(jié)合風(fēng)管、商票、核心等系統(tǒng)中相關(guān)信息，檢查未發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單的違規(guī)情況。
針對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，關(guān)于個(gè)人代理開戶必須與被代理電話核實(shí)的問(wèn)題，我行已要求柜員對(duì)遺漏的賬戶進(jìn)行了電話補(bǔ)核實(shí)，但有4戶由于無(wú)法聯(lián)系到客戶而無(wú)法核實(shí)。目前要求柜員在辦理個(gè)人代理開戶時(shí)必須電話核實(shí)后才能辦理業(yè)務(wù)，并且安排專人對(duì)每月裝訂的個(gè)人開戶申請(qǐng)書進(jìn)行復(fù)查，確保電話核實(shí)工作做到位。關(guān)于辦理個(gè)人外匯買賣簽約時(shí)未讓客戶簽個(gè)人外匯買賣協(xié)議的問(wèn)題，總的戶數(shù)為297戶。目前已從分行申領(lǐng)了個(gè)人外匯買賣協(xié)議，柜員在平臺(tái)簽約同時(shí)讓客戶簽個(gè)人外匯買賣協(xié)議。在今后的運(yùn)營(yíng)工作中，支行營(yíng)業(yè)部將更加嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)操作規(guī)程式，遇到問(wèn)題多請(qǐng)示、匯報(bào)，將運(yùn)營(yíng)差錯(cuò)降到最低。
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